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1、商业银银行综合合实训实 验 报 告告专业： 金金融 班级： 0092 学号号： 姓名名：指导老师师： 一、说明明商业银银行现金金凭证管管理业务务的过程程，画出出业务处处理流程程图，并并附业务务操作截截图。二45001、实实验操作作过程记记录。1、以自自己的身身份证和和姓名开开立客户户号、个个人账户户，并列列出活期期储蓄、整整存整取取、零存存整取、转转账、取取款等业业务操作作截图。2、开立立一个企企业账户户，做企企业定期期存款、转转账操作作并附截截图。3、列出出个人数数据维护护业务（密密码挂失失3种：需说明明区别）、密密码解挂挂；冻结结（全额额部分分冻结）业业务、解解冻业务务并附操操作截图图。4
2、、根据据开立的的个人结结算账户户，模拟拟个人消消费贷款款（短期期与中长长期各一一笔，业业务类型型为汽车车消费贷贷款及购购房贷款款），并并附操作作截图。5、根据据开立的的企业账账户，模模拟企业业流动资资金贷款款（中长长期）业业务，并并附操作作截图。6、模拟拟中间业业务（代代发工资资）操作作（包含含内部账账户开立立、建立立合同、数数据录入入、工资资发放等等），并并附操作作截图。7、说明明结算业业务的业业务种类类，并附附各业务务的操作作截图。三、实验验结果与与分析。1、总结结并画出出商业银银行对私私业务、对对公业务务处理流流程图。2、谈谈谈实验课课程的心心得。一现金金凭证管管理业务务流程商业银行行现
3、金凭凭证管理理业务的的过程包包括：总总行现金金凭证领领用总行现现金凭证证下发（到到下级部部门）支行营营业部现现金凭证证领用支行营营业部现现金凭证证调出（给给柜员）柜员现金凭证调入（现金凭证接收）。业务流程程图如下下：总行现金凭证领用支行营业部柜员总行现金凭证下发支行营业部现金凭证领用柜员现金凭证调入支行营业部现金凭证调出总行1. 总总行现金金领用2. 总总行现金金下发3. 支支行营业业部现金金领用4.支行行营业部部现金调调出5.柜员员现金调调入6.总行行凭证领领用（因因本钱箱箱为柜员员钱箱而而非库钱钱箱，故故无法操操作）7、总行行凭证下下发8、支行行营业部部凭证领领用（同同总行凭凭证领用用一样
4、因因本钱箱箱为柜员员钱箱而而非库钱钱箱而无无法操作作）9、支行行营业部部凭证调调出10、柜柜员凭证证调入(操作失失败)二45501实实验操作作过程录录入1. 点击上方方的与主主机联机机按键，进进入东方方迪格银银行综合合业务系系统。2.在柜柜员号输输入自己己的柜员员号：1166114 尾尾箱号：166614 密码码：88888888，进进入业务务系统。3.开客客户号：输入221000，开客客户业务务，如图图所示填填写客户户的基本本资料并并提交，系系统自动动生成一一个相应应的客户户号。4.开个个人账户户：回到到主菜单单，输入入11001，在在存款业业务中进进行开户户，按照照页面提提示输入入客户号号
5、后如图图所示填填写开户户金额、开开户种类类（活期期储蓄存存款）、账账户性质质等，并并且输入入密码，提提交后成成功开户户（活期期储蓄）。5.开户户成功后后输入客客户号可可以查询询到客户户的基本本资料和和客户信信息开整存整整取：进进入11101，输输入客户户号，在在科目中中选择整整存整取取，凭证证类型选选择普通通存单，输输入金额额和密码码，选择择存期并并提交。6.开零零存整取取：输入入11001，输输入对应应的客户户号，查查看客户户个人信信息无误误后在科科目中选选择零存存整取，并并输入相相应的金金额和密密码、证证件号码码、凭证证号等，并并选择存存期，完完成零存存整取开开户。7.开活活期储蓄蓄存款：
