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1、反洗钱试题 （提示：请在答题卷上答题）单项选择题1.中华人民共和国反洗钱法自何时起施行（C）年10月1日年10月31日年1月1日年1月31日2国务院反洗钱行政主管部门是哪个（D）A. 最高检B.公安部C.银监会D.中国人民银行3以下关于中国反洗钱监测分析中心的基本情况的说法中哪个是错误的（C）A. 成立于2004年4月7日B直属于中国人民银行总行C以营利为目的的独立的法人单位D收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构4在反洗钱制度中处于基础地位的制度是下列哪项（A）A客户身份识别制度B客户资料和交易记录保存制度C大额交易报告制度D可疑交易报告制度5 根据营业部反洗钱和反恐融资工作管理办法以下
2、哪项是市场部应履行的职责（D）A. 负责在营销业务中落实客户身份识别工作B. 负责对已开户的客户身份持续识别C. 负责对本业务条线执行反洗钱规章制度情况的监督检查和整改D以上均是6.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应如何保存（B）A. 应当按最短期限；B应当按最长期限；C应当按中间值取期限；D金融机构可以自由选择.7如果营业部向中国人民银行报送的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，营业部应当在变化后的多少个工作日内报告（B）个个个个8营业部应在客户先前提交的有效身份证件或者身份证明文件到期之日的（ ）前通知 客户在相关证件到期之日起（ ）内携带更新的有效身份证
3、明文件，亲临营业部办理身份 证件或者身份证明文件更新手续，对未在规定期限内更新且没有提出合理理由的客户进行相 关限制。（B）A. 两个月，半年B.月，两个月C. 月，三个月D.两个月，两个月9下列哪个主体应当对营业部的反洗钱内部控制制度的有效实施负责（B ）A. 反洗钱监督管理部门B. 营业部负责人C. 营业部反洗钱工作领导小组D. 营业部合规经理10.除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，营业部还可以采取哪些识别或者重新识别措施（D ）（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；（2）回访客户；（3）实地采访;（4）向公安、工商行政管理等部门核实；（5）其他可依法采取的措施A. B（
4、3）（4）C.（1）（ 3）（4）D.全部正确11合规经理在发现以下哪些反洗钱重大事项发生后的2个工作日内向地区合规专员报告（B）（1）辖区内新出现的洗钱方法与手段、新增洗钱犯罪嫌疑人的名单；（2）营业部反洗钱责任人、岗位人员的名单及变更；（3）营业部反洗钱制度变更；（4）营业部客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、公安机关或者司法 机关调查或处罚的；（5）营业部或员工接到中国人民银行厦门市中心支行现场检查、非现场监管走访或其他 相关通知的；（6）营业部或员工被中国人民银行厦门市中心支行现场检查、非现场监管走访或采取其他监管工作的结果及因反洗钱工作违规被监管部门处罚的事实及原因分析
5、等事项；（7）其他涉及反洗钱工作的重大事项。A.B全部正确C（5）D. （1）（3）（ 5）（7）12客户的住所地与经常居住地不一致的，应该登记哪个（B）A.住所地B经常居住地C两个都登记D由客户自行选择13. 大额交易的报送时间为几个工作日内（B ）个工作日个工作日 个工作日 个工作日14. 合规经理于每年度结束后（ ）个工作日内向地区合规专员，（ ）个工作日内向人行厦门中心支行、厦门证监局报告反洗钱年度报告及报表：（A）,5 ,10; ,5; ,1015. 什么是金融机构反洗钱活动的基础工作（A）A了解客户；B.大额现金交易报告；C可疑交易的分析；D.与司法机关全面合作。16. 交易同时符
6、合大额交易标准和可疑交易标准的应当如何处理（C）A.只提交大额交易报告B. 只提交可疑交易报告C分别提交大额交易报告和可疑交易报告D由机构自行选择17营业部员工应自觉遵守以下保密守则：（C）（1）不该说的秘密不说；（2）不该看的秘密不看；（3）不该带的秘密不带；（4）不在非保密场所谈论国家或公司秘密；（5）不使用涉密计算机上公众网；（6）不私自保存、复制和销毁秘密载体；（7）不私自接受媒体采访。A.（1）（6）B. （1）（3）（ 5）（7）C全部正确D. （12）（ 5）（7）18以下哪项的营业部交易部日常反洗钱工作中应履行的义务（C）A负责客户在业务关系存续期间，关注客户日常经营活动、金融
7、交易情况，及时提示客户更 新资料；B负责对已开户的客户身份持续识别；C负责大额交易及可疑交易识别工作；D负责根据公司及营业部规定对客户进行洗钱风险等级分类管理落实中高洗钱风险等级客 户重新审核计划；19营业部应对以下哪种情形的客户标识中洗钱风险等级（C）A. 地处国家有关部门发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区；B. 未被监管的慈善团体或非盈利组织，尤其是跨境性质的；C多个客户所留的通讯地址、联系电话等信息，或代理人信息相同的；D被列入我国有权部门发布的要求实施反洗钱、反恐怖融资监控的名单；20以下哪项内容属营业部应当按季度向中国人民银行分支机构报送的反洗钱信息（A）A.可
8、疑交易报告情况；B反洗钱宣传和培训情况；C反洗钱内部审计情况；D. 反洗钱内控制度建立及执行情况；二、多项选择题1根据营业部反洗钱和反恐融资工作管理办法，营业部反洗钱工作领导小组应履行以 下哪些职责（ABCD）A根据反洗钱有关法律法规和公司的规章制度，组织管理营业部反洗钱工作，同时根据公司 反洗钱工作规划和政策，研究制定营业部反洗钱工作实施计划和具体措施。B决定营业部反洗钱工作组织体系的建设事宜；审议通过营业部反洗钱工作实施细则、操作手册等规范性文件。C根据反洗钱法律、法规及公司相关制度的变更和营业部实际情况，调整各成员部门反洗钱 职责分工。D.对营业部反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督
