《2022年证券一般从业考试模拟卷含答案第237期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年证券一般从业考试模拟卷含答案第237期（82页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年证券一般从业考试模拟卷含答案1. 单选题 假设某公司股票当前的市场价格是每股80元；该公司上一年末支付的股利为每股1元，以后每年的股利以一个不变的增长率2%增长:该公司下一年的股息发放率是25%。则该公司股票下一年的市盈率为（ ）。A 20.88B 19.61C 17.23D 16.08考点 财务报表及财务分析解析 下一年的每股分红：1+（1002）=102（元）；下一年的每股收益：102（股利）/025（股息发放率）=408（元）；下一年的市盈率：80/4081961（倍）。2. 单选题 当技术分析无效时，市场至少符合（ ）A 无效市场假设B 强式有效市场假设C 半强式有效市场假设
2、D 弱式有效市场假设考点 强式有效、弱式有效、半强式有效的基本特征解析 弱式有效市场假设认为，当前的股票价格己经充分反映了全部历史价格信息和交易信息，如历史价格走势、成交量等，因此试图通过分析历史价格数据预测未来股价的走势，期望从过去价格数据中获益将是徒劳的。也就是说，如果市场是弱式有效的，那么投资分析中的技术分析将不再有效。3. 单选题 投资者购买证券公司承销的债券属于（ ）。A 直接融资B 间接融资C 股权融资D 信用融资考点 直接融资解析 本题考查直接融资的内容。投资者购买证券公司承销的债券是属于直接融资的行为。证券公司在其中承担承销商的角色，属于中介，借贷关系发生在投资者与发行人之间，
3、所以这是直接融资的行为。因此，A选项符合题意，故本题选A选项。4. 单选题 以下关于行业所处的生命周期阶段的说法，正确的有（ ）。 .太阳能、某些遗传工程等行业正处于行业生命周期的幼稚期 .电子信息、生物医药等行业已进入成熟期阶段 .石油冶炼、超级市场等行业处于行业生命周期的成长期 .煤友开采、自行车等行业已进入衰退期 A .B .C .D .考点 常用统计软件及其应用解析 石油冶炼、超级市场和电力等行业已进入成熟期：电子信息（电子计算机及软件、通信）、生物医药等行业处于行业生命周期的成长期阶段。5. 单选题 债券的开户合同应包括（ ）。 .委托人的身份证号码 .委托人的真实姓名 .确立开户合
4、同的有效期限 .委托人与证券公司之间的权利和义务 A 、B 、C 、D 、考点 债券登记、托管、结算、兑付及付息解析 本题考查债券的开户合同的内容。债券的开户合同应包括：（1）委托人的真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号码等；（2）委托人与证券公司之间权利与义务，并同时认可证交所营业细则和相关规定以及经纪商公会的规章作为开户合同的有效组成部分；（3）确立开户合同的有效期限，以及延长合同期限的条件和程序。故本题选A选项。6. 单选题 金融衍生工具按交易场所可以分为（）。 .交易所交易的衍生工具 .OTC交易的衍生工具 .独立衍生工具 .嵌入式衍生工具 A 、B 、C 、D 、答案 A解析 金融衍
5、生工具按交易场所可以分为：交易所交易的衍生工具；场外交易市场（简称“OTC”）交易的衍生工具。7. 单选题 影响期权价格的主要因素有（ ）。 .标的资产价格及执行价格 .标的资产价格波动率 .距到期日剩余时间 .无风险利率 A . B . C . D .考点 影响期权价值的因素解析 影响期权价格的因素有多种，主要影响因素有：期权的执行价格、标的资产价格、期权的剩余期限、利率、标的资产价格波动率等。8. 单选题 技术分析的要素包括（ ）。 .价格 .成交量 .时间 .空间 A .B .C .D .考点 技术分析的含义、要素、假设和理论基础解析 证券市场中，价格、成交量、时间和空间是技术分析的要素
6、。9. 单选题 下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法正确的是（ ）。 .由中国证监会及其派出机构给予处罚 .涉嫌犯罪的，由司法机关依法量行 .情节严重的，由司法机关依照法律、行政法规和相关规定作出行政处罚 .中国证监会及其派出机构采取的处罚措施中不包括暂停新增客户 A .B .C .D .考点 从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果解析 证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务。违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的。中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新
7、增用户、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的。中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。10. 单选题 客户投资目标的确定可以用（ ）等来作为参考。 .产品市场风险 .客户理财需求 .理财目标 .客户资金规模 A .B .C .D .考点 客户证券投资目标分析方法解析 结合产品市场风险、目标及客户理财需求来确定客户的投资目标。11. 单选题 回归分析是期货投资分析中重要的统计分析方法，而线性回归模型是回归分析的基础。线性回归模型的基本假设是（ ）。 .被解释变量与解释变量之间具有线性关系 .随机误差项服从正态分布 .各个随机误差项的方差相同 .各个随机
