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1、附件公司类客户调查评价报告客户名称： 客户编号： 更新时间资产经理在业务经总部预核准后开始进行更新。： 年 月 日 填报机构*公司*部门： 本报告货币单位统一为：万元生产经营概况所属行业（大-中-小类）客户规模及行业地位主营业务及产能规模核心产品及主要销售（服务）对象、区域（下游情况简介）原材料及主要供应商（上游情况简介）盈利模式客户实现盈利的具体方式，或者与同业相比核心的竞争优势。在建及近两年计划重大投资目情况基本信息概况实际控制人所属集团注册地址经营实体所在地注册资本(万元)到位率成立时间所有制类型是否上市公司法人代码证号贷款卡(证)号码税务登记证号营业执照号码主要财务数据科目可根据客户实
2、际情况增减科目年（前三年）年（前二年）年（前一年）年月（最近一期审计报告数据）总资产净资产营业收入主营业务收入净利润经营净现金流净现金流总资产报酬率总资产报酬率=（利润总额+财务费用）/平均总资产资产负债率流动比率偿债周期偿债周期=生息负债/EBITDA（息税折旧摊销前利润），EBITDA=利润总额+折旧+摊销+财务费用;生息负债=短期借款（债券）+应付票据+一年内到期的长期借款（债券）+长期借款（债券）第一部分 客户情况一、 客户基本信息相关数据统一按最近一期年度审计报告以及填报日期客户最新数据为依据。经营模式、关联关系分析等情况分析应与客户财务数据相应印证。分析 （一）经营模式分析以下模板
3、中的附表主要适用于工商企业，对于房地产客户、建筑施工企业、基础设施类企业应参照模板分析思路，按照客户类型及经营特点，分别分析主营业务经营能力、主要业务或投资开发项目所在区域、原料采购方式、下游客户分布及资金支付方式、其他影响公司主营业务收入的因素等信息。不适用的表格应删除。 （非制造业客户根据主营业务特征分析经营情况，可删除或调整不适用的表格）1、主营业务市场定位 （1）主营产品及生产销售能力描述（数据时间： 年月日，单位：万元，%）产品名称产能规模产能利用率销售均价销售利润率销售收入销售收入占比手持订单（工程）量去年同期比较增幅（%）主营产品其他解释与说明：综合介绍评价主要产品生产及销售能力
4、、目前实际销售接单与前期的变化情况和趋势分析等，并说明客户为提高主营业务生产销售能力采取的措施。采矿业客户还需补充说明矿产储量规模、矿产类型品质、矿井类型、开采年限、配套运输情况。施工企业还需补充说明施工资质、施工能力。房地产企业需补充说明主要开发物业类型、销售规模、土地储备情况、在建项目规模等。电力供应企业还需补充说明电网建设情况等与客户生产经营能力直接相关的指标。（2）主要产品生产工艺（含生产程序）及技术设备先行性说明（3）市场地域划分（数据时间： 年月日，单位：万元，%）区域占该企业市场总量占比区域市场评价评价市场竞争态势、市场进入难度、市场供求及稳定性、客户在市场上的定价权等。国外：国
5、内：其中：XX区域解释和说明：评价说明客户销售区域政策及趋势分析。2、 下游情况分析（数据时间： 年月日，单位：万元，%）公司名称销售模式属于代理商销售、经销商销售还是直接客户，是否签订长期销售合同等。销售产品名称销售额销售占比销售结算方式赊销（天数）、现款现货，还是预付款（天数）及付款周期业务往来时间前五大下游客户解释与说明：评价说明下游客户群定位、销售策略、销售议价能力、定价策略以及商业信用政策、应收账款管理措施。电力生产企业还需说明具体电网、上网电量及电量计划等。对于房地产、零售等行业可用文字解释说明，也可参照上表，调整相关科目后列表说明。3、 上游情况分析（数据时间： 年月日，单位：万
6、元，%）公司名称采购模式集中采购、代理采购、直接采购，是否签订长期供货合同。原材料名称采购额占比资金结算方式赊销（天数）、现款现货，还是预付款（天数）及付款周期业务往来时间前五大上游客户解释与说明：4、 成本结构（数据时间： 年月日，单位：万元，%）成本名称成本可以为原材料、机器设备、水电等大类。原材料成本分析占比前三的主要材料单位成本及占比单位成本总成本占比成本评价前五大成本原材料其中：XXX XXX解释与说明： 评价说明客户成本管理措施。5、 与前次检查期比较客户主营业务发生的重大变化、原因、目前进展及对客户造成的影响（1）主营业务变化：（2）经营区域变化：（3）市场环境（上下游企业经营及
