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1、 银证合作产品营销手册银证合作作产品手手册V1.11目录第一部分分结算银银行41.1 证券公公司客户户交易结结算资金金第三方方存管551.2 融资融融券客户户信用交交易担保保资金存存管业务务91.3 个股期期权银衍衍转账业业务1221.4 新版B股银证证转账业业务1441.5 证券公公司客户户资产托托管业务务151.6 企业年年金基金金托管业业务1771.7 网下增增发收款款业务119第二部分分交易银银行2222.1同同业拆借借232.2 同业结结算账户户透支2262.3 债券借借贷2992.4 股票质质押融资资债权投投资业务务312.5 券商融融资业务务债权收收益权受受让业务务342.6 证
2、券类类同业客客户内保保外贷338第三部分分理财银银行4003.1 同业存存款4113.2 睿享”系列理理财产品品433.3 期权挂挂钩结构构化产品品453.4 理财资资金投资资私募债债463.5 量化对对冲结构构化产品品483.6 定增基基金4993.7 并购基基金5003.8 证券公公司融资资业务债债权资产产包收益益权转让让理财业业务5113.9 银和理理财5223.100 资产产通5443.111“远”系列产产品555第四部分分渠道银银行5664.1 代销证证券公司司资管计计划5774.2 债券承承分销5594.3 境外杠杠杆融资资6146第一部分分结算银银行1.1 证券公公司客户户交易结
3、结算资金金第三方方存管产品简介介证券公司司客户交交易结算算资金第第三方存存管业务务，是指指由商业业银行作作为独立立第三方方，为证证券公司司客户建建立客户户交易结结算资金金明细账账，通过过银证转转账实行行客户交交易结算算资金的的定向划划转，对对客户交交易结算算资金进进行监管管并对客客户交易易结算资资金总额额与明细细账进行行勾稽核核对，以以监控客客户交易易结算资资金安全全，并向向证券公公司收取取存管费费用的一一项中间间业务。1.2融融资融券券客户信信用交易易担保资资金存管管业务产品简介介融资融券券客户信信用交易易担保资资金存管管业务（简简称信用用资金存存管业务务），是是指我行行作为独独立的第第三方
4、参参照客户户交易结结算资金金第三方方存管的的方式参参与融资资融券业业务，为为证券公公司投资资者建立立客户信信用资金金账户，通通过银证证转账实实现客户户信用资资金的定定向划转转，根据据证券公公司提供供的清算算、交收收数据，变变更客户户信用资资金账户户，并进进行勾稽稽核对，以以监控客客户信用用资金安安全，并并向证券券公司收收取相应应存管费费用的一一项中间间业务。1.3个个股期权权银衍转转账业务务产品简介介个股期权权是指由由证券交交易所统统一制定定的、规规定合约约买方有有权在将将来某一一时间以以特定价价格买入入或者卖卖出约定定标的证证券的标标准化合合约。个股期权权银衍转转账业务务，是指指我行作作为个
5、股股期权交交易结算算资金的的存管银银行，与与证券公公司合作作，为客客户的银银行结算算账户和和证券公公司的客客户个股股期权交交易结算算资金汇汇总账户户（简称称“个股期期权汇总总账户”）之间间提供定定向、实实时资金金划转服服务的业业务。产品优势势1. 我行个股股期权银银衍转账账系统采采用第三三方存管管系统平平台，继继承了原原有系统统运行安安全稳定定、处理理高速的的优点。2. 集中式银银衍转账账。我行行个股期期权银衍衍转账系系统实现现银证总总对总对对接，支支持集中中处理银银衍转账账交易。3. 方便快捷捷。我行行为个人人客户提提供柜台台、网银银、电话话银行银银衍转账账功能，为机构构客户提提供柜台台、网
