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1、2022年证券从业资格必考试题库含答案1. 单选题 任何单位和个人在与证券公司建立业务关系或者证券公司为其提供（ ）金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。A 一次性的B 间隔的C 持续性的D 定期的答案 A解析 考查证券公司对客户身份识别的基本要求。证券公司应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，开展客户身份识别、重新识别和持续识别工作。任何单位和个人在与证券公司建立业务关系或者证券公司为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。2. 单选题 关于利率债和信用债，下列说法有误的是（ ）。正常情况下，利率债
2、的信用风险较大利率债可能出现本息兑付延期乃至实质性违约的情况信用债券与政府债券相比最显著的差异是发行期限不同信用债比国债有着更高的收益A B C D 答案 A解析 由于有政府信用背书，正常情况下利率债的信用风险很小，但不一定对于信用违约绝对“免疫”，也可能出现本息兑付延期乃至实质性违约的情况。信用债券与政府债券相比最显著的差异就是存在信用风险。3. 单选题 根据证券投资咨询人员从业资格管理的有关规定，从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须具备的资格是（ ）。取得中国证监会的业务许可取得中国证券业协会的业务许可取得证券、期货投资咨询从业资格加入一家以上有从业资格的证券、期货投资咨询机构A B C
3、 D 答案 D解析 根据证券投资咨询人员从业资格管理的有关规定，从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须具备的资格是取得中国证监会的业务许可；取得证券、期货投资咨询从业资格；加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构。4. 单选题 下面关于地方政府一般债券说法正确的是（ ）。承销团成员应当是在中国境内依法成立的金融机构，具有债券承销业务资格。承销团成员应在资本充足率、偿付能力或者净资本状况等指标方面达到监管标准承销商可以书面委托其分支机构代理签署并履行债券承销协议可以在一般债券承销商中择优选择主承销商A B C D 答案 D解析 考查地方政府一般债券的相关内容。地方政府财政部门与一般债券承销商签
4、署债券承销协议，明确双方权利和义务。承销商可以书面委托其分支机构代理签署并履行债券承销协议。各地可以在一般债券承销商中择优选择主承销商，主承销商为一般债券提供发行定价、登记托管、上市交易等咨询服务。5. 单选题 证券公司违反证券法的规定，为客户买卖证券提供融资融券的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以（）的罚款。A 非法融资融券等值以下B 3万元以上15万元以下C 3万元以上30万元以下D 10万元以上30万元以下答案 C解析 根据证券法第205条的规定，证券公司违反本法的规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许
5、可，并处以非法融资融券等值以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。6. 单选题 按照期货交易管理条例第四章的规定，期货公司可以接受下列哪个单位和个人的委托为其进行期货交易（ ）。A 期货交易所B 期货业协会的工作人员C 证券公司的普通员工D 期货保证金安全存管监控机构答案 C解析 本题考查期货交易管理条例第四章的规定。下列单位和个人不得从事期货交易，期货公司不得接受其委托为其进行期货交易：（1）国家机关和事业单位；（2）国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员；（3
6、）证券、期货市场禁止进入者；（4）未能提供开户证明材料的单位和个人；（5）国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人。7. 单选题 2018年12月31日，W公司拟冲击IPO，于中小企业板上市，该公司的下列（ ）情况会导致其无法成功上市。W公司股本为4000万元人民币W公司于2016年1月设立W公司与Z公司产生了严重的版权纠纷诉讼，W公司的主要收入大多源于该版权W公司的财务总监与其销售主管为夫妻关系W公司最近三个会计年度净利润累计为3200万元A B C D 答案 D解析 首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件发行人依法设立且持续经营时间在3年以上，发行人不存
7、在影响持续经营的担保、诉讼以及仲裁等重大或有事项。8. 单选题 风险管理的过程包括( )。金融风险的度量金融风险管理方案的实施和评价风险报告风险管理的评估A B C D 答案 D解析 考查风险管理的过程。除以上四项外，还有风险管理对策的选择和实施方案的设计以及风险的确认和审计。9. 单选题 证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；证券公司整改后，经派出机构验收符合有关风险控制指标的，中国证监会及其派出机构应当自验收完毕之日起（ ）个工作日内解除对其采取的有关措施。A 1B 3C 5D 7答案 B解析 考查风险控制指标不符合规定标准的监管措施。证券公司整
