《初级银行从业《个人理财》资格证书考试内容及模拟题含参考答案18》由会员分享，可在线阅读，更多相关《初级银行从业《个人理财》资格证书考试内容及模拟题含参考答案18（23页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、初级银行从业个人理财资格证书考试内容及模拟题含参考答案1. 单选题：下列是非常进取型客户最不可能投资的产品与投资工具的是()。A.股票B.期权C.期货D.国债正确答案：D2. 单选题：在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单。账单提供应不少于()次，并且至少每()提供一次。A.1;月B.1;周C.2;月D.2;周正确答案：C3. 多选题：以下()属于信托的特点。A.经营方式灵活、适应性强B.信托财产具有独立性C.信托管理具有连续性D.财产权利主体与利益主体相分离E.是以信任为基础的财产管理制度正确答案：ABCDE4. 单选题：一些商业银行往往根据需要为理财产品聘请
2、投资顾问，以下不属于投资顾问的常见机构的是()。A.阳光私募基金B.证券公司C.律师事务所D.信托公司正确答案：C5. 多选题：在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则包括（）。A.诚信原则B.可行性原则C.连续性原则D.周密性原则E.了解原则正确答案：ACE6. 多选题：下列关于金融市场风险的理解，正确的有()。A.市场风险来源于与整个市场系统有关的因素，这种风险影响市场上所有的投资对象，因此被称为系统风险或不可分散风险B.可被分散化消除的风险被称为独特风险、特定公司风险、非系统风险或可分散风险C.特定风险的风险来源是独立的，它只影响市场上的某一个或某几个投资对象D.保险原则指的是通过充
3、分分散化来化解特定风险的原理E.伴随着资产组合中资产种数的增加，系统风险逐渐降低正确答案：ABCD7. 单选题：下列家庭支出中，不属于义务性支出的是()。A.旅游支出B.保险费支出C.子女上学费用D.按揭贷款的还本付息支出正确答案：A8. 多选题：【2013年真题】（）因素带来的股票投资风险属于非系统风险。A.CPl上涨B.发行公司发新股增加资本额C.公司高层人事变动D.公司股利政策变化E.央行在市场抛售央行票据正确答案：BCD9. 单选题：【2013年真题】在利息不断资本化的条件下，资金时间价值的计算基础应采用（）。A.单利B.复利C.年金D.普通年金正确答案：B10. 单选题：银行员工开展
4、顾问式推销时，不需要做到()。A.客户优先B.银行利益最大化C.对客户实行业务指导D.传递信息正确答案：B11. 单选题：下列不属于非限定性资产管理计划的是()。A.股票型B.混合型C.债券型D.QDII正确答案：C12. 多选题：理财策略在（）情形下应增加股票配置。A.预期未来利率水平上升B.预期未来利率水平下降C.预期未来本币贬值D.预期未来通货紧缩E.预期未来经济增长较快正确答案：BE13. 单选题：下列关于评估客户投资风险承受度的表述中，错误的是（）。A.年龄越小，所能承受的风险越大B.理财目标弹性越大，承受风险能力越高C.已退休客户，应该建议其投资保守型产品D.资金需要动用的时问离现
5、在越近，越不能承担风险正确答案：A14. 单选题：()是资金融通活动的重要中介机构，是资金需求者和供给者之间的纽带。A.中央银行B.企业C.金融机构D.监管机构正确答案：C15. 多选题：商业银行应采用多重指标管理市场风险限额。下列可作为风险限额指标的有()。A.交易限额B.止损险额C.错配限额D.期权限额E.风险价值限额正确答案：ABCDE16. 多选题：期货合约具有的特征包括（）。A.合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保B.履约大部分通过对冲方式C.合约的价格有最小变动单位和浮动限额D.标准化合约E.交易方式通常采用柜台式交易正确答案：ABCD17. 单选题：按是否接受客户委托和授权对
6、客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。A.正确B.错误正确答案：A18. 单选题：下列关于债券型理财产品的风险说法，不正确的是()。A.如果在理财期内，市场利率上升，该产品的收益率不随市场利率上升而提高B.投资者没有提前终止权C.自然灾害、战争等不可抗力因素的出现，将严重影响金融市场的正常运行，从而导致理财资产收益降低或损失。D.投资者有提前终止权正确答案：D19. 单选题：一般而言在（）内，家庭支出大于家庭收入。A.家庭形成期B.家庭成长期C.家庭成熟期D.家庭衰老期?正确答案：D20. 单选题：个人理财业务是建立在()基础之上的银行业务。A.法定代理关系B.委托代
7、理关系C.存款业务关系D.贷款业务关系正确答案：B21. 单选题：（）指如果在投资期内，如信托融资项目用款人提前全部或部分还款或者发生商业有权提前终止理财产品，客户可能面临不能按预期期限取得预期收益的风险。A.流动性风险B.违约风险和信用风险C.提前终止风险D.操作风险?正确答案：C22. 单选题：个人和家庭进行财务规划的关键期是在个人生命周期的()。A.探索期B.建立期C.维持期D.高原期正确答案：C23. 多选题：【2012年真题】获取利润是企业经营的目标，获利能力是衡量企业经营能力的重要指标，下列属于衡量获利能力的指标有()。A.销售毛利率B.销售净利率C.资产收益率D.每股收益E.每股
