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1、2022年证券从业资格考前密押冲刺卷1. 单选题 将金融市场划分为国际金融市场和国内金融市场的标准是（ ）。A 交易工具B 组织方式C 交割方式D 辐射地域答案 D解析 本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）接交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场2. 单选题 按照基金的运作方式划
2、分，可将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金，那么这两种类型的基金的区别有( )。期限不同投资者地位不同发行规模限制不同价格形成方式不同A B C D 答案 D解析 封闭式基金与开放式基金主要有以下区别：封闭式基金开放式基金期限不同有固定的存续期没有固定期限发行规模限制不同基金规模固定没有发行规模限制基金份额交易方式不同在证券交易场所交易在投资者与基金管理人或其销售代理人之间进行价格形式方式不同买卖价格受市场供求关系的影响其申购赎回以每一基金份额净资产值为基础，不受市场供求关系影响激励约束机制与投资策略不同基金经理在投资运作上面临的直接压力相对较小，更便于基金经理进行长期投资和全额投资安排面
3、临投资者赎回投资的直接压力，被迫调整投资策略。因此与封闭式基金相比，开放式基金给基金管理人提供了更好的激励约束机制在操作上常常会受到不可预测的资金流进流出的干扰，特别是在应对投资者赎回的需要，必须高度重视资产的流动性，与此会预留一定比例的现金，不会进行全额投资，这也会在一定程度上对投资业绩带来不利影响3. 单选题 个人申请保荐代表人资格，应当具备的条件不包括（）。A 诚实守信，品行良好，无不良诚信记录B 最近3年内在相关规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人C 最近2年未受到中国证监会的行政处罚D 未负有数额较大到期未清偿的债务答案 C解析 根据证券发行上市保荐业务管理办法的规定，个人申请保
4、荐代表人资格，应当具备下列条件：具备3年以上保荐相关业务经历；最近3年内在本办法第2条规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人；参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效；诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年未受到中国证监会的行政处罚；未负有数额较大到期未清偿的债务；中国证监会规定的其他条件。4. 单选题 国债以竞争性招标方式发行，标的为利率时，标位变动幅度为（ ）。A 0.01%B 0.001%C 0.1%D 0.0001%答案 A解析 考查国债竞争性招标。投标标位变动幅度为0.01%。见财政部关于印发（2018年记账式国债招标发行规则）。5. 单选题 下列不属于证券公
5、司场外衍生品业务涉及的主要部门规章及其他规范性文件的是（ ）。A 证券公司柜台交易业务规范B 证券公司金融衍生品备案指引（试行）C 中国证券市场金融衍生品交易主协议D 中国证券投资基金法答案 D解析 本题考查证券公司场外衍生品业务涉及的主要部门规章及其他规范性文件。私募投资基金业务涉及的主要部门规章及其他规范性文件包括私募投资基金监督管理暂行办法证券公司私募投资基金子公司管理规范等。见教材第三章第九节。6. 单选题 金融的本质要求是( )。A 服务于互联网经济B 更好地发展金融行业C 服务于实体经济D 服务于知识经济答案 C解析 作为实体经济的镜像，更好地服务于实体经济是金融的本质要求。7.
