核保岗岗位职责

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1、核保岗岗位职责（共 10 篇）寿险核保部岗位职责一、核保部总经理（一）岗位描述1、全面负责核保部日常管理工作，安排、督促和落实本部门的 各项工作任务。2、组织制定承保实务、核保制度及其他业务管理制度，抓好全 系统新契约业务的承保、核保、业务单证管理工作。3、做好本部门与总公司其他部门、分公司以及对外联系单位的 沟通、协调、配合工作。（二）岗位职责1、负责组织制定全系统业务管理发展规划和部门职能范围内的 各项业务管理制度，抓好全系统规范管理和承保风险控制工作，为 业务发展搭建良好的业务管理平台。2、负责组织制定承保业务流程，分析系统承保流程中存在的问 题，提出系统开发及修改意见，组织系统测试和新

2、产品定义的测试 工作。3、负责组织本部门员工招聘，安排部门工作计划，检查、监督 各岗位员工的工作状况和各项规章制度的执行情况，对部门员工进 行考评。4、负责组织制订本部门工作相关业务单证设计，做好全系统新 契约单证管理。5、负责抓好全系统新契约业务的承保、核保工作，监控分析全 公司新契约业务的承保风险控制状况，保证出单时效，控制承保风 险。6、负责制订培训计划，抓好全系统新契约业务管理人员的培训 工作。7、负责与总公司其他部门、分公司以及对外联系单位的沟通、 协调、配合工作。8、完成上级领导安排的其他工作。（三）任职要求1、保险、精算、医学或相近专业本科以上学历。2、10 年以上寿险从业经验，

3、6 年以上运营管理实践经验。3、掌握寿险专业理论及实务。4、熟悉相关的金融、保险政策和法规。5、熟悉公司的经营目标、发展规划及有关规章制度。6、有良好的语言文字表达能力和较强的组织、协调、管理能力二、核保部总经理助理（一）岗位描述1、协助部门总经理做好部门日常管理、制度建设、系统测试、 承保出单以及对全系统的业务管理工作。2、完成部门总经理交办的工作任务。（二）岗位职责1、协助部门总经理做好员工招聘、考勤、培训、教育、考评等 员工日常管理工作。2、协助部门总经理安排工作计划，落实工作任务。3、协助部门总经理抓好新单业务承保出单工作。4、协助部门总经理抓好制度建设、系统开发和系统测试工作。5、主

4、抓好部门内所分管的工作。（三）任职要求1、保险、精算、医学、计算机或相近专业本科以上学历。2、8 年以上寿险从业经验， 5 年以上运营、客服管理实践经验3、掌握寿险专业理论及实务。4、熟悉相关的金融、保险政策和法规。5、熟悉公司的经营目标、发展规划及有关规章制度。6、有良好的语言文字表达能力和较强的组织、协调、管理能力。（一）岗位描述1、协助部门总经理做好个险核保管理工作，确保公司个人业务 承保质量，做好风险管控工作。2、负责高额保件、疑难案件的核保。3、协助部门总经理抓好核保制度建设、核心系统开发和数据分 析工作。4、完成部门总经理交办的工作任务。（二）岗位职责1、负责权限范围内核保件的风险

5、评估与选择，控制承保风险。2、参与个险、银行险投保规则、生存调查管理办法、体检合作 医院管理办法及核保相关规则的制订。3、负责参与全系统体检合作医院、体检质量和生调质量的管理。4、负责参与个险核保人内部稽核。5、负责再保业务的交流与合作，配合精算做好分保工作。6、负责个人业务承保品质的统计与分析。7、参与与核保管理相关签报的处理。8、与再保险公司、同业公司、医疗机构等相关业务沟通协调工 作。（三）任职要求1、医学、精算等专业大学本科（含）以上学历。2、8年以上寿险管理或医疗工作经验，连续 5年以上寿险核保 工作经验；3、有较高的寿险核保理论专业知识水平；4、通过LOMA寿险管理师及UND全部课

