《2016年上半年青海省《法规与综合能力》：巴塞尔新资本协议模拟试题》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2016年上半年青海省《法规与综合能力》：巴塞尔新资本协议模拟试题（8页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、精选优质文档-倾情为你奉上2016年上半年青海省法规与综合能力：巴塞尔新资本协议模拟试题一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、下列操作风险损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是_。 (1)损失事件发生部门会同本部门的操作风险管理人员以及财务部门核实损失数据的真实性、准确性 (2)操作风险管理人员完成损失数据的录入、上报 (3)操作风险管理人员就损失数据信息的完整性、规范性做出最后审查 (4)损失事件发生部门确认损失事件并收集损失数据信息 (5)损失事件发生部门向本部门/机构的操作风险管理人员提交损失数据信息A(1) (2) (3) (4) (5)B(
2、4) (1) (5) (3、) (2)C(4) (2) (3) (1) (5)D(1) (5) (3) (4) (2) 2、以下各项中不得抵押的财产是_。A抵押人依法有处分权的原材料、半成品、产品B抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产C土地所有权D专款专用3、商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先_。A评估客户的当前财务状况B了解客户的非财务信息C了解客户的风险偏好D选择多样化投资工具 4、王先生今年35岁，是上班族，夫妻二人都有工作，没有子女，有自用住宅无房贷，有25年的投资经验，平时喜欢看财经节目，对于投资颇有心得，那么他的风险承受能力的评分为_分。A76B78C85D9
3、05、损益表分析通常采用_。A结构分析法B比率分析法C趋势分析法D总量分析法 6、银行金融创新的基本原则不包括（）。A合法合规原则B成本可算原则C维护客户利益原则D商业秘密保护原则 7、下列关于商业银行市场风险限额管理的说法中，不正确的是_。A商业银行应当根据业务的性质、规模、复杂程度和风险承受能力设定限额B制定并实施合理的超限额监控和处理程序是限额管理的一部分C市场风险限额管理应完全独立于流动性风险等其他风险类别的限额管理D管理层应当根据一定时期内的超限额发生情况，决定是否对限额管理体系进行调整 8、在基金转换中，投资者T日转换成功后，正常情况下，基金注册登记入于_日，为投资者的转出及转入基
4、金份额分别进行权益扣除和权益增加。ATBT+ICT+2DT+3 9、在银团贷款中，_应按照相关要求，对借款人或贷款项目进行贷前尽职调查。A牵头行B副牵头行C代理行D参加行 10、下列不属于人身保险的是_。A人寿保险B意外伤害保险C健康保险D责任保险11、债券型基金以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于_。A30%B50%C60%D80% 12、某外国人2000年2月12日来华工作，2001年2月15日回国，2001年3月2日返回中国，2001年11月15日至2001年11月30日期间，因工作需要去了日本，2001年12月1日返回中国，后于2002年11月20日离华回国，则该纳税人_。A
5、2001年度为我国居民纳税人，2002年度为我国非居民纳税人B2000年度为我国居民纳税人，2001年度为我国非居民纳税人C2001年度和2002年度均为我国非居民纳税人D2000年度和2001年度均为我国居民纳税人 13、债务重组划分为三类：自主型、行政型和司法型债务重组。司法型重组主要是指_。A完全由借款企业和债权银行协商决定B在法院主导下债权人对债务进行适当的调整C为了配合政府的经济结构调整以及国有企业兼并破产和减员增效，四大国有商业银行对部分国有企业进行的债务调整D在法院主导下政府推动的对债务进行的适当调整14、贷款风险处置中的预控性处置是指_。A在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未
6、采取相应措施之前，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响B在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围C商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统详细的分析后，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围D商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统、详细的分析后，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响 15、假定在其他条件相同的情况下
7、，下列公司中最有可能获得银行贷款的是。A：利息保障倍数为15，流动比率为2B：利息保障倍数为08，流动比率为1C：利息保障倍数为06，流动比率为05D：利息保障倍数为12，流动比率为4E：著作权 16、下列投资者中，风险承受能力最高的是_。A刚毕业尚未就业的大学毕业生B需要抚养父母和子女的40岁个体户C27岁上班族，有投资经验且未婚有自宅无房贷者D60岁即将退休，但投资经验达20年的公职人员 17、从资产负债表看可能导致流动资产增加的借款需求影响因素是_。A红利支付B债务重构C固定资产重置及扩张D季节性销售增长 18、在贷款担保中，借款人将其动产交由债权人占有的方式属于_。A保证B抵押C质押D
