《个人理财任务》由会员分享，可在线阅读，更多相关《个人理财任务（48页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、任务1（已评阅）总分97总共45题，客观题97.0分，主观题0.0分这是第2次答题，你共有3次机会，成绩以最高一次为准客观题共45题（满分100分）一、单项选择题（共20题，每题2分）第1题(已答).()是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。 A.卡类理财产品 B.人民币投资人民币收益理财产品 C.外汇理财产品 D.人民币投资外币收益理财产品【参考答案】D【答案解析】第2题(已答).以下不属于个人银行理财产品的种类是（）。 A.证券理财产品 B.人民币理财产品 C.外汇理财产品 D.卡类理财产品【参考答案】A【答案解析】第3题(已答).最具理论意义的财务估价方法是（
2、 ）。 A.贴现现金流量模型 B.现金流量模型 C.资本金估价法 D.现金估价法【参考答案】A【答案解析】第4题(已答).()是最具理论意义的财务估价方法。 A.风险调整贴现率法 B.确定等价值法 C.贴现现金流量计价法 D.期权定价法【参考答案】C【答案解析】第5题(已答).关于财务策划评估，以下表述正确的是()。 A.消极被动型的投资组合需经常监测与评估. B.客户资本规模较大的.需经常监测与评估. C.客户面临退休阶段.不需经常监测与评估. D.宏观经济变化.不需要增加监测与评估.【参考答案】B【答案解析】第6题(已答).某客户已近退休，他的净资产数额为其年收入的一半，其财务状况（ ）。
3、 A.不需采取措施 B.无措施弥补 C.需采取措施 D.很好【参考答案】C【答案解析】第7题(已答).某客户已近退休，他的净资产数额为其年收入的一半，其财务状况( )。 A.不需采取措施 B.无措施弥补 C.需采取措施 D.很好【参考答案】C【答案解析】第8题(已答).客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务情况，而且要保证财务情况的()。 A.安全 B.增加 C.稳定 D.增值【参考答案】A【答案解析】第9题(已答).()是银行经营的一项重要资金来源。 A.贷款 B.储蓄存款 C.管理费 D.利息收入【参考答案】B【答案解析】第10题(已答).()是多数银行理财产品收入的主要部分。 A.
4、手续费收入 B.贷款 C.结算收入 D.银行利息收入【参考答案】D【答案解析】第11题(已答).（ ）是银行经营的一项重要资金来源。 A.贷款 B.储蓄存款 C.管理费 D.利息收入【参考答案】B【答案解析】第12题(已答).个人银行理财活动的主体是( )。 A.个人投资者 B.商业银行 C.个人投资者和商业银行 D.银行理财师【参考答案】C【答案解析】第13题(已答).证券投资基金是一种()的证券投资方式。 A.直接 B.间接 C.视具体的情况而定 D.以上均不正确【参考答案】B【答案解析】第14题(已答).()看重当期收益，以追求当期收益的最大化为目标。 A.收入型证券组合 B.增长性证券
5、组合 C.单一性证券组合 D.混合型证券组合【参考答案】A【答案解析】第15题(已答).已知某基金公司在其基金合同条款中规定其55%的基金资产投资股票，45%的基金资产投资债券，该基金是属于( )。 A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.混合基金【参考答案】D【答案解析】第16题(已答).股票类理财产品的收益主要来源于()。 A.利息收益和价差收益 B.红利收益和价差收益 C.股利和资本损益 D.利息收益和资本损益【参考答案】C【答案解析】第17题(已答).个人银行理财活动的主体是（ ）。 A.个人投资者 B.商业银行 C.个人投资者和商业银行 D.银行理财师【参考答案】C【答案解
6、析】第18题(已答).客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务情况，而且要保证财务情况的（ ）。 A.安全 B.增加 C.稳定 D.增值【参考答案】A【答案解析】第19题(已答).（）的投资份额是可以不固定的。 A.封闭式基金 B.契约式基金 C.开放式基金 D.公司型基金【参考答案】C【答案解析】第20题(已答).个人理财规划就是通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个（ ）。 A.方式 B.形式 C.过程 D.前提【参考答案】C【答案解析】二、多项选择题（共10题，每题3分）第21题(已答).人民币理财产品具体可分为()。 A.人民币投资人民币收益理财
7、产品 B.外币投资人民币收益理财产品 C.人民币投资外币收益理财产品 D.外币投资外币收益理财产品【参考答案】AC【答案解析】第22题(已答).财务策划最常用的评估辅助工具为( )。 A.客户电脑化的资料库以及投资报告分析软件 B.客户网络化的资料库以及投资意向报告 C.客户的资产组合中的各项投资分析 D.客户使用的财务数据软件【参考答案】AC【答案解析】第23题(已答).储蓄计划的制定包括（）。 A.确定储蓄额度 B.选择储蓄网点 C.选择储蓄理财方式 D.选择储蓄存期【参考答案】ABCD【答案解析】第24题(已答).金融债券的期限以中期较多，其具有（）等特点。 A.专用性 B.集中性 C.