8、股利正确答案：ABCDE24. 单选题：【2013年真题】兼具债券和股票特性的融资工具是（）。A.商业票据B.银行贷款C.可转换公司债券D.回购协议正确答案：C25. 单选题：以下关于债券的分类不正确的是（）。A.按债券发行主体可分为政府债券、金融债券、公司债券和国际债券等B.按债券期限可分为短期债券、中期债券和长期债券等C.接利息支付方式可分为附息债券、一次还本付息债券、贴现债券和可赎回债券等D.按债券性质可分为信用债券、不动产抵押债券、担保债券等正确答案：C26. 多选题：商业银行在销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前1
9、0日，将（）资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。A.拟销售理财计划的客户档案材料B.理财计划拟销售的客户群，以及相关分析说明C.拟销售理财计划的工作人员档案材料D.理财计划拟销售的规模，资金成本与收益测算，以及相关计算说明E.拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料正确答案：BDE27. 单选题：以下选项中，()不属于无效合同。A.以合法的形式掩盖非法的目的B.恶意串通损害第三人利益的合同C.违反法律、行政法规强制性规定的合同D.因重大误解订立的合同正确答案：D28. 多选题：下列金融的工具中，能够出现在货币市场基金投资的资产组合中的有()。A.短期融资券B.
10、大额可转让定期存单C.长期国债D.普通股E.银行承兑汇票正确答案：ABE29. 单选题：发生下列（?）情形时，合同可以撤销。A.因重大误解订立的合同B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益C.损害社会公共利益D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益正确答案：A30. 单选题：【2015年真题】张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金，计划每年末颁发5000元奖金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行()元。A.500000B.50000C.1000000D.100000正确答案：D31. 单选题：王教授到国外讲学获得报酬1万美元。他应当在年度终了后()日内纳税。A.7B.10
11、C.15D.30正确答案：D32. 单选题：投资规划中，进行资产配置的目标是()。A.风险和收益的平衡B.风险最小化C.效用最大化D.收益最大化正确答案：A33. 单选题：金融中介可以分为交易中介和服务中介，下列属于交易中介的是（）。A.会计师事务所B.投资顾问咨询公司C.律师事务所D.有价证券承销人?正确答案：D34. 单选题：下列关于股票市场的说法中，不正确的是()。A.股票市场是股票发行和流通的场所B.股票市场可以分为一级市场、二级市场、三级市场C.股票市场是上市公司筹集资金的主要途径之一D.股票市场的变化与整个市场经济的发展是密切相关的正确答案：B35. 单选题：某客户有一笔资金收入，
12、若目前领取可得1万元，3年后领取则可得1.5万元，此时该客户有一次投资机会，年复利收益率为20%，则下列说法正确的是（）。A.无法比较何时领取更有利B.目前领取并进行投资与3年后领取没有差别C.3年后领取更有利D.目前领取并进行投资更有利正确答案：D36. 多选题：以下关于家庭生命周期的说法正确的是()。A.建立家庭生养子女属于家庭形成期B.子女长大就学属于家庭成长期C.子女独立属于家庭成熟期D.事业发展到巅峰属于家庭衰老期E.可承受较高的投资风险属于家庭形成期正确答案：ABCE37. 多选题：商业银行的客户计划投资黄金，则其可以选择的投资方式有（）。A.“纸黄金”B.金币C.黄金基金D.金矿
13、E.条块现货正确答案：ABCE38. 多选题：家庭在投资前应留有的现金储备包括()。A.家庭基本生活支出储备金B.家庭意外支出储备金C.家庭短期债务储备金D.家庭短期必须支出E.家庭大额长期闲置资金正确答案：ABCD39. 单选题：理性的股票投资过程是()。A.确定投资政策投资组合股票投资分析评估业绩修正投资策略B.股票投资分析确定投资政策授资组合评估业绩修正投资策略C.确定投资政策股票投资分析评估业绩投资组合修正投资策略D.确定投资政策股票投资分析投资组合评估业绩修正投资策略正确答案：D40. 单选题：【2015年真题】商业银行理财业务从业人员首先应当具备的职业操守是（）。A.诚实守信B.勤勉尽职C.公平竞争D.守法合规?正确答案：A41. 单选题：【2015年真题】对投资者来说，证券投资的主要目标是（）。A.建立投资组合B.投资工具多样化C.保值与增值D.减低税负?正确答案：C42. 单选题：【2015年真题】下列关于黄金投资的特点。表述错误的是（）。A.具有内在价值和实用性B.抗系统风险的能力强C.受国际市场影响大且存在一定的流动性风险D.其收益和股票市场的收益正相关正确答案：D43. 单选题：【2013年真题】般而言，基金申购和赎回是采用（）。A.昨日价格B.随机价格C.未知价格D.已知价格