6、输入111022，进入入存款业业务，输输入相应应的客户户的帐号号，选择择科目活活期储蓄蓄存款，输输入存款款金额并并输入凭凭证号，提提交完成成活期储储蓄存款款。8.取款款：回到到主菜单单后输入入11003，进进入取款款业务，输输入相应应客户的的取款帐帐号，核核对顾客客的个人人信息，输输入取款款金额、密密码和凭凭证号，提提交完成成取款业业务。9.转账账：在主主菜单输输入11104进进入转账账业务，输输入转账账人的帐帐号，核核对转账账人的客客户信息息，输入入凭证号号、密码码和转账账金额，在在收款账账号中输输入收款款人帐号号，核对对收款人人的户名名是否正正确，并并提交。10.开开企业客客户：在在主菜单
7、单中输入入21000，开开客户业业务，在在ID类类别中选选择营业业执照，填填写如图图所示的的企业的的相关信信息并提提交，生生成一个个企业客客户的客客户号。11.企企业定期期存款开开户：在在主菜单单中输入入11001，进进入开户户业务，在在证件类类别中选选择对公公客户号号，输入入企业的的客户号号，审核核企业的的开户信信息无误误后在科科目中选选择单位位定期存存款，输输入凭证证号、定定期存款款金额和和存期，并并提交。12.企企业转账账：进入入11004转账账业务，选选择凭证证类别为为普通存存单，输输入转出出的帐号号，核对对企业转转出信息息是否正正确，输输入转出出金额、凭凭证号、密密码、营营业执照照号
8、、转转入帐号号等，核核对转入入账户的的户名是是否正确确并提交交。13.个个人数据据维护（账账户部分分冻结）：在主菜菜单中选选择41100，进进入账户户/凭证证状态维维护，在在交易类类型中选选择账户户部分冻冻结，并并且输入入冻结账账户的帐帐号和冻冻结金额额并提交交。14.个个人数据据维护（账账户全部部冻结）：在主菜菜单中选选择41100，在在交易类类型中选选择账户户全部冻冻结，并并输入冻冻结账户户的帐号号，审核核冻结账账户名称称是否正正确并提提交。15.个个人数据据维护（账账户部分分解冻）：在主菜菜单中选选择41100，在在交易类类型中选选择账户户部分解解冻，并并输入解解冻帐号号和解冻冻金额，提
9、提交后出出现特殊殊业务操操作通知知单打印印。16.个个人数据据维护（账账户全额额解冻）：在41100的的交易类类型中选选择账户户全额解解冻，输输入解冻冻帐号并并核对解解冻户名名是否，随随后提交交出现特特殊业务务操作通通知单。17.个个人数据据维护（凭凭证挂失失-书面面挂失）：在41100业业务中输输入交易易类型为为凭证挂挂失，随随后输入入挂失帐帐号，核核对账户户名称和和地址是是否正确确，并在在挂失种种类中选选择书面面挂失，随随后输入入身份证证号提交交。18.个个人数据据维护（凭凭证挂失失-密码码挂失）：在41100业业务中输输入交易易类型为为凭证挂挂失，随随后输入入挂失帐帐号，核核对账户户名称
10、和和地址是是否正确确，并在在挂失种种类中选选择密码码挂失，随随后输入入身份证证号提交交。18.个个人数据据维护（凭凭证挂失失-口头头挂失）：在41100业业务中输输入交易易类型为为凭证挂挂失，随随后输入入挂失帐帐号，核核对账户户名称和和地址是是否正确确，并在在挂失种种类中选选择口头头挂失，随随后输入入身份证证号提交交。挂失失成功后后出现储储蓄挂失失申请书书和特殊殊业务操操作通知知单打印印。凭证证挂失共共分为书书面、口口头和密密码挂失失，在特特殊情况况下，客客户不能能办理书书面的挂挂失手续续时可以以通过银银行的电电话、电电报、信信函等进进行口头头挂失，随随后在规规定的日日期之内内到银行行办理书书
