《初级银行从业《个人理财》资格证书考试内容及模拟题含参考答案74》由会员分享，可在线阅读，更多相关《初级银行从业《个人理财》资格证书考试内容及模拟题含参考答案74（23页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、初级银行从业个人理财资格证书考试内容及模拟题含参考答案1. 单选题：下列关于货币市场的说法，不正确的是()。A.货币市场也称为融通短期资金的市场B.相对于以股权交易为对象的资本市场而言，货币市场具有低风险、低收益的特征C.相对于居民和中小机构的借款和储蓄的零售市场而言，货币市场交易量很大D.货币市场是短期资金融通的市场，资金融通期限通常在3个月以内正确答案：D2. 单选题：商业银行销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前()日，将规定资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。A.5B.10C.15D
2、.20正确答案：B3. 单选题：【2015年真题】商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的（）内，将有关分析报告报送中国银行业监督管理委员会。A.第一个月B.第一个月前10日C.第一周D.第一个月前20日?正确答案：A4. 多选题：下列关于交谈礼仪，做法正确的有()。A.表情认真B.目不转睛地盯着对方的眼睛C.动作配合D.语言合作E.谈话温和委婉正确答案：ACDE5. 多选题：商业银行开展个人理财业务，应遵守()。A.法律B.仲裁C.调解D.行政法规E.国家有关政策规定正确答案：ADE6. 单选题：()是指保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额。A.保险价值B.保险金额C
3、.实际价值D.市场价值正确答案：B7. 单选题：以下个人所得不免所得税的是()A.保险赔款B.国债利息C.军人转业费D.烈属所得正确答案：D8. 单选题：【2013年真题】以下属于我国商业银行可以从事的业务是（）。A.信托投资B.股票投资C.企业股权投资D.购买国债正确答案：D9. 多选题：下列属于我国个人所得税法规定的纳税义务人的范围的有()。A.中国公民B.在中国有所得的外籍人员(其中不包括无国籍人员)C.在中国有所得的无国籍人员D.香港、澳门、台湾同胞E.收入全部来源于中国境外的中国居民正确答案：ABCDE10. 多选题：下列选项属于期来年金的是()。A.现值与终值成正比例关系B.折现率
4、越高，复利现值系数就越小C.现值等于终值除以复利终值系数D.折现率越低，复利终值系数就越大E.复利终值系数等于复利现值系数的倒数正确答案：ABCE11. 单选题：在商业银行的声誉风险管理中，可以提高对声誉风险的发现和声誉事件应对能力的措施是()。A.建立投诉处理监督评估机制B.建立声誉内部培训和激励机制C.建立声誉风险排查机制D.建立新闻工作归口管理制度正确答案：C12. 单选题：在经济处于扩张阶段时，个人和家庭应考虑减少配置()。A.基金B.股票C.房地产D.储蓄产品正确答案：D13. 单选题：银行储蓄部门的员工小张在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨询理财业务，他为客户提供了中肯的理财建议，
5、小张的做法()。A.维护了客户关系，值得表扬B.发展了银行业务C.表现了对客户的诚实信用D.违反了商业银行个人理财业务风险管理指引的规定正确答案：D14. 多选题：下列各项属于生命周期中的中年成熟期的特征是（）。A.理财策略简单，多使用银行存款B.投资组合中增加高成长性和高风险的投资工具C.风险厌恶程度提高，追求稳定收益D.理财投资的目标通常是适度增加财富E.投资策略稳健，多选择高信用等级的债券、优先股等?正确答案：CDE15. 单选题：下列四项中与其他三项不同的是()。A.主板市场B.初级市场C.发行市场D.一级市场正确答案：A16. 多选题：【2015年真题】客户甲在A银行某网点认购了由B
6、基金管理有限公司发行的一只基金，下列表述正确的有()。A.B基金公司是基金管理人B.A银行是基金受托人C.A银行是基金管理人D.客户甲是基金持有人E.A银行是基金托管人正确答案：ADE17. 单选题：理财产品最常见、最主要的风险是（）。A.市场风险B.流动性风险C.支付结构风险D.投资管理风险?正确答案：A18. 多选题：以下属于限制民事行为能力人的有()。A.十六周岁以上不满十八周岁的、以自己的劳动收入为主要生活来源的公民B.十周岁以上的未成年人C.不能完全辨认自己行为的精神病人D.不满十周岁的未成年人E.不能辨认自己行为的精神病人正确答案：BC19. 单选题：按照投资理念不同，可以将证券投
7、资基金划分为()。A.主动型基金和被动型基金B.开放式基金和封闭式基金C.成长型基金、收入型基金和平衡型基金D.公司型基金和契约型基金正确答案：A20. 单选题：下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是（）。A.销售储蓄存款产品B.销售信贷产品C.对外营销宣传活动D.提供财务分析与规划服务正确答案：D21. 多选题：家庭的生命周期是指（）的整个过程。A.家庭形成期B.家庭建立期C.家庭成长期D.家庭成熟期E.家庭衰老期正确答案：ACDE22. 多选题：理财产品的流动性、投资方向和交易机制等自身特点都会影响到其收益率，下列说法正确的是（）。A.理财产品的收益与风险特征通常一致，高收益伴随着高
