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1、*村镇银行合规管理措施 武城圆融村镇银行合规管理措施第一章合规组织架构第一条为有效控制某某农商银行 以下简称本行 合规风险，维护安全稳健经营，依据银监会商业银行合规风险管理指导和省农村信用社合规风险管理机制建设指导意见的要求，结合本行实际，制订本措施。第二条合规是指使各项经营活动和法律、规则和准则相一致。本措施所称法律、规则和准则，包含总行制订的多种内部操作规程和适合用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其它规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。合规风险是指因未遵照法律、规则和准则而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。第三条本措施适合用于
2、总行各部室、各一级支行 含总行营业部，下同、二级支行及分理处。第二章合规职责第四条合规组织架构总行根据全方面风险管理、独立性、协调和效率的标准，建立立体化合规管理架构。第五条董事会、监事会及高管层负有各自的合规职责，总行设置合规管理部 以下简称合规部作为本行合规风险的归口管理部门，合规部受高管层领导并向其汇报工作。在总行其它部室、各一级支行、二级支行、分理处分别设置合规管理岗，各部室、分支机构合规管理员受本单位关键责任人领导，接收总行合规部的监督、评价和指导。第六条合规部配置责任人1人，工作人员2-3人。第三章合规职责第七条董事会的合规职责合规职责董事会对本单位的合规管理负总责，推行以下合规职
3、责：一 自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则、本行章程和制度；二 审议同意本行的合规政策，并监督合规政策的实施；三 每十二个月对高管层提交的合规管理汇报进行审议；四 对合规汇报中反应出的问题提出处理意见，督促高管层抓好落实，使合规缺点得到立即有效处理；五 同意设置合规部门。第八条监事会的合规职责监事会作为监督机构对合规经营负有监督责任，推行以下合规职责：一 自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则、本行章程和制度；二 监督董事会和高管层合规职责的推行情况及合规政策的实施情况；三 每十二个月对合规管理的有效性做出评定；四 对引发重大合规风险的董事、高管层人员提出撤职提议；五 调查经营中的
4、重大异常情况。第九条高管层的合规职责高管层负责本行合规风险的管理，推行以下职责：一 自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则、本行章程和各项规章制度；二 负责制订、适时修订合规制度、措施，报经董事会同意后实施；三 落实实施合规制度、措施，发觉违规事件时，立即采取补救措施，并追究相关责任人的责任；四 组建合规部门，配置合规人员，确保其有效运作；五 制订年度合规管理计划，每十二个月最少一次对关键合规风险进行识别和评定，并向董事会和监事会汇报；六 立即向董事会和监事会汇报出现的重大违规问题及应对方法。第十条合规部职责合规部作为本行合规风险的归口管理部门，推行以下合规职责：一 负责连续关注法律、法规
5、、规章、制度的最新发展，联络实际立即向高管层提供合规提议；二 负责对本行各项业务步骤、制度、措施的合规性审查；三 负责制订并组织实施本行合规管理计划；四 负责组织各部室梳理规章制度和操作规程，审核评价内部各项决议程序和操作规范的合规性，适时修订合规手册并监督实施；五 负责合规文化建设，开展合规教育培训，负担内部合规问题咨询；六 负责搜集、分析可能预示潜在合规风险的数据，如用户投诉、异常交易等，评价制度存在的合规缺点；七 负责经过合规风险评定和检验，针对发觉的违规问题提出制度修改提议和风险补救方法，立即督促相关部室和单位落实整改；八 负责和监管部门的日常联络，按要求向监管部门汇报合规管理事项，立
6、即反馈意见和提议；九 负责对各部室、各级机构合规管理员进行合规培训；十 负责对省联社合规部及本行要求推行的其它合规职责。第十一条合规部推行合规职责的环境 一 合规部或合规管理人员在职责范围内独立推行工作职责。二 合规部为推行其职责，经行长同意，能够列席相关会议，可经过查阅文件、和包含管理层在内的相关人员交谈、接收合规情况反应、利用本行多种信息管理系统等方法，获取必须的信息、统计或档案材料。其它部室、分支机构和职员在提供这些信息、统计或档案材料方面有给亲密合作的义务。三 对可能违反合规政策的事项，合规部可独立进行调查，也可和其它部室或外聘机构联合进行调查。四 对经调查发觉的异常情况或可能的违规行
7、为，合规部可绕开通常的汇报路线直接向董事会或其下设风险管理委员会、关联交易控制委员会或监事会汇报，必须时可随时向省联社合规部和管理层汇报，总行高管层应确保合规部汇报路线的通畅。五 各部室应建立完善的信息通报机制，主动向合规部通报经营管理信息。同时，合规部接收审计部的履职尽职审计。六 对合规人员履职行为应给公正客观的评价，严禁对合规人员进行打击报复或冷遇。第十二条合规部总经理的合规职责 一 自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则、本行章程和各项规章制度，监督本部室全体职员严格实施，确保本部室和本业务条线不发生合规风险和违规行为；二 负责全方面协调合规风险的识别和管理，负责本行合规工作计划，组
