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1、精选优质文档-倾情为你奉上荥阳联社五结合推进合规文化建设今年是河南省银行业的“合规建设提升年”，是对去年“合规建设执行年”的延伸和深化。荥阳联社主动将合规建设纳入重要日程，把加强合规文化建设作为助推业务发展的重要保障和强力支撑，在实际运行过程中注重五个结合，全面提员工升合规执行力，促进业务又好又快发展。一是把合规文化建设与风险管理结合起来。活动开展以来，该联社在全辖开展综合性、拉网式排查，不断夯实经营管理基础。要求每个员工做到“合规、守法、诚信、务实”，在各自的岗位上严格执行规章制度，确保各项业务稳健合规运作，自觉维护制度的严肃性，确保在依法合规的前提下高效运作。在活动中该联社深入开展了“啄木
2、鸟合规行动”，设立合规制度创新奖，倡议全辖员工献计献策，积极参与联社合规经营。活动设置一、二、三等奖和鼓励奖，分别给予一定的物质奖励，奖项每年评审2次，上半年、下半年各评审1次。鼓励干部员工从工作实践中，找出风险点，开辟了一条自下而上的风险发现渠道，丰富内控合规管理手段。内审部对辖区信用社现金、印章管理的突击检查，深度排查风险点，对辖内信用社银行卡业务进行专项稽核，并对对资金营运部理财业务进行专项审计，规范理财业务操作，严格控制理财风险，不断提高风险管理管理水平。二是把合规文化建设与制度学习结合起来。今年伊始，荥阳联社制定“周学习”制度，每周二、周四下午定期组织学习。通过对政治理论、法律法规、
3、业务知识、现代科技知识的学习，不断提高干部员工思想道德素质、政策理论水平和业务工作水平，努力打造一支高素质的员工队伍。辖区信用社采取多种学习方式开展合规知识学习活动。如刘河信用社开展开设“营业室讲坛”，采取“围绕主题，自选题目、领导带头、员工跟进”的方式，改变以往“一人讲、众人听”的单一学习方式，实现了学习形式活跃，学习热情高涨，学习效果显著的良好局面。汜水信用社开展“合规执行民主生活会”生活会由员工轮流主持，针对各项业务操作中的执行不力的情况，进行剖析、改正，对业务工作中的存在的风险找出补救措施，营造了“人人学合规、人人讲合规”的良好氛围。三是把合规文化建设与业务发展结合起来。在活动开展中，
4、该联社以促进经营管理为目标，教育全体干部职工增强合规意识，在业务操作上严防合规风险，牢固树立“合规从我做起，合规从业务做起”的思想，在处理每笔业务时要严格执行各项规章制度，提高防范风险水平，为业务发展保驾护航。信贷人员严格按照贷款操作流程，严把信贷风险关口，切实做到“贷前调查要客观、贷时审查要审慎、贷后检查要到位”，严格遵守各项法律及规章制度，合理预测和防范信贷风险，以保障信贷资产质量，提高经营效益。在防范风险的前提下，加强业务营销，巩固壮大优质客户资源，不断提升综合竞争实力，通过加大对优质企业客户帮扶支持力度，充分发挥农信社在推动当地经济发展中的主力军作用。四是把合规文化建设与安全保卫和内部
5、控制结合起来。该联社把安全保卫和内部控制作为工作的重中之重。活动开展以来，坚持以合规文化建设推动安全保卫和内部控制工作。为提高合规执行力，今年实行强制罚款制，给监察保卫部下达罚款指标，一个季度罚款不少于3000元，加大检查和惩处力度，特别是对重点岗位和要害部门，对违反内控制度的人员严厉查处，增强工作人员对执行内控制度的习惯性、自觉性。审计稽核部强化对重要交易、重大金额、重要环节、重点时段的监督，做到“查在要处、督在深处、改在实处”，帮助网点提高内控水平，充分发挥会计核算的“事前、事中、事后”监督功能。通过加强凭证管理，加强业务检查，加强与客户对账，加强轮岗、强制性休假等措施来有效防范，防患于未
6、然。落实责任机制，明确农信社各级主要负责人、部门负责人负责的内控管理责任，一级带一级，一级管一级，层层落实，确保把内控制度贯穿于业务操作的每个环节。五是把合规文化建设与干部队伍建设结合起来。该联社以合规建设提升年为契机，加强干部队伍建设，做到廉洁自律，依法经营，为业务发展打好基础，筑牢防线。通过议、摆、揭、查、纠的办法，解决在思想观念，经营管理，工作作风，组织纪律等方面存在的软、懒、散的问题，及早发现并纠正队伍中一些倾向性、苗头性问题，促进自身健康有序发展。今年年初，该联社制定了双选方案，信用社主任选副主任，部门经理选科员，建立和良性的动态管理机制。就其不同职责，分别确定考核措施，考核期间一旦发现严重违规问题，严厉处罚，就地撤职，绝不姑息迁就。并严格按照定期轮岗换岗制度，对中层干部进行轮换，去年7月份以来，对信用社主任和部门经理调动13人，占48%。对工作够年限的副主任调动7人，从后备人才中提拔6人，对综合考核不合格的免职1人。专心-专注-专业
