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1、XXXX 风险防控主题活动测试1. 在公司治理中， 制衡过多将导致效率的降低， 往往导致关联交易大量 发生和信息不透亮，形成违法违规。标准答案： 错误2. 内部操纵的核心是有效防范各种风险。 标准答案： 正确3. 一样性贷款，信贷调查人员要对贷前调查的真实性负责。标准答案： 正确4 合同内容填写必须严谨、周密，当事人协商后做出选择和填充，凡是 未选择和填充的空白栏都应注明，幸免产生歧义。标准答案： 错误5. 保证贷款， 借款人不能按期归还贷款本息需要申请展期的， 可直截了 当与信用社（银行）续签保证合同，无须征得保证人书面同意。标准答案：错误6. 银行承兑汇票签发进行调查时不对汇票用途进行调查
2、。 标准答案： 错误7. 风险治理过程中所运算的预期收益率是一种平均水平的概念， 取各种 可能的结果的平均数即可。标准答案： 错误8. 流淌性风险通常被认为是商业银行破产的全然缘故。 标准答案： 错误9. 战略规划是关于公司进展的长期规划，因此必须保持长期固定不变。标准答案： 错误10. 进入或退出市场的规划属于微观层面对战略风险的识不。 标准答案：错误判定题1. 关于信用风险和操作风险来讲。 一样原则是风险高收益高， 风险低收 益低。风险与收益存在对应关系，他们是一种投资风险或带有投机性的风险。 错误2. 发觉存款人或他人持已挂失的存折（单，卡）办理业务时，银行（信 用社）无权扣留原存折（单
3、，卡） 。 错误3. 密码挂失必须本人办理，不承诺代办挂失。正确4. 代收代付业务应规范数据传递途径， 具体做法是提示客户提供加密的 电子业务以防止银行（信用社）工作人员非法干预客户数据，为幸免风险 隐患，课不提供纸质资料。 错误5 保证金缴存金额与抵（质）押担保或第三方连带责任保证担保总额， 必须覆盖出具保函的担保金额。 正确6.重要空白凭证，非系统自动销号的， 应及时逐份销号， 在销号单上注 明销号日期，号码可衔接，也可跳号使用。 错误7.最低资本充足率要求， 监管部门的监督检查以及市场约束，是巴塞 尔新资本协议的三大支柱。 正确8 商业银行的风险治理部门应当与合规部门、 内部审计部门共同
4、制定并 执行风险治理策略。 错误9.公布原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外， 应具有适当的透 亮度。 正确10.在监督检查中，非现场监督对现场检查起指导作用。正确判定题1. 收缴假币应在客户视线内双人办理， 单人复核，当面予以收缴， 加盖 “假币”戳记。 错误2. 营业网点日终签退后， 需要重新签到进入系统办理业务的， 必须经主 管人员授权，并在专用登记簿上详细纪律有关情形。 正确3. 银行（信用社）工作人员能够自行办理本人业务，或在本业务区域内 代他人办理业务。 错误4 修改客户信息资料， 须由客户提出变更申请， 并出具有关证明文件和 本人有效身份证件。 正确5. 中小金融机构对辖内同
5、一法人客户的授信， 由法人客户所在地分支机 构一家办理授信。 正确6. 借款凭证必须有借款人本人到营业场所面签， 银行（信用社）经办人 员须认真核对借款人身份及身份证件。 正确7. 风险与收益是相互阻碍，相互作用的， 一样遵循低风险高收益、高风 险低收益的差不多规律。 错误8 商业银行因未能及时按照市场变化和客户需求创新产品和服务， 丧失 了宝贵的客户资源，从而失去在传统业务领域的竞争优势，此类风险属于 市场风险。 错误9.在商业银行经营过程中， 主动舍弃对某一产业、 某一企业或某一项目 的贷款是不可取的。 错误10.央行宣布上调利率 0.5%可能会阻碍到商业银行的资产负债期限结 构。 正确单
