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1、2022年基金从业资格证考前密押冲刺卷1. 单选题 证券交易中最普遍、最清晰的成本是（）。 A、买卖价差 B、印花税 C、过户费 D、佣金答案 【D】解析 略2. 单选题 中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资比例限制，但某基金管理公司因风控人员离职而未及时在投资系统中设置阈值，导致投资违规，该公司违反了内部控制的（）。 A、独立性原则 B、相互制约原则 C、健全性原则 D、有效性原则答案 【C】解析 略3. 单选题 关于债券基金的利率风险，以下表述错误的是（）。 A.债券价格与利率呈反向变动，债券投资存在因利率波动所导致价格波动的风险 B.债券基金久期越长，净值随利率波动的幅度就越小，所承
2、担的利率风险就越低 C.分散债券期限、长短期配台是防范债券基金利率风险的措施之一 D.债券基金加杠杆操作会增大基金对利率变化的敏感度，增加基金的利率风险答案 B解析 债券基金久期越长，净值随利率的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越高。4. 单选题 与企业价值成正比的企业经营指标包括（）。.利润.收入.增长率.负债率 A、 B、 C、. D、答案 【B】解析 略5. 单选题 在下列选择中，诚信信息包含的主要内容包括（）。.发行人、上市公司、全国中小企业股份转让系统挂牌公司及其主要股东、实际控制人，董事、监事和高级管理人员.公民的姓名、性别、国籍、身份证件号码，法人或者其他组织的名称、住所、统一
3、社会信用代码等基本信息.中国证监会及其派出机构作出的行政处罚、市场禁入决定和采取的监督管理措施.中国证监会及其派出机构作出的行政许可决定 A、. B、 C、. D、.答案 【A】解析 略6. 单选题 预期损失的别称很多，下列不是预期损失的别称的是（）。 A、预期风险价值度 B、条件风险价值度 C、条件尾部期望 D、尾部损失答案 【A】解析 略7. 单选题 资产负债表报告时点通常为会计（）、（）或（）。 A、月末、季末、半年末 B、季末、半年末、年末 C、月末、半年末、年末 D、周末、半年末、年末答案 【B】解析 略8. 单选题 资产管理行业监管制度设计的核心目标是（）。 A、保护投资者权益 B
4、、基金管理人合规运营 C、确保基金的预期回报 D、规范基金的对外投资答案 【A】解析 略9. 单选题 评价企业盈利能力的此率有很多，除了资产收益率和争资产收益率之外。最常用的还有（）. A.流动此率 B.销售利润率(ROS) C.存货周转率 D.资产负债率答案 B解析 评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三种：销售利润率(ROS)、资产收益率(ROA)、净资产收益率(ROE)。10. 单选题 中国证券投资基金业协会出台了私募投资基金募集行为管理办法，对募集机构的（）以及（）进行了较为详细的规定。 A、许可性行为；募集媒介渠道 B、许可性行为；募集方式 C、禁止性行为；募集媒介渠道 D、
5、禁止性行为；募集方式答案 【C】解析 略11. 单选题 职业道德规范，是一般社会道德在（）中的特殊表现。 A、经济活动 B、职业活动 C、工作活动 D、文化活动答案 【B】解析 略12. 单选题 在下列哪些情形中，对股东会该项决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权（）。.公司连续五年不向股东分配利润，而公司该五年连续盈利，并且符合法律规定的分配利润条件的.公司连续三年不向股东分配利润，而公司该三年连续盈利，并且符合法律规定的分配利润条件的.公司合并、分立、转让主要财产的.公司章程规定的营业期限届满或者章程规定的其他解散事由出现，股东会会议通过决议修改章程使公司存续的 A、 B、
6、. C、. D、.答案 【D】解析 略13. 单选题 证券发行市场是（）向投资者出售证券的市场。 A、证券交易所 B、证券公司 C、其他投资者 D、发行人答案 【D】解析 略14. 单选题 中国证券投资基金业协会是（）。 A、社会团体 B、政府机构 C、企业法人 D、事业法人答案 【A】解析 略15. 单选题 在基金管理公司，核算每日基金资产净值的工作由（）承担。 A、投资部 B、研究部 C、基金运营部 D、财务部答案 【C】解析 略16. 单选题 关于告知义务的基本要求，下列表述不正确的是()。 A.需要根据投资者的文化程度、从事投资理财的经历等，充分履行告知说明义务 B.金融消费者只要手写
7、了诸如“本人明确知悉可能存在本金损失风险”等内容，就能证明销售机构已经履行了告知说明义务 C.“金融两费者能够理解的主观标准”，意味着必须针对不同理解能力的消费者进行不同程度的告知与说明，直至该消费者真正领会为止 D.“理性人能够理解的喜观标准”。要求卖方机构在履行告知说明义务时，语言、措辞清晰明了。简单易值，能为一般理性人理解答案 B解析 选项B说法错误。17. 单选题 在政府监管的法律依据中，基金业协会拟推出的三个办法不包括（）。 A、私募投资基金募集行为管理办法（试行）（征求意见稿） B、私募投资基金信息披露管理办法（征求意见稿） C、私募投资基金投资顾问业务管理办法（征求意见稿） D、
