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1、报范文银行公司治理三年行动阶段性工作状况汇报范文为进一步完善公司发展规划，提升治理水平，依据监管 部门公司治理三年行动方案要求，对2020-2021 公司治理重 点工作开展了回头看活动，进一步梳理了自身公司治理上存 在的不足，并建立台账逐步整改，确保公司治理三年行动全 面成功收官。现将我行公司治理三年行动阶段性工作状况汇 报如下：一、主要做法及取得的成效（一）强化党建引领作用本行章程中新加入了党委会一章，明确了党建工作 总体要求，落实了双向进入、交叉任职相关要求，规定了党 委会参加决策和探讨决策的事宜和程序，进一步树立了党组 织的核心作用，明确表明党委探讨探讨是董事会、高级管理 层决策重大问题
2、的前置程序，重大决策事项必需经党委探讨 探讨后，再由董事会或高级管理层作出确定，党委会与三会 一层治理主体职责边界明确，党组织领导核心和政治核心作用得到进一步发挥。（二）不断完善组织架构本行根据监管要求建立规范的公司治理组织架构，并成 立提名与薪酬、风险管理、关联交易与限制、审计、战略与 执行、三农金融服务、消费者权益与爱护等委员会，各治理 的主体权责划分清楚，议事规则明确，董事长、监事长、行 长不存在职责交叉。董事会、监事会及各特地委员会人员数 量及构成符合监管要求及章程规定，董事长、监事长和行长 不存在缺位和兼任状况。董事、监事提名和选任程序合法合 规，外部监事比例合规。（三）规范三会一层
3、履职1、严格从业资质准入。本行董事会及高级管理层任职 资格符合监管部门要求，不存在董事未经监管部门任职资格 核准出席董事会及特地委员会会议并参加议事表决的状况， 不存在高管人员未经任职资格核准或未按规定报告即履职 的状况。也不存在代为履职超过规定时限的状况。2、健全三会一层履职规范。董事会制定了董事会自身 和高级管理层应当遵循的职业规范与价值准则，董事会、监 事会及各特地委员会能够根据规定定期召开会议，参会人数 会议表决方式合法合规，董事会及各特地委员会能够根据要 求审议或听取监管规定的事项。董事会上通报了监管部门对 商业银行的监管看法及整改状况，对监管看法及检查文书等 提出的问题刚好进行督促
4、和整改，并刚好审议整改进展状况 股东大会：我行能按年召开股东大会，股东大会会议 是江西赣鼎律师事务所委派两名执业律师见证，并由律师出 具法律看法书。 董事会运作：董事会严格根据有关法律法规、会计制 度和监管规定进行信息披露，董事会成员均能定期到场参会 审议利润安排方案、重大投资、重大资产处置方案、聘任或 解聘高级管理人员、资本补充方案、重大股权变动以及财务 重组等重大事项，未实行通讯表决的方式。本行未设立执行 董事，不存在执行董事干脆干预银行经营管理或分管行内相 关部门的状况。独立董事对审议事项发表了客观、公正的看 法。但由于部分董事长期在外，我行不能保证相关董事及独 立董事本人能刚好收阅信息
5、。 监事会运作：本行重大决策事项都事前告知监事会, 向监事会供应经营状况、财务状况等重要状况及其他监事会 要求供应的信息，监事会成员均列席了董事会会议。监事会 严格落实对董事会和高管层及其成员的履职评价制度，每年 均能根据规定对董事会和高管层及成员开展履职评价。外部 监事与商业银行及主要股东之间，不存在影响其独立推断的 关系。 高级管理层履职：高级管理层制定制定全行各部门管 理人员和业务人员的职业规范，明确了详细的问责条款，建 立相应处理机制，未发觉高级管理人员存在为自己或他人谋 取属于本行的商业机会，接受与本行交易有关的利益及徇私 向亲属、挚友发放贷款或者供应担保的状况。我行领导班子 精诚团
6、结，以强化沟通为工作纽带，不存在因内部冲突造成 商业银行决策、管理流程混乱，甚至产生对抗性冲突的等状 况。高级管理层能够严格根据行业规范开展工作，不存在超 越董事会授权开展业务的状况。（四）强化股东股权管理1、优化股权结构。本行股东符合监管要求，主要股东 及其控股股东、实际限制人不存在商业银行股权管理暂行 方法（中国银监会令 2018 年第 1 号，以下简称方法） 第十六条规定的情形。本行根据监管要求对主要股东资质进 行审查和评估，并刚好、精确、完整地向监管部门报告，同 一投资人及其关联方、一样行动人持股比例符合监管规定。2、强化股权管理。我行成立农商行时，托付江西惠普 会计师事务全部限责任公
