《农村商业银行案件防控工作实施方案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《农村商业银行案件防控工作实施方案（3页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、农村商业银行案件防控工作实施方案为加强案件防控长效机制建设，进一步提升内控和案防制度执行力，根据莆田农商银行2012 案件防控工作（视频）会议精神，结合我支行实际，特制定本实施方案：一、指导思想在总行党委的统一领导下，坚持“预防为主、标本兼治”的原则，以制度执行力为核心 入手，一手抓业务发展，一手抓案件防控，建立健全严密有效的内部防体系，进一步强化风 险管理和内控执行力，扎实推进案件防控长效机制建设，全面提升经营管理水平，促进我行 各项业稳健、持续、快速发展。二、工作目标今年要把案件防控工作作为经营管理目标的重要内容，与各项业务发展、企业化建设和 其他工作紧密结合，一起部署，一起落实，一起检查
2、，一起考核，着力促进全辖制度执行力 全面增强，风险管理水平持续提高，有效防控各类案件的发生，实现案件防控工作的规化、 制度化。三、组织领导为切实加强案件防控工作的组织领导，成立莆田农商银行城厢支行案件防控工作领导小 组，组成人员如下：组长：林国志；成员：林慧彬、戴娇荣、方韦伟、宋桂华、沈雪霞。领导小组下设办公室，挂靠城厢支行综合部，林慧彬兼任办公室主任，具体负责实施方 案的制定、措施的落实、检查指导等工作。四、工作措施（一）组织学习，持续教育1、狠抓学习教育管理。各支行、分理处要充分认识案件防控工作的重要性和必要性 , 把此项工作列入重要议事日程，切实加大员工学习和管理力度，除组织员工参加省联
3、社、总 行视频学习和业务培训外，规定每周一晚例行学习制度，集中学习总行的有关件精神，做好 学习签到和记录，有序推进员工在专业知识、岗位职责、法律法规、案件防控、企业化等方 面的学习，使学习和工作得到双向强化，不断提高员工的业务操作技能和政治思想素质。2、开展风险防教育。紧紧围绕以案件防控为主线，加强对员工理想信念、合规化、职 业道德和反腐倡廉等方面的教育，其内容包括：案件治理与风险防控政策，规章制度和相关 工作要求，内控管理基本制度规，主要业务流程操作风险及防控措施等，引导员工树立良好 的职业道德风尚和爱岗敬业精神，促进各岗位从业人员掌握风险控制要点，强化员工的遵纪 守法意识和风险防控意识，努
4、力做到自重、自省、自警、自廉，增强主动防案件的内在动力，使全员的业务素质及合规意识得到新的提升。（二）明确重点，风险排查1、各支行、分理处要高度关注案件易发业务、易发岗位、易发环节这三个风险点的排 查，对关键岗位人员和重点客户要做到心中有底，了解掌握关键岗位人员尤其是网点负责人 的思想动态、庭情况及品行操守，严格规廉洁从业行为，形成良好的行为规和诚实信用的从 业理念。2、各支行、分理处要对柜台操作、贷款业务和重要岗位、重要环节，进行全面深入的 风险排查；对大额资金、存单质押贷款、银行承兑汇票等易发案件业务，业务部门要按月检 查。同时，要严格落实银企对账、反洗钱工作制度，密切关注资金趋紧可能导致
5、的案件风险， 加强对大额款项异常变动和跨行往来的滥测报告，发现题，及时整改，及时防和消除案发隐 患。丿3 o3、根据总行的部署，要做好以下“五项”专项治理工作：一是开展员工及其配偶参与 民间借贷等行为的专项排查；二是开展借、冒、假名贷款深度再排查工作；三是对内退人员 的再次就业情况进行专项调查；四是组织对已核销、置换的员工配偶、亲属贷款的清理追索； 五是继续抓好“小金库”的清理工作。4、各支行要建立违规题台账，及时梳理记录信息，按照风险点分布、题集中度和题变 化及整改情况等，定期评估风险状况，分析案防形势，增强案件防控工作的针对性和前瞻性。（三）落实制度，强化管理1、严格落实岗位轮换和强制休假
6、制度，对在同一岗位连续工作满3 年的员工，要进行 轮岗；符合亲属回避条件的，要进行交流。在保证工作正常开展的前提下，每年按一般员工 的 2030%，管理岗不低于 30%的比例，安排强制休假，并对其岗位工作进行检查、审计， 及时排查风险隐患。2、开展应急预案演练活动，今年要在辖内网点定期组织开展以防盗、防抢、防火等应 急预案演练活动，要严格按照演练方案缜密组织，明确人员分工和岗位职责，做到能够遇事 不惊、处事不乱，进一步增强员工安全防和消防防意识，提高对处置突发事件的应变能力。3、各支行、分理处要建立风险点常态自查机制，加强对内控制度执行情况检查监督， 定期或不定期对库存现金、贷款新规执行、自助
7、设备管理、银企对账、重要凭证、柜员卡、 印鉴管理、联行结算等重点业务进行检查，并加强网点一线临柜人员和要害岗位的管理，对 重要的授权业务等设立专用记录簿，防止员工操作风险，并常抓不懈，确保案件防控措施落 到处。（四）持续督查，组织推动1、开展民主评议政风行风活动。按照总行和区政府的部署，扎实抓好民主评议政风行 风活动，以营业窗口为重点，以客户满意为标准，持续全面推广“阳光信贷”、“优质服务”， 落实明规服务各项制度规定，深入推进精品网点标准化建设，规和优化服务行为，提升服务质量和水平，着力解决群众关注的热点、难点题，营造风正气顺、人和业兴的发展环境。2、开展岗位廉政合规风险排查活动。通过组织全
8、体员工填写莆田农商银行员工行为 监督管理自查表，全面掌握员工队伍状况，及时纠正行为偏差，进一步强化员工的日常行 为规管理和监督。坚持从我做起，从现在做起，树立合规促发展、树正气的思想意识，着力 防行业的各种不正之风，创造遵规守纪的良好环境，进一步提高全员合规意识。3、开展案件风险防控体系建设活动。通过召开案防讨论会、征求意见垦谈会、员工属 座谈会等方式，从加强制度执行力入手，督促一线岗位和业务部门规操作，落实业务主管部 门检查、监督、指导责任，强化制度约束和流程管理，形成行为有准则、操作有规、办事有 授权、风险有监控、违规有处罚，把案件防控落实到网点、到岗、到人，着力构建立体案防 体系，为我行的稳健发展奠定基石。
