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1、2022年证券一般从业必考试题库含答案1. 单选题 衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是（ ）。A 基金资产总值B 基金负债C 基金份额净值D 基金份额总数考点 基金资产估值解析 本题考查基金的份额净值。基金的份额净值是每份基金的真实价值，通过不同时点的基金份额净值比较最能体现一只基金的经营业绩是否良好。所以，基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标。因此，C选项符合题意，故本题选C选项。2. 单选题 下列属于储藏者特点的是（ ）。 .量入为出，买东西会精打细算 .从不向人借钱，也不用循环信用 .量出为入，开源重于节流 .缺乏规划概念，不量出不量入 A .B .C .D .考点 客户理
2、财价值观解析 3. 单选题 对公司成长性进行分析，其内容应该包括（ ）。 .公司产品市场前景的预测 .公司财务指标的纵向比较 .引发公司规模变动的原因 .公司财务指标的横向比较 A . B . C . D .考点 公司盈利能力和成长性分析解析 公司成长性分析包括两个方面:（1）公司经营战略分析，经营战略具有全局性、长远性和纲领性的特征，它从宏观上规定了公司的成长方向、成长速度及其实现方式。（2）公司规模变动特征及扩张潜力分析，可从以下几个方面分析:引发公司规模变动的原因；公司财务指标的纵向比较；公司财务指标的横向比较；主要产品的市场前景及公司未来的市场份额的预测，公司的投资项目的销售和利润水平
3、的分析；公司的财务状况以及公司的投资和筹资潜力。 4. 单选题 一般而言，进行套利操作时应遵循的基本原则包括（ ）。 .买卖方向对应的原则 .买卖数量相等原则 .同时建仓的原则 .同时对冲原则 A . B . C . D .考点 期权套利解析 一般而言，套利的基本原则包括：买卖方向对应的原则、买卖数量相等原则、同时建仓的原则、同时对冲原则和合约相关性原则。5. 单选题 （ ）又称事件套利。 A 期现套利 B 市场内价差套利 C Alpha套利 D 跨品种价差套利考点 alpha套利解析 Alpha套利又称事件套利。6. 单选题 （ ）是指模型的误差项间存在相关性。A 异方差B 自相关C 伪回归
4、D 多重共线性考点 多元线性回归模型解析 对于不同的样本点，随机误差项之间存在某种相关性，则出现序列相关性。如果只出现则认为模型存在自相关。自相关是指模型的误差项间存在相关性。一旦发生自身相关，意味着数据中存在自变量所没有解释的某种形态。由于这个原因，自相关的存在，说明模型还不够完善。7. 单选题 诚信信息中，因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息的效力期限为( )年。 A 1B 3C 5D 10答案 C解析 诚信信息的效力期限为：基本信息长期有效；奖励信息、处罚处分信息效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息，效力期限为5年。效力期限自奖励、处罚处分决定生效之日起
5、算。奖励、处罚处分本身有执行期间的，效力期限自执行期间届满之日起算。8. 单选题 关于头肩顶形态中的颈线，以下说法不正确的是（ ）。A 头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用B 突破颈线一定需要大成交量配合C 当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌D 如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察考点 形态理论解析 突破颈线不一定需要大成交量配合，但日后继续下跌时，成交量会放大。9. 单选题 退休期属于个人生命周期的后半段，（ ）是最大支出。A 购房B 子女教育费用C 以储蓄险来累积资产D 医疗保健支出考点 投资者
6、偏好特征解析 退休终老期的财务支出除了日常费用外，最大的一块就是医疗保健支出，除了在中青年时期购买的健康保险能提供部分保障外，社会医疗保障与个人储备的积蓄也能为医疗提供部分费用。10. 单选题 证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当具备的条件包括（）。 .具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度，严格执行风险控制和内部隔离制度 .公司控股股东、实际控制人信誉良好且最近3年无重大违法违规记录 .公司控股股东、实际控制人信誉良好且最近5年无重大违法违规记录 .财务顾问主办人不少于5人 A 、B 、C 、D 、答案 B解析 【解析】证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当具备下列条件