6、单选题 个人收入、国内生产总值等属于经济指标分类中的（ ）。A 先行性指标B 同步性指标C 滞后性指标D 技术性指标答案 B解析 本题主要考查同步性指标。同步性指标例如个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。见教材第四章第四节。8. 单选题 私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构没立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的（ ）。A 50%B 30%C 20%D 10%答案 C解析 私募基金子公司及其下没基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的20%。9. 单选题 不考虑特殊的四类合格投资者
7、的情况下，下列一定不能作为私募基金合格投资者的是（ ）。A 净资产为1000万元的单位B 净资产为3000万元的单位C 金融资产为300万元且最近三年个人年均收人为30万元的个人D 金融资产为100万元且最近三年个人年均收人为40万元的个人答案 D解析 本题考查私募基金合格投资者的标准。作为私募基金的合格投资者的个人，金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。10. 单选题 证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起（ ）日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案。A 20B 30C 40D 50答案 A解析 证券评级机构应当自取得证券评级业务
8、许可之日起20日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。11. 单选题 证券的代销、包销期限最长不得超过（ ）日。A 30B 45C 60D 90答案 D解析 证券的代销、包销期限最长不得超过90日、12. 单选题 单位从事内幕交易的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以（ ）的罚款。证券监督管理机构工作人员进行内幕交易的，从重处罚。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上60万元以下C 违法所得1倍以上5倍以下D 3万元以上30万元以下答案 D解析 本题考查证券法。根据证券法第
9、二百零二条规定，单位从事内幕交易的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。证券监督管理机构工作人员进行内幕交易的，从重处罚。见教材第一章第四节。13. 单选题 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（ ）万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。A 500B 5000C 300D 3000答案 B解析 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。14. 单选题 下列关于私募基金子公司内部控制说法错误的是（ ）
10、。A 证券公司、私募基金子公司及其下设的特殊目的机构、私募基金及证券公司其他子公司之间应当建立有效的信息隔离机制B 证券公司应当对本公司集合资产管理业务和私募证券投资基金业务实施统一管理，管理的尺度和标准应当基本一致C 私募基金子公司同一高级管理人员不得同时分管私募股权投资基金韭务和其他私募基金业务D 私募基金子公司、下设的特殊目的机构及其从业人员在处理与客户的利益冲突时，应当遵循公平对待客户原则答案 D解析 本题考查私募基金子公司内部控制相关知识。私募基金子公司、下设的特殊目的机构及其从业人员在处理与客户的利益冲突时，应当遵循客户利益优先原则15. 单选题 作为“发行的银行”，流通中的通货是
11、中央银行资产负债表的（ ）项目。A 资产类B 负债类C 权益类D 综合类答案 B解析 作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的负债的一个主要项目；作为“银行的银行”，中央银行与商业银行等金融机构间的业务关系主要体现在负债方；作为“政府的银行”，中央银行与政府的关系主要体现在列于负债方的接受政府等机构的存款和列于资产方的通过持有政府债券融资给政府和为国家外汇储备、黄金等项目。见教材第二章第一节。16. 单选题 SPV是对（ ）的简称。A 发起人B 承销商C 受托人D 特殊目的机构答案 D解析 考查资产证券化参与者。17. 单选题 下列关于证券公司IB业务的业务规则的说法错误的是（
12、）。A 证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事IB业务B 证券公司能接受其他期货公司的委托从事IB业务C 证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度，确保有效防范和隔离113业务与其他业务的风险D 期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则，明确办理客户、行情和交易系统的安装维护、客户投诉的接待处理等业务的协作程序和规则。答案 B解析 证券公司IB业务的业务规则规定，证券公司不能接受其他期货公司的委托从事IB业务，故B选项错误。见教材第三章第三节。18. 单选题 在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮
13、合的竞价方式即为（ ）A 连续竞价B 集中竞价C 规定竞价D 一次性竞价答案 B解析 集合竞价是指对在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式。集合竟价确定成交价的原则为：第一，可实现最大成交量的价格。第二，高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全都成交的价格。第三，与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。19. 单选题 不定期跟踪评级结果若发生变化，应在不定期跟踪评级分析结束后下（ ）个工作日向评级业务主管部门报告并发布评级结果的变化；若无变化，应在不定期跟踪评级分析结束后下（ ）个工作日内向评级业务主管部门报告并发布评级结果。A 3；5B 1；7C 3；7D 1
14、；5答案 B解析 不定期跟踪评级结果若发生变化，应在不定期跟踪评级分析结束后下1个工作日向评级业务主管部门报告并发布评级结果的变化；若无变化，应在不定期跟踪评级分析结束后7个工作日内向评级业务主管部门报告并发布评级结果。20. 单选题 发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起（ ）个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。A 20B 30C 60D 90答案 C解析 考查金融债券发行。发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。21. 单选题 股票平价发行时，面值和发行价的关系是（ ）。A 发行价高于面值B 发行价等于面值C 发行价低于面值D 发行价可能高于面值，也可能低于面值答案 B解析 如果以面值作为发行价，被称为平价发行，此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。发行价格高于面值被称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分计人资本账户，以超过股票票面金额的发
