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1、银行内控案防案例心得体会篇一:XX银行案防内控工作总结XX 银行案防内控工作总结根据总行关于印发& 11;中国建设银行案件防控及整改方案的通知和分行建设银行湖北省分行案件防控及整改方案精神，为进一步加强案件防控工作， 结合支行实际，认真组织全员对方案进行了学习，通过学习，全员风险意识得 到进一步强化，使全员牢固树立起防范风险和案件的第一道防线。同时，进一步转 变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处置向事前预防、主动出 击前移。对全行经营管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，各部 门深入机构网点防范案件和经营风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不断 促进了案件防控工
2、作。现汇报如下:一、基本情况XX年年以来，支行党委高度视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重1 点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符;对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理， 分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及 时整改。1（年初全行员工签订案件防控责任书 1194份，（支行行长与分管行长签订案件 防控责任书、分管副行长与部门、机构网点负责人签订、部门负责人与员工签订案 件防控责书）实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。2（认真落实关于在全省建行开展员工
3、不良行为排查工作建鄂函XX年231号的通知精神，在支行开展了全方位对员工不良行排查工作，以提高员工防范道德 风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%。3（认真传达案件防控工作动态及上级文件，根据支行机构网点分散特点，XX年 年采用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级等文件，以部门、机构网点为单 位组织员工学习传达，提高了全体员工案件防控意识。4（条线管理部门深入机构网点搞好案件防控及整改，促进整改工作落实。为了 加强基层机构关键环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，全面提高网点工 作效率和抵御风险能力，防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案2 件，条线部门、机构网点负责
4、人加强积分管理工作，对违规行为员工现场积 分，XX年年至今全行员工违规行为137人次，共积分201分。二、案件防控具体做法 认真贯彻落实省分行关于在全省建行开展员工不良行为排查工作的通知（建鄂函XX年231号）文件精神，我行结合实际，全行范围内开展了全方位、多层 次对员工不良行为的排查工作。（一）高度重视，周密部署，扎实落实班子高度重视，先后召开专题会、推进会、督导会，对总行和省分行案件防控 视频会精神的落实工作进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。成立了由 蒋勇行长任组长、办公室、人力资源部、监察合规部等部门负责人组成的排查领导 小组，并对排查工作做出安排部署。要求各部门、网点负责人必
5、须本着对建行事 业、对员工和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反总行 九项禁止性规定的行为，做到突出重点、整体推进。（二）明确责任，各尽其职，各负其责 “一把手”负总责，亲自过问、主动协调、直接参与;在此基础上，逐一分解 细化整改措施，逐项明确牵头、协办和督3办部门，各部室加强沟通，充分信息共享，形成了各部室齐抓共管、全部整体 联动的格局。截至目前，各项措施已经全部启动，有效地遏制各类案件和重大违纪 违规问题的发生。（三）筑防火墙，注重预防，适时预警 认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位
6、员工不良行为排 查，员工挪用信贷资金进入股市专项行为排查，排除隐患;组织开展典型案件警示 教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，深入开展“员工行为九项禁止性规 定”，要求各部室负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入 心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓 住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排 查过程中注重“三个延伸”，即:在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生 道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、 彻底。二是首先采取全行员工
7、自查、互查的方式，然后排查工作组分成两个小组深入 到部门、网点听取负责人对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评 价，并组织员工对本部门、网点负责人进行民主测评。部门、网点平常也较注重员 工的思想状况，与他们交心谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感到支行集体这 个大家庭的温暖。三是重点突出排查网点负责人、客户经理及其他重要岗位人员、前台操作人 员。着重抓好防范挪用资金购买股票、彩票、参与赌博、炒期货、炒卖房屋、经商 办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问题。 4 月下旬至 5 月份，全行排查 613 人，排查面达
