《银行支付结算工作总结》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行支付结算工作总结（50页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、银行支付结算工作总结篇一：支付结算工作总结恒丰银行南通分行XX年支付结算总结 XX年是恒丰银行南通分行立足南通，加速发展的一年，是我行新核心系统上线的一年， 也是人行大小额支付系统更新换代的一年。回顾一年的工作，我行能严格执行人民银行和上级行各项支付结算制度，力求在办理每笔业务时能做到规范准确、快速迅捷，同时在对农村支付结算环境的改善方面做出应有的贡献。具体地说有以下几点： 一 、账户管理方面。我行由营业部负责单位结算账户的开销户及变更工作，严格按人民银行的规定要求开户单位提交相关有产证件，并审核提交的登记证书是否按规定进行了年检，是否在营业期限范围内；对符合人行规定的方可受理，并与存款人签订
2、结算协议，对基本户、临时户及专用支现户均通过人行核准并领取开户许可证，对一般户开户能及时通知其基本户开户行，并能将存款人相关信息准确、完整、及时地提交人行账户管理系统并能按人行和总行要求由专人对开户资料妥善保管。对不符合规定的单位坚决不允许开户，能按照人民银行的规定对长期未发生业务的单位户转入久悬户管理并设台账与其印鉴卡一起专门保管。二 、反洗钱工作方面。我行在成立初期就已成立专门的反洗钱工作小组，并由分行分管行长任组长，指导落实本支行反洗钱工作；设立了反洗钱岗位，落实由固定的人员负责反洗钱具体工作。基础台账健全，我行每季至少组织一次对员工反洗钱方面的培训，并记录在册，建立了完整的工作台账。大
3、额现金的支取，能按照相关规定进行登记，对不符合规定或与单位经营范围、经营规模不符的不得办理大额现金支取业务，并严格执行上级和的审批制度。我行落实专人进行大额交易数据补录工作，并能准确及时通过总行向人民银行报送大额和可疑交易。我行能够严格按人行有关规定办理业务，对不符合规定的一律不得将单位资金转入个人帐户。三 、日常支付结算工作。我行临柜人员在收到客户提交的票据和结算凭证时，能按照有关规定，对票据和结算凭证的基本要素，记载事项进行认真审核，审核无误后，才将票据各要素逐一录入电脑，并由复核人员进行复核。对于未使用支付密码的单位支票及现金支票逐笔通过验印系统进行验印，确保每一笔票据业务的准确性。随着
4、二代大额和小额支付系统的全面上线，我行能够按照人行的有关规定，认真做好大额和小额支付系统的会计核算工作。对于挂账业务能与发起行及时联系，查明原因后由主管审批做挂账入账或退汇处理，并能及时准确做好查询和查复工作，做到“有疑必查，有查必复，复必详尽，切实处理”。四 、重点业务和关键环节。1 、严格执行“密、压（押）、证”三分管制度我行会计人员分工明确合理，能做好印章、印鉴卡和重要空白凭证的保管使用工作，专人保管，柜员离岗或休假时能垂直交接由营业部主管进行监交并签章确认；平时上班时做到人离章收，人离机退，中午和营业终了必须入库（柜）保管并有交接手续。柜员密码定期进行修改，并做到口令不公开、柜员不串用
5、。2、做好银企对账工作我分行将银企对账做为一项重要工作来抓。为提高回收率，我行建立了台账，对在我行开立结算账户的单位进行登记，详细记载了单位名称、账号、联系人及电话、已发和已收栏，为便于统计和查找还对银企对账单进行了编号。对于有未达账的由主管查明原因与单位进行沟通并在对账回执上注明。3、做好监督检查工作，不断提高结算质量我分行计划财务部负责日常对营业部进行监督检查工作。计划财务部对日常工作中发现的问题做好记录，及时对柜员进行风险提示。我行营业部在每天的晨会上由部门负责人和营业部主管对平时业务中的易发差错和薄弱环节进行分析，并共同商计对策和好的做法以防止差错发生，做到“缺什么，补什么”；对于一些
