农村信用社案件防控工作考核办法

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1、XX 县农村信用社案件防控工作考核办法第一章 总 则第一条 为进一步建立案件防控工作长效机制，不断提升案 件防控工作质量和水平，有效推动和促进我县农村信用社安全稳 健发展，根据XX省农村信用社案件防控工作考核办法（川信 联发XXXXX号）等相关规定，结合我县实际，特制定本办 法。第二条 本办法适用于全县农村信用社、联社营业部、贷款 服务中心、微小贷款服务中心和机关职能部室。第三条 本办法按年度进行考核，所指考核期为每年1 月 1 日至12月31日。第二章 考评原则第四条考核评价工作遵循公开、公正、公平的原则，坚持实事求是，注重实效，实施量化计分。第五条 对年度内发生非自查发现重大、恶性案件的被

2、考评 机构实行“一票否决制”，其考评结果为不满意。第六条 对其他被考评机构，通过对案件防控工作组织、重 点业务风险排查、内控执行力建设、员工管理、问题整改及处理 五个方面进行综合考核来评价其年度的案件防控工作水平。综合 考评结果分为“满意”、“基本满意”、“不满意”三个档次。第三章 组织领导和考核方式第七条 联社成立以理事长任组长，监事长任副组长，班子 其他成员、机关职能部室负责人为成员的南江县农村信用社案件 防控工作质量考核评价领导小组，领导小组下设办公室于案防 办，具体负责日常考核工作。第八条 考核方式采取各单位自查评分与联社考评相结合 的方式，各单位每半年组织实施自评工作，并按照案件防控

3、工作 质量考核表自行打分（考核表见附件一），由单位主要负责人审 查签字后上报联社案防办。联社在次年的一季度组织考评小组， 根据上年度各部室开展的各项检查、巡查、指导等实际情况，对 辖内各机构的案件防控工作开展情况进行现场考核评分，并将考 评情况报联社案防办汇总并形成初步评价意见，最终报联社考核 评价领导小组确定综合考评结果。第四章 考核内容和分值第九条 按各单位分别设置不同的考核内容。第十条 信用社（部、中心）考核内容:（一）案件防控工作组织（20分）1. 是否成立了专门的案件防控工作领导小组，落实了专人负 责案件防控信息报送工作。（2 分）做到得分，未做到不得分。2. 是否制定了案件防控工作

4、规划和风险隐患排查计划，对年 度的案防工作做到了有计划、有安排。同时，是否落实相应的案 件防控工作措施。（2 分）做到得分，未做到不得分。3. 是否按联社要求层层签订了案防工作目标责任书，是否 将责任目标、责任内容和责任追究层层分解落实到各级管理人 员和全体员工。（2 分）少一份扣 1 分，扣完为止。4. 是否将案件防控与业务经营管理工作同安排、同部署、同 考评。（4 分）做到得分，未做到不得分。5. 是否按要求及时传达贯彻了案防工作会议及相关文件精 神，及时查找本单位在案防管理工作中存在的薄弱环节并制定 了相应的办法措施。（2 分）做到得分，未做到不得分。6. 是否与当地公安部门和友邻单位签

5、订了联防联保协议。 （2 分）做到得分，未做到不得分。7. 是否按联社的要求建立各类应急预案，是否每半年至少 组织一次相应的案件防控应急预案演练。（2 分）少一次扣 1分， 扣完为止。8. 对发现的重大违规违纪问题和重大风险隐患是否及时、完 整、真实报告，并以此联社做出的整改措施和问责处理决定是否 督促整改和执行到位并进行有效反馈。（4 分）缺报和迟报一次 扣 1 分，扣完为止 针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构没 有建立案件防控工作定人定岗定责的工作制度和工作体系，或在 重大违规违纪问题及风险隐患的处置工作中发生严重问题，则案 件防控工作组织单项考评为不合格。（二）重点业务风

