《中级银行从业资格考试《法律法规》试题含答案38》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中级银行从业资格考试《法律法规》试题含答案38（14页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、中级银行从业资格考试法律法规试题含答案1. 单选题：在注册制下证券发行审核机构除了对注册文件进行形式审查，还要进行实质判断。A.正确B.错误正确答案：B2. 单选题：如果一家银行核心资本离监管当局的要求相差很远，那么它可以采用（）形式来筹集资本。A.发行短期次级债券?B.发行长期次级债券C.发行普通股?D.提高留存利润?正确答案：C3. 多选题：银行业监督管理的目标包括()。A.保证银行业金融机构不倒闭B.最大限度地扩大银行业资产规模C.促进银行业的合法运行D.促进银行业稳健运行E.维护公众对银行业的信心正确答案：CDE4. 单选题：下列关于股份制商业银行的说法中，不正确的是（）。A.在经营管
2、理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展B.打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高C.在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求D.由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行正确答案：D5. 单选题：A公司委托B银行为代理人向其客户提供服务，下列情形中A公司不需要对此服务过程承担民事责任的是()。A.A公司知道B银行在提供服务的过程中超越了其代理权限，但未做否认表示B.A公司知道B银行在提供服务的过
3、程中行为违法，但不表示反对C.B银行知道A公司要求的代理内容属于违法行为，仍然进行代理活动D.A公司客户知道B银行的代理期限已过，但B银行继续向A公司客户提供服务正确答案：D6. 单选题：公司解散时可免于清算的情形是（）。A.不能清偿到期债务?B.股东会或股东大会决议解散C.公司合并或者分立?D.公司被依法吊销营业执照?正确答案：C7. 多选题：【2013年真题】银行金融创新的基本原则有()。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.成本可算原则D.维护客户利益原则E.信息充分披露原则正确答案：ABCDE8. 多选题：汽车金融公司管理办法规定，经批准，汽车金融公司可以从事()业务。A.接受境内公众存
4、款B.提供购车贷款C.发行金融债券D.代理政策性银行业务E.向金融机构借款正确答案：BE9. 单选题：以下关于中央银行票据的说法错误的是()。A.简称央行票据或央票B.发行票据的目的是筹资C.期限一般在3年以内的中短期债券D.中国人民银行面向全国银行间债券市场成员发行的正确答案：B10. 单选题：【2015年真题】擅自设立金融机构罪侵犯的客体是（）。A.国家的银行管理制度B.国家对金融机构的准入管理制度C.国家对存款的管理制度D.国家对贷款的管理制度正确答案：B11. 单选题：对于银行业金融机构重组失败的，国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组，由()按照法律规定的程序依法宣告破产。A.人民
5、法院B.人民检察院C.公安机关D.银监会正确答案：A12. 单选题：市盈率的计算公式（?）。A.市盈率=每股市价每股收益B.市盈率=净利润期末总股本C.市盈率=每股市价每股净资产D.市盈率=净利润资本净额正确答案：A13. 单选题：由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款协议，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务是()。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.房地产贷款D.银团贷款正确答案：D14. 多选题：巴塞尔新资本协议要求银行信息披露的范围包括（）。A.资本充足率B.资本构成C.风险敞口D.盈利能力E.风险管理策略正确答案：ABCDE15. 单选题：【20
6、14年真题】下列符合商业银行内部控制原则的是()。A.商业银行全体员工参与内部控制B.内部控制成本可以不考虑C.行长可以不受内部控制的约束D.新业务和结构可以暂时不纳入内部控制范畴正确答案：A16. 多选题：中央银行实行的再贴现政策主要包括（）两方面的内容。A.调整再贴现率?B.规定再贴现票据的种类C.再贷款?D.调整法定存款准备金率E.中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券?正确答案：AB17. 单选题：在我国，公司债的监督管理主体是（）。A.中国银行监督管理委员会?B.国家发展与改革委员会C.中国证券监督管理委员会?D.中国人民银行?正确答案：C18. 单选题：（）决定着一个国家的金融市场