7、：公司净资本符合中国证监会的规定；具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度，严格执行风险控制和内部隔离制度；建立健全的尽职调查制度，具备良好的项目风险评估和内核机制；公司财务会计信息真实、准确、完整；公司控股股东、实际控制人信誉良好且最近3年无重大违法违规记录；财务顾问主办人不少于5人；中国证监会规定的其他条件。11. 单选题 关于期权交易，下列说法正确的有（ ）。 .卖出看跌期权可对冲标的物多头的价格风险 .买进看涨期权可对冲标的物空头的价格风险 .买进看跌期权可对冲标的物多头的价格风险 .卖出看涨期权可对冲标的物空头的价格风险 A . B . C . D .考点 期权套利解析 买进看跌期
8、权的运用之一是保护标的资产多头，所以买进看跌期权可对冲标的资产多头的价格风险；买进看涨期权的运用之一是限制卖出标的资产风险，所以买进看涨期权可对冲标的资产空头的价格风险。12. 单选题 下列各类公司或行业，不适宜采用市盈率进行估值的有（ ） .成熟行业 .亏损公司 .周期性公司 .服务行业 A .B .C .D .考点 行业分析的主要内容解析 13. 单选题 下列行为构成背信运用受托财产罪的是( )。 .期货经纪公司擅自运用受托客户期货交易资金获利后归还 .证券交易所擅自运用受托客户证券交易资金亏损后逃逸 .期货公司动用客户保证金支付贷款，一月后归还 .证券公司提前传递内幕消息给受托用户并协助
9、操作账户获利 A 、B 、C 、D 、答案 B解析 【解析】背信运用受托财产罪是指银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。故第、项构成了背信运用受托财产罪。第项属于泄露内幕信息罪。14. 单选题 根据我国证券业协会证券分析师职业道德守则，机构或者其管理人员对从业人员发出指令涉嫌违法违规的。则（ ）。 .从业人员应及时按照所在机构内部程序向高级管理人员或者董事会报告 .机构未妥善处理的，从业人员应及时向中国证监会或中国证券业协会报告 .向中国证券业协会报告 .中国证券业协会不处理的，向中国证监会报告 A .B .C .D .考点 证券分析师执业
10、资格的取得方式解析 根据我国证券业从业人员执业行为准则第十条规定，机构或者其管理人员对从业人员发出指令涉嫌违法违规的，从业人员应及时按照所在机构内部程序向高级管理人员或者董事会报告。机构应及时采取措施妥善处理。机构未妥善处理的，从业人员应及时向中国证监会或者中国证券业协会报告；中国证券业协会对从业人员的报告行为保密。机构或机构相关人员不得对从业人员的上诉报告行为打击报复。15. 单选题 根据美国学者贝恩对产业集中度的划分标准，关于产业市场结构，下列说法错误的是（ ）。A 分为寡占型和竟争型B 寡占型又细分为极高寡占型和低集中寡占型C 分散竞争型和完全竞争型D 竞争型又细分为低集中竞争型和分散竞
11、争型考点 行业的市场结构解析 根据美国经济学家贝恩和日本通产省对产业集中度的划分标准，产业市场结构粗分为寡占型和竞争型两类。其中，寡占型又细分为极高寡占型和低集中寡占型；竞争型又细分为低集中竞争型和分散竞争型。16. 单选题 目前，上市公司实地调查中最常用的方法是（ ）。A 访谈B 考察C 笔录D 参与体验考点 行业分析的主要内容解析 访谈是目前上市公司实地调查中最常用的方法。上市公司高级管理人员或投资者关系负责人在接待来访的研究人员时，通常首先进行企业相关情况介绍，然后再与调研人员（投资者或研究员）进行对话或就相关提问进行回答。17. 单选题 在下列关于双重顶形态的陈述中，正确的有（ ）。
12、.双重顶的两个高点不一定在同一水平 .向下突破颈线时不一定有大成交量伴随 .双重顶形态完成后的最小跌幅度量度方法是由颈线开始 .双重顶的两个高点相差少于5%不会影响形态的分析意义 A .B .C .D .考点 形态理论解析 ABC三项为双重顶反转形态一般具有的特征；D项应为两者相差小于3%就不会影响形态的分析意义。18. 单选题 证券发行市场又可以称为（ ）。 A 一级市场B 场外市场C 场内市场D 二级市场答案 A解析 【解析】按交易对象是否新发行，金融市场可以分为发行市场和流通市场。发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场；流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的
13、证券的买卖市场。19. 单选题 如果投入品难以加入或脱离某种特殊行业，则其供给（ ）。A 富有弹性B 缺乏弹性C 单一弹性D 无弹性考点 需求与供给的函数、曲线、弹性解析 投入品替代性大小和相似程度对供给弹性的影响很大。如果用于生产某商品的投入品可由其他行业资源替代，那么该商品价格上涨（其他行业价格未变），其他行业的投入品就会转入该商品生产，从而使产量和供给量增加；反之，该商品价格下跌，又会使其投入品转入其他行业，从而使生产量和销售量减少。上述两种情况，供给有弹性。如果投入品难以加入或脱离某种特殊行业，则供给缺乏弹性。20. 单选题 加强指数法是指基金管理人将（ ）管理方式与（ ）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。A 标准指数法，保守型B 标准指数法，积极型C 指数法，积极型D 指数法，保守型考点 加强指数法解析 加强指数法定义：加强指数法是指基金管理人将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。21
