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1、2020年金融市场基础知识模拟试卷及答案（一）一、单项选择题（本大题共50小题，每小题1分，共50分。只有 一个选项符合题目要求）第1题港股通交易以港币报价，投资者以（）交收。A. 港币B. 美元C. 欧元D. 人民币【正确答D案】【你的答案】【答案解沪港通包括沪股通和港股通。内地投资者买析】卖以港币报价的港股通股票，中国香港投资者买卖以人民币报价的沪股通股票，均以人 民币交收。本题1分第2题典型的间接融资形式便是与（）发生信用关系。A.银行B. 金融机构C. 信托中心D. 信贷机构【正确答A案】【你的答案】【答案解典型的间接融资是银行的存贷款业务。 因此，析】典型的间接融资形式便是与银行发生
2、信用关系。本题 1 分第 3 题一般来说，中央银行在证券市场上买卖有价证券属于其（）业务。A. 投资性B. 融资性C. 公开市场操作D. 收益性正确答 C案】 【你的答案】【答案解公开市场操作指中央银行在金融市场上买卖析】国债或中央银行票据等有价证券，影响货币供应量和市场利率的行为。本题 1 分第 4 题一般性货币政策工具属于对货币（）的调节。A. 总量B. 规模C. 流通时间D. 流通速度【正确答A案】【你的答案】【答案解 一般性货币政策工具属于对货币总量的调 析】节, 经常使用且其运用能对整个经济活动产生普遍性的影响。本题 1 分 第 5 题我国证券交易所的证券交易采取（），一般投资者只能
3、委托会 员间接进行交易。A. 代理制B. 委托制C. 代销制D. 经纪制【正确答D案】【你的答案】【答案解 场内交易采用经纪制进行 , 投资者必须委托 析】具有会员资格的证券经纪商在交易所内代理买卖证券。本题 1 分第 6 题资信评级机构申请证券评级业务， 其具有 3 年以上资信评级业 务经验的评级从业人员应当不少于（）人。A. 5B. 10C. 20D.30【正确答B案】【你的答案】【答案解 申请证券评级业务许可的资信评级机构，应 析】当具备下列条件：（ 1）具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币 2 000 万 元。（2）具有符合证券市场资信评级业务 管理暂行办法规定的高级管理人
4、员不少于 3 人；具有证券从业资格的评级从业人员不 少于 20人，其中包括具有 3 年以上资信评级 业务经验的评级从业人员不少于 10 人，具有 中国注册会计师资格的评级从业人员不少于 3 人。（ 3）具有健全且运行良好的内部控制 机制和管理制度。（4）具有完善的业务制度。 （5）最近 5 年未受到刑事处罚， 最近 3 年未 因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违 法经营、犯罪正在被调查的情形。 （ 6）最近3 年在税务、工商、金融等行政管理机关以 及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记 录。（7）中国证监会基于保护投资者、维护 社会公共利益规定的其他条件。本题 1 分第 7 题中国证券业协会
5、理事任期（）年，可连选连任。A. 2B. 3C. 5D. 4【正确答D案】【你的答案】【答案解 中国证券业协会采用会员制的组织形式，其 析】 最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构。理事任期四年，可连选连任。本题 1 分第 8 题在我国， 证券交易公司为满足承销股票、 证券等特定业务流动性资金需求，借入期限在（） A.3 个月及以上， 2 年以下（ B.1 个月及以上， 1 年以下（ C.1 个月及以上， 2 年以下（ D.3 个月及以上， 1 年以下（的次级债务为短期次级债务。不含 2 年）不含 1 年）不含 2 年）不含 1 年）【正确答A案】【你的答案】【答案解 次级
6、债务分为长期次级债务和短期次级债析】 务。证券公司借入期限在 2年以上（含 2年） 的次级债务为长期次级债务，长期次级债务 应当为定期债务；借入期限在 3 个月以上（含 3 个月）2 年以下（不含 2 年）的次级债务为 短期次级债务。本题 1 分第 9 题未进行股权分置改革或者已进入改革程序但尚未实施股权分 置改革方案的股票 , 在股名前加（）。A. SB. WC. DD. N【正确答A案】【你的答案】【答案解 目前，我国绝大多数上市公司的股权分置改 析】 革已经完成。尚未完成股权分置改革的公司 的股票代码前加“ S”标示。本题 1 分第 10 题证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入（
7、）。A. 注册资本B. 总资本C. 净资本D. 净资产【正确答C案】【你的答案】【答案解 证券公司借入的长期次级债，应当按一定比 析】 例计入净资本。长期次级债计入净资本的数 额不得超过净资本（不含长期次级债累计计 入净资本的数额）的 50%。本题 1 分第 11 题在我国，自股权分置改革方案实施之日起，原非流通股股东 所持股份在（）个月内不得上市交易或转让。A. 10B. 12C. 24D. 36【正确答B案】【你的答案】析】【答案解 股权分置改革后，公司原非流通股股份的出 售应当遵守的规定之一为：自改革方案实施 之日起， 12 个月内不得上市交易或转让。本题 1 分第 12 题我国创业板在
8、深圳交易所开市的时间为（）年 10 月。A. 2009B. 2011C. 2012D. 2010【正确答A案】【你的答案】【答案解 2009年 10月，为中小企业特别是高新技术 析】 企业服务的创业板市场正式启动，它附属于 深圳证券交易所之下，基本上延续了主板市 场的规则，除能接受流通盘在 5 000 万股以 下的中小企业上市这点不同以外，其他上市 的条件和运行规则几乎与主板一样，所以上 市的“门槛”还是很高的。本题 1 分第 13 题国际结算银行是一个旨在加强各国（）与国际金融机构合作 的组织。A. 中央银行B. 清算机构C. 银行业协会D. 证券交易所【正确答A案】【你的答案】【答案解国际
