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1、兴业银行代理个人客户贵金属买卖业务操作规程（2013年12月修订）第一章 总 则第一条 为规范本行代理个人客户贵金属买卖业务操作流程，防范业务风险，促进业务健康发展，根据兴业银行代理个人客户贵金属买卖业务管理办法（2013年12月修订）及本行相关规定，制定本操作规程。第二条 本规程属于“操作规程”，适用于全行各级机构。第二章 客户开户、销户及账户变更第三条 客户开户（一）客户通过本行贵金属代理网点柜面办理贵金属交易开户手续。1、客户开户前须接受本行投资产品适应性测试，同意并签署风险揭示书。2、客户在开户前须与本行贵金属代理网点签署代理协议书，本行与客户各持一份。3、客户凭本人在本行开立的黄金资
2、金卡、身份证件原件在贵金属代理网点填写一式两联的兴业银行代理个人客户贵金属买卖业务签约表（以下简称签约表，见附件1）选择“签约”，申请开立黄金交易账户。根据金交所规定，金交所目前可接受的自然人身份证件为中国居民身份证、台湾居民来往大陆通行证、港澳居民来往内地通行证、外国护照。4、贵金属代理网点代客户申请开户贵金属代理网点审核客户证件和签约表无误后通过本行黄金交易管理系统输入客户相关开户要素，向金交所申请开立个人客户黄金交易账户和黄金交易编码，客户在申请开户时需设定六位数交易密码。柜员代客户向金交所申请开户后，金交所账户卡系统返回客户黄金交易编码，柜员在柜面打印个人客户黄金账户卡。开户成功后，黄
3、金交易管理系统自动扣除客户60元作为开户费，柜员在签约表上加盖业务公章和柜员私章后，将黄金账户卡、黄金资金卡、客户身份证件和经柜面打印后的一联签约表交还客户，并告知客户第二个交易日方可进行代理贵金属委托交易。5、若客户已在除本行以外的其他会员机构开过户，并依然存在代理关系，在本行开户时须与其前代理会员机构解除代理贵金属买卖业务关系。在本行开户时，客户须在签约表中填写已有的黄金交易编码，本行柜员在向金交所申请开户时须输入此黄金交易编码。6、客户开户完毕后，黄金代理网点应将风险揭示书、代理协议书、签约表等文件进行存档。（二）客户通过本行电子银行自助办理贵金属交易开户手续。1、客户若需在本行电子银行
4、办理贵金属交易开户手续须已开通本行个人网银或手机银行等电子银行渠道。2、客户登陆本行个人电子银行，进入贵金属交易页面，选择开户交易。3、客户通过电子银行接受本行投资产品适应性测试，测试后签署风险揭示书。4、客户仔细阅读代理协议书内容，客户一旦点击代理协议书文本页面里的“确认”按钮，本行视同客户已经充分阅读、理解、同意代理协议书的内容，并与本行签署了代理协议书。5、客户按网银页面提示填写个人资料、设定交易密码，本行系统审核客户资料的有效性后，代客户向金交所申请开户。金交所账户卡系统返回客户黄金交易编码，客户须妥善保存此黄金交易编码。开户成功后，黄金交易管理系统自动从客户银行账户扣除开户手续费。6
5、、若客户已在除本行以外的其他会员机构开过户，并依然存在代理关系，在本行开户时须与其前代理会员机构解除代理关系。在本行开户时，客户须在开户申请网页中填写已有的黄金交易编码。第四条 已签约客户可交易品种的升级在本行向个人客户开放延期交收合约前已与本行签约进行现货实物黄金买卖的个人客户，可自愿选择是否开通现货延期交收合约的交易功能。已签约客户若需开通延期交收合约的交易功能，须接受本行投资产品适应性测试，签署风险揭示书和新的代理协议书。已签约客户若拒绝与本行签署风险揭示书和新的代理协议书，视同客户自愿选择不开通现货延期交收合约，只能进行现货实盘合约的交易。（一）客户通过本行贵金属代理网点柜面办理可交易
