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1、理财中心职责1. 加强现有客户维护与拓展新客户。理财中心的业务拓展 首先应立足于开发利用现有行内客户资源，确保在一定时期内高 端客户签约率达到一定比例，并与签约客户建立深入、持久的关 系，不断提高客户的忠诚度和贡献度。在此基础上，可通过营销 活动、客户推荐、行内员工和合作伙伴推荐等手段，积极吸引行 外高收入人群，不断增加客户数量，优化客户结构。2 .理财中心对全行客户进行细分，筛选和发展个人优质VIP 客户，明确理财服务的目标和对象，做好信息收集、客户登记工 作。建立市场信息的收集、反馈制度，及时为个人理财客户经理 提供财经信息。并依照客户的需求，制定符合客户要求的理财方 案。3. 每月汇总、
2、整理及分析统计报表，建立业务分析报告制 度。理财中心根据业务的发展、客户的需求不断拓展市场。为所 属网点个人业务发展提供智利支持，比如，营销指导单等。4. 必须充分发挥主渠道作用，同时调动其他渠道的积极性。 理财中心应根据全行客户战略和自身职能定位，充分发挥主渠道 作用，对符合标准的高端客户进行全面维护。同时，要通过相互 支持，结合适当的激励约束机制，充分调动网点积极性，深入挖 掘客户资源，全面满足高端客户对专业化理财管理服务的需求和 对优质传统银行服务的需求。对维护的行内客户利益分成偏向推 荐及原开户网点。5. 开展业务与防范风险相结合。理财中心是一种新型的银 行服务渠道，理财管理是一项全新
3、的银行服务，业务需要不断创 新，市场需要不断拓展。但理财管理业务也是一项风险较高、监 管较严的业务。理财中心必须加强风险管理，遵照相关法律、法 规合规经营，保障客户和银行双方的利益，保持业务持续、健康 发展。6. 加强公私联动。公私联动是拓展优质大中型企事业单位 高级管理人员、业绩良好的民营企业家等目标客户的有效手段。 高端客户中企业所有者或高管占有较大比例，大部分对公客户的 高管，其个人或家庭也存在理财管理服务需求。理财中心要与业 务部门建立联动机制，通过互相推荐，为个人高端客户的企业提 供对公服务，为企业客户的高管层提供理财管理服务，积极开发 对公客户资源。理财中心岗位设置一、理财中心主任
4、1、负责贯彻落实支行的各项方针、政策，根据支行工作发 展规划制定部门工作计划，落实支行督办事项。2、负责本部门与省行归口部门、行内其他部门信息沟通。3、负责个人金融产品的市场拓展。4、协调与行内其他业务部门的工作协作关系。5、合理进行本部门人力资源的分配。6、完成领导交办的其它工作。二、理财师1、负责贯彻落实上级行的有关规章制度，结合本行实际制 定实施办法，制定年度工作计划，组织实施。2、全面了解、掌握国家有关金融法规、方针、政策。3、配合上级行个人产品和服务营销工作在本地区的实施。 进行业务督导，遇到问题及时解决或向上级有关部门反映。4、组织网点的业务培训。5、负责辖内网点中高端客户的集中维护，OCRM系统的维 护、使用、相关数据统计。6、辖内信用卡初审、上报，理财卡的领取、密码信封的打印。三、客户经理1、完成分配的年度营销计划及绩效目标；2、负责个人客户的开拓、发展和维护，以及客户关系价值 挖掘等工作；3、合作伙伴的开拓、发展和维护；4、负责个人业务客户综合化、个性化、差别化营销服务方 案制定与实施；5、负责个人业务客户风险的监控工作；6、对所服务个人业务客户提出的投诉进行妥善解决，并根 据具体情况进行分析，提出改进建议；