9、结算银行是一个旨在加强各国中央银行析】与国际金融机构合作的国际组织。本题 1 分第 14 题在美国，可将（）视为无风险利率。A. 长期国债利率B. 短期国库券利率C. 一年期存款利率D. 一年期贷款利率【正确答B案】【你的答案】【答案解美国一般将联邦政府发行的短期国库券视为析】无风险证券，把短期国库券利率称为无风险利率。本题 1 分第 15 题下列不属于影响债券利率因素的是（）。A. 筹资者的资信B. 债券票面金额C. 债券期限长短D. 借贷资金市场利率水平【正确答B案】【你的答案】【答案解影响债券利率的因素有： （1）借贷资金市场析】利率水平。（ 2）筹资者的资信。（ 3）债券期限长短本题
10、1 分第 16 题下列关于全国中小企业股份转让系统的说法中， 错误的是（）A. 主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务B. 是经国务院批准的全国性证券交易场所C. 在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司纳入非上市公众公司统一监管，股东人数不可以超过 200 人D. 全国股份转让系统实行主办券商制度【正确答C案】【你的答案】【答案解 全国中小企业股份转让系统，俗称“新三析】板”，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，具有公司挂牌、公开转让股份、股权融资、债券融资、资产重组等多重功能， 主要为创新型、创业型、成长型中小微企业 服务。根据证监会第 89 号令全国中小企业股份转让系统有限公司管理办
11、法暂行办法，股票在全国股份转让系统挂牌的公司（简称“挂牌公司”）为非上市公众公司， 根据最新非上市公众公司管理办法，公 众公司的定义是通过定向发行或转让，导致 股东超过 200 人，或股票公开转让，股东人 数可以超过 200 人，接受中国证券监督管理 委员会的统一监督管理的公司。全国股份转 让系统实行主办券商制度。本题 1 分第 17 题稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常 将那些经营业绩较好， 具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称 为（）。A. 蓝筹股B. 红筹股C. 法人股D. 外资股【正确答A案】【你的答 案】【答案解稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较析】高的要求
12、，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为 “蓝筹股”。本题 1 分第 18 题现行我国全国社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范 围仅限于（）、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资 管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。A. 银行存款B. 股票C. 期货D. 有价证券【正确答A案】【你的答案】【答案解全国社会保障基金理事会直接运作的社保基析】金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理 人管理和运作并委托社保基金托管人托管。社保基金的投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以 上的企业债、金融债
13、等有价证券。本题 1 分第 19 题证券发行与承销管理办法第十八条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向（）股东配售，且配售比例应当相同。A. 全部股东B. 配售当日登记在册的C. 股权登记日登记在册的D. 目前登记在册的所有【正确答C案】【你的答案】【答案解证券发行与承销管理办法 第十八条规定，析】上市公司向原股东配售股票，应当向股权登记日登记在册的股东配售，且配售比例应当 相同。本题 1 分 第 20 题证券服务机构从事证券服务业务必须得到（）和有关主管部 门批准。A. 中国证监会B. 中国证券业协会C. 证券公司D. 证券交易所【正确答A案】【你的答案】【答案解 根据我国有关法规的规定，
14、证券服务机构的析】 设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到中国证监会 和有关主管部门批准。本题 1 分第 21 题证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和证券交易、证券投 资活动有关的财务顾问业务交易中一项和数项的， 注册资本最低限额 为人民币（）元。A. 1 000 万B. 5 000 万C.1 亿D.3 亿【正确答B案】【你的答案】【答案解 证券公司经营证券经纪、证券投资咨询与证析】 券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业 务，注册资本最低限额为人民币 5 000 万元本题 1 分第 22 题证券发行市场又称（）。A. 二级市场B. 次级市场C. 流通市场D. 级市场【正确答 案】你的答案】【答案解发行市场也称一级市场、初级市场，是新证析】券发行的市场。流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的 买卖市场。本题 1 分第 23 题股东大会作出普通决议必须经出席会议的股东所持表决权的（）通过。A. 半数B. 三分之