6、选题1. （ A 结算风险）是交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另 一方不能履约的风险。2. （ A 挂失、冻结、质押）的账户不得违法办理支取、销户业务。3. （ A 单位定期存款、通知存款、一样账户）销户，必须以转账结算方 式将销户本息转到差不多账户或其他指定账户。4. 质押贷款，贷后治理与风险处置的要紧风险点是（ B 质押物状态）5. 质押贷款，贷款收回与注销质押登记的要紧风险点是（ A 质押物返 还）6. 在商业银行风险治理实践中， 与信用风险、市场风险和操作风险相比。 （D 流淌性风险）7. 下列商业银行面临的风险中，不能采纳风险对冲策略进行治理的是 （D 利率风险）8 关于金
7、融风险可能造成的缺失，下列讲法正确的是（ A 金融风险 可能造成的缺失能够分为三种：预期缺失、非预期缺失和灾难性缺失）9以下关于商业银行借入流淌性描述， 错误的是（D商业银行能够选择在需要资金的时候借入资金，不必一直保持相当数量的流淌资产）单选题 我国政府为公司治理结构开发出了第一个国际标准（ B）B .经济合作与进展组织的公司治理结构原则2. （ B ）指在其职责范畴内，不履行或不正确履行自己的职责，未 能有效制约或防范案件的发生，对案件造成的风险或者不良后果负间接责 任的中小金融机构从业人员。 B 间接责任人3存款业务办理一样分为（A ）等环节。A开户、续存、支取、销户4. 个体工商户凭营
8、业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入（B）治理。B单位银行结算账户5对隔日的错帐冲正，（D）必须在原错误凭证上注明错误事由、冲账日期等，授权人员与经办人员共同签字负责。 D 会计主管6. （C 转贴现）是指金融机构为了取得资金，将未到期的商业汇票，在 以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为。7. 关于商业银行风险治理模式经历的四个进展时期， 下列讲法不正确的 是（ ）A 负债风险治理模式时期，西方商业银行又主动负债变为被动负债。8. （ C 国家风险）属于零售性质的资金。9关于核心存款，商业银行可将其（B15% ）投入流淌资产。10.关于风险发生的可能性高而且阻碍明显的战略风险，采取
9、的措施是（ C 尽量幸免或高度重视）单选题1. 个人储蓄存款业务要紧包括（）等种类。A 活期储蓄，定期储蓄、定活两便储蓄、个人通知存款B. 活期储蓄，定期储蓄、定活两便储蓄 .C. 活期储蓄，定期储蓄标准答案： A2. 挂失业务包括（ ）。A。凭证挂失、密码挂失和印鉴挂失。B. 凭证挂失、密码挂失标准答案： A3. 按照具体信贷业务的特点选择合同文本。借款人为法人或其他组织 的，适用（ ）客户类合同文本。A. 自然人B 法人C. 借款人D .企业标准答案： B4. 一样性贷款贷款收回的要紧风险点（）.A. 收贷收息入账、贷款本息计收。B. 审查借款人风险状况、收贷收息入账、贷款本息计收。标准答
10、案： A5. （ ）是指以所有权之外的财产权为标的物，设定质押发放的贷款。A 动产质押贷款B 权益质押贷款C 不动产质押贷款标准答案： B6. （ ）是指银行受单位或个人客户托付，利用自身的结算便利，为托 付单位和个人办理代收（代扣） 、代付（代发）的业务。A. 代收代付业务B. 对外担保业务C. 保函业务D. 资信证明业务E. 中间业务标准答案： A7. 下列关于商业银行操作风险的描述，正确的是（）。A. 操作风险讲到底确实是内部操纵，内部操纵做好了就可不能产生 操作风险B. 商业银行之因此承担操作风险是由于其能够带来盈利C 操作风险包括法律风险，但不包括声誉和战略风险。D. 操作风险确实是