6、特殊的疑难业务由主管上级行请教直到将业务办好。五、改善农村地区支付结算环境恒丰银行南通分行为新设机构，仍处在对南通地区整个支付结算环境的适应，对南通农村地区支付结算环境的改善的探索阶段。对农村地区的支付结算环境的改善能做的贡献有限。但我行在XX年仍在对农村地区的宣传方面小有贡献。XX年我行在附近小区、村镇开展了反洗钱宣传、反假货币宣传、金融知识等其他支付结算方面的宣传。着重宣传国家相关部门支付结算政策、反洗钱政策、反假货币知识、识别假币的方法等。普及适合实际需要的支付服务的新产品和服务各类，以满足农村地区多层次、全方位的需要。采取各种有效措施，促进应用和普及。改善农村地区支付结算环境是一项长期
7、的任务，我行充分认识到这项工作的重要性，在今后的工作中必将加强领导、科学规划、精心部署，确保农村地区支付结算环境改善工作落实到位，为农村支付环境建设贡献力量。篇二：XX年度xx分行支付结算工作总结XX年度xx分行支付结算工作总结XX年度xx分行支付结算工作总结XX年度，在市人行及上级行的正确领导和指引下，经全体共同努力，我行支付结算的各项工作顺利开展，各类系统安全运行，现将XX年度支付结算工作情况简要总结如下：一、加强组织领导，确保全行支付结算工作顺利开展我行行领导历来重视会计工作，尤其是支付结算工作，对支付结算方面的每次重大活动均亲自参与。为确保支付结算工作的顺利开展，我行构建了以管理部门为
8、中点的管理体系，上至行领导，下至点的委派主管，从而确保了XX年度支付结算工作的顺利开展。二、各项并举，有声有色地开展支付结算工作1、上传下达，层层培训，提高支付结算工作质量XX年度，xxx省分行组织了一次支付结算业务培训（邀请省人民银行专家），xx人行中支组织了一次账户管理培训，我行在此基础上组织了二次支付结算业务培训（账户管理、人行支付结算会议转培训）；在做好培训工作的同时，我行对支付结算工作相关制度文件、指导书等所有资料及时上传下达，确保了支付结算制度执行的时效性。2、加大考核力度，确保支付结算质量的稳步提高为进一步落实我行支付结算工作，我行将所辖点的支付结算质量纳入点的会计基础工作考核，
9、定期组织考核，实时通报；与此同时，配合会计检查工作，督促点改进支付结算的工作环境。通过考核、通报、检查、督促落实，我行XX年度支付结算工作质量得到进一步提高，XX年度大额支付系统的查询查复及时回复率达到100。3、积极配合改革，做好支付结算宣传工作XX年度，根据人民银行及总分行要求，我行积极组织，妥善安排，层层培训，组织了人民币反假及电子商业汇票集中宣传活动。同时，在人行及上级行的大力支持下，对单位人民币银行结算账户集中管理、同城票据集中交换等进一步优化，支付结算工作效率也得到进一步提升。4、加大营销力度，改善用卡环境我行高度重视银行卡业务的发展，将银行卡的新增和消费交易额纳入点考核指标，XX
10、年初，全行上下密切联动，抓好旺季营销，XX年我行新增发卡xxx张（其中借记卡xxx张，贷记卡xxx张），全年实现交易额达xxxx万元（其中借记卡xxx万元，贷记卡xxx万元）。另一方面，我行加大了自助设备投入和设备维护检查的力度，改善用卡环境，依托点转型，抓好柜面发卡工作。三、XX年度工作思路XX年度，我行将一如既往地做好支付结算工作，确保支付结算工作安全高效地运行。一方面，做好上传下达、培训等工作，加大检查、考核力度。另一方面，进一步做好市场营销工作，加大营销力度，增加发卡量，进一步改善用卡环境，确保支付结算工作安全高效运行。篇三：支付结算工作汇报湖南*支付结算及反洗钱工作情况报告 一、*基