8、定金 19、对借款人的_贷款需求，银行必须予以拒绝。A婚嫁B购房C信用D买卖股票 20、目前最恰当的声誉风险管理方法是_。A采用精确的定量分析方法B推行全面风险管理，确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理C按照风险大小，采取抓大放小的原则D采取平等原则对待所有风险 21、公积金个人住房贷款和商业银行自营性个人住房贷款的区别不包括_。A承担风险的主体不同B贷款利率不同C贷款银行不同D贷款对象不同 22、_是实贷实付原则的主要体现方式，最能体现实贷实付的核心要求，也是有效控制贷款用途、保障贷款资金安全的有效手段。A自主支付B贷款人受托支付C分期付款D延期付款23、关于基金投资的风险，
9、以下说法错误的是_。A基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性B基金的风险取决于基金资产的运作C基金的非系统风险为零D基金的资产运作无法消灭风险 24、下列关于抵押物认定的说法，错误的是。A：只有为抵押人所有或有权支配的财产才能作为贷款担保的抵押物B：银行对选定的抵押物要逐项验证产权C：对国有企业，应核对抵押物的所有权D：用共有财产作抵押时，应取得共有人同意抵押的证明，以整个财产为限E：著作权25、对特定交易工具的多头空头给予限制的市场风险控制措施是_。A止损限额B特殊限额C风险限额D交易限额二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题
10、不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，哪些属于人员因素_A内部欺诈B知识/技能匮乏C核心员工流失D违反系统安全规定E商业银行违反用工法 2、_都是银行所面临的市场风险。A利率风险B汇率风险C流动性风险D商品价格风险E股票价格风险3、以下各项说法不正确的是_。A资本利润率是资产利润率与股权乘数的积B资本利润率越大，则银行资本的盈利水平越高C资产利润率越大，则银行资产的盈利能力越高D股权乘数越小，则银行资本利润率越高 4、下列关于个人质押贷款操作流程的表述错误的是_。A本网点经办受理调查业务
11、的柜员可以进行贷款发放操作B业务操作的重点在于对质物真实性的把握和质物冻结有效性的控制C经办人员在完成贷款受理、调查后，需将“个人质押贷款申请表”连同质物凭证原件、借款人身份证原件/复印件交本网点负责人或业务主管审批D流程主要包括贷款的受理与调查、审查与审批、签约与发放、支付管理和贷后管理5、基金管理人应在基金份额发售的_日前公布招募说明书、基金合同及其他文件。A3B5C7D10 6、_是指由非政府部门的民间金融组织，如银行协会等确定的利率，该利率对会员银行具有约束力。A行业公定利率B市场利率C法定利率D固定汇率 7、商业银行个人理财业务管理部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的_要进行内
12、部调查和监督。A操作的合规性与规范性B胜任能力C操守D个人生活E家庭成员 8、严格意义上，金融衍生品包括_。A远期B期货C期权D互换E各种票据 9、按贷款用途划分，公司信贷的种类不包括_。A自营贷款B流动资金贷款C技术改造贷款D基本建设贷款 10、国际货币市场外汇期货合约的交割月份有_。A9月B6月C3月D12月11、下列关于商业银行风险管理部门的说法，不正确的是_。A集中型风险管理部门更适合于规模庞大，资金、技术、人力资源雄厚的大中型商业银行B集中型风险管理部门包括了风险监控、数量分析、价格确认、模型创建和相应的信息系统、技术支持等风险管理核心要素C分散型风险管理部门自身需包含完善的风险管理
13、功能D分散型风险管理部门难以绝对控制商业银行的敏感信息 12、下列属于私募理财产品投资范围的是_。AETFB股票C权证D债券E债券回购 13、计算速动比率时，把存货从流动资产中剔除的主要原因有_。A部分存货可能已损失报废而未处理B存货是否能够变现存在不确定性C存货的变现速度较慢D部分存货已抵押给债权人E存货流动性不易控制14、金融衍生理财产品包括_。A金融期货B金融期权C金融互换D金融远期E结构性金融衍生产品 15、福费廷是英文forfaiting的音译，意为放弃。在福费廷业务中，这种放弃包括_。A出口商卖断票据B银行买断票据C进口商买断票据D银行卖断票据 16、资产的重置成本是指_。A市场价
14、格扣除卖出这一资产需要支付的交易费用和税费后的价格B资产最初购买的价格C重新购买这一资产的价格D公平交易中他人愿意为这项资产支付的价格 17、根据是否诉诸法律，清收可以划分为。A：常规清收B：财产清查C：依法收贷D：资产保全E：贷款项目市场前景 18、_是指银行向个人发放的、用于借款人个人及其家庭成员(包括借款申请人的配偶、子女及其父母)参加银行认可的各类旅行社(公司)组织的国内、外旅游所需费用的贷款。A个人住房装修贷款B个人耐用消费品贷款C个人医疗贷款D个人旅游消费贷款 19、2003年中国人民银行开始面向商业银行发行中央银行票据，这种货币政策工具属于_，发行票据会_。A利率政策；减少货币供应量B公开市场业务；减少货币供应量C公开市场业务；增加货币供应量D利率政策；增加货币供应量 20、单位不能够成的犯罪有_。A贷款诈骗罪B集资诈骗罪C信用卡诈骗罪D信用
