《2022-2023年基金从业资格证考试题库及答案（350题）第3期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022-2023年基金从业资格证考试题库及答案（350题）第3期（93页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022-2023年基金从业资格证考试题库及答案（350题）1. 单选题 针对按照单一项目分配的模式，为了保障投资者的利益，股权投资基金通常设置（）。 A、绿鞋机制 B、回拨机制 C、风险对冲机制 D、风险预警机制答案 【B】解析 略2. 单选题 在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是（）。 A、增长型基金 B、收入型基金 C、平衡型基金 D、稳健型基金答案 【A】解析 略3. 单选题 在VaR估算方法中，（）假设市场未来的变化方向与市场的历史发展状况大致相同。 A、历史模拟法 B、参数法 C、压力测试法 D、蒙特卡洛模拟法答案 【A】解析 略4. 单选题 在股权投
2、资基金收益分配中为了保障投资者的利益，股权投资基金通常设置（）。 A、绿鞋机制 B、回拨机制 C、风险对冲机制 D、风险预警机制答案 【B】解析 略5. 单选题 约定目标企业的未来业绩目标并根据目标企业未来实际业绩与业绩目标的偏离情况相应调整企业的估值是投资协议中的（）。 A、回购条款 B、保护性条款 C、估值条款 D、估值调整条款答案 【D】解析 略6. 单选题 中国证监会修订了试行办法，并于2013年3月向社会发布了征求意见稿，该稿反映了我国QD设立标准及监督管理未来的发展方向，主要修订的内容不包括（）。 A、完善外汇额度管理的有关表述 B、调整QD产品投资金融衍生品的市场范围 C、根据实
3、践情况调整QD产品的业绩披露标准 D、QD资格准入条件更加严格答案 【D】解析 略7. 单选题 债券基金与单一债券的区别不包括（）。 A、所承担的投资风险不同 B、债券基金可以确定一个准确的到期日 C、债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测 D、债券基金的收益不如债券的利息固定答案 【B】解析 略8. 单选题 专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面，其中不包括（）。 A、持证上岗 B、公平对待客户 C、持续学习 D、审慎开展执业活动答案 【B】解析 略9. 单选题 折现现金流法的优点有（）。.不需要同行企业作为估值参照.通过敏感度分析减少假设过强的影响.通过场景
4、分析减少假设过强的影响.不太容易受股票市场波动的影响 A、 B、 C、. D、.答案 【C】解析 略10. 单选题 中国股权投资基金的自律组织是（）。 A、中国证监会 B、中国证券投资者保护基金公司 C、中国证券投资基金业协会 D、中国证券登记结算公司答案 【C】解析 略11. 单选题 在合伙型股权投资基金中有限合伙人对基金债务承担的责任（）。 A、以认缴出资为限 B、以实缴出资为限 C、以合伙协议为准 D、以基金实际经营状况为参考答案 【A】解析 略12. 单选题 在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（）。 A、登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完
5、整会计年度的业绩 B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告 C、根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点 D、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据答案 【C】解析 略13. 单选题 在风险资产的投资组合中加入无风险资产后，下列说法错误的是（）。 A、可行投资组合集是一片扇形区域 B、有效前沿为双曲线形状的可行投资组合集的上半支 C、最小方差法是求解最优投资组合的方法之一 D、由于无风险资产的引入，风险最小的可行投资组合风险为零答案 【B】解析 略14. 单选题 基金管理人合规部门的合规检查应当包括(）。 .公司是否独立运作
6、.公司员工薪酬递延机制 .重大关联交易的执行情况 .公司员工的证券投资活动理制度是否健全有效 A.、 B.、 C.、 D.、答案 D解析 一般来说，基金管理人合规部门的合规检查包括：(1)公司是否独立运作；(2)公平交易制度建设及执行情况。(3)重大关联交易的执行情况。(4)公司员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公开信息获取利益的情况。(5)基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破。(6)风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节；是否涵盖了对各类产品、业务的各类风险的管理；是否涵盖了基金运作及公司日常管理主要
7、的业务风险，特别是投资风险、后台运营风险和信息技术系统风险等；是否建立了有效的子公司业务风险管理制度和母子公司业务防火墙制度、关联交易制度等，防范可能出现的风险传递、利益冲突和利益输送。15. 单选题 债券组合管理的利率预期策略运用的关键点在于（）。 A、能否控制交易成本 B、是否有计算机自动交易系统 C、能否准确地预测出未来利率水平 D、能否熟练运用分析工具答案 【C】解析 略16. 单选题 关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是（） .建立健全合规管理组织架构 .配备充足、适当的合规管理人员,并提供必要的支持和保障 .发现违法违规行为及时报告和整改 .审批合规管理的基本制度 A.