8、改后，经派出机构验收符合有关风险控制指标的，中国证监会及其派出机构应当自验收完毕之日起3个工作日内解除对其采取的有关措施。10. 单选题 符合下列哪一种情形的，为公开发行（ ）。向不特定对象发行证券的向特定对象发行证券累计超过150人的法律、行政法规规定的其他发行行为向特定对象发行证券累计超过200人的A B C D 答案 D解析 本题考查公开发行的定义。有下列情形之一的，为公开发行：（1）向不特定对象发行证券的；（2）向特定对象发行证券累计超过200人的；（3）法律、行政法规规定的其他发行行为。11. 单选题 下列关于利用未公开信息交易罪立案追诉标准的说法，正确的是（ ）。期货交易占用保证金
9、数额累计在20万元以上的证券交易成交额累计在30万元以上的获利或者避免损失数额累计在15万元以上的多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的A B C D 答案 B解析 涉嫌下列情形之一盼构成利用未公开信息，交易罪，根据规定应予立案追诉：（1）证券交易成交额累计在50万元以上的。（2）期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的。（3）获利或者避免损失数额累计在15万元以上的。（4）多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的。（5）其他情节严重的情形。12. 单选题 以下不属于中央银行负债业务的是( )。A 储备货币B 发行债券C 自有资金D 对政府债权答案 D解析 中央银行负债
10、业务包括储备货币、不计入储备货币的金融公司存款、发行债券、政府存款、国外存款、自有资金和其他负债。D属于中央银行资产类业务。13. 单选题 为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后（ ）内，不得买卖该种股票。A 3个月B 6个月C 1年D 2年答案 B解析 本题考查证券法。根据证券法第四十五条规定，为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后6个月内，不得买卖该种股票。14. 单选题 私募类产品单一资产管理计划的投资者人数不能超过（ ）。A 20B 50C 200D 500答
11、案 C解析 私募类产品的限制。单一资产管理计划的投资者人数超过200人，或者同一资产管理人为单一融资项目设立多个资产管理计划，变相突破投资者人数限制。见教材第三章第九节。15. 单选题 最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有（ ）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织的普通投资者可以申请转化成为专业投资者。A 1B 2C 3D 5答案 A解析 本题考查由普通投资者转化为专业投资者的条件。最近1年末净资产不低于1 000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专
12、业投资者外的法人或其他组织。16. 单选题 上市公司在1年内担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经（ ）通过。A 出席会议的股东所持表决权的1/2以上B 出席会议的股东所持表决权的23以上C 全体股东所持表决权的1/2以上D 全体股东所持表决权的1/3以上答案 B解析 上市公司在1年内担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。见教材第一章第二节。17. 单选题 直接选取公开的市场数据，采用图表等方法对市场走势作出直观的解释的股票投资分析方法是（ ）。A 基本分析法B 技术分析法C 量化分析法D 定性分析法答案
13、 B解析 本题主要考查技术分析法的优点。技术分析法直接选取公开的市场数据，采用图表等方法对市场走势作出直观的解释是仅从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的方法。见教材第四章第四节。18. 单选题 下列说法中，正确的是（ ）。.项目经理是高级管理人员.国家控股的企业之间因同受国家控股而具有关联关系.实际控制人不是公司的股东.上市公司董事会秘书是高级管理人员A 、B 、C 、D 、答案 D解析 根据中华人民共和国公司法第二百一十六条第一款的规定，高级管理人员是指公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员。根据第二百一十六条第三款的规定，实际控制人是指虽不是公司
14、的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的人。19. 单选题 财务顾问应当建立健全内部报告制度，并对证监会提出的问题进行充分的研究、论证，审慎回复。回复意见应当由（ ）签名，并加盖财务顾问单位签章。部门负责人财务顾问的法定代表人或者其授权代表人财务顾问主办人项目协办人A B C D 答案 C解析 本题考查财务顾问主办人签章及报告制度。财务顾问应当建立健全内部报告制度，财务顾问主办人应当就中国证监会在反馈意见中提出的问题按照内部程序向部门负责人、内部核查机构负责人等相关负责人报告，并对中国证监会提出的问题进行充分的研究、论证，审慎回复。回复意见应当由财务顾问的法定代表人或者其授权代表人、财务顾问主办人和项目协办人签名，并加盖财务顾问单位公章。20. 单选题 证券投资顾问、证券分析师离职，其所在证券公司、证券投资咨询机构应当在（ ）解除之日起（ ）个
