理财学选择及判断答案

《理财学选择及判断答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《理财学选择及判断答案（10页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。

1、第一章1. 青年家庭理财规划的核心策略是（进攻型）。2. 投资理财的核心在于根据个人的投资性资源状况和风险偏好来实现个人的人 生目标（对）3. 个人理财起源于 20世纪 30 年代的美国（对）4. 以下不属于基本的家庭模型的是（壮年家庭）5. 个人理财规划的内容不包括健康规划（对）6. （生命周期理论）是个人理财规划的基础7. 个人理财规划的基本目标是要达到（财务安全）8. 经济实力强、收入丰厚的家庭应首选银行储蓄、国债等风险较小的理财品种 （错）9. 以下不属于个人财务安全衡量标准的是（是否有遗嘱准备）10. 个人理财规划的内容不包括遗产规划（错）11. 单身期的理财优先顺序是（职业规划、现

2、金规划、投资规划、大额消费规划）12. 个人理财的第一步要从了解自己的财务状况开始（对）13. 金融理财是针对客户某个时间段的规划，而不是针对客户一生的长期规划 （错）14. 退休期的理财规划当以意外保险优先（错）15. 退休期的理财优先顺序为（退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、 税务规划）16. 在表示收入与支出的坐标轴中。当（总收入）位于支出线的上方时，我们说 该客户实现了财务安全17. 理财规划的目标首先是安排好当前的生活（对）18. 生活理财的核心在于根据个人的消费性资源状况和消费偏好来实现个人的人 生目标（对）19. 个人理财规划的最终目标是要达到（个人财务自由）。20.

3、在下列理财工具中，（保险）的防御性最强第二章1. 下列各项中，属于不可控制支出的是（房租管理费 ）。2. 如果现金流量表中的流入大于流出，则资产负债表中的净资产会提高（对）3. 反映某一特定时点个人财务状况的财务报表是（资产负债表 ）。4. 一个家庭的资产规模越大，说明他的个人财务状况越好（错）5. 会计核算中，收益性支出与资本性支出的划分标准是（支出效益的受益期间）。6. 资产负债表显示的是静态数据，只是告诉你目前的结果（对）7. 下列关于流动性比率的说法正确的是（流动性比率=流动性资产/每月支出）。8. 资产负债表中的资产项目按流动性列示（对）9. 不能通过资产负债表了解的个人财务信息是（

4、个人收入支出状况）10. 资产负债表中负债项目是根据（清偿顺序）排列的11. 下列不属于原始个人理财记录的是（个人资产负债表）12. 备用金的数量应该能够应付 3-6个月的生活费用支出（对）13. 资产负债表是报告个人在某一时期资产和负债状况的财务报表（错）14. 银行开户资料和购物证明都是原始个人财务信息（对）15. 超前消费就意味着资不抵债，说明处于个人破产状态（错）16. 若净现金流量大于0，则表示个人日常有一定的积累（对）17. 现金流量表中显示的是存量指标（错）18. 在下列财务比率的计算过程中，与资产负债表无关的是（结余比率）。19. 企业的财务报表不包括（盈亏平衡表）20. 个人

5、理财中，负债可分为消费性负债、投资性负债和自用性负债。下列各项 中属于自用性负债的是（向银行贷款买小汽车）第三章1. 如果通货膨胀率为4%，为了达到10的实际利率，投资者的合同利率必须是（14.40%）2. 个人的临时举债能力越强，可以预留的现金越多（错）3. 个人的风险偏好程度越高，可以预留的现金越多（错）4. 活期储蓄适用于所有客户，其资金运用灵活性较高，人民币（1）元起存，欧 元起存金额为（1美元的等值外币）。5. 现金规划的原则是：短期需求可以用手头的（现金）来满足，而预期的或将来 的需求则可以通过各种类型的储蓄或者（短期投、融资工具）来满足6. 有一笔50 000元的借款，借期3年，