8、、IV B.、 C.、IV D.、答案 D解析 基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行合规管理职责：建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障。发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究。公司章程或者董事会确定的其他要求。17. 单选题 中国证监会及其派出组织依照（），对股权投资基金业务活动实施监督管理。.证券投资基金法.私募投资基金监督管理暂行办法.中国证监会的其他有关规定 A、 B、 C、 D、答案 【D】解析 略18. 单选题 以下行为中，符合基金从业人员职业道德中专业审慎要求的
9、是( ) .中央发布了建立雄安新区的政策，张三立即推荐买入主营业务在河北省的上市房地产公司 .李四在为投资者提供咨询服务时，考虑到有些散户不具备投资基础知识，只披露了所选择的证券，未披露投资过程的基本流程和一般原则 .王五每次晨会上发言时，会刻意区分投资分析中的事实和观点 A.、 B. C.、 D.答案 B解析 基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：(1)基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则
10、，不得受各种外界因素的干扰。（项不符合）(2)基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。(3)基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素。(4)基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设。（项符合）(5)基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。(6)基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。（项不符合）(7)基金从业人员在向客户推荐或者
11、销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。19. 单选题 资本市场线的斜率代表（）。 A、无风险收益率 B、单位市场风险的风险溢价 C、最优组合 D、效用等级答案 【B】解析 略20. 单选题 在我国，对基金销售活动实施监督管理的是（）。 A、中国银监会 B、中国证监会 C、证券业协会 D、交易所答案 【B】解析 略21. 单选题 证券投资基金的法律形式不包括（）。 A、契约型 B、公司型 C、有限合伙型 D、个人独资型答案 【D】解析 略22. 单选题 在（）内，基金管理人主要
12、负责进行投资后管理及退出投资项目的工作。 A、募集期 B、管理退出期 C、投资期 D、滚动投资期答案 【B】解析 略23. 单选题 在没有异常的情况下，中位数和均值中，评价结果更合理和贴近实际的是（）。 A、均值 B、不确定 C、无区别 D、中位数答案 【D】解析 略24. 单选题 证券基金机构监管部主要负责（）。 A、制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权 B、办理基金备案 C、全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管 D、指导和监督基金业协会的活动答案 【C】解析 略25. 单选题 中国证券投资基金业协会负责制定私募股权投资基金活动相关的（）。
13、 A、自律规则 B、国家法律 C、道德规范 D、监管规章答案 【A】解析 略26. 单选题 关于被动投资经理的行为，以下表述正确的是() A.尝试利用基本面分析找出被低估或高估的股票 B.试图复制所数的收益和风险并对其进行跟踪 C.会采取技术分析并根据分析结果实时调投资组合 D.常常需要通过数量方法来预测市场的总体走势答案 B解析 与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。27. 单选题 在我国，基金监管的首要目标是（）。 A、保证市场的公开、公平和公正 B、保证市场的公平、效率和透明 C、保护投资者利益 D、推动基金业的发展答案 【C】解析 略28. 单选题 中国证券投资基金业协会在（）等环节，对创业投资基金采取差异化管理和提供差异化服务。 A、基金管理人登记、投资情况报告要求、投资退出和会员管理 B、基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和投资退出 C、基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管理 D、基金管理人登记、基金备案、投资退出和会员管理答案 【C】解析 略29. 单选题 在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。