8、流动性 D.风险性【参考答案】ABC【答案解析】第25题(已答).个人财务规划师与客户交谈中进行提问，要考虑的问题包括（ ）。 A.客户对问题的理解程度 B.提问的语速 C.尽量提开放式问题 D.要做适当记录【参考答案】ABD【答案解析】第26题(已答).在个人财务策划中，经常用到的保险产品包括（）。 A.人寿保险 B.责任保险 C.社会医疗保险 D.财产保险【参考答案】ABD【答案解析】第27题(已答).个人财务规划师收集客户信息一般包括()。 A.计算性信息 B.事实性信息 C.判断性信息 D.推论性信息【参考答案】BCD【答案解析】第28题(已答).证券投资基金按运作方式的不同可分为（）
9、。 A.封闭型投资基金 B.契约型投资基金 C.公司型投资基金 D.开放型投资基金【参考答案】AD【答案解析】第29题(已答).财务策划师解决与客户产生争端应遵循的基本原则是（ ）。 A.本着客观与公正的原则 B.本着有理必争的原则 C.本着遵循公司以及行业中已有的争端处理程序 D.本着诚恳与耐心的态度【参考答案】ACD【答案解析】第30题(已答).从理财商数的基本定义来说，以下（）属于其定义内容。 A.能否管理现有财富. B.能否利用这些财富.带来更多的效益. C.能否懂得利用钱生钱.以达到财富增值. D.这些财富能否给您带来欢乐.而不是负担.【参考答案】ABCD【答案解析】三、 判断题（共
10、15题，每题2分）第31题(已答).英国是信托业务的发源地，也是个人信托业务最发达的国家。对错【参考答案】错【答案解析】第32题(已答).教育投资与其他投资相比更加注重投资的安全性。对错【参考答案】对【答案解析】第33题(已答).研究表明，较低的托宾Q系数是一个企业管理完善或被高估的标志，托宾Q系数越低于1，他就越无并购价值。对错【参考答案】错【答案解析】第34题(已答).财务策划师对第三方使用财务策划方案内容而引起损失需承担责任。对错【参考答案】错【答案解析】第35题(已答).客户如果无法提供全面信息或提供虚假资料，个人财务规划师可对以后出现责任纠纷不负责任。对错【参考答案】错【答案解析】第
11、36题(已答).如果客户的资本规模比较大，财务策划师执行和实施其财务策划方案时需经常监测与评估。对错【参考答案】对【答案解析】第37题(已答).存款和贷款都是银行的金融产品，存款人、贷款人不都是银行的客户。对错【参考答案】错【答案解析】第38题(已答).狭义的个人银行理财包括为客户提供转账汇兑结算业务。对错【参考答案】错【答案解析】第39题(已答).境内外资银行在中国的理财产品之一：不保本的双货币存款。该产品可以使个人客户获得定期存款利息和期权费收益。对错【参考答案】对【答案解析】第40题(已答).股票所有者有权参加股份公司的股东大会，但不享有股份公司的所有权。对错【参考答案】错【答案解析】第
12、41题(已答).政府债券具有安全性高、流通性强、收益稳定、享受免税待遇等特点。对错【参考答案】对【答案解析】第42题(已答).开放式基金在基金合同期限内基金份额总额固定不变。对错【参考答案】错【答案解析】第43题(已答).直接投资比间接投资的收益高。对错【参考答案】错【答案解析】第44题(已答).收集客户信息时使用的数据调查表的内容不该涉及其配偶的相关资料。对错【参考答案】错【答案解析】第45题(已答).股票交易中的“市场”风险即“系统”风险。对错【参考答案】对【答案解析】任务2（已评阅）总分90总共45题，客观题90.0分，主观题0.0分这是第1次答题，你共有3次机会，成绩以最高一次为准客观题共45题（满分100分）一、单项选择题（共20题，每题2分）第1题(已答).分红保险的分红率不高的通常原因是（ ）。 A.保险公司将死差益的盈余不分配给被保险人 B.保险公司将利差益的盈余不分配给被保险人 C.保险公司将费差益的盈余不分配给被保险人 D.分红保险的资金一般采用比较保守的投资策略【参考答案】D【答案解析】第2题(