6、险排查（20分）1. 是否开展了信贷领域风险排查，是否对借（冒）名贷款、 不良贷款、抵（质）押贷款和账销案存贷款进行了专项排查。（2.5 分）按排查开展情况确定得分。2. 是否开展了以对公账户管理为重点的存款结算环节业务 的专项风险排查，是否建立大额存款滚动排查机制，每年不得 少于两次。（2.5 分）少一次扣 1.5分，扣完为止。3. 是否开展了现金业务领域风险排查。（2.5 分）按排查开 展情况确定得分。4. 是否开展了委托及代理业务案件风险排查。（2.5 分）按 排查开展情况确定得分。5. 是否开展了 SC6000 综合业务柜面操作、重空凭证、有 价单证、业务印章、代保管物品案件风险排查。

7、（2.5 分）按排 查开展情况确定得分。6是否开展了银行卡业务、ATM、POS、e讯通等自助银行设备管理案件风险排查。（2.5 分）按排查开展情况确定得分。7.是否开展了票据业务风险隐患排查。（2.5 分）按排查开展 情况确定得分。8.是否开展了网内汇兑、农信银通存通兑、他行民工卡、大 小额支付系统等业务风险隐患排查。（2.5 分）按排查开展情况 确定得分。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构年 度内发生严重瞒报案件的情况或经排查但未发现的风险点引发 案件的情况，则重点业务风险排查单项考评为不合格。（三）内控执行力建设（20分）1. 是否制定了岗位职责、操作规范、明确岗位权利、义

8、务和 责任。（4 分）制定得分，未制定不得分。2. 是否坚持重要凭证、印鉴管用分离，记账对账、管库查库 分离，规范各岗位间的工作衔接程序以及监督职责。（4 分）做 到得分，未做到不得分。3. 是否按季组织员工对自己履行岗位职责进行评价，强化岗 位制度约束。（4 分）做到得分，未做到不得分。4. 是否落实了人防、物防、技防措施，保证社内钞币运送、 营业场所和金库的安全，维护员工生命和信用社资金财产安全。 （4 分）做到得分，未做到不得分。5. 是否按月对辖内各营业网点库存现金、重要空白凭证、自 助银行设备管理、监控录像、安全保卫和内控制度执行情况进行 检查，建立监督检查防线。（4 分）做到得分，

9、未做到不得分。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构 年度内存在严重的内控管理失效导致案件发生的情形，则内控 执行力建设项考评结果为不合格。）员工管理（20分）1. 是否按季对员工开展了职业道德和操守教育，引导员工不断培育良好的职业道德和爱岗敬业精神，树立正确的人生观、 价值观。（3 分）开展得分，未开展不得分。2. 是否按季开展了员工警示案例、法律法规和各项内控制度的学习。（3分）缺一次扣 1分，扣完为止。3. 是否不定期地开展了员工应知应会的岗位规范、业务流 程和相关法规制度培训，提高员工业务水平和技能。（3 分）开 展得分，未开展不得分。4. 是否按照联社的要求不定期对员工的

10、异常行为进行自查、互查和排查工作，是否有相应的检查记录或底稿。（3 分） 做到得分，未做到不得分。5. 是否开展了“九种行为人”排查，建立了管理台账，落 实管控措施，明确帮扶责任。（4 分）建立台账做到得分，未建 立台账不得分。6. 是否建立了员工谈心、谈话和家访制度，是否建立了员 工 8 小时外行为失范监察制度，及时了解掌握员工思想动态，加 强重要岗位人员的行为监督。（4 分）做到得分，未做到不得分针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构 年度内存在员工教育管理、重点人员排查不力而导致案件发生 的情形，则员工管理项考评结果为不合格。（五）问题整改及处理（20分）1. 对各级检查发现

11、的问题是否及时采取相应的措施进行整 改。（4分）未整改一项扣 0.2分，扣完为止。2. 机构负责人是否对各级检查发现问题的整改落实情况进 行了指导、督促和检查。（4 分）按检查开展情况确定得分。3. 是否建立了各级检查发现问题的整改台账，是否按季梳理 汇总，并以此对照检查辖内其他机构是否存在同质同类问题。（4 分）建立台账做到得分，未建立台账不得分。4. 是否按照有关规定对各级检查发现的问题整改不落实或 拒不执行整改意见的行为进行了问责处理。（4 分）做到得分， 未做到不得分。5. 对联社案防办发出的整改通知书是否按照整改要求认真扎 实整改并及时反馈整改效果。（4 分）未整改一项扣 0.2 分