7、利率水平，是金融机构系统制定存款利率、贷款利率、有价证券利率的依据。A.基础利率B.固定利率C.基准利率D.存款利率正确答案：C19. 单选题：股份制商业银行的最高权力机关是其()。A.监事会B.董事会C.股东大会D.行长、副行长及财务负责人组成的高级管理层正确答案：C20. 多选题：常见的抵质押品包括（）。A.金融质押品B.应收账款C.商用房地产D.居住用房地产E.土地使用权正确答案：ABCDE21. 多选题：下列关于商业银行的说法中，正确的有()。A.商业银行能够吸收公众存款B.商业银行能够发放贷款C.商业银行能够办理结算D.商业银行在银行体系中占有重要的地位E.商业银行以盈利为主要经营目
8、标正确答案：ABCDE22. 单选题：【2013年真题】下列情况不属于信用卡的主要功能的是（）。A.支付结算B.存取现金C.储蓄功能D.消费信贷正确答案：C23. 单选题：商业银行的中间业务是以收取服务费用、赚取差价的方式获得收益。A.正确B.错误正确答案：A24. 多选题：我国开放式基金的销售渠道包括()。A.基金公司直销B.金融公司代销C.银行代销D.证券公司代销E.专业销售经纪公司代销正确答案：ACDE25. 单选题：根据金融租赁公司管理办法的规定，金融租赁公司是经营()业务为主的非银行金融机构。A.经营租赁B.转租赁C.租赁D.融资租赁正确答案：D26. 多选题：【2014年真题】先诉
9、抗辩权不得行使的情况包括()。A.债务人住所变更，致使债权人要求其履行债务发生重大困难B.人民法院受理债务人破产案件，中止执行程序C.保证人以书面形式放弃上述权利D.主债务人的财产能够清偿E.与主债务并无连带关系的保证债务正确答案：ABC27. 多选题：伪造、变造金融票证罪客观方面表现为伪造、变造金融票证的行为，包括（）。A.伪造货币B.伪造、变造汇票、本票、支票C.伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证D.伪造、变造信用证或附随的单据、文件E.伪造信用卡正确答案：BCDE28. 单选题：【2014年真题】监管谈话一般是银监会与银行业金融机构的()进行的，要求其就业务活动
10、和风险管理的重大事项作出说明。A.股东大会B.董事、高级管理人员C.风险管理委员会D.监事会正确答案：B29. 单选题：负责对全国银行业金融机构及其业务活动进行监督管理的机构是()。A.中国银行业协会B.国务院C.中国人民银行D.中国银行业监督管理委员会正确答案：D30. 单选题：关于存款业务，下列说法不正确的是（）。A.存款包括人民币存款和外币存款两大类B.人民币存款分为个人存款和机构存款C.存款是银行对存款人的负债D.存款业务是银行的传统业务正确答案：B31. 单选题：信用卡和借记卡的分类标准是（）。A.发行对象?B.清偿方式?C.支付方式?D.结算币种?正确答案：B32. 单选题：【20
11、18年真题】根据中国银监会2012年6月发布的商业银行资本管理办法(试行)的规定，核心一级资本充足率为()，一级资本充足率为()。A.5：6?B.4：11C.4：8D.6；10正确答案：A33. 单选题：【2018年真题】世界银行常驻哈萨克斯坦代表谢尔盖?沙塔洛夫2007年3月1日在新闻发布会上表示，世界银行将参与亚欧运输走廊的建设。据估计，走廊建设投资将超过20亿美元。世界银行以信贷方式参与走廊建设，其融资方式的性质是()。A.中期流动资金贷款?B.贸易融资C.短期流动资金贷款?D.项目融资正确答案：D34. 多选题：电子银行渠道包括()。A.网上银行B.电话银行C.手机银行D.自助终端E.
12、营业网点正确答案：ABCD35. 单选题：冻结单位存款的期限不超过()个月。A.1B.3C.6D.9正确答案：C36. 多选题：按金融工具交易的阶段划分，金融市场可分为()。A.发行市场和流通市场B.股票市场和债券市场C.一级市场和二级市场D.现货市场和期货市场E.黄金市场和外汇市场正确答案：AC37. 单选题：商业银行实现良好的风险识别应遵循的原则是（）。A.简单化与主观性原则B.简单化与客观性原则C.科学化与复杂化原则D.全面性和前瞻性原则正确答案：D38. 单选题：企业债券的监督管理机构是()。A.财政部B.发改委C.银监会D.证监会正确答案：B39. 单选题：【2014年真题】下列关于
13、宏观经济发展目标及其衡量指标的表述，错误的是()。A.衡量物价稳定的宏观经济指标是通货膨胀率B.国内生产总值(GDP)增长率是反映一定时期经济发展水平变化程度的动态指标C.国际收支平衡是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，无巨额国际收支赤字与盈余D.失业率是指年龄在18周岁以上具有劳动能力人口中失业人数所占的百分比正确答案：D40. 单选题：【2014年真题】下列解散情形出现时，公司不必进行清算、清理债权债务的是()。A.公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现B.股东会或股东大会决议解散C.因公司合并需要解散D.公司违反法律法规被依法吊销营业执照正确答案：C41. 多选题：下列国家属于“保密天堂”的是（）。A.瑞士B.巴拿马C.巴哈马D.加勒比海岛国E.丹麦正确答案：ABCD42. 单选题：【2011年真题】下列违反银行业从业人员职业操守中信息保密规定的是()。A.把VIP客户资料泄露给其他机构B.向有权查询的机构提供客户账户信息C.向反洗钱监管部门提供反洗钱信息D.离职后不透露离职前获知的客户交易信息正确答案：A43. 单选题：按金融工具的职能划分，其中用于支付、便于商品流通的工具是（）。A.债权?B.股票?C.期权?D.票据?正确答案：D44. 单选题：下列理财计
