《初级银行从业《个人理财》考试历年真题汇编（精选）含答案34》由会员分享，可在线阅读，更多相关《初级银行从业《个人理财》考试历年真题汇编（精选）含答案34（23页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、初级银行从业个人理财考试历年真题汇编（精选）含答案1. 单选题：下列属于货币市场工具的是()。A.股票B.债券C.商业票据D.长期国债正确答案：C2. 多选题：影响债券类理财产品收益的因素主要有()。A.税收待遇B.基础利率C.债券期限D.信用等级E.流动性正确答案：ABCDE3. 单选题：【2012年真题】下列关于开放式基金的表述，错误的是()。A.所募集到的资金可以全部用于长期投资B.在我国，开放式基金通常是采用网下发行方式C.基金的资产总额不断变化D.投资者在存续期内可随时申购基金单位正确答案：A4. 单选题：下列不是从业人员与客户沟通的有效的技巧的是()。A.直接询问客户重要信息B.开
2、放性问题C.注意倾听D.观察有效的信息来源正确答案：A5. 单选题：投资者购买以下（）理财计划承担的风险最大。A.固定收益B.保证收益C.保本浮动收益D.非保本浮动收益?正确答案：D6. 单选题：商业银行应该按()准备理财产品各投资工具的账务报表、市场表现情况及相关资料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。A.月度B.季度C.半年度D.年度正确答案：B7. 单选题：下列对家庭生命周期各期各阶段的理财建议，不合适的是（）。A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭成熟期应为退休金作准备D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷
3、款?正确答案：B8. 多选题：金融衍生品市场根据金融衍生工具的交易方式分为四个子市场（）。A.金融远期市场B.金融期货市场C.金融期权市场D.金融互换市场E.股权类市场正确答案：ABCD9. 单选题：【2015年真题】某增长型永续年金明年将分红1.30元，并将以5%的速度增长下去，年贴现率为10%，那么该年金的现值是()元。A.20B.30C.25D.26正确答案：D10. 单选题：关于变异系数的说法错误是()。A.变异系数描述的是获得单位预期收益所承担的风险B.变异系数=标准差/预期收益率C.资产收益率的不确定可以通过变异系数进行衡量D.变异系数越小，投资项目越优正确答案：C11. 单选题：
4、根据不安抗辩权，当对方有下列()情形时，应当先履行债务的当事人不可以不履行。A.经营状况恶化B.转移财产C.丧失商业信誉D.抽逃资金正确答案：A12. 单选题：关于变异系数的说法错误的是()。A.变异系数描述的是获得单位预期收益所承担的风险B.变异系数=标准差/预期收益率C.资产收益率的不确定可以通过变异系数进行衡量D.变异系数越小，投资项目越优正确答案：C13. 单选题：与直接融资市场相比，下列不属于间接融资市场特点的是()。A.相对集中性B.分散性C.信誉的差异性较小D.具有可逆性正确答案：B14. 多选题：与有形市场相比，无形市场的典型特征包括()。A.交易场所不固定，分散交易B.交易范
5、围比较广C.有相应的市场经营管理组织D.交易的种类多E.交易时间相对较长，不是集中、固定的正确答案：ABDE15. 单选题：重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的基金是()。A.收入型基金B.平衡型基金C.主动型基金D.成长型基金正确答案：D16. 单选题：外资银行营业机构申请经营人民币业务的，应当提出申请前在中国境内开业年以上，并且提出申请前年连续盈利。()A.3；4B.3；2C.2；1D.5；3正确答案：B17. 单选题：关于交易所上市基金的特征，下列说法不正确的是（）。A.可以在交易所挂牌买卖B.ETF基本是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它在
6、交易所挂牌，交易非常便利C.投资者不能像交易单只股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额D.ETF申购赎回有自己的特色，投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回ETF，而不是现有开放式基金的以现金申购赎回正确答案：C18. 多选题：根据衍生交易部分的标的资产的不同，结构性理财产品可以分为（）。A.与股票挂钩的结构化产品B.与商品挂钩的结构化产品C.与信用挂钩的结构化产品D.与外汇挂钩的结构化产品E.与债券挂钩的结构化产品正确答案：ABDE19. 单选题：一般家庭的收入来源是()。A.薪资收入B.业主收入C.财产收入D.转移支付收入正确答案：A20. 单选题：【2012年真题】甲
7、与乙订立合同，规定甲应于1997年8月1日交货，乙应于同年8月7日付款，7月底，甲发现乙财产状况恶化，无支付货款的能力，并有确凿证据，遂提出终止合同，但乙未允许。基于上述因素，甲于8月1日未按约定交货。依据合同法原理下列表述正确的是()。A.甲无权不按合同约定交货，但可以仅先交付部分货物B.甲应按合同约定交货，但乙不支付货款可追究违约责任C.甲有权不按合同约定交货，但可能要求乙提供相应的担保D.甲有权不按合同约定交货，除非乙提供了相应的担保正确答案：D21. 多选题：货币市场包括()。A.同业拆借市场B.商业票据市场C.银行承兑汇票市场D.回购市场E.短期政府债券市场正确答案：ABCDE22.
