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1、2022年证券一般从业必考试题库含答案1. 单选题 以下属于虚值期权的是（ ）。 A 看涨期权的执行价格低于当时标的物的市场价格 B 看跌期权的执行价格高于当时标的物的市场价格C 看涨期权的执行价格等于当时标的物的市场价格 D 看跌期权的执行价格低于当时标的物的市场价格考点 期权解析 虚值期权，也称期权处于虚值状态，是指内涵价值计算结果小于0的期权。虚值看涨期权的执行价格高于其标的资产价格，看跌期权的执行价格低于其标的资产价格。2. 单选题 行业分析法中，调查研究法的优点是其（ ）。 A 可以预知行业未来发展 B 可以获得最新的资料和信息 C 省时、省力并节省费用 D 只能囿于现有资料研究考点
2、 行业分析方法解析 调查研究法的优点是可以获得最新的资料和信息，并且研究者可以主动提出问题并获得解释，适合对一些相对复杂的问题进行研究时采用。 3. 单选题 追求收益厌恶风险的投资者的共同偏好包括( )。 .如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较小的组合 .如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率大的组合 .如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较大的组合 .如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望的收益率，那么投资者选择期望收益率小的组合 A .B .C .D .考点 证
3、券组合的含义解析 收益率的方差代表风险，方差越大说明组合的风险越大。追求收益厌恶风险的投资者是风险厌恶者，当两种证券组合具有相同的期望收益率时，会偏好风险即方差较小的组合；当两种证券组合具有相同的收益率方差时选择收益率较高的组合。4. 单选题 下列外汇期货中，属于交叉汇率期货的是（ ）。 .美元兑日元 .日元兑欧元 .欧元兑英镑 .美元兑英镑 A 、B 、C 、D 、考点 金融期货合约与金融期货市场解析 本题考查外汇期货的内容。交叉汇率期货是指用非美元货币对非美元货币进行计价的一种期货，如：日元兑欧元、欧元兑英镑等。因此，、项符合题意，故本题选A选项。5. 单选题 根据市场驱动的分析，当先导行
4、业需求（ ）时候，所有行业将因此（ ）。 .上升，复苏 .上升，向下 .下滑，向下 .下滑，向上 A .B .C .D .考点 行业轮动的驱动因素解析 市场驱动的分析主线是沿着对利率和成本最为敏感的行业展开。利率和成本的下降，首刺激房地产和汽车行业的复苏；当先导产业汽车和房地产从低谷逐步上升时，钢铁、有色、建材等行业会随之复苏；随后煤炭和电力行业景气轮动；最后，港口、集装箱运输、船舶行业也会随之联动，与此相反，当先导行业需求下滑时候，所有行业将因此向下。6. 单选题 关于缺口，下列说法错误的是（ ）。A 缺口，通常又称为“跳空”，是指证券价格在快速大幅波动中没有留下任何交易的一段真空区域B 缺
5、口的出现往往伴随着向某个方向运动的一种较强动力。缺口的宽度表明这种运动的强弱。一般来说，缺口愈宽，运动的动力愈大；反之，则愈小C 持续性缺口具有的一个比较明显特征是，它一般会在3日内回补；同时，成交量很小，很少有主动的参与者D 一般来说，突破缺口形态确认以后，无论价位（指数）的升跌情况如何，投资者都必须立即作出买入或卖出的指令，即向上突破缺口被确认立即买入；向下突破缺口被确认立即卖出，因为突破缺口一旦形成，行情走势必将向突破方向纵深发展考点 各种缺口类型的定义、特性和应用解析 持续性缺口一般不会在短期内被封闭。普通缺口具有的一个比较明显的特征是，它一般会在3日内回补:同时，成交量很小，很少有主
6、动的参与者。7. 单选题 下列从业人员中，执业行为错误的是( )。 A 应保守所在机构的商业秘密B 离开所在机构后，保密义务结束C 应保守客户的个人隐私D 应保守客户的商业秘密答案 B解析 【解析】证券从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私，对在执业过程中所获得的未公开的信息负有保密义务，但下列情况除外：国家司法机关和政府监管部门按照有关规定进行调查取证的；有关法律、法规要求提供的。从业人员对客户服务结束或者离开所在机构后，仍应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务。8. 单选题 证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和（ ）的
7、，中国证监会及其派出机构可以采取相应的监管措施。A 证券投资基金法B 证券投资顾问业务暂行规定C 证券投资基金暂行管理办法D 基金运作管理办法考点 从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果解析 证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令増加内部合规检查次数并提交合规检查报告，责令清理违规业务，责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。9. 单选题 关于市场利率的表现，说
8、法正确的有（ ）。 .经济萧条时，市场疲软，利率下降 .经济繁荣时，资金供不应求，利率上升 .经济繁荣，利率下降 .经济萧条，利率上升 A .B .C .D .考点 决定利率方向与变化幅度的因素解析 在经济持续繁荣增长时期，资金供不应求，利率上升；经济萧条市场疲软时，利率会随着资金需求的减少而下降。10. 单选题 如果期权买方买入了看涨期权，那么在期权合约的有效期限内，如果该期权标的物即相关期货合约的市场价格上涨，则（ ）。 .买方可能执行该看涨期权 .买方会获得盈利 .当买方执行期权时，卖方必须无条件的以执行价格卖出该期权所规定的标的物 .执行期权可能给买方带来损失 A . B . C .