6、银银银衍转转账功能能。4. 高端客户户优势。我我行高净净值客户户占比高高，客户户粘性高高，存管管业务合合作可以以给券商商带来高高端客户户。适用对象象具有交易易所股票票期权业业务资格格的结算算参与人人（主要要为具备备资格的的证券公公司）。风险提示示1. 证券公司司不得以以客户个个股期权权交易结结算资金金为自己己或任何何第三方方的债务务提供担担保。我我行不得得接受个个股期权权汇总账账户任何何形式的的担保。我我行不得得为个股股期权汇汇总账户户出具可可用于担担保的账账户资信信证明，如如法律、法法规和监监管等用用途需要要，需报报经总行行同业客客户部批批准。2. 办理个股股期权业业务下的的银衍转转账功能能
7、必须验验证客户户身份。3. 客户不得得将我行行信贷资资金通过过个股期期权业务务银衍转转账功能能进入股股市及金金融衍生生品市场场。4. 个股期权权业务下下的银衍衍转账，必必须是在在同名银银行结算算账户和和个股期期权保证证金账户户之间划划转。1.4新新版B股股银证转转账业务务产品简介介B股银证证转账业业务是指指参考第第三方存存管业务务，为证证券公司司的B股股客户保保证金提提供集中中式银证证转账业业务管理理服务的的业务。招商银行行新版BB股银证证转账业业务系统统是招商商银行在在第三方方存管业业务系统统通信平平台框架架下对原原外币银银证转账账服务系系统的升升级版本本。客户户通过我我行柜台台和自助助渠道
8、系系统完成成证券保保证金账账户和银银行活期期账户之之间的资资金划拨拨。风险提示示风险点提提示及相相应防范范措施：（一）客客户提供供假身份份证或假假冒户主主办理银银证转账账功能开开通或办办理账号号变更，从从而将证证券保证证金的款款项转到到其持有有的“一卡通通”账户中中。防范措施施：1.通过过身份证证联网核核查系统统核查客客户身份份证。2.通过过身份证证鉴别仪仪等工具具验证客客户所持持证件的的真伪情情况。3.经办办人员应应认真对对申请客客户身份份的辨别别，警惕惕不法分分子利用用假身份份证办理理业务，盗盗取客户户资金。（二）经经办员人人员在办办理银证证转账过过程中将将“币种”或“金额”录入错错误，引
9、引起错账账。 防范措施施：1.在业业务办理理过程应应认真审审核客户户填写单单据与业业务的一一致性，特特别留意意币种与与金额两两项重要要项目。2.发生生差错后后，及时时与客户户联系对对差错交交易进行行处理。1.5证证券公司司客户资资产托管管业务产品简介介证券公司司客户资资产托管管是指我我行作为为托管人人，对证证券公司司经中国国证券监监督管理理委员会会或中国国银行业业监督管管理委员员会及其其各地派派驻机构构批准或或备案，为为单一客客户办理理定向资资产管理理业务、为为多个客客户办理理集合资资产管理理业务（集集合理财财及公募募基金）、为为客户办办理特定定目的专专项资产产管理业业务，依依据法律律法规和和
10、托管协协议规定定，履行行安全保保管证券券公司客客户资产产、办理理证券公公司客户户资产名名下资金金清算和和证券交交收、监监督证券券公司投投资运作作等职责责，并收收取托管管费的银银行中间间业务。1.6企企业年金金基金托托管业务务产品简介介企业年金金基金托托管包含含企业年年金基金金托管和和养老金金产品托托管。是是指我行行作为托托管人，与与企业年年金基金金受托人人或养老老金产品品管理人人签署托托管协议议，依据据法律法法规和托托管协议议的要求求，安全全保管基基金资产产、执行行投资指指令、办办理年金金基金或或养老金金名下的的资金往往来、会会计核算算和估值值、监督督管理人人的投资资运作等等职责，并并收取托托