11、除信用风险和市场风险之外的风险标准答案： C8. 香港金融治理局建议商业银行将一级流淌资产 （ ）比率坚持在（ ） 以上。A. 15%B. 20%C. 25%D. 30% 标准答案： A9. 在实际操作中，下列哪项是商业银行通常选择的融资方式？（）A. 出售流淌资产B. 同业拆入C. 收回贷款D. 长期在总资产中储存相当规模的流淌性资产 标准答案： B10. 下列各项属于流淌性风险预警的融资指标的是（）。A，融资成本上升B .资产质量下降C. 外部评级下降D. 所发行的股票价格上升标准答案： A 多选题1. 存款支取与销户时申请与审核的要紧风险点包括（ ABCDEF ）A .客户表现B。存折（
12、单、卡）真实性C。客户证件审核D。无折取款E。非正常销户、专门交易F。付款记账顺序。标准答案： ABCDEF 2，办理存款支取与销户的资料返还和付款时的要紧风险点包括（ABCDE）A 。凭证签字确认B 。配款支付C。钞票币真伪D。资料返还E。存档保管、销毁F经办人员不按规定处理，私匿挪用假币标准答案： ABCDE3. 对公存款是（）将货币资金存入银行，并能够随时或按约定时刻支取款项的一种信用行为，是银行对存款单位的负责。（ABCDEF）A 机关B 团体C 部队D 企事业单位E 个体工商户F 其他组织标准答案： ABCDEF4. 一样性贷款，贷前调查内容包含企业是否涉入（ ABCDEF ）等事项
13、 A 兼并B 被兼并C 合并D 分立E 重大诉讼F 破产标准答案： ABCDEF5自助业务形式包括自助银行、银亭、自助设备单机等，能够设置为（A C）A 在行式B. 直管式C 离行式D. 托管式标准答案： AC6 印、押运输的要紧风险点（ CD）A. 押运人B. 设备C. 运输D 交接标准答案： CD7.商业银行为了幸免信贷资产在某些地区、行业和客户群过度集中， 能够采取（ ABCDE ）等方法，操纵信用风险。A 信用衍生产品B 限额治理C 资产证券化D 资产组合治理E 统一授信治理标准答案： ABCDE8商业银行通常采纳（DE）的方式来应对和吸取预期缺失。A. 风险分散B .风险转移C. 风
14、险规避D. 冲减利润E. 提取缺失预备金标准答案： DE9. 下列关于久期缺口的讲法，正确的是（ ACDE）A 当久期缺口为正值时，如果市场利率下降，则资产价值增加的幅 度比负债价值增加的幅度大，流淌性也随之增强。B. 当久期缺口为负值时 , 如果市场利率下降，则资产价位增加的幅度 大于负债价值增加的幅度，流淌性随之增强。C 当久期缺口为正值时，如果市场利率上升，则资产价值减少的幅度 大于负债价值减少的幅度，流淌性也随之降低。D 久期缺口的绝对值越大，利率变化对商业银行的资产和负债价值阻 碍越大，对其流淌性的阻碍也越明显E 久期缺口为零的情形在商业银行中极少发生。标准答案： ACDE10. 在
15、战略风险评估中，应有专家审核的假设条件要紧有（ BDE）A. 公司的整体战略B 利率变化及预期C. 公司治理结构D 整休经济指标E 信用风险参数标准答案： BDE多选题1. （A风险因素）（B风险事件）和（D风险结果）是风险的差不多构成要 素。2. 操作风险包括下列事件带来的缺失： 等A 内部欺诈 B 外部欺诈 C 就业政策和工作场所安全性风险 D 客户、产 品和业务操作风险E实体资产的损坏F业务中断和系统失败及执行、交割 和流程治理风险3. 巴塞尔新资本协议中为商业银行提供了可供选择的风险经济资 本计量方法，即 A 标准法 B 高级计量法 C 差不多指标法4. 银行内部操纵应当贯彻（）原则。A 全面 B 审慎 C 有效 D 独立5 中小金融机构合规文化建设的内容（ ）A合规制造价值B合规从高层做起C合规人人有责D主动