6、品种升级的手续。1、客户在可交易品种升级前须在本行贵金属代理网点接受投资产品适应性测试，并签署风险揭示书和新的代理协议书，上述文件本行与客户各持一份。2、客户凭本人在本行开立的黄金资金卡、身份证件原件在贵金属代理网点填写一式两联的签约表，选择“原实物黄金交易客户升级”，申请开通现货延期交收合约的交易功能。3、贵金属代理网点为客户做升级操作。贵金属代理网点审核客户证件和签约表无误后通过本行黄金交易管理系统为客户做可交易品种升级操作。柜员选择“个人签约信息变更”交易，客户输入交易密码后，把客户的客户类型从“现货交易类”改变为“通用交易类”，即完成客户可交易品种升级操作。可交易品种升级成功后，柜员在
7、签约表上加盖业务公章和柜员私章，将黄金资金卡、客户身份证件和经柜面打印后的一联签约表交还客户。4、客户可交易品种升级完毕后，贵金属代理网点应将风险揭示书、代理协议书、签约表等文件存档。（二）客户通过本行电子银行自助办理可交易品种升级操作。1、客户若需在本行电子银行自助办理可交易品种升级操作须已开通本行个人网银或手机银行等电子银行渠道。2、客户登陆本行电子银行，进入贵金属交易页面，选择升级交易。3、客户在可交易品种升级前须接受本行投资产品适应性测试，并签署风险揭示书和代理协议书，客户一旦点击风险揭示书和代理协议书文本页面里的“确认”按钮，本行视同客户已经充分阅读、理解、同意风险揭示书和代理协议书
8、内容，并与本行签署了代理协议书。4、本行系统审核客户操作的有效性后，为客户进行可交易品种升级。第五条 客户销户（一）客户在销户前必须已与本行和金交所结清全部费用和欠款，且当天无持仓、库存、委托和成交记录。（二）客户携带本人有效身份证件、黄金资金卡到贵金属代理网点填写一式两联签约表，在签约表中选择“解除签约”。贵金属代理网点通过本行黄金交易管理系统对客户进行销户操作，销户时客户需要输入交易密码进行身份验证。柜面销户操作完毕后打印签约表，经客户签字确认后，加盖业务公章和柜员私章，一联作为银行凭证存档，另一联随客户证件等资料交还客户。柜员为客户销户时，需进行如下操作：1、销户前准备。柜员通过黄金交易
9、管理系统进行“贵金属交易销户准备”交易操作，系统对客户资金进行清算。2、客户资金划回。柜员通过黄金交易管理系统“个人客户保证金划回”交易将客户存放于所在分行营业部的黄金交易保证金专用账户中的资金全部划回客户账户。3、销户。客户资金全部划回后，柜员通过黄金交易管理系统“代理贵金属交易账户管理”交易，解除客户与本行的代理关系。第六条 账户变更客户进行账户变更时，必须填写一式两联的签约表，提供原黄金资金卡、有效身份证件和新黄金资金卡。贵金属代理网点柜员经柜面主管授权后通过黄金交易管理系统进行客户账户变更，进行账户变更时客户需要输入交易密码。账户变更成功后，柜员打印签约表，经客户签字确认后，加盖业务公
10、章和柜员私章，一联作为银行凭证存档，另一联随客户证件等资料交还客户。第三章 客户签约信息及交易密码修改第七条 客户签约信息修改客户可凭本人有效身份证件和黄金资金卡到贵金属代理网点办理进行签约信息修改手续。客户填写签约表，选择“签约信息变更”，填写需要修改的信息内容。柜员审核无误后，通过黄金交易管理系统为客户进行签约信息修改。进行签约信息修改时客户需要输入交易密码。签约信息修改成功后，柜员打印签约表，经客户签字确认后，加盖业务公章和柜员私章，一联作为银行凭证存档，另一联随客户证件等资料交还客户。第八条 客户密码修改及重置（一）个人客户可带本人有效身份证件和黄金资金卡到贵金属代理网点申请修改交易密