8、到 100%。收回排查表 3846 份，其 中自查表613 份、互查表 2764份，民主测评表 469份。通过这次排查，使全行员 工提高了思想认识，自觉做到有章必循，违章必纠，增强了员工防范道德风险的能 力。在这次员工不良行为排查工作中，未发现有不良行为的员工。这次员工不良行为排查工作，大多数网点、部门负责人能认真组织员工学习上 级行的文件精神，严格按通知要求分阶段进行不良行为的排查工作，对照排查内容 及禁止性规定逐条自查、互查。排查期间，支行按要求设立排查（举报）信箱，明确 双人负责，并公布排查（举报）电话及联系人。排查工作的进行，加强和规范了员工 行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险
9、的能力。当然，也存在极个别网点 负责人由于业务工作繁忙，对排查工作没有足够重视，没有正确处理好业务发展与 不良行为排查工作的关系，思想认识不足，在组织员工学习、传达上级行文件精神 上，没有做好记5录，排查表、互查表上交不及时等问题，影响了支行汇总统计工作。今后，我 们将此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为支 行各项业务快速发展打下坚实的基础。（四）及时用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级文件精神要求部门、机构网点负责人认真组织员工学习传达，并做好学习记录，根据下 发文件条线部门深入机构网点进行抽查传达文件学习情况，了解员工学习文件贯彻 落实情况，进行督促指导，
10、提高员工案件防控意识。三、关键风险点监控检查情况 为了加强基层机构关键环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，全面提 高网点工作效率和抵御风险能力，防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案 件，根据关于监控检查基层机构关键风险点的通知（建总函XX年132号）、关于加强基层机构关键风险点监控检查工作有关事项的通知（建总函XX 年590 号）文件要求，在现有业务经营管理部门加强内控管理的同时，支行建立了 专、兼职风险经理对基层机构关键风险点监控检查制度。几个月以来，基层机构关 键风险点再监督工作得到了支行领导高度重视，配备了监控人员，落实了监控职 责，实施了监控检查，已经积累了一定的工作经验，也
11、发现了一些问题，检查发现 的问题已得6 到积极整改，风险监控工作取得较好的成绩，但工作中也还存在一些问题和 不足。支行从 3 月中旬开始，按照总行要求的检查频率、13 个风险点的监控检查内容，历时7 个月对全行 44个网点、 294 名柜员进行了基层机构关键风险点监控检 查，被检查柜员总人次为7730人次，被检查营业网点总次数为2133次。支行风险 管理部在营业网点兼职风险经理监控检查的基础上，还重点监控检查了 44 个营业 网点。全行共检查发现问题27个（其中超库限16个，监控有死角9个，重空保管 不合规1 个，印章保管不合规1 个），截至9月底对检查发现问题已整改27个，整 改率达 100
12、,，同时对监控检查发现问题的有关责任人进行了违规行为积分处罚。至此监控检查发现问题逐月减少，基层机构关键操作风险点防范意识和操作风险管 理工作得到有效提高。监控检查采取的主要措施:1（我行每月初组织 44 个网点的基层风险经理对基层机构关键风险点进行一次 交叉检查，月底组组织各基层风险经理再进行一次自查。2（风险管理部专职风险经理对各基层网点进行不定期突击检查。对发现问题的 网点现场签发基层机构关键风险点监控检查发现问题通知书，要求 3 个工作日 内由问题网点7将整改结果回复风险管理部，同时抄送业务归口管理部门，协同监察合规部实 行条线配合、跟踪整改;对无法整改或不是人为原因造成的违规，由问题
13、网点书写 情况说明，同时递交业务归口管理部门确认情况属实后，由业务归口管理部门和经 营部门共同整改。四、个金部案件防控工作做法及具体措施 为贯彻落实总行、省分行案件防控及整改的相关要求，支行个金部及相关部门 制定了关于印发< ；xxxxx支行统一配送重要空白凭证和现金流程的实施办 法（暂行）的通知江岸关于协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人存款有关 事项的通知关于印发<建行江岸支行现金集中整点实施暂行办法的通知、关于印发& 11;江岸支行离行式自助设备集中篇二:2016 银行内控防范心得体会2016 银行内控防范心得体会最近我们银行出现了一些问题，虽然问题出现在个别人身上，但必须引
14、起我们 大家的高度重视。这些问题的出现，着重说明了我们银行员工内控管理不严密，合 规意识不规范，这有思想上的问题，也有工作上的问题，但根本是平时对学习不重 视，遵守制度不严格。我是银行一名会计，要从出现的问题中吸取教训，要做到加 强内控，深化合规，防范风险，需要抓好两方面工作:一是我们银行每一位员工要 提8高警惕，树立金融风险意识，真正做到“金融必须安全，安全为了金融”，忠 实履行自己的工作岗位职责，从自己的身边做起，从日常操作的小事做起，防微杜 渐，铭记“千里之堤，溃于蚁穴”的古训，实现“内控防风险，合规保平安”的目 标。二是我们银行要树立现代银行经营理念，建立现代银行经营机制，规范现代银
15、行管理方式，把加强内控，深化合规工作作为当前一项重要工作，提上议事日程， 采取有力措施，杜绝一切金融风险，确保银行资产安全，实现健康持续发展。为吸取教训，防止此类问题的再次发生，我们银行每个员工必须做到以下五 点，确保加强内控，深化合规，防范风险，促进我们银行健康持续发展。一是加强金融风险意识。每个员工要努力学习，掌握金融风险发生的原因与规 律，把警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入自己的心中，在任何 岗位，任何工作中，思想上崩紧安全一根弦，时刻不忘金融风险。二要加强自身建设。每个员工要认真学习，加强思想道德教育，要洁身自好， 正确对待名利和金钱，严于律己，防微杜渐，夯实精神支柱，
16、筑牢思想防线，做到 工作上高标准、生活上严要求、作风上高境界，杜绝一切社会上的不良行为与腐朽 作风。三要严格执行各项工作制度。工作制度是防范金融风险的9屏障，工作制度好比是家园的篱笆，篱笆扎紧了，野狗进不来。每个员工执行 制度要不折不扣，毫不留情，做到制度上面无商量，制度上面无情面，把合规管 理、合规经营、合规操作落到工作实处。 四要具有符合银行系统实际的内控文 化。每个员工要认同我们银行的内控文化，把内控意识和内控文化渗透到自己的思 想深处，成为自己的自觉行为，深化对合规操作的认识，学习和理解规章制度，增 强执行制度的能力和自觉性，形成事事都符合守法合规的工作标准，在心中筑起一 道坚不可摧的道德长城。五要熟悉自身岗位工作的职责要求。每个员工要理解和掌握内控要点，结合自 己的工作岗位实际，处处