12、，扣 完为止。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构年 度内在内、外检查已发现问题之后，仍然发生同类同质违规问题， 则整改处理落实项考评结果为不合格。第十一条 联社职能部室考核内容：（一）案件防控工作组织（20分）1. 是否制定了本部门的案件防控工作规划，落实相应的案件 防控工作措施。（2 分）做到得分，未做到不得分。2. 是否把案件防控工作与本部门的重点工作进行同规划、同 安排。（2 分）做到得分，未做到不得分。3. 是否定期研究本条线业务案防工作方法，及时查找条线业 务案防管理工作中存在的薄弱环节并制定相应的办法措施等。（2 分）做到得分，未做到不得分。4. 是否不定期组织本部

13、门员工学习各项规章制度、开展案件 防控教育。（2 分）做到得分，未做到不得分。5. 是否建立了覆盖本条线业务操作环节的规章制度，对无章 可循或虽有规章但已不适应当前条线业务发展和基层社实际管 理情况的是否及时重新制定或修订；重要岗位轮岗交流、强制休 假制度是否建立督促落实。（5 分）做到得分，未做到不得分。6. 是否对基层社和有关部门就规章制度建设提出的问题及 时认真研究和解决。（2 分）做到得分，未做到不得分。7. 对发现的重大违规违纪问题和重大风险隐患是否及时、完 整、真实报告，并以此联社做出的整改措施和问责处理决定是否 督促整改和执行到位并进行有效反馈。（5 分）缺报和迟报一次 扣 1

14、分，扣完为止针对此单项考评设置，“一票否决”内容，如果被考评部室没 有建立案件防控工作规划和落实案件防控措施，或在发现重大风 险隐患和问题处置工作中发生严重问题，则案件防控工作组织单 项考评为不合格。（二）重点业务风险排查（20分）1. 是否制定涵盖本条线业务的案件风险排查计划。（5 分） 制定得分，未制定不得分。2. 是否按计划组织开展了本条线业务案件风险排查和专项 检查，并留存有详细的工作底稿和报告。（5 分）按工作开展具 体措施和实效确定得分。3. 是否对本条线业务重点风险领域内控制度执行情况保持 一定频率的全覆盖检查，以及对重点防控领域开展突击检查， 并留存有详细的工作底稿和报告。（5

15、 分）按工作开展具体措施 和实效确定得分。4. 是否认真指导挂包社对重点业务、重要环节和重岗人员开 展风险排查，并留存有详细的工作底稿和报告。（5 分）按工作 开展具体措施和实效确定得分。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评部室年 度内未开展案件风险排查或经排查但未发现的风险点引发案件 的情况，则重点业务风险排查单项考评为不合格。（三）内控执行力建设（20分）1. 是否按季对本部门员工岗位履职情况进行评价，不断增强 合规操作的自觉性。（4 分）做到得分，未做到不得分。2. 是否制定了本条线业务岗位职责、操作规范、明确各岗的 职责边界。（4 分）制定做到得分，未制定不得分。3. 是否对

16、本条线业务制度、规章及操作规程开展系统性培 训，提供基层管理人员的制度、规章的认知能力和规范操作能力。 （4 分）做到得分，未做到不得分。4. 是否通过对条线业务内控的实效性进行检查督导，特别是 对重点环节、重点事项进行高频率的检查等方式确保内控制度 在辖内机构得到贯彻执行。（4 分）按工作开展具体措施和实效 确定得分。5. 对监管部门或外部审计以及联社发出的风险提示和整改 意见，是否高度重视并认真贯彻落实，且在规定的时限内报送贯 彻落实的情况及反馈整改实效。（4）缺报或迟报一次扣 1 分， 扣完为止。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评部室 年度对内、外部发出的风险提示和整改意见不重视、不督促整 改，导