8、私募投资基金监督管理暂行办法答案 【D】解析 略18. 单选题 证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到（）。 A、确定证券投资政策 B、进行证券投资分析 C、进行个别证券选择 D、投资组合的修正答案 【C】解析 略19. 单选题 在廉洁公正方面，基金从业人员应当做到（）。 A、不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂 B、应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同 C、防止所在机构资产损坏、丢失 D、应当严格遵守所在机构的授权制度答案 【A】解析 略20. 单选题 在杠杆资金的融资渠道中，夹层资本相较于银行贷款（）。 A、优先级高，成本高 B、优先级低，成本高 C、优先级
9、低，成本低 D、优先级高，成本低答案 【B】解析 略21. 单选题 资产管理行业不管是对宏观的经济，还是微观的个人、企业都有着（）的作用。 A、资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体股权企业等资产实现增值 B、使有限的资源得不到有效的利用 C、帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D、给金融市场提供流动性，加大交易成本答案 【C】解析 略22. 单选题 专业基金销售机构申请基金代销业务要求取得基金从业资格的人员不少于（）人。 A、60 B、50 C、40 D、30答案 【D】解析 略23. 单选题 与其他类型基金相比，股票基金的风险（），预期收益率（）。 A、较低，也
10、较低 B、较低，却较高 C、较高，也较高 D、较高，却较低答案 【C】解析 略24. 单选题 与证券市场上其他投资工具一样，债券投资正面临一系列风险，不包括（）。 A、购买力风险 B、再投资风险 C、利率风险 D、提前赎回风险答案 【A】解析 略25. 单选题 政府引导基金鼓励创业投资基金投资处于（）的企业。.种子期.起步期.成长期.成熟期 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略26. 单选题 张先生打算在5年后获得200000元，银行年利率为12%，复利计息，张先生现在应存入银行（）元。 A、120000 B、125000 C、113485 D、150000答案 【C】解析 略27
11、. 单选题 资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配，配置原则一般是（）。 A、回归均衡 B、科学规范 C、高效 D、安全答案 【A】解析 略28. 单选题 关于“基金定投业务”宣传推介材料的制作，以下表述正确的是（） .仅可采用我国证券市场具有代表性的指数进行模拟 .应对过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率 .应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式 .应当说明模拟相关事项，并进行相应的风险提示 A.、 B.、 C. D.、 答案 B解析 对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指
12、数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率；此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示。29. 单选题 在忠诚敬业方面，基金从业人员应当做到（）。 A、不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产 B、防止所在机构资产损坏、丢失 C、不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂 D、抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰答案 【B】解析 略30. 单选题 证券投资基金业在金融体系中的地位和作用不包括（）。 A、降低了金融行业的交易成本 B、为中小投资者拓宽投资渠道 C、优化金融结构，促进经济增长 D、完善金融体系和社会保障
13、体系答案 【A】解析 略31. 单选题 在我国，目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴应纳税所得额的（）个人所得税。 A、10% B、20% C、30% D、40%答案 【B】解析 略32. 单选题 中国证券投资基金业协会是股权投资基金行业的自律性组织，是（）。 A、企业法人 B、机关法人 C、社会团体法人 D、事业单位法人答案 【C】解析 略33. 单选题 在基金客户分类中，“可测原则”指的是（）。 A、有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务 B、能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化值 C、在今后的一段时期内，市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长 D、提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性答案 【B】