11、管费的的银行中中间业务务。产品优势势1.全面面的托管管业务资资格、个个性化的的托管服服务、可可靠的系系统支持持、完善善的托管管业务内内控体系系、全面面的信息息和咨询询服务。 2.以企企业年金金基金名名义独立立开立银银行账户户、证券券账户等等，确保保企业年年金基金金资产完完整与独独立。 3.监督督投资管管理人的的投资行行为，发发现违法法违规行行为及时时报告，有有效控制制投资合合规性风风险。 4.每日日进行企企业年金金基金资资产估值值，及时时为提供供资产价价值信息息。 5.同时时具备企企业年金金基金托托管和账账户管理理资格，为为受托人人提供企企业年金金基金托托管和账账户管理理服务，更更具效率率。1
12、.7网网下增发发收款业业务产品简介介可转债、定定向/公公开增发发等验资资配售环环节无需需经过中中登公司司在网上上清算的的业务可可由证券券公司指指定银行行代为收收付款。第二部分分交易银银行2.1 同业拆借借产品简介介同业拆借借（线上上），是是指经中中国人民民银行批批准进入入全国银银行间同同业拆借借市场的的金融机机构之间间，通过过全国统统一的同同业拆借借网络进进行的无无担保资资金融通通行为，主主要用于于金融机机构之间间进行短短期、临临时性的的头寸调调剂。产品优势势1.同业业拆借（线线上）交交易必须须在全国国统一的的同业拆拆借网络络中进行行，全国银银行间同同业拆借借中心电电子交易易系统生生成的成成交
13、单即即为成交交合同，无无需另行行签订合合同，交交易效率率高。2.同业业拆借（线线上）是是信用拆拆借，无无需提供供抵押品品，对于于抵押品品较为紧紧张的金金融机构构来说，是是线上融融入资金金的首选选方式。3.对我我行及其其他Shhiboor报价价行而言言，同业业拆借（线线上）交交易可以以提升SShibbor报报价考评评中的竞竞争力。业务流程程（总行行代理分分行拆借借）与证券公公司叙作作同业拆拆借业务务，经办办分行需需填写招招商银行行证券公公司资金金拆借用用途说明明表，逐逐笔报总总行同业业客户部部批准同同意，且且由总行行同业金金融总部部在系统统中调增增授信额额度后，方方可叙做做业务。业业务到期期后，
14、经经办分行行应对占占用额度度进行及及时归还还。 1.分分行履行行完成资资金业务务授权审审批和授授信审批批； 2.分分行向总总行传真真加盖公公章的货货币市场场交易委委托书（见见招商银银行司库库投融资资业务操操作规程程招银发发200126666号附5），委委托要素素需完整整、准确确； 3.总总行交易易人员根根据货货币市场场交易委委托书检检查对方方发送的的交易指指令，检检查无误误后，确确认交易易，打印印成交单单； 4.总总行交易易人员将将成交单单传真至至分行，并并在OPPICSS系统修修复界面面对该笔笔交易做做撤消处处理，确确保交易易数据不不会通过过OPIICS传传送到后后台，并并通知后后台人员员；
15、 5.分分行通过过资金业业务管理理系统（FN系统）完成业务处理，并与对方约定分行清算账户为融资到期收款账户。风险提示示虽然同业业拆借（线线上）的的交易效效率高，但但总行代代理分行行拆借还还需分行行履行完完成资金金业务授授权审批批和授信信审批，并并在资金金业务管管理系统统中完成成业务处处理，如如果是首首次同交交易对手手进行交交易，还还需在资资金业务务管理系系统中增增加交易易对手，因因此分行行需在交交易日尽尽早完成成相关业业务审批批以及提提前做好好相关的的系统维维护工作作，避免免因未完完成审批批或系统统维护不不及时而而造成无无法按时时向交易易对手划划款。2.2 同业结结算账户户透支产品简介介同业结算算账户透透支业务务（以下下简称同同业透支支）是指指我行在在事先核核予同业业客户结结算账户户透支额额度的前前提下，当当客户要要求的支支付金额额大于其其结算账账户可用用余额，
