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1、黑龙江省大和融资担保有限公司业务评审管理制度第一章总则第一条 为加强担保业务管理制约机制，建立审保分离、分级审批的 内控制度，规范公司业务决策行为，控制担保业务风险，确 保公司担保资金安全，制定本制度。第二条 担保评审委员会是公司常设业务审查、决策机构，履行担保 业务决策职责。第二章担保评审委员会成员构成第三条 担保评审委员会成员由时代担保公司总经理、副总经理、财 务部部长、评审组组长、风险部人员组成。具体成员名单如下：评审委员会 主任闫军黑龙江省大和融资担保有限公司总经理评审委员会成员王忠校公司财务总监郭洪德公司副总经理李桂华公司风险部经理高建平股东代表列席成员公司其他相关工作人员第三章担保
2、评审委员会的权力和义务第四条 评审委员会行使的职权(1)对各项目组通过的项目评审报告和风险管理部门出具的 抵押资产审核意见进行集体审议，对报告描述不清或有异议 事项提请项目经理给予解释，对项目的抵(质)押反担保措 施和重要风险点进行研讨，科学评价项目风险，出具审查意 见，并进行表决。(2)评审委员会主任的主要职权是全面负责公司担保业务审查 工作，对担保项目有一票否决权；并督促检查评审委员会决 议的执行情况。(3)评审委员会主任主要职权是组织召开评审会，并主持会议进 程。第四章担保评审委员会决议第五条评审会按照担保项目的要求随时召开，每次例会必须有 5名 以上评审委员会成员参加，会议召集人必须提
3、前半天通知参 会人员，评审会上主要是对项目评审报告进行集体审议， 提出问题，研究落实反担保措施、担保额度和担保期限。第六条 评审会上审查人员需对每个审查项目进行表决，表决结果分 为：通过、补充调查、未通过。必须 60%以上参会评审人员 同意担保，才视为公司对该项目最终审查通过；如 60%以上 评审人员同意补充调查，需由项目经理做进一步补充调查（补 充调查项目只能再上一次评审会）；未通过评审的项目，不得 重新上会评审；特约评委、评审委员会主任有一票否决权。第七条 评审会决策内容属公司机密，与会人员应严守保密制度，未 经评审委员会主任（总经理）同意，其他成员不得转告他人。第八条风险部参会人员对委员
4、意见进行整理，最终形成评审会会 议纪要，发放到项目相关的业务部门，相关业务人员要对评 审会上提出的意见进行认真落实，并按评审会审查结论办理 相关手续，最终落实由风险管理部负责。评审会会议纪要 由参会委员审阅签字后，风险管理部负责存档保管。第五章工作纪律和要求第九条评审委员会成员应依照相关法律、法规、公司章程，忠实履 行评审决策职责。第十条评审委员会在对担保业务决策过程中，要严格遵守客观、公 正的原则，独立发表决策意见，不受任何外部因素的干扰。第十一条评审委员会成员要坚持实事求是的原则，反对弄虚作假。第十二条评审委员会成员不得与担保申请人进行不正当的私下接 触，不得接受担保申请人的现金、贵重礼品等。第十三条 评审委员会成员在行使职权过程中，弄虚作假，造成担保 资金损失的，要依法追究法律责任。第六章附则第十四条 本工作制度由公司负责解释。第十五条 本工作制度自公布之日起试行。
