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1、2022-2023年证券一般从业考试模拟试题含答案（300题）1. 单选题 下列关于证券承销与保荐业务的说法中，错误的是（ ）。 A 证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为B 证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构C 证券发行人负责证券发行的主承销工作D 保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务答案 C解析 【解析】证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构。保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性、完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。2. 单选题 下列选项中，属于
2、中国银行业监督管理委员会职责的是（）。 A 发行人民币，管理人民币流通B 监督管理黄金市场C 制定和执行货币政策D 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止答案 D解析 根据银行业监督管理法的规定以及国务院关于金融监管的分工，中国银行业监督管理委员会的职责之一是依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。选项A、B、C都是中国人民银行的职责。3. 单选题 在市盈率的估价方法中，利用历史数据进行估计的有（ ）。 .算术平均法 .趋势调整法 .市场预期回报倒数法 .市场归类决定法 A .B .C .D .考点 计算股票市场价格的市盈率方法及其应用缺陷解
3、析 利用历史数据进行估计市盈率的方法有:（1）算术平均数法或中间数法；（2）趋势调整法；（3）回归调整法。CD两项属于市场决定法。4. 单选题 计算夏普比率需要的基础变量不包括（ ）。A 无风险收益率B 投资组合的系统风险C 投资组合平均收益率D 投资组合的收益率的标准差考点 基金评价的指标体系和主要方法解析 夏普比率是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期收益的标准差。用公式可表示为：其中Sp夏普比率；Rp基金的平均收益率；Rf平均无风险收益率；p一基金收益率的标准差。夏普比率是针对总波动性权衡后的回报率，即单位总风险下的超额回报率。夏普比率数值越大，代表单位风险超额回报率越高，基金业
4、绩越好。5. 单选题 下列关于回归平方和的说法，正确的有（ ）。 .总的变差平方和与残差平方和之差 .无法用回归直线解释的离差平方和 .回归值与均值离差的平方和 .实际值y与均值离差的平方和 A .B .C .D .考点 一元线性回归模型解析 总的变差平方和（TSS）可以分解为回归平方和（SSR）和残差平方和（ESS）两部分.其中，是回归值与均值的离差平方和，记为RSS. RSS反映了TSS中被Y对x回归说明的部分.ESS是TSS中除了Y对x回归之外的一切随机因素构成的部分。三个平方和的关系是TSS=RSS+ESS。6. 单选题 下面行业属于主命周期成长期的是（ ）。 .遗传工程 .主物医药
5、.规模计算机 .电力 A . B . C . D .考点 行业的运行状态与经济周期解析 遗传工程处于主命周期的幼稚期，电力处于成熟期。7. 单选题 下列关于集合资产管理计划表述正确的是( )。 .募集资金规模在50亿元以下 .单个客户参与金额不低于100万元人民币 .客户人数在200人以上 .证券公司办理集合资产管理业务只能接受货币资金形式的资产 A 、B 、C 、D 、答案 D解析 【解析】集合资产管理计划应当符合下列条件：募集资金规模在50亿元人民币以下；单个客户参与金额不低于100万元人民币；客户人数在200人以下。故第、项说法正确，第项说法错误。证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货
6、币资金形式的资产。故第项说法正确。8. 单选题 参与美国存托品种发行与交易的中介机构包括（ ）。 .美国证券交易委员会 .存券银行 .托管银行 .中央存托公司 A 、B 、C 、D 、考点 存托凭证解析 本题考查美国存托凭证的有关业务机构。参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括存券银行，托管银行和中央存托公司。因此，、项符合题意，故本题选C选项。9. 单选题 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（ ）个交易日。A 7B 15C 30D 45考点 证券公司的监督管理解析 本题考查证券交