11、码。进行交易密码修改时，客户需输入旧密码，同时新设密码需要连续输入两次，且前后一致。交易密码修改成功后，柜员将客户证件等资料交还客户。开通电子银行渠道的客户可登陆本行电子银行渠道自助修改。（二）个人客户可带本人有效身份证件和黄金资金卡到贵金属代理网点申请重置交易密码和C/S客户交易端通讯密码。贵金属代理网点柜员经柜面主管授权后通过黄金交易管理系统进行密码重置。密码重置成功后，柜员将客户证件等资料交还客户，客户身份证件复印件存档备查。（三）个人客户可在本行电子银行渠道自行修改和重置交易密码或修改通讯密码。第四章 委托与撤销第九条 客户委托之前，须将足额资金（包括但不限于交易保证金和手续费）从其黄
12、金资金卡划至客户开户网点所在分行营业部的黄金交易保证金专用账户。客户可以通过柜面或电子银行渠道发送资金调拨指令。客户在其黄金资金卡与所在分行营业部的黄金交易保证金专用账户之间的资金划拨时间为全天24小时（本行清算时间除外）。客户通过柜面进行资金划拨时，需填写兴业银行代理贵金属买卖业务资金转账申请表（以下简称转账申请表，见附件2）。第十条 委托买卖时间：（一）现货延期交收合约集合竞价时间：每个交易日首场交易开市前十分钟。（二）电子银行委托买卖时间：每周一至周五，北京时间上午09：00至11：30，下午13：30至15：30，夜间21：00凌晨2：30。（三）柜面委托买卖时间：每周一至周五，北京时
13、间上午09：00至11：30，下午13：30至15：30。（四）委托交割申报时间：每周一至周五下午15：00至15：30。（五）委托中立仓申报时间：每周一至周五下午15：31至15：40。交易时间将根据金交所有关规定的变动相应调整。第十一条 客户通过柜面进行委托交易时，需填写兴业银行代理个人客户贵金属买卖业务委托买卖凭证（以下简称委托买卖凭证，见附件3），客户须在金交所交易时间内进行委托，每笔委托均在交易日当天收盘前有效，当天交易结束后未成交的委托由系统自动撤销。客户也可对未成交或部分未成交的委托主动申请撤销，已成交的委托不可撤销；客户通过柜面对当日的委托未成交部分进行撤消时，需填写兴业银行代
14、理个人客户贵金属买卖业务委托撤销凭证（以下简称委托撤消凭证，见附件4）。柜员根据客户填写的委托买卖凭证或委托撤消凭证代理客户进行委托申报或撤消申报。操作成功后，柜员打印委托买卖凭证或委托撤消凭证，经客户签字确认后，加盖业务公章和柜员私章，一联作为银行凭证存档，另一联随客户证件等资料交还客户。第十二条 客户可通过电子银行进行自助委托交易。客户须在金交所交易时间内进行委托，每笔委托均在交易日当天收盘前有效，当天交易结束后未成交的委托由系统自动撤销，客户也可对未成交或部分未成交的委托主动申请撤销，已成交的委托不可撤销。第十三条 对已成交的委托，系统将自动扣除手续费，该手续费包括金交所收取的交易手续费
15、和本行收取的代理手续费。第十四条 客户选择Au（T+D）、Au(T+N1) 、Au(T+N2)、Ag（T+D）合约委托交易时，实行保证金的交易方式，在买卖报价过程中不冻结全额资金，而是不分买卖方向，Au（T+D）、Au(T+N1) 、Au(T+N2)、 Ag(T+D)合约冻结报价金额一定比例（该比例为金交所规定的保证金比例与本行为防范风险要求客户追加的保证金比例之和）的资金作为交易保证金。交易保证金比例将根据金交所规定的保证金比例和市场状况的变化而相应调整并公告。第五章 黄金实物交割第十五条 基本规定（一）客户可以自主选择是否提取黄金实物，提货申请成功后不得撤销申请。客户不可以提取白银实物。（二） 根据金交所规定：实物黄金从金交所指定金库提出后不得再入库，不得再进入金交所系统交易；金交所对个人客户在金交所的黄金买卖活动不开具发票；对于个人客户所提黄金金交所不给予质量保证书原件。（三） Au99.99品种申请提取黄金最小数量须为1000克或其整数倍；Au100g品种申请提取黄金最小数量须为100克或其整数倍；Au99.95品种申请提取黄金最小数量须为3000克或其整数倍； Au(T+D) 、Au(T+N1) 、Au(T+N2)合约可在交割后申请提取黄金实物，可提取黄金实物为Au99.9