11、面的挂挂失手续续，书面面挂失需需要携带带身份证证件并输输入密码码，如果果挂失时时不记得得密码则则需要在在对密码码凭证进进行挂失失。19.个个人数据据维护（凭凭证解挂挂）：在在主菜单单中输入入41000，在在交易类类别中输输入凭证证解挂，在在帐号中中输入解解挂的帐帐号，并并核对解解挂帐号号信息，无无误后输输入身份份证号，并并选择挂挂失种类类-口头头挂失、书书面挂失失或是密密码挂失失。20.凭凭证解挂挂业务提提交后，系系统出现现特殊业业务操作作通知单单。21.个个人结算算账户开开立：在在主菜单单中输入入11001进行行开户，输输入身份份证号以以及账户户名称等等个人信信息，在在账户性性质中选选择个人
12、人结算账账户，并并输入开开户金额额和密码码，生成成个人结结算账户户的客户户号：00006635995077。22.短短期个人人住房贷贷款拮据据录入：输入结结算账号号，查看看户名是是否正确确，输入入基准月月利率、贷贷款金额额、还款款日期、经经销商帐帐号等，并并选择贷贷款类别别为短期期个人消消费贷款款，业务务类型为为短期个个人消费费贷款住住房，结结息方式式选择按按月结息息，还款款方式选选择等额额偿还，提提交后生生成贷款款借据号号并记录录。23.短短期个人人住房贷贷款发放放：在贷贷款业务务下选择择12002贷款款发放，在在合同号号处输入入贷款借借据号，输输入结算算账号、贷贷款金额额、基准准利率、贷贷
13、款借据据号等信信息，并并选择贷贷款类别别为短期期个人消消费贷款款，无误误后提交交发放。24.短短期个人人汽车贷贷款拮据据录入：输入结结算账号号，查看看户名是是否正确确，输入入基准月月利率、贷贷款金额额、还款款日期、经经销商帐帐号等，并并选择贷贷款类别别为短期期个人消消费贷款款，业务务类型为为短期个个人消费费贷款汽汽车，结结息方式式选择按按月结息息，还款款方式选选择等额额偿还，提提交后生生成贷款款借据号号并记录录。25.短短期个人人汽车贷贷款发放放：在贷贷款业务务下选择择12002贷款款发放，在在合同号号处输入入贷款借借据号，输输入结算算账号、贷贷款金额额、基准准利率、贷贷款借据据号等信信息，并
14、并选择贷贷款类别别为短期期个人消消费贷款款，无误误后提交交发放。26.中中长期个个人住房房贷款拮拮据录入入：输入入结算账账号，查查看户名名是否正正确，输输入基准准月利率率、贷款款金额、还还款日期期、经销销商帐号号等，并并选择贷贷款类别别为中长长期个人人消费贷贷款，业业务类型型为长期期个人消消费贷款款住房，结结息方式式选择按按月结息息，还款款方式选选择等额额偿还，提提交后生生成贷款款借据号号并记录录。27.中中长期个个人住房房贷款发发放：在在贷款业业务下选选择12202贷贷款发放放，在合合同号处处输入贷贷款借据据号，输输入结算算账号、贷贷款金额额、基准准利率、贷贷款借据据号等信信息，选选择贷款款
15、类别为为中长期期个人消消费贷款款，无误误后提交交发放。28.中中长期个个人汽车车贷款拮拮据录入入：输入入结算账账号，查查看户名名是否正正确，输输入基准准月利率率、贷款款金额、还还款日期期、经销销商帐号号等，并并选择贷贷款类别别为中长长期个人人消费贷贷款，业业务类型型为长期期个人消消费贷款款汽车，结结息方式式选择按按月结息息，还款款方式选选择等额额偿还，提提交后生生成贷款款借据号号并记录录。29.中中长期个个人汽车车贷款发发放：在在贷款业业务下选选择12202贷贷款发放放，在合合同号处处输入贷贷款借据据号，输输入结算算账号、贷贷款金额额、基准准利率、贷贷款借据据号等信信息，选选择贷款款类别为为中长期期个人消消费贷款款，无误误后提交交发放。30开开立企业业贷款账账户：在在主菜单单中选择择11001开户户，在证证件类型型中选择择对公客客户号，输输入账户户名称和和地址，在在科目中中选择自自营企业业及