8、误差项之间不相关 A .B .C .D .考点 一元线性回归模型解析 一元线性回归模型为:yi=+xi+ui,（i=1,2,3,n），其中yi为解释变量；xi为解释变量；ui是一个随机变量，称为随机项。要求随机项ui和自变量xi满足的统计假定如下:（1）每个A均为独立同分布（IID）,服从正态分布的随机变量，且E（ui）=0, V（ui）=2=常数；（2）随机项ui与自变量的任一观察值xi不相关，即COV （ui,xi）=0。12. 单选题 现金流分析法是通过对一定时期内（ ），评估金融机构短期内的流动性状况。 .现金流入（资金来源）预测 .现金流入（资金来源）分析 .现金流出（资金使用）预测
9、 .现金流出（资金使用）的分析 A .B .C .D .考点 主要的流动性风险评估方法解析 现金流分析法是通过对一定时期内现金流入（资金来源）和现金流出（资金使用）的分析和预测，评估金融机构短期内的流动性状况。13. 单选题 在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（ ），其他活动都围绕和服务于这一核心活动。A 基金的市场营销B 基金的会计核算C 基金的投资管理D 基金的后台管理考点 基金市场参与主体解析 本题考查基金投资管理的地位。基金的投资管理是指基金管理人按照基金合同的约定，在规定的投资范围内，按照既定的投资策略，实现基金的投资目标的过程。基金投资管理在基金运作中处于核心作用，其
10、他活动都围绕和服务于这一-核心活动。因此，C选项符合题意，故本题选C选项。14. 单选题 骑乘收益率曲线的应用法则中，当收益率曲线斜率为（ ），且预计收益率曲线（ ）时，长期债券的收益率较短期债券的收益率更高。A 正；不变B 负；上升C 正；上升D 负；不变考点 积极型债券组合管理策略解析 骑乘收益率曲线的应用法则中，当收益率曲为正，且预计收益率曲线不变时，长期债券的收益率较短期债券的收益率更高。15. 单选题 关于股票市场价格的说法中，正确的是（ ）。 .股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格 .股票的市场价格有发行价格和流通价格的区分 .股票的市场价格由股票的价值所决定 .股票的
11、市场价格即印刷在股票票面上的金额 A 、B 、C 、D 、答案 A解析 【解析】股票的市场价格即股票在股票市场上买卖的价格。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。股票市场可分为发行市场和流通市场，因而，股票的市场价格也就有发行价格和流通价格的区分。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。印刷在股票票面上的金额是股票的票面金额。16. 单选题 我国交易所市场对付息债券的计息规定是，全年天数统一按（ ）天计算，利息累积天数规则是“按实际天数计算，算头不算尾、闰年2月29日不计息”。A 360B 364C 365D 366考点 不同类别债券累计利息的计算和
12、实际支付价格的计算解析 我国交易所市场对付息债券的计息规定是，全年天数统一按365天计算。17. 单选题 金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（ ）的方式进行的标准化金融期货合约的交易。A 公开竞价B 买方向卖方支付一定费用C 集合竞价D 协商价格考点 金融期货的定义与特征解析 本题考查金融期货的概念。金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价的方式进行的标准化金融期货合约的交易。因此，A选项符合题意，故本题选A选项。18. 单选题 时间序列的统计特征不会随着时间的变化而变化。即反映统计特征的均值、方差和协方差等均不随时间的改变而改变，称为（ ）。A 平稳时间序列B 非平稳时间序列C 单
13、整序列D 协整序列考点 平稳时间序列ARMA模型解析 考查平稳时间序列的概念。19. 单选题 下列内容，属于新证券法调整范围的有（ ）。 .证券公司设立制度 .上市公司购买、出售重大资产的董事回避制度 .证券登记结算制度 .证券投资者保护基金制度 A .B .C .D .考点 主要财务比率指标分析解析 新证券法的主要内容和基本精神主要包括：积极稳妥推进市场创新；切实加大对投资者的保护力度，突出强调了对投资者尤其是中小投资者合法权益的保护，如建立证券投资者保护基金制度等；完善上市公司治理和监管，突出了对公司治理结构的要求，就上市公司购买、出售重大资产或者重大担保，独立董事、董事会秘书、关联董事回避等制度作出了明确规定；促进证券公司的规范和发展；完善证券发行、上市制度，并调整了证券登记结算制度。20. 单选题 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行（ ）披露。 A 基本信息公开B 财务信息公开C 基本信息公示和财务信息公开D 所有内部信息公开答案 C解析 【解析】证券公司信息公开披露制度要求
