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1、本考试大纲为注册信贷分析师(CCRA)和高级注册信贷分析师（SCCRA）学员的复习内容，大纲内表述的“了解”表示学员需要了解的内容，不做考试范围，；大纲内表述“理解掌握”表示学员需要考试的范围。科目1- 注册信贷分析师（CCRA）理论基础一、课程的性质和目的本课程是注册信贷分析师必修课程。本课程的教学目的在于通过教与学使学生全面地掌握宏观经济分析、经济发展分析、区域经济分析、微观经济分析、产业经济分析、企业外部环境分析、企业内部分析的基本原理和分析方法，并能较好地运用这些知识来判断、分析、处理信贷业务问题，为今后从事的实际信贷工作做好必要的准备。二、课时：教学8课时；自学30课时三、教学要求：
2、 商业银行目前正处在机遇和挑战并存，银行同业竞争日趋激烈的大环境之中，因此在教学时及时补充经济理论知识，以便更好的帮助学生较全面地了解国外商业银行信贷管理的规范做法及发展趋势。在讲解经济理论知识的同时，搜集一些典型的经济理论基础案例，让学生透过现象分析本质、更好地全面系统的掌握知识要点。四、课程（了解代表符号“”；理解掌握代表符号“”）微观经济分析（1课时） 西方经济学研究对象（） 生产可能性边界（） 生产四要素（） 机会成本（） 宏观经济学与微观经济学关系（） 需求函数及其计算（） 吉芬商品及奢侈品（） 供给变动及供给量变动（） 弹性系数计算（） 互补商品与替代品（） 边际效应（） 预算方程
3、与消费者均衡（） 交易成本理论（） 按结构划分的市场类型（） 博弈论占优均衡策略（） 市场失灵的原因（） 外部性及公共品（）宏观经济分析（1课时） 宏观经济学的研究对象（） 宏观经济学两大传统及其主张（） 货币数量论（） GDP 与GNP的比较（） 国民收入核算的支出法（） 名义利率与实际利率 乘数论（） 索洛模型（） 通货膨胀及其影响（） 失业的类型（ ） 经济发展分析（1课时） OECD的国家发展分类（） 经济增长与经济发展（） 政府失灵（） 增长极限与可持续发展（） 反馈回路原理（）区域经济分析（1课时） 区域发展理论（） 可持续发展理论（） 收入弹性系数（） 恩格尔系数（） 增长极理论
4、（） 核心边缘理论（） 点轴扩散理论（） 圈层理论（） 世界贸易组织（） 亚太经济合作组织（） TTP泛太平洋战略经济伙伴关系协定（）产业经济分析（1课时） 三次产业分类法（） 马歇尔冲突（） 产业演化的一般规律（） 配弟克拉克定律（） 霍夫曼定律（） 雁型发展理论（） 市场的进入与退出（） 哈佛SCP分析框架（） 产业结构优化（） 产业政策的手段（） 产业政策的评估（） 波特“钻石模型”（）企业外部环境分析（1.5课时） 企业宏观环境的PEST分析（） 五力分析模型（） 竞争剖面矩阵（） 竞争对手分析的误区（）企业内部分析（1.5课时） 财务分析的五类指标（） 核心竞争力的构成（） 企业资源
5、分析（） 价值链的改进（） 经营分析雷达图（） SWOT分析矩阵（）科目2-信贷管理实务与操作一、课程的性质和目的本课程是注册信贷分析师必修课程。本课程的教学目的在于通过教与学使学生全面地掌握银行信贷管理的基本知识和基本技能，能够运用所学理论对银行信贷领域的问题进行初步分析，尤其是对信贷操作程序等问题应作重点掌握，侧重培养和提高学生分析问题和解决问题的能力及业务操作能力。二、课时：教学16课时；自学30课时三、教学要求： 商业银行目前正处在机遇和挑战并存，银行同业竞争日趋激烈的大环境之中，因此在教学时及时补充新的知识，并将发达国家的先进经验、科学方法与我国商业银行的信贷管理相结合，把这些经验对
