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1、2022年证券从业资格必考试题库含答案1. 单选题 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产清算财产的关系是（）。A 基金财产属于其清算财产B 其清算财产属于基金财产C 基金财产不属于其清算财产D 基金财产等同于其清算财产答案 C解析 基金财产的独立性要求，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。2. 单选题 下列属于证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监督要求是（ ）。在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息将“荐股软件”销售（服务）协议格式
2、、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类升级，并向客户解释产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户A B C D 答案 C解析 本题考查“荐股软件”的主要监管要求。3. 单选题 关于证券投资顾问业务，下列说法不正确的是（）。A 按照约定向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务B 按照约定辅助客户作出投资决策C 直接或间接获取经济利益的经营活动D 在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告答案 D解析 证券投
3、资顾问业务暂行规定所称证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。4. 单选题 对于证券交易所监事会人员表述不正确的是（ ）。A 证券交易所监事会人员不得少于5人，其中职工监事不得少于2名B 专职监事不得少于1名，由中国证监会委派C 证券交易所理事、高级管理人员可以兼任监事D 会员监事由会员大会选举产生，职工监事由职工大会、职工代表大会或者其他形式民主选举产生答案 C解析 考查证券交易所监事会构成。证券交易所理事、高级管理人员不得
4、兼任监事。见教材第三章第四节。5. 单选题 下列（ ）股票发行制度直接影响有关参与各方的利益分配。A 发行主体B 发行监管制度C 发行方式D 发行定价答案 C解析 股票发行方式（配售制度）是股票发行制度的重要组成部分，决定谁可以获得新股，不仅直接影响有关参与各方的利益分配。见教材第四章第二节。6. 单选题 资本市场划分为场内市场和场外市场，是按照( )作出的划分。A 交易品种的不同B 市场功能的不同C 组织形式和交易活动是否集中D 是否规范化答案 C解析 资本市场按照组织形式和交易活动是否集中划分为场内市场和场外市场。7. 单选题 境外上市外资股包括（ ）。C吸N股H股S股B股A B C D
5、答案 A解析 境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。8. 单选题 证券公司违反证券法的规定，聘任不具有任职资格的人员担任境内分支机构的负责人或者未按照国务院证券监督管理机构依法作出的决定，解除不再具备任职资格条件的董事、监事、高级管理人员、境内分支机构负责人的职务的，由证券监督管理机构责令整改，给予警告，并处10万元以上（ ）万元以下的罚款；对直接负责的主管人员给予警告，可以并处3万元以上（ ）万元以下的罚款。A 20；10B 30;10C 30;20D 50;20答案 B解析 本题考查证券公司组织机构规定的法律责任。证券公司违反证券法的规定，聘任不具有任职资格的人员担任境内分支机构的负
6、责人或者未按照国务院证券监督管理机构依法作出的决定，解除不再具备任职资格条件的董事、监事、高级管理人员、境内分支机构负责人的职务的，由证券监督管理机构责令整改，给予警告，并处10万元以上30万元以下的罚款；对直接负责的主管人员给予警告，可以并处3万元以上10万元以下的罚款。9. 单选题 合伙企业财产在进行清偿时，其顺序为（ ）。A 支付清算费用一职工工资一社会保险费用一支付法定补偿金一缴纳税款一利润分配B 支付清算费用一职工工资一缴纳税款一支付法定补偿金一社会保险费用一利润分配C 职工工资一利润分配一支付清算费用一社会保险费用一支付法定补偿金一缴纳税款D 支付清算费用一职工工资一缴纳税款一社会
7、保险费用一支付法定补偿金一利润分配答案 A解析 本题考查合伙企业清算时的清偿顺序。合伙企业财产在支付清算费用和职工工资、社会保险费用、法定补偿金以及缴纳税款、清偿债务后的剩余财产，依照普通合伙企业利润分配、亏损分担规则进行分配。10. 单选题 关于证券法的适用范围，下列说法错误的是（）。A 在中国境内，股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易B 证券衍生品种发行、交易的管理办法，由国务院依照本法的原则规定C 政府债券、证券投资基金份额的发行交易D 政府债券、证券投资基金份额的上市交易答案 C解析 根据证券法的适用范围，在中华人民共和国境内，股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的
8、发行和交易，适用证券法；政府债券、证券投资基金份额的上市交易，适用证券法。证券衍生品种发行、交易的管理办法，由国务院依照证券法的原则规定。故选项C说法错误。11. 单选题 金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（ ）。金融远期合约金融期货股权类产品的衍生工具金融互换A B C D 答案 C解析 考查金融衍生工具的分类。金融衍生工具按照自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具，股权类产品的衍生工具属于金融衍生工具按照基础工具分类下的一种。12. 单选题 投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素变动的趋势