7、交易条件）变化：（二） 盈利模式及核心竞争力分析1、 盈利模式说明客户各业务板块实现盈利的途径、方式。及可持续性分析 2、 市场份额及行业地位 3、 客户核心竞争力分析分析支持客户业绩增长的内在核心因素，即说明客户最核心的盈利点为资源垄断、成本控制能力、市场营销能力、技术或经营模式先进性、质量专长、产品创新能力、资产规模、资金实力还是人才资源等等各类有形与无形的竞争力。 4、 主要竞争对手整体市场份额及优劣势分析主要比较分析经营模式、企业有形及无形资源、企业人财物等方面的优劣势。 5、 客户可获取的财政补贴、拨款或其他非有息融资支持情况分析 6、 与前次检查期比较客户市场地位的变化、原因及影响
8、（三） 公司战略及策略分析1、 近期规划及远期发展战略如规模扩张或规模控制规划、业务转型规划；专业化全产业、多元化发展战略，地区化经营、跨区域或国际化发展战略等。2、 客户对当前外部经营环境与政策包括但不仅限于经济及行业周期判断；产业政策；税收、环保、安全生产等法律法规；监管政策、利率汇率波动、社会风俗习惯等外部环境的变化趋势。趋势的判断与应对措施3、近期重大投资股权投资、金融资产投资、实物或无形资产、固定资产项目投资等及在建项目情况 4、与前次检查期比较客户现有股权投资、固定资产投资情况的进展、变化、原因及影响 （四） 股权结构1、 公司历史沿革借款人成立时间、经营范围变化历史沿革、股权变更
9、历史沿革。 2、 实际控制人情况个人控制公司补充实际控制人的创业历程及履历。3、 目前股权结构对于确实无法获取的关联企业数据可不填写，但须说明原因。无下属公司或参股公司的，需将空表格删除，说明“无”即可。（数据时间： 年月日，单位：万元，%）（1）主要股东情况表主要股东名称实际投资金额占实收资本比例（）主营业务注册地股东背景解释和说明：（2）客户下属分公司、全资和控股子公司情况表公司名称注册资本注册地持股比例（%）主营业务资产规模资产负债率（）本年净利润（3）客户主要参股公司情况表公司名称注册资本 注册地持股比例（%）主营业务资产规模 资产负债率（）本年净利润4、 与前次检查期比较客户实际控制
10、人及股权结构的调整情况：（五） 关联交易对象及业务背景情况1、 客户主要关联公司 根据下列关联事项的发生金额，按重要性原则选取占比大的主要关联方进行说明。结合客户财务报表应收与应付科目情况，对该企业与集团中其他成员企业之间的关联交易产品、交易条件（是否公允）、占销售收入的比重、账龄以及对该企业财务状况的影响进行解释与分析。情况表（数据时间： 年月日，单位：万元，%）公司名称与客户关系 关联交易类型关联交易规模资产规模主营业务 2、 经营性关联交易 3、 非经营性关联资金占用结合客户财务报表其他应收与应付科目情况，对该企业与集团内其他成员企业的非经营性关联资金占用情况、占用资金来源、用途、归还时
11、间及还款来源进行说明和分析。或被占用 4、 关联担保简析该企业与集团中其他成员企业之间是否存在担保或互保行为，如果存在，则需要对担保金额、担保用途、担保条件、担保风险等进行解释与分析。5、 资产重组、股权转让以及并购类交易等其他关联事项6、与前次检查期比较客户重大关联交易的变化、原因及影响（六） 管理层及财务人事管理情况1、 管理层评价侧重评价主要管理层履历、管理经验、品行以及关联关系。2、 公司财务管理、员工管理等机制中存在的问题分析3、与前次检查期比较客户管理层人事、财务管理制度变动及影响（七） 客户历史诚信记录除银行信用记录之外的违约或违法等不诚信的事件，如是否存在不及时交纳各类税费、第三方负面评价等。情况 （八） 客户近期其他重大事项有无重大利好或不利于客户的重大事项，如重大灾害等、环评批复情况。变化情况 二、 客户财务分析 （一）单一报表关键财务信息序号科目根据客户的实际财务状况，可以调整本表的科目设置，对于本简表未给出但客户有较大余额的科目，应予以增加。年末（前三年）年末（前二年）年末（前一年）年月（最近一期）报表类型单一报表/合并是否审计审计单位审计意见类型标准无保留/带说明段的无保留/保留/否定/拒绝发表意见1总资产2流动资产合计3货币资金4交易性金融资产5应收票据6应收账款7预付账款8应收利息