8、织制订合规工作方案，指导并监督本行开展合规工作；三 负责对包括本行的重大合规问题，立即向行长汇报，必须时，也能够向董事长、监事长汇报；四 列席相关行长办公会议及其它主要会议，定时或不定时向行长汇报本行合规管理情况，并提出提议；五 其它应担负的合规职责。第十三条总行各职能部室责任人的合规职责 一 自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则、本行章程和制度，监督本部室全体职员严格实施，确保本部室和本业务条线不发生合规风险和违规行为；二 支持本部室合规岗独立推行合规职责，激励全体职员对可能或已经出现的合规风险或违规行为立刻汇报。各职能部室责任人对本部室和本业务条线合规经营负有第一责任。第十四条一级支
9、行责任人的合规职责 一 自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则和本行各项规章制度，监督本支行全体职员有效实施本行制订的合规风险控制方案及制度、步骤，确保本支行依法合规经营；二 支持本支行合规岗独立推行合规职责，激励全体职员对可能或已经出现的合规风险或违规行为立刻汇报。各一级支行责任人对本支行合规经营负有第一责任。第十五条二级支行、分理处责任人的合规职责 一 自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则和本行各项规章制度，监督本支行全体职员有效实施本行制订的合规风险控制方案及制度、步骤，确保本支行依法合规经营；二 支持本支行合规岗独立推行合规职责，激励全体职员对可能或已经出现的合规风险或违规行
10、为立刻汇报。各二级支行、分理处责任人对本支行合规经营负有第一责任。第十六条合规部合规管理岗的合规职责 一 自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则、本行章程和各项规章制度；二 依据本行确立的合规目标，督导本行各机构有效实施合规风险控制方案及制度、步骤，并监督本行全体职员严格实施；三 对本行经营管理过程中的合规风险进行识别、计量、评定和监测，组织及实施合规性检验；四 对可能或已经出现的合规风险或违规行为立刻汇报，立即采取应对方法；五 对本行全体职员开展合规教育和培训；六 负责对各部室、各级机构合规管理员进行合规培训；七 其它应担负的合规职责。第十七条总行各职能部室合规管理员职责各职能部室合规管
11、理员对其所在部室责任人负责，在合规管理上有向本部室和合规部汇报和提议的义务。各职能部室合规管理员负责和合规部保持日常的联络，负担以下工作：一 监测本职能部室及本业务条线遵遵法律、规则和准则情况，对经营管理过程中的合规风险进行初步识别、评定和监测，对可能或已经出现的合规风险或违规行为立刻汇报，立即采取应对方法；二 负责对本职能部室报送合规部审查的制度、措施、操作规程等进行预审；三 每季向合规部报送本职能部室的合规风险评定汇报，详细包含内部管理制度建设情况、主要业务活动的合规情况、违规事件及其处理等；必须时，上述相关情况可随时报送；四 配合合规部进行合规调查；五 负担其它合规职责。第十八条一级支行
12、合规管理员职责各一级支行合规管理员对其所在单位责任人负责，在合规管理上有向本支行和总行合规部汇报和提议的义务。各一级支行合规管理员负责和总行合规部保持日常的联络，负担以下工作：一 监测本支行及所辖机构遵遵法律、规则和准则情况，对经营管理过程中的合规风险进行初步识别、评定和监测，对可能或已经出现的合规风险或违规行为立刻汇报，立即采取应对方法；二 每季向合规部报送本支行的合规风险评定汇报，详细包含内部管理制度实施情况、主要业务活动的合规情况、违规事件及其处理等；必须时，上述相关情况可随时报送；三 配合合规部进行合规调查；四 负担其它合规职责。第十九条二级支行、分理处合规管理员职责各二级支行、分理处
13、合规管理员对其所在单位责任人负责，在合规管理上有向本支行和一级支行合规管理员汇报和提议的义务，负担以下工作：一 监测本支行遵遵法律、规则和准则情况，对经营管理过程中的合规风险进行初步识别、评定和监测，对可能或已经出现的合规风险或违规行为立刻汇报，立即采取应对方法；二 每季向一级支行合规管理员报送本支行的合规风险评定汇报，详细包含内部管理制度实施情况、主要业务活动的合规情况、违规事件及其处理等；必须时，上述相关情况可随时报送；三 配合上级进行合规调查；四 负担其它合规职责。第二十条职员对本岗位合规经营负有直接责任，全体职员应推行以下合规职责：一 自觉遵守和严格实施国家法律、法规、监管要求和本行各
14、项规章制度、操作步骤；二 发觉合规风险或违规行为立刻汇报，立即采取补救或应急方法；三 主动接收合规监督、教育和培训；四 负担其它合规职责。第四章合规风险的识别、计量、评定和监测第二十一条合规部和其它职能部门的关系、和业务部门的关系 一 合规部应主动为各业务部门和本行职员提供合规咨询和帮助，经过提供建设性意见，帮助业务部门管理好合规风险，为本行业务和产品创新提供合规支持。二 各业务部门应主动寻求合规部的支持和帮助，主动进行日常和定时的合规自查，主动向合规部提供合规风险信息或风险点，并主动配合合规部的风险监测、计量和评定。第二十二条和其它风险管理部门的关系 一 合规部关键依据外部政策、法律、法规等
15、，侧重管理本行在运作过程中的合规风险，风险管理部门关键管理本行所面临的信用、市场、操作等风险。二 其它风险管理部门应支持合规部的合规风险监测活动，依据各自职责识别、计量、评定、监测包含本身合规风险在内的各类风险，立即向合规部通报相关合规风险信息或风险点。第二十三条和审计部的关系合规部和审计部相互分离，接收审计部定时和独立的检验和评价，合规部为其合规检验提供目标。审计部负责本行各项经营活动的合规检验，在检验结束后，应将相关合规检验情况和结论抄送合规部，为合规部识别、计量、评定和监测合规风险提供信息和依据。第二十四条和监察保卫部的关系合规部和监察保卫部在确保全体职员行为合规、纠正违规等方面有共同职责，应在合规管理事务方面建立亲密合作机制。合规部进行信贷、财务、会计、结算等方面违规责任认定后，将认定材料提交监察保卫部，由其负责提出对相关责任人的处理意见。监察保卫部在日常工作中掌握的重大违规风险信息应立即提供合规部共享。第