9、作出预测，这是衍生工具的（ ）所决定的。A 跨期性B 杠杆性C 风险性D 投机性答案 A解析 金融衍生工具的跨期性表现为：金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。13. 单选题 下列全球金融体系参与者中属于其他金融公司的是( )。保险公司为住户服务的非营利机构养老基金证券交易商A B C D 答案 D解析 其他金融公司包括保险公司、养老基金、证券交易商、投资基金、财务公司、租赁公司以及金融辅助经济机构等。14. 单选题 国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括下面的( )。影子银行负债管理行业互联网金融
10、金融控股公司A B C D 答案 D解析 国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括：影子银行、资产管理行业、互联网金融、金融控股公司。负债管理行业不属于四个方面之一。15. 单选题 下列选项中，不属于基金管理人职责的是（ ）。A 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益B 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料C 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告D 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权答案 D解析 本题考查证券投资基金法的规定。公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责：（1）依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；（2）办理基金备
11、案手续；（3）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；（4）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；（5）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；（6）编制中期和年度基金报告；（7）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；（8）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；（9）按照规定召集基金份额持有人大会；（10）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（11）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；（12）国务院证券监督管理机构规定的其他职责。16. 单选题 证券公司向其客户公布
12、的可以作为融资买入或融券卖出的标的证券名单，不得超出（）规定的范围。A 中国证券业协会B 证券交易所C 中国证监会D 证券登记结算机构答案 B解析 根据相关规定，投资者融资买入或融券卖出的标的证券名单必须在证券交易所公布的标的证券范围内，同时也必须在证券公司自行确定的标的证券名单上。17. 单选题 W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下( )情况应引起他的特别注意。A 资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为15亿元B 资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元C 资产负债表显示，存款负债为20亿元D 资产负债表显示，存款
13、负债为25亿元答案 A解析 负债业务是商业银行组织资金来源的业务，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础，包括自有资金、存款负债和借款负债。一般自有资金（包括股本金、储备资金和未分配利润）所占比重很小，为全部负债业务总额的10%左右，存款是银行负债最重要的业务，一般占到负债总额对的70%以上。题目中A选项自有资金占到50%，属于应引起注意的情况。18. 单选题 关于非金融机构开展基金托管业务的准入条件，非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定在以下哪些方面作出了规定（ ）。净资产指标利润指标系统配置部门设置信息披露A B C D 答案 D解析 本题考查非金融机构开展基金托管业务的条
14、件。非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定在净资产指标、专门托管部门设置、系统配备、人员素质、制度建设等方面设置了准入条件。见教材第三章第九节。19. 单选题 航空业可能具有较高的长期负债率，而零售业则非常依赖短期流动性这反映了不同行业的（ ）不同。A 行业竞争结构B 行业可持续性C 监管及税收待遇D 财务与融资问题答案 D解析 本题主要考查行业分析因素中的财务与融资问题。某些行业（例如航空业）可能具有非常高的长期负债率，而零售业则非常依赖短期流动性。见教材第四章第四节。20. 单选题 下列关于非法集资罪的犯罪构成的说法，错误的是（）。A 犯罪主体是一般主体，只包括自然人B 犯罪主观方面是故意C 犯罪客体是国家金融管理秩序D 犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为答案 A解析 非法集资罪的犯罪构成包括：犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位；犯罪主观方面是故意；犯罪客体是国家金融管理秩