7、司审验了申请设立登记的注册资 本实收状况，江西惠普会计师事务全部限责任公司对我行注 册资本实收状况进行审验并出具了验资报告，各股东入股资 金来源符合要求。目前，我行未发觉股东存在虚假出资、出 资不实、抽逃或变相抽逃出资等状况，未通过本行信贷、同 业、理财等业务为股东供应入股资金，主要股东没有以发行、 管理或者通过其他手段限制金融产品持有商业银行的股份， 股东不存在虚假出资或出资不实，抽逃出资或变相抽逃出资3、深化股东治理。本行主要股东逐层说明其股权结构 直至实际限制人、最终受益人，以及其与其他股东的关联关 系或者一样行动关系。精确识别主要股东及其控股股东、实 际限制人、关联方、一样行动人、最终
8、收益人信息，并于规 定时限内报送监管部门。股东与其关联方、一样行动人的持 股比例合并计算。单一股东及其关联方投资入股数量和持股 比例是否符合监管规定。不存在未经监管部门核准持有商业 银行资本总额或股份总额 5%以上的状况。变更持有我行资本 总额或股份总额 1%以上、5%以下的股东，在股权转让后 10 日内向所在监管部门报告。不存在单一投资人、发行人或管 理人及其实际限制人、关联方、一样行动人限制的金融产品 持有同一商业银行股份合计超过 5%的状况。主要股东自取得 股权之日起五年内没有转让所持有的股权状况。股东根据相 关监管要求出具书面承诺，并履行对银行的各项承诺。主要 股东未干脆干预商业银行经
9、营管理、不存在进行利益输送的 状况，不滥用股东权利损害存款人、商业银行以及其他股东 的合法权益。主要股东都支持银行董事会制定合理的资本规 划，不阻碍其他股东对银行补充资本或合格新股东的进入。4、压降股权质押：本行股东质押商业银行股权行为合 规。拥有董、监事席位的股东，或干脆、间接、共同持有或 限制商业银行 2%以上股份或表决权的股东，出质商业银行股 份事前均向银行董事会申请备案。在董事会审议相关备案事 项时，执行拟出质股东委派的董事回避制度。我行制定印发 股权质押管理方法，明确股权质押流程和要素。对股东质押 本行股权数量达到或超过其持有本行股权的 50%时，我行严 格落实了对其在股东大会和派出
10、董事在董事会上的表决权 进行限制。目前，我行存在股权质押反担保贷款、股东资质 未持续符合监管要求的问题，系同一股东产生，该股东因经 营不善，陷入债务危机和诉讼纠纷，2020 年 12 月被当地法 院受理破产重组；制定压降安排、由信贷管理部及财务会计 部负责落实压降工作，督促贷款网点收回质押贷款，预料 2022 年末整改完成。（五）完善关联交易管理1、强化制度建设。本行根据监管规定制定了某银行 关联交易管理方法（黎农商银行发 124 号），并向当地监管 部门备案，对关联自然人、关联法人等关联方以及关联交易 的认定标准符合监管要求，关联方名单合法合规。但由于关 联交易管控所涉数据量旁大，暂未建立全
11、面、动态的关联方 名单。2、严格审批和报告制度。董事、总行的高级管理人员 及主要非自然人股东根据规定向商业银行报告关联状况，关 联交易的信息披露状况充分、精确，重大关联交易和一般关 联交易能根据监管要求进行审批，对关联交易进行表决或决 策时，与该关联交易有关联关系的人员回避。3、健全监督机制。成立了风险管理和关联交易限制委 员会，要求内审部门每年对关联交易开展专项审计，审计结 果报董事会、监事会。董事会每年向股东大会就关联交易管 理制度的执行状况以及关联交易状况做出专项报告，未发觉 我行存在违规向关联方发放无担保贷款、信用贷款等交易条 件优于非关联方的同类交易，对关联方的授信余额未超过监 管规
12、定。但由于关控委由多人组成，存在未刚好审查和批准 关联交易，而出现的关联交易风险的隐患。二、存在的问题与不足（一）专业性不强。我行董事会、监事会办公室未配置 专业人员，董事会办公室主要由本行高级管理人员兼任董秘 由于人力资源有限，未能有效为董事会、监事会及其下设委 员会履职供应足够支持及开展各类调研、监督等活动。（二）股权流通受限。依据监管要求，农商银行的股权 不能在辖内农商行系统办理股金质押，同时要逐年压缩存量 股金质押贷款，这在肯定程度上限制了股权价值的体现，部 分股东因资金需求存在低价转让股权的现象。三、相关建议完善政策制度，为规范股权流通供应制度保障。建议相 关部门尽快出台针对非上市公司股权流通的制度规定，在政 策层面上予以保障，使股权能够合法地进行转让和流通，有 效维护持股人的利益，出台股权结构分类指引和股权托管方 法，尽快搭建股权交易流通平台，使股权可以在一个合规的 管理机制内合理有序地流通。