6、按每年8%的复利计息，到期时应归还的 本利和为（62 985.60）元7. 建立紧急备用金时可以不考虑至亲好友的求助（错）8. 实际利率等于名义利率减去通货膨胀率（错）9. 下列（个人偏好）不属于对金融资产流动性的要求10. 对于工作和收入稳定，福利保障充分的个人或家庭，可以保持较低的流动性 比率（对）11. 金融资产的流动性和回报率是成正方向变化的（错）12. 复利情况下，计算周期越短，到期本息和越多（对）13. 通常情况下，流动性比率应保持在（3-6）左右14. 下列不属于现金等价物的是（股票）15. 在家庭理财中，下列不属于应优先满足其现金流量的是（投资支出）16. 流动性比率是个人或家

7、庭的流动性资产与每月支出的比率，它反映个人或家 庭支出能力的强弱（对）17. 下列关于计息周期的说法，不正确的是（复利不受计息周期的影响）18. 现金规划的实质在于保持流畅的现金流（对）19. 我国银行存款和国债都以单利计息（对）20. 下列关于现金规划中交易动机说法不正确的是（为了预防意外支出而持有一部分现金等价物的动机）第四章1. 张先生既想保有定期存款的收益水平，又希望有活期的方便存取，则他可以采 用（定活通）2. 零存整取定期储蓄每月存入一次，中途如有漏存，即按活期储蓄计息（错）3. 下列各项中，（收益较高）不是储蓄的特点。4. 教育储蓄免征利息税（对）5. 自2005年9月21 日起

8、，个人活期存款按（季）结息6. 某人2013 年 3 月 20 日存入一笔活期存款，3 月 28 日支取，计息天数为 9 天 （错）7. 下列各项中，（为了稳定货币市场）不是个人储蓄的作用8. 整存整取的利率较高，因此具有较高的稳定收入，利率大小与期限长短成正比。 其中外币存期最长为（2）年9. 储蓄存款利息计算时，本金以元为起点，利息金额算至分位（对）10. 活期储蓄每年结息一次（错）11. 下列关于储蓄计息的基本规定中，不正确的是（储蓄利息按复利计算）12. 储蓄是所有投资品种中最安全的，收益可能也是最低的（对）13. 存本取息是一种一次存入本金，分次支取利息，到期支取本金的定期储蓄， 它

9、的起存金额较高，一般为人民币（5000）元14. 刘先生 2012 年 8 月 1 日以存本取息的方式在存了 2 万元，当时约定的存期为 3 年，在 2013 年 5 月 1 日，他由于急需资金，从银行取出了 1 万元，那么这 1 万元适用的计息利率为（活期储蓄的利息计息）15. 任何储蓄都有利息收入，这是储蓄作为一种投资品种的根据（对）16. 个体户的进货资金适合个人通知储蓄（对）17. 国家经济形势向好，利率政策宽松时，不宜选择中短期储蓄（错）18. 某人计划将一部分钱存为 7日个人通知存款，则他存入的最低金额为（5 万 元）19. 下列关于个人通知存款的说法不正确的是（支取时不需提前通知

10、金融机构）20. 个人风险偏好程度高的人一般都第不储五蓄章（错）1. 银行的汽车消费贷款利率按照中国人民银行的同期贷款利率计算，在贷款期间 如遇利率调整时，贷款期限在（1 年（含）以下）的，按合同利率计算2. 个人综合消费贷款期限最长为（3 年）3. 信用卡提取小额现金可以享受免息还款期待遇（错）4. 高女士拥有一张招商银行的信用卡，该发卡行规定每月的对账单日为 5 日，指 定还款日为每月的 23日。如果高女士在当月 5 日消费 2000 元，免息还款期为 （49）天5. 封闭式信贷一般都有特定的用途（对）6. 消费信贷以消费性需求为目的，而不是以经营营利为目的（对）7. 典当是以财物作质押，