8、 多选题：中华人民共和国证券法的基本原则包括()。A.公开、公平、公正原则B.自愿、有偿、诚实原则C.合法原则D.分业经营、分业管理原则E.国家集中统一监管与行业自律相结合原则正确答案：ABCDE23. 单选题：理财产品销售文件可能不包含或载明()。A.客户权益须知B.产品收益率或收益区间C.理财非存款、产品有风险、投资须谨慎等风险提示文字D.销售费、托管费、投资管理费等费用的收费方式正确答案：B24. 多选题：金融衍生品市场的功能包括（）。A.提高交易效率B.价格发现C.转移风险D.优化资源配置E.平摊成本正确答案：ABCD25. 单选题：投资连结保险销售人员应至少有1年以上的保险销售经验，
9、接受过不少()小时的专项培训，并无不良记录。A.20B.30C.40D.50正确答案：C26. 单选题：下列不属于依据客户对待投资中风险与收益的态度对客户进行分类的是()。A.风险厌恶型B.风险偏爱型C.风险中立型D.风险试探型正确答案：D27. 单选题：当经济增长处于扩张阶段时，个人和家庭应考虑()。A.减少房地产投资B.增加股票投资C.减少外汇产品投资D.增加储蓄产品投资正确答案：B28. 单选题：下列有关发行市场的描述中，错误的是()。A.在发行市场上，将证券销售给最初购买者的过程是公开进行的B.在发行市场上，证券发行可以通过公募和私募两种方式进行C.私募又称非公开发行，是指发行公司只对
10、特定的发行对象推销证券D.投资银行是一级市场上协助证券首次售出的重要金融机构正确答案：A29. 单选题：银行职业道德的基本原则是()。A.利益冲突B.岗位职责C.诚实信用D.了解客户正确答案：C30. 单选题：金融市场分为有形市场和无形市场，是按照（）进行的分类。A.金融市场的构成要素分类B.金融交易的场地和空间C.交易标的物划分D.金融市场融资的地域活动范围划分正确答案：B31. 单选题：【2015年真题】客户信息可以分为定量信息和定性信息，下面属于定量信息是（）。A.投资偏好B.现有和预见的经济状况C.养老金规划D.理财决策模式正确答案：C32. 多选题：理财产品的名称应恰当反映产品属性，
11、避免使用带有（）的称谓。A.承诺性B.明确性C.诱惑性D.误导性E.风险性正确答案：ACD33. 多选题：财产保险包括()。A.物质财产保险B.责任保险C.健康保险D.信用保险E.年金保险正确答案：ABD34. 多选题：下列哪一项是影响家庭现金流量的项目()。A.现金与现金等价物之间的替代性增减变动B.消费活动C.投资活动D.融资活动E.改变理财目标正确答案：BCD35. 多选题：在以下理财产品中，风险通常最低的是：()。A.货币型基金B.储蓄C.股权类产品D.债券类产品E.衍生产品正确答案：BC36. 单选题：普通年金是指（）。A.在特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流B.在
12、特定的时段内方向相同、时间间隔相同，金额虽然不同但增长率相等的现金流C.在无限期内方向相同、时间间隔相同、金额虽然不同但增长率相等的现金流D.无限期金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流正确答案：A37. 单选题：民事法律活动应当遵循的原则包括()。A.公正、公平、互惠、互利原则B.自愿、公平、互惠、互利原则C.公正、公平、等价有偿、诚实信用原则D.自愿、公平、等价有偿、诚实信用原则正确答案：D38. 多选题：【2013年真题】不同风险偏好的人对风险的承受能力不同，商业银行往往按照人们的主观风险偏好类型和程度将投资者进行分类，将客户的风险承受能力和投资风格进行细分。下列()不属于银行对于客户
13、的理财风格的分类体系。A.进取型B.保守型C.风险厌恶型D.稳健型E.风险中立型正确答案：CE39. 单选题：下列对商业银行投资研发新理财产品的描述，错误的是()。A.在进行新产品开发之前，商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户进行分析，并报中国银监会批准B.新产品的开发应编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字C.商业银行按需要研发的新投资产品的介绍和宣传资料，应按内部管理有关规定经相关部门审核批准D.在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估正确答案：A40. 单选题：以下属于另类资产投资特有的风险的是()。A.市场风险B.周期风险C.信用风险D.损失即高亏的极端风险正确答案：D41. 多选题：关于私人银行业务，下列说法中，正确的有（）。A.是一种向高净值客户提供系统理财的业务B.提供不包括法律、子女教育等专业顾问服务C.目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到保存财富、创造财富的目标D.核心是理财规划服务E.产品“服务的比例比一般理财业务中的比例小正确答案：ACDE42. 单选题：若某项投资的年利率为8%，每季度计息一次，则其有效年利率为()。A.8%B.2%C.32%D.8.24%正确答案：D43. 单选题：以下信托分类方式与其他选项不同的是（）。A.法定信托B.资金信托C.动产信托D.不动产信托正确答案：A