8、风险B.理财产品的流动性对其收益率的影响可以忽略C.股票基金分散了风险，所以无论何时其收益率总是低于个股收益率D.公司债的预期收益率必然低于该公司股东获得的预期收益率E.金融衍生产品具有很大的杠杆效应，在放大了投资风险的同时，也成倍地放大了预期收益率正确答案：ADE23. 单选题：某投资者年初以l0元股的价格购买某股票1000股。年末该股票的价格上涨到11元股，在这一年内，该股票按每10股10元(税后)方案分派了现金红利，那么该投资者该年度的持有期收益率是（）。A.10B.20C.30D.40正确答案：B24. 单选题：在金融市场上最大的资金供给者是()。A.中央银行B.企业C.居民D.政府正
9、确答案：C25. 单选题：宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，下列说法正确的是（）。A.国家减少财政预算，会导致资产价格的提升B.在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹C.法定存款准备金率下调，有助于刺激投资需求增长D.偏紧的收入分配政策会刺激当地的投资需求，造成相应的资产价格上涨正确答案：C26. 多选题：【2018年真题】在综合理财服务中，商业银行需要将()等两类人员相分离，并定期检查、比较两类人员的交易状况。A.负责理财产品相关交易工具的交易人员B.负责理财产品销售的人员C.负责存款业务的人员D.负责贷款业务的人员E.负责自营交易的交易人员正确答案：AE27. 多选题：【2012
10、年真题】银行建立CRM系统，应该做到()。A.按银行需求进行选择B.选择CRM软件系统C.选择最便宜的D.选择质量最好的E.配备专门的技术人员正确答案：AB28. 多选题：广义的外汇包括()。A.外国货币B.外币支票C.外币公司债券D.外币本票E.外币存单正确答案：ABCDE29. 单选题：采用格式条款订立合同时，对格式条款有两种以上解释的，()。A.应当作出有利于提供格式条款一方的解释B.应当按照公平原则理解C.应当作出不利于提供格式条款一方的解释D.应当按照通常理解予以解释正确答案：C30. 多选题：【2012年真题】以下关于代理法律责任的说法错误的有()。A.代理人不履行职责而给被代理人
11、造成伤害的，应当承担民事责任B.代理人和第三人串通损害被代理人的利益的，由代理人和第三人负连带责任C.第三人知道行为人没有代理权还与行为人实施民事行为给他人造成伤害的，由第三人承担民事责任D.代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，由被代理人承担民事责任E.被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，由被代理人承担民事责任正确答案：CDE31. 单选题：【2015年真题】与契约型基金比较而言，下列不属于公司型基金的特点是()。A.投资者对基金运用没有发言权B.依据公司法组建，并依据公司章程经营基金资产C.在需要扩大规模、增加资产时，可以向银行申请贷款D.公司型基金具有法人资格正确答
12、案：A32. 多选题：【2013年真题】下列选项中属于金融期货合约的特征的有（）。A.标准化合约B.有履约担保C.场外交易D.履约大部分通过对冲方式E.合约的价格有最小变动单位和浮动限额正确答案：ABDE33. 单选题：张先生打算分5年偿还银行贷款，每年年末偿还100000元，贷款利率为10%，则等价于在第一年年初一次性偿还()元。A.500000B.454545C.410000D.379079正确答案：D34. 单选题：在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，此外担心会遭受损失，对于理财师小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣。请问陈先生对待风险的态度为()。A.无
13、法判断B.风险中立型C.风险厌恶型D.风险偏好型正确答案：C35. 单选题：理财师应对客户的理财方案进行定期评估，（?）不是定期评估需考虑的因素。A.客户的投资金额和占比B.客户的个人财务状况变化幅度C.客户的投资风格D.客户的性格特征正确答案：D36. 单选题：【2018年真题】?商业银行应当采用科学合理的方法，根据理财产品的投资组合、同类产品过往业绩和风险水平等因素，对拟销售的理财产品进行风险评级。理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括()，并可以根据实际情况进一步细分。A.一级至四级B.一级至五级C.一级至十级D.一级至三级正确答案：B37. 单选题：开放式基金和封闭式
14、基金基金份额的价值基础分别为()。A.市场价格、基金净值B.市场价格、市场价格C.基金净值、市场价格D.基金净值、基金净值正确答案：C38. 多选题：与一般企业面临的风险相比，银行面临的风险特征有（）。A.银行属于高负债经营B.银行经营对象是货币，其具有信用创造功能C.银行风险的外部负效应巨大D.银行风险更难以识别E.银行是市场经济的中枢正确答案：ABCE39. 单选题：下列事件不影响净资产数额的是()。A.老李因工作努力而得到一笔奖金B.小王自费去巴厘岛度假C.刘女士向朋友借了5万元购买了某只基金D.赵小姐透支银行卡做了一次美容护理正确答案：C40. 单选题：【2013年真题】下列关于年金的说法中，错误的是（）。A.年金是一组在某个特