11、有偿有期借贷融资的一种方式（对）8. 生命周期理论比较推崇的消费观念是（消费水平在一生内保持相对平稳的水 平）9. 何先生的信用卡账单日为每月 10日，到期还款日为每月 30 日，3 月 10 日银 行的对账单显示何先生 3 月 5 日有一笔 2000元的消费。如果何先生 3月 30 日偿 还银行200 元，则何先生 4 月 10账单现实的循环利息为（34.9）元。10. 抵押贷款是以借款人或第三人的动产或权利为质押物发放的贷款（错）11. 信用卡存款按活期储蓄利率计息（错）12. 王先生计划申请个人耐用消费品贷款，他申请的最高贷款额度为（5）万元13. 信用卡刷卡消费，持卡人在免息还款期内全

12、额偿还不需支付利息（对）14. 小王新办了一张信用卡，他利用信用卡不能实现（质押贷款融资）15. 我国信用卡透支取现按日计息，利率统一为日利率万分之五（对）16. 刘先生打算买一辆价值 24 万元的汽车，他准备采用汽车消费贷款，由保险公 司提供连带保证时，他的首期付款不得低于（4.8）万元17. 大额耐用消费品指单价在（3000）元以上，正常使用寿命在（2）年以上的家 庭耐用商品（住房、汽车除外）。18. 根据我国相关规定，向个人发放消费贷款的余额不得超过借款人月收入的3 倍（错）19. 汽车是大额耐用消费品（错）20. 高女士拥有一张招商银行的信用卡，该发卡行规定每月的对账单日为 5 日，

13、指定还款日为每月的 23日。如果高女士在当月 4 日消费 2000 元，免息还款期 为（20）天。第六章1. 封闭式基金的交易价格是以基金单位对应的资产净值为基础的，不会出现折价 现象（错）2. 开放式基金的投资者可随时直接向基金管理公司购买或赎回基金，手续费较低 （对）3.1 个单位或 100 个单位的外国货币为标准，用一定量的本国货币来表现其价格 叫（直接标价）。4. 债券价格与到期收益率成反比（对）5. 王先生的下列行为不属于投资的是（购买彩票）。6. 投资分析方法各异，其适用性与方法标准各不相同，其中通过对公司的财务状 况以及整个行业的分析来选择股票，这属于股票分析的（基本分析）7.

14、下列选项中，风险最小的有价证券是（国债）8. 当债券价格高于其面值时，债券收益率也高于票面利息率（错）9. 下列关于股票的说法不正确的是（股票是一种真实资本）10. H 股我国内地注册的公司在中国香港发行并在香港联合交易所上市的普通股 票（对）11. 以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深证两个证券交易所上市 交易的股票是（B股）。12. 基本分析解决购买什么的问题，技术分析解决什么时候买的问题（对）13. 我国 A 股的买卖都以手为单位，即 100股的整数倍（错）14. 下列关于市盈率的说法正确的是（每股股价与每股净盈利的比）15. 投资与理财的关系是（投资是进行理财的一种工具）16

15、. 市净率是衡量股票投资安全性的指标，市净率越低越可靠（对）17. 风险容忍度是投资者为增加一单位预期收益愿意接受的最小风险（错）18. 很少分红，将投资所得的股息、红利和盈利进行再投资，以实现资本增值的 基金是（成长型基金）19. 在进行投资规划时，永远不要把鸡蛋放在一个篮子里（错）20. 中国汇率采用的标价方法是（直接标价法）第七章1. 按照国际惯例，住房消费价格常常是用（租金）价格来衡量的，而对于自有住 房的价格则用（隐含租金）来衡量2. 以下不作为购房或租房决策影响因素的是（需偿付的房贷利息）3. 个人房地产投资规划实际上就是根据自己的需要进行购房或者租房的决策 （对）4. 公务员、教师等收入和工作机会相对稳定的群体，适合等额本金还款（错）5. 个人住房公积金贷款和个人住房商业贷款不能同时使用（错）6. 李女士从银行贷款购房。房款共计 60万元，首付两成，采取等额本息还款法， 打算 20 年还清。假设贷款利率固定为 6%，则她每月的还款额为（3439元）7. 目前收入一般、还款能力较弱，但未来收入预期会逐渐增加的人群，如毕业不 久的年轻人比较适合采用的购房贷款还款方式是（等额递增）还款法8. 在住房抵押贷款的还款方式中，主要适合目