6、我国的适用性与一定程度的超前性相结合，以便学生较全面地了解国外商业银行信贷管理的规范做法及发展趋势。在讲解理论的同时，搜集一些典型的理论基础案例，让学生透过现象分析本质、更好地全面系统的掌握知识要点。四、课程（了解代表符号“”；理解掌握代表符号“”）信贷管理概论（1课时）信贷及银行信贷（） 信贷管理的理论基础（）信贷资金的种类与特征（） 信贷管理的国际经验（）我国信贷管理制度改革（） 我国信贷管理制度发展的新方向（）信贷设计（1课时）贷款设计的基础（） 贷款期限（）把借款需求与授信种类相联系（） 短期授信品种（）长期授信品种（） “债基”贷款（）其它贷款结构（）贷款定价（1课时）影响贷款定价的
7、因素分析及定价原则（）贷款价格形成（） 贷款定价原理和模式（）贷款定价方法（） 商业银行的贷款风险定价实践（）贷款定价引导信贷经营管理理念和方法转变（）信贷流程管理（1课时）贷款申请和尽职调查（） 信贷风险评价（）贷款审批（） 贷款合同管理（）贷款发放与支付（）贷后管理（1课时）贷后管理概述（） 贷后管理的法规要求（）贷后管理的操作要点（）担保贷款应用和管理（1课时）保证贷款 （） 抵押贷款（）质押贷款（）短期贷款管理（1课时）短期贷款概述（） 短期贷款的种类与管理（）中长期贷款的管理（1课时）中长期贷款概述（） 一般中长期贷款管理（）科技开发贷款管理（） 银团贷款管理（）消费信贷管理（）开发
8、性贷款管理（1课时）开发性信贷管理体质（） 开发性信贷资金的来源与运用（）开发性项目贷款管理（） 进出口贸易贷款管理（）农副产品收购资金贷款管理（）外汇外贸贷款管理（1课时）外汇贷款管理（） 外贸贷款管理（）中小企业信贷管理国外小企业信贷理经验（） 我国小企业信贷管理实践（）小企业信贷管理创新思路（）问题贷款的管理（1课时）问题贷款产生的原因（） 问题贷款识别与监测（）问题贷款处理（） 我国资产管理公司运作（）非贷款授信业务管理（1课时）银行保函业务（） 备用信用证（）商业银行汇票承兑业务（） 商业银行承诺业务（）信贷产品创新管理（1课时）传统信贷产品风险管理中存在的问题（）信贷产品体系构建（
9、） 信贷产品风险管理（）信贷产品创新（）信贷法律关系解析（2课时）贷款法律关系与民事法律行为（）借款合同的订立与履行（）当事人的义务及其争议焦点（）贷款新规的理解与应用（）科目2-信贷营销与客户管理一、课程的性质和目的本课程是注册信贷分析师必修课程。本课程的教学目的在于通过教与学使学生全面地掌握银行信贷业务营销的基本知识和操作技能，了解银行信贷业务和信贷营销岗位的常规服务工作规范。二、课时：教学16课时；自学30课时三、教学要求： 商业银行目前正处在机遇和挑战并存，银行同业竞争日趋激烈的大环境之中，因此在教学时及时补充新的信贷营销与客户服务知识，并将发达国家的先进经验、科学方法与我国商业银行的
10、信贷营销与客户服务相结合，把这些经验对我国的适用性与一定程度的超前性相结合，以便学生较全面地了解国外商业银行信贷营销的规范做法及发展趋势。在讲解理论的同时，搜集一些典型的理论基础案例，让学生透过现象分析本质、更好地全面系统的掌握知识要点。四、课程（了解代表符号“”；理解掌握代表符号“”）银行信贷营销概论（1课时） 银行信贷业务种类 （） 银行信贷业务流程（）银行信贷市场选择与定位（2课时） 银行信贷市场环境分析（） 银行信贷市场细分（） 银行信贷市场选择和定位（）银行信贷营销策略（2课时） 银行信贷产品营销策略 （） 银行信贷定价策略（） 银行信贷营销渠道策略 （） 银行信贷促销策略（）银行信贷产品营销（5课时） 银行短期信贷营销 （） 银行中长期信贷营销（） 银行国际融资业务营销（） 银行国际融资业务及其他信贷业务营销（） 银行个人信贷营销（）银行信贷客户营销技巧（2课时） 银行信贷客户分类与评价（） 银行信贷客户