7、易的监督管理。在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过十五个交易日；案情复杂的，可以延长十五个交易日。故本题选B选项。10. 单选题 通过对财务报表进行分析，投资者可以（ ）。 .准确预测公司股票价格 .评价公司风险 .得到反映公司发展趋势方面的信息 .计算投资收益率 A . B . C . D .考点 财务报表及财务分析解析 投资者通过对财务报表所传递的信息进行分析、加工，可以得到反映公司发展趋势、竞争能力等方而的信息:计算投资收益率，评价风险，比较该公司和其他公司的风险和收益，决定自已
8、的投资策略。11. 单选题 按照投资者偏好的不通可以将投资者分为（ ）。 .保守型投资者 .进取型投资者 .中庸保守型投资者 .中庸进取型投资者 .中庸型投资者 A .B .C .D .考点 套利定价理论的原理解析 12. 单选题 上市公司行业分类指引规定了上市公司分类的（ ）。 .原则 .编码方法 .框架 .运行与维护制度 A . B . C . D .考点 行业的分类解析 上市公司行业分类指引以在中国境内证券交易所挂牌交易的上市公司为基本分类单位，规定了上市公司分类的原则、编码方法、框架及其运行与维护制度。13. 单选题 具有明显的形态方向且与原有的趋势方向相反的整理形态有（ ）。 .三角
9、形 .矩形 .旗形 .楔形 A .B .C .D .考点 形态理论解析 旗形和楔形都有明确的形态方向，如向上或向下，并目形态方向与原有的趋势方向相反。14. 单选题 有效证券组合的特征包括( )。 .在方差(从而给定了标准差)水平相同的组合中，其风险收益率是最高的 .在方差(从而给定了标准差)水平相同的组合中，其期望收益率是最高的 .在期望收益率水平相同的组合中，其方差(从而标准差)是最大的 .在期望收益率水平相同的组合中，其方差(从而标准差)是最小的 A .B .C .D .考点 证券组合的含义解析 有效证券组合的特征：(1)在期望收益率水平相同的组合中，其方差（从而标准差)是最小的；(2)
10、在方差（从而给定了标准差)水平相同的组合中，其期望收益率是最高的。15. 单选题 企业结清现有的互换合约头寸时，其实际操作和效果有差别的主要原因是利率互换中（ ）的存在。A 信用风险B 政策风险C 利率风险D 技术风险考点 场外衍生品主要交易品种解析 造成实际操作和效果有差别的主要原因在于利率互换交易中信用风险的存在。通过出售现有互换合约平仓时，需要获得现有交易对手的同意；通过对冲原互换协议，原来合约中的信用风险情况并没有改变；通过解除原有的互换协议结清头寸时，原有的信用风险不存在了，也不会产生新的信用风险。16. 单选题 下列对样本描述正确的包括（ ）。 .研究中实际观测或调查的一部分个体称
11、为样本（sample），研究对象的全部为总体 .为了使样本能够正确反映总体情况，对总体要有明确的规定 .总体内所有观察单位必须是同质的 .在抽取样本的过程中，必须遵守随机化原则 A .B .C .D .考点 总体、样本和统计量的含义解析 研究中实际观测或稠调查的一部分个体称为样本，研究对象的全部称为总体。为了使样本能够正确反映总体情况，对总体要有明确的规定；总体内所有观察单位必须是同质的；在抽取样本的过程中，必须遵守随机化原则；样本的观察单位还要有足够的数量。又称“子样”。按照一定的抽样规则从总体中取出的一部分个体。样本中个体的数目称为“样本容量”。17. 单选题 下列说法错误的是（ ）。A
12、分析师应当重视或有项目对公司长期偿债能力的影响B 担保责任应当归为公司长期债务C 一般情况下，经营租赁资产不作为公司的固定资产入账进行管理D 一般情况下，融资租赁资产作为公司的固定资产入账进行管理考点 公司分红派息解析 由于担保项目的时间长短不一，有的担保项目涉及公司的长期负债，有的涉及公司的短期负债。18. 单选题 宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有（）。 A 累积性B 隐藏性C 或然性D 潜在性答案 A解析 宏观经济风险的累积性是指宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引
13、发经济危机。19. 单选题 以下关于美式期权和欧式期权的说法，正确的是（ ）。 .美式期权的买方只能在合约到期日行权 .美式期权的有效期限内规定的有效期限内的任何交易日都可以行权 .欧式期权的有效限内的有限期限内的任何交易日都可以行权 .欧式期权的买方只能在合约到期日行权 A . B . C . D .考点 期权的分类解析 美式期权是指期权买方在期权到期日前（含到期日）的任何交易日都可以行使权利的期权。欧式期权是指买方只能在期权到期日行使权利的期权。无论是欧式期权还是美式期权。在欺权到期日之后买卖义务均消除。20. 单选题 下列关于期末普通年金现值的说法，正确的有（ ）。 .期末普通年金现值在每期期末获得相等金额的款项 .期末普通年金现值是未来一定时间的特定资金按复利计算的现值 .期末普通年金现值是一定时期内每期期末收付款项的复利现值