11、本情况 *县地处湖南省东南部。，全县总人口约*万人，其中农业人口*人，总面积*平方公里，辖镇乡，共有*个行政村。 *于*年*月*日正式挂牌开业，是*由县级信用联社直接改制组建的*，下辖*个营业部、*个支行、*个分理处，在职员工263人。二、*业务情况截至*年四月末，各项存款余额*亿元，比年初净增*亿元，增长%;各项贷款余额*亿元，比年初净增*亿元;1至4月实现财务总收入*万元，同比增加*万元；总支出*1万元，同比减少*万元，实现利润总额*万元，净利润*万元。三、支付结算业务（一）资金清算管理1、我行清算备付资金管理是由金融市场部负责；安排专人负责对清算备付资金账户余额进行实时监测、资金调拨管理
12、和清算账户印鉴保管及变更等日常业务；明确由各点会计负责支付系统查询查复等信息类业务的及时回复。2、目前上存省联社支付结算中心的清算备付金按照上月各项存款余额的%的比例设定预警值，我行认为是否可以根据行社存款规模来设定一个清算备付金的最小值。3、清算备付资金的调拨4、制定了湖南*备付金暂行管理办法、湖南*资金管理办法、湖南*支付清算系统暂行管理办法及湖南*资金汇划及现金支付审批权限管理办法（试行）。（二）结算账户管理1、账户管理我行是由各个点会计兼职，每年不定期对会计进行账户管理培训，并将账户管理纳入会计基础考核。2、账户管理制度建设情况：我行制定了湖南*人民币银行结算账户操作办法、湖南*人民币
13、银行结算账户管理办法。3、开户管理情况：开立新的结算账户时，要求必须签订银行结算账户开户协议，由开户点存档。4、存款实名制执行情况：我行在前台配置了身份识别仪对客户身份进行识别。5、单位账户管理情况：开户的资料审核由财务管理部专人审核并记载，开户资料由开户点保管；账户变更时，审核组织机构代码证是否变更；账户撤销时，审核提供的撤销文件的真实性。对账我行实行按月对账，每半年全面交叉对账。对账回单我行回收率为99%以上。6、个人账户管理情况：个人账户开户必须提供身份证，并进行联核查。7、我省农村信用社账户风险主要存在：对公客户在他行因违规而被要求撤销的账户又到我行开户及个人账户多头开户情况，可能提供
14、洗钱机会，系统是否可以设置对开卡超过4张、发生过法院冻结等异常情况进行提示，开户过程中能实现系统自动拦屏，并针对客户在多行多头或违规开户情况实现信息共享，达到开户控制目的。单位对账回单其一现在要求加盖单位全套印鉴，我行村组开户较多，村组账户是由财政统一管理，印鉴如何加盖；其二零余额账户是否要求按月进行对账。省联社是否可以统一要求，以便各行社方便业务的操作。（三）业务运行情况1、现金管理（1）我行现金总库设在营业部，有5个点寄库在营业部，其余18个点均设有库房；每个营业点均配置了清分机，都有记录冠字号功能。点现金的调拨，首先电话通知营业部上（下）介头寸金额，营业部统一作出计划。（2）柜面人员发现
15、的假币持有人主要来源于老年人，因为老年人对这方面的知识面不多，且文化层次相对较低。（3）我行反假币宣传方式主要有：现场宣传、电子显示屏、宣传资料及广播电视。2、前台操作（1）对前台要求客户填写的申请书之类可否改为电脑打印，此流程可否实现在开户过程中对客户信息资料的审核，保证客户开立账户合规；新开户的操作是否可以将电子银行、手机银行、上银行的开通直接在一个操作界面上勾选。（2）电子银行业务登记簿是否可以整合或取消。3、核心业务风险预警系统管理（1）我行*、*年违规、差错前十项指标为：1、操作员登录或授权柜员授权忘记输入修改后的新密码或输密码按键错误。2、客户支票取现时未按查询余额后记账的程序操作。3、综合柜员自己给自己办理业务。4、记账反方、串户、重复入账、账号、户名、金额造成的账户撤销。5、重要空白凭证当日出库当日未入库。6、点机构连续超限3天且超200%的橙色预警。7、点机构连续超限5天且超额度超20%的橙色预警。（2）进一步完善和优化预警方面：要保持络的相对稳定，如3041科目头寸上下介，系统有