6、程考试或国内寿险从业 人员（高级）资格考试；5、有较高的寿险核保理论水平和丰富的医学专业知识；6、熟悉相关金融、保险政策和法规；7、熟悉公司的经营目标、发展规划及有关规章制度；8、良好的综合分析能力、语言文字表达能力和沟通协调能力。四、个险核保管理室主任（一）岗位描述1、负责个险核保管理室日常管理工作。2、负责权限内个险核保件的核保。3、协助首席核保人的工作，确保公司个人业务承保质量，做好 风险管控工作。4、参与制订核保制度和流程，组织核保流程测试。（二）岗位职责1、制定个险核保管理室工作计划，安排室内人员的工作。2、负责权限范围内核保件的风险评估与选择，控制承保风险。3、负责组织个险、银行险

7、投保规则、生存调查管理办法、体检 合作医院管理办法及核保相关规则的制订。4、全系统体检合作医院、体检质量和生调质量的管理。5、负责组织个险核保操作系统需求提交、测试与优化。6、负责参与个险核保人的内部稽核。7、组织核保人的培训。8、与再保公司的交流与合作，配合精算做好分保工作。9、负责个人业务承保品质的统计与分析。10、各种与核保管理相关签报的处理。11、与再保险公司、同业公司、医疗机构等相关业务沟通协调 工作。（三）任职要求1、医学、精算等专业大学本科（含）以上学历。2、6年以上寿险管理或医疗工作经验，连续 3年以上寿险核保 工作经验3、有较高的保险理论与核保专业知识水平；4、通过LOMA寿

8、险管理师及UND全部课程考试或国内寿险从业 人员（高级）资格考试；5、有较高的寿险核保理论水平和丰富的医学专业知识；熟悉相 关金融、保险政策和法规；6、熟悉公司的经营目标、发展规划及有关规章制度；7、良好的综合分析能力、语言文字表达能力和沟通协调能力。五、个险核保作业室主任（一）岗位描述1、负责个险核保作业室人员管理。2、负责权限内个险核保件的核保。3、确保个险核保时效与核保质量。4、参与制订个险核保制度和流程，组织核保流程测试。（二）岗位职责1、制定个险核保作业室工作计划，安排室内人员的工作，确保 核保时效。2、负责权限范围内核保件的风险评估与选择，控制承保风险。3、参与个人业务核保相关规则

9、的制订。4、全系统体检合作医院、体检质量和生调质量的管理。5、参与核保相关培训。6、参与个险核保内部稽核，确保核保质量。7、参与各种与核保管理相关签报的处理。8、与再保险公司、同业公司、医疗机构等相关业务沟通协调工 作。（三）任职要求1、医学、精算等专业大学本科（含）以上学历。2、6年以上寿险管理或医疗工作经验，连续 3年以上寿险核保 工作经验3、有较高的保险理论与核保专业知识水平；4、通过LOMA寿险管理师及UND全部课程考试或国内寿险从业 人员（高级）资格考试；5、有较高的寿险核保理论水平和丰富的医学专业知识；熟悉相 关金融、保险政策和法规；6、熟悉公司的经营目标、发展规划及有关规章制度；

10、7、良好的综合分析能力、语言文字表达能力和沟通协调能力。六、契约管理室主任（一）岗位描述规范全系统新契约业务和单证设计及管理工作，拟订个团险承保 实务，检查指导全系统承保工作，提高承保时效和服务质量，防范 承保风险（二）岗位职责1、负责全系统新契约运营管理工作；负责业务单证的设计和管 理工作。2、负责承保实务规程、单证管理办法等相关制度的编写与修订。3、负责与保单录入、打印服务商、印刷公司、速递公司以及其 他合作单位的联系、沟通等工作。4、负责拟订单证印刷费、邮寄费、打印外包服务费、录单外包 服务费等费用的年度预算。5、负责安排本室各岗位员工的工作，落实、检查、监督、指导 本室各岗位的工作状况