9、D .考点 期权套利解析 当相关期货合约的市场价格大于执行价格和权利金之和时，执行看涨期权才会盈利。11. 单选题 关于基金评价，以下表述不正确的是（ ）。A 基金评价可以让投资者了解基金经理的投资管理能力和操作风格B 基金评价可以帮助基金托管人督促基金管理人提升基金业绩C 基金评价让投资者了解基金业绩取得的原因D 基金评价可以为投资者提供选择基金的依据考点 基金评价的指标体系和主要方法解析 只有通过完备的基金投资业绩评估，投资者才可以有足够的信息来了解自已的投资状况。投资者可以决定是否继续使用现有的投资经理；基金管理公司可以决定一个基金经理是否可以管理更多的基金，可以分配更多的资源或是需要被
10、替换12. 单选题 某投资者以700元的价格买入某企业发行面额为1000元的5年期贴现债券，持有3年后试图以8%的持有期收益率将其卖出，则卖出价格应高于（ ）元。A 793.83B 816.48C 857.34D 881.8考点 债券估值模型解析 该债券的终值FV（即最低卖出价格）=700（18%）3=881.80（元）。13. 单选题 当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产，但一般是按优先股票的（ ）清偿。 A 份额B 固定股息C 市值D 面值答案 D解析 【解析】当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、
11、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。14. 单选题 行业发展的现状而言，正处于行业生命周期幼稚期的是（ ）行业。A 太阳能B 电力C 个人用计算机D 纺织考点 行业生命周期解析 B项，电力处于成熟期:C项，个人用计算机处于行业生命周期的成长期；D项，纺织处于衰退期。15. 单选题 关于股票的永久性描述，正确的是（ ）。 .股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系 .股票代表着股东的永久性投资，显然股票持有者不能转让其股东身份 .永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证 .
12、由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本 A 、B 、C 、D 、考点 股票的定义、性质、特征解析 本题考查股票永久性的内容。项正确，股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，只要公司一直存在，公司的股票也就一直有效，两者是并存的关系。项错误，股票的永久性是指股票代表着股东的永久性投资，股东可以出售其股票而转让其股东身份（并非不能转让），但股东不能要求退股。项正确，永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。项正确，由于股东不能要求退股，通过发行股票募集到的资金会一直归公司所有，所以在公司存续期间是一笔稳定的自有资本。
13、因此，、符合题意，故本题选C选项。16. 单选题 通常将一定数量的货币在两个时点之间的价值差异称为（ ）。A 货币时间差异B 货币时间价值C 货币投资价值D 货币投资差异考点 货币时间价值概念及影响因素解析 货币的时间价值是指货币在无风险的条件下，经历一定时间的投资和再投资而发生的增值，或者是货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值，也被称为资金时间价值。17. 单选题 2007年7月，中国银监会下发企业集团财务公司发行金融债券有关问题的通知，明确规定企业集团财务公司发行债券的条件和程序，并允许财务公司在银行间债券市场发行财务公司债券，其目的是（ ）。 .满足财务公司充分发挥金融服务功能的需要
14、 .改变财务公司资金来源单一的现状 .满足财务公司调整资产负债期限结构和化解金融风险的需要 .增加银行间债券市场的品种、扩大市场规模 A 、B 、C 、D 、考点 金融债券、公司债券与企业债券解析 本题考查金融债券的规定。2007年7月，中国银监会下发企业集团财务公司发行金融债券有关问题的通知，明确规定企业集团财务公司发行债券的条件和程序，并允许财务公司在银行间债券市场发行财务公司债券，其目的主要包括：（1）满足财务公司充分发挥金融服务功能的需要；（2）改变财务公司资金来源单一的现状；（3）满足财务公司调整资产负债期限结构和化解金融风险的需要；（4）增加银行间债券市场的品种、扩大市场规模。故本题选A选项。18. 单选题 若多元线性回归模型存在自相关问题