9、执行。2 根据营业部反洗钱和反恐融资工作管理办法哪些是理财部应履行的职责(AC)A. 负责在客户服务中落实客户身份持续识别工作。B. 负责对已开户的客户身份持续识别。C负责根据公司及营业部规定对客户进行洗钱风险等级分类管理落实中高洗钱风险等级客 户重新审核计划。D负责落实客户洗钱风险标识及动态调整工作。3 营业部交易部在日常反洗钱工作中应履行以下哪些职责(ABCD )A负责柜台业务中落实客户身份识别工作B. 负责根据计划落实客户持续识别及重新识别工作C. 负责大额交易及可疑交易识别工作D负责客户身份资料及交易记录保存工作4 我国反洗钱法规体系中一法四规的四规”是指哪些(ABCD)A. 金融机构
10、反洗钱规定B. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法C. 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法D. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法5 营业部应当按年度向中国人民银行分支机构报送以下哪些反洗钱信息(ACD )A反洗钱内控制度建设情况B执行客户身份识别情况C反洗钱宣传和培训情况D反洗钱年度内部审计情况6 以下哪些是中国人民银行及其分支机构进行现场检查可以采取的措施(ABC)A.进入金融机构进行检查B询问金融机构的工作人员C. 查封、复制金融机构的文件资料D临时冻结金融机构的客户资产7营业部应采取主观判断与客观标准相结合的方式，关注客户洗钱和恐怖融资的各种风险 因素
11、，划分客户的洗钱风险等级，在账户管理系统中标识以下哪几种“禁入”、“高”、“中” 或“低洗钱风险等级。(ABCE )A高洗钱风险等级B中洗钱风险等级C低洗钱风险等级D无洗钱风险等级E禁入等级8 洗钱和恐怖融资的各种风险因素包括但不限于以下几种。(ABCDE )A.客户身份风险因素B.地域风险因素C.行业风险因素D. 业务风险因素E.交易风险因素9. 营业部在履行客户身份识别义务时，应当向公司本部、中国反洗钱监测分析中心和中国 人民银行分支机构报告以下可疑行为(ABCDE )A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的；B客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的;C. 对向境内汇入资金的境外机
12、构提出要求后，乃无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的；D采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的；E. 履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。10营业部提交可疑交易报告的具体情形包括但不限于以下种类：(ABCD)A. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其 他形式财产的；B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供 或者企图提供资金或者其他形式财产的；C杯疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其 他形式财产的；D怀疑客户或
13、者其交易对手恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。11. 出现以下哪些情形需对客户身份进行重新识别(ABCD)A. 存量客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册 资本、经营范围、法定代表人或者负责人；B. 客户洗钱风险等级为高级或由中级转为高级的；C客户行为或者交易情况出现异常的；D先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的；12. 证监会于2010年9月6日正式公布证券期货业反洗钱工作实施办法，金融机构应当 根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程等系列内控制度须向(AD )报备。A.中国人民银行B中国反洗钱监测分析中
14、心C. 公安局D证监会派出机构13. 营业部在发现以下哪些反洗钱重大事项发生后的2 个工作日内向地区合规专员报告，同时还需向人行当地分支机构报告（BCD）A辖区内新出现的洗钱方法与手段、新增洗钱犯罪嫌疑人的名单；B.营业部反洗钱责任人、岗位人员的名单及变更；C营业部反洗钱制度变更；D. 营业部客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、公安机关或者司法机关调 查或处罚的；14营业部应对以下哪些情形之一的客户标识“中洗钱风险等级”（ABD）。A办理业务所有的身份证明文件已经失效，未在合理期限内进行更新，且没有提出合理理由 的；B.客户资产与客户年龄、职业等身份特征明显不符，存在疑点的；C因交易行为异常被证券交易所、证券登记结算机构等发函要求调查的；D多个客户所留的通讯地址、联系电话等信息，或代理人信息相同的。15营业部应对以下哪些情形之一的客户标识“禁入等级”（ABC）。A被列入国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通缉罪犯名单及其他禁止性名单的；B被列入联合国等国际权威组织发布的制裁名单、恐怖组织或恐怖分子名单的；C因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被国家有关部门要求协助调查的；D被列入联合国等国际组织发布的且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单;16营业部应对以下哪些情形之一的客户标识“高洗钱风险等级”(ABCD)。A废品收购行业；B地处