11、，协调各岗位的工作关系。6、组织检查、指导各分、支公司承保工作、单证管理工作，及 时掌握分支机构工作中存在的问题，并向业管部总经理助理、总经 理提出建设性意见。7、负责承保运营质量分析，单证管理情况分析。8、负责个人业务承保系统流程的需求提出、测试、改进。（三）任职要求1、保险、医学、精算、计算机、金融以及其他相近专业本科以 上学历2、在保险、金融企业或经济管理部门工作六年以上，连续从事 寿险业务管理工作五年以上3、掌握寿险专业理论及实务，通过 LOMA 或中国寿险管理师资 格认证4、有较高的寿险理论水平和丰富的寿险管理经验5、熟悉公司的经营目标、发展规划及有关规章制度6、良好的综合分析能力和

12、语言文字表达能力七、个险核保岗（一）岗位描述1、负责授权范围内个险核保件的审核、风险管控工作。2、参与核保制度制订及系统测试工作。（二）岗位职责1、授权范围内新契约核保件的风险评估与选择。2、参与授权范围内保全、理赔及续保二次核保件的审核。3、参与个人业务相关核保规则的制订。4、参与个险核保操作系统需求的整理与提交。5、对核保资料、数据进行统计分析。6、负责对机构核保问题的咨询处理。7、参与核保培训的相关工作。（三）任职要求1、医学、保险、精算、法律、英语专业大学本科（含）以上学 历。2、2 年以上寿险管理或医疗工作经验（应届毕业生除外）。3、熟练掌握投保规则及公司核保政策。4、掌握核保手册使

13、用技巧并能灵活运用。5、掌握保险理论知识、寿险核保专业知识以及医学、金融、财 务、法律等相关学科的理论知识。6、良好的综合分析能力和沟通能力。7、熟练电脑操作。八、核保制度管理岗（一）岗位描述1、负责起草有关个人业务的核保相关制度及流程，提出系统开 发需求，进行系统测试。2、负责授权范围内个险核保件的审核、风险管控工作。（二）岗位职责1、负责个险、银行险投保规则的制订。2、参与生存调查及体检合作医院的管理和相关制度的制订。3、参与个险核保操作系统需求的整理与提交。4、参与个险核保操作系统的测试。5、定期对核保资料、数据进行统计分析。6、授权范围内新契约核保件的风险评估与选择。7、参与授权范围内

14、保全、理赔及续保二次核保件的审核。8、参与核保培训的相关工作。（三）任职要求1、医学、保险、精算、法律、英语等专业大学本科（含）以上 学历2、2年以上寿险管理或医疗工作经验；3年以上寿险核保工作 经验。3、熟练掌握投保规则及公司核保政策。4、掌握了解同业保险公司相关政策。5、掌握核保手册使用技巧并能灵活运用。6、掌握保险理论知识、寿险核保专业知识以及医学、金融、财 务、法律等相关学科的理论知识。7、良好的综合分析能力和沟通能力。8、熟练电脑操作。九、体检医院管理岗（一）岗位描述1、负责公司体检合作医院管理办法的制订，负责公司体检质量 的监督与检查。2、负责授权范围内个险核保件的审核、风险管控工

15、作。（二）岗位职责1、负责体检合作医院管理办法的制订。2、负责体检合作医院协议的备案管理。3、负责体检质量的监督与检查。4、对分公司体检医院管理岗工作的指导监督。5、体检资料、数据的统计分析。6、总公司及分支机构医学问题的咨询处理。7、授权范围内新契约核保件的风险评估与选择。8、参与授权范围内保全、理赔及续保二次核保件的审核。9、参与核保培训的相关工作。（三）任职要求1、医学专业大学本科（含）以上学历。2、2年以上临床工作经验，1 年以上寿险核保工作经验。3、熟练掌握投保规则及公司核保政策，熟悉医院的运作与管理4、掌握核保手册使用技巧并能灵活运用。5、掌握保险理论知识、寿险核保专业知识以及医学、金融、财 务、法律等相关学科的理论知识。6、良好的综合分析能力和沟通能力。7、熟练电脑操作。十、生调管理岗（一）岗位描述1、负责个险生存调查的管理和生存调查管理办法的制订。