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1、基金押题卷二（解析）单选题(1) 概括地讲，在市场发生波动时，恒定混合资产配置策略的行动原则是（）。A、下降时买入，上升时卖出B、下降时卖出，上升时买入C、不行动D、以上均不正确专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：309恒定混合资产配置策略的行动方向为下降时买入，上升时卖出，有利的市场环境为易变、波动性大。(2) 买入并持有资产配置策略是指按一定的资产配置比例构造了某个投资组合后,一般在()的持有期间内不改变资产配置状态,始终保持这种组合。A、12年B、35年C、45年D、23年专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：302一般在35年的持有期间内不改变资产
2、配置状态。(3) 基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产净值的复核,不包括对()的核对。A、基金资产净值B、基金份额申购C、赎回价格D、基金的市场价格专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：164托管银行在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序。(4) 目前，我国证券投资基金管理费计提后，一般按()向管理人支付。A、日 B、周 C、月 D、季度 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：170目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。(5) 在
3、每一风险水平上能够取得（）收益的投资组合的集合，即构成有效市场前沿。A、最小B、最大C、适当D、以上说法都不正确专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：301在每一风险水平上能够取得最大收益的投资组合的集合，即构成有效市场前沿。(6) 在关于利率期限结构的各种理论中,认为债券的收益率曲线在多数情况下向右上方倾斜的理论是()。A、完全预期理论 B、有偏预期理论C、流动性偏好理论D、集中偏好理论专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：335流动性偏好理论中，在大多数情况下，流动溢价的存在使收益率曲线向右上方倾斜。 (7) 以下关于基金利润分配的表述,错误的是( )。
4、A、投资者周五申请赎回的货币基金份额,不享有周末的利润分配B、封闭式基金一般采用现金方式分红C、基金进行利润分配会导致基金份额净值下降,但并不意味着投资者有投资损失D、开放式基金应该在基金合同里约定每年基金利润分配的最多次数专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中 页码：180-181投资者于周五赎回或转换转出的基金份额，享有周五和周六、周日的利润。(8) 在半强势有效市场的假设下，下列说法不正确的是（）。A、当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息B、公开信息除包括历史价格信息外，还包括公司的公开信息、竞争对手的公开信息、经济以及行业的公开信息等。C、试图通过分析公开
5、信息是不可能取得超额收益的D、这个假设对任何内幕信息的价值持否定态度专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：286强势有效市场假设是对任何内幕信息的价值持否定态度。(9) 有关开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是（）。A、采用“已知价”原则 B、采用金额申报、份额赎回 C、申购、赎回均采用现金方式 D、基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：65-66采用“未知价”原则；采用金额申报、份额赎回；基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回、或者转换。(10)
6、 若不允许卖空,在以期望收益率为纵坐标,标准差为横坐标的坐标系中,由不完全相关的风险证券A和风险证券B构建的证券组合一定位于（）。A、连接A和B的直线成任一弯曲的曲线上B、A和B的组合线的延长线上C、连接A和B直线上D、连接A和B的一条连续曲线上专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：262如果不允许卖空，则投资者只能在组合线上介于A、B之间获得一个组合，因而投资组合的可行域就是组合线上的AB曲线段，即由不完全相关的风险证券A和风险证券B构建的证券组合一定在AB曲线段上。(11) 根据证券投资基金运作管理办法的规定,同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不得超过该
7、证券的( )。A、10%B、5%C、15%D、20%专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：234考察对投资组合主要投资比例的监管。同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%。 (12) 下列关于资本市场线的叙述,错误的是()。A、资本市场线反映的是有效资产组合的期望收益率与风险程度之间的关系B、资本市场线上的各点反映的是单项资产或任意资产组合的期望收益与风险程度之间的关系 C、资本市场线反映的是资产组合的期望收益率与其全部风险间的依赖关系D、资本市场线上的每一点都是一个有效资产组合专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：274资
8、本市场线反映的是有效资产组合的期望收益率与风险程度之间的关系.(13) 根据有关规定,基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金份额的发售。A、4B、5C、6D、3专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：59基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。(14) 我国开放式基金的存续期为（）。A、5年B、15-50年C、15年D、一般无固定期限专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：9开放式基金一般是无期限的。(15) 资金管理公司投资管理业务控制的主要内容不包括( )。A、投资决策业务控制B、研究业务控制C、基金交易业务控制D、信息披
9、露控制专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：105投资管理业务控制包括：研究业务控制、投资决策业务控制、基金交易业务控制。(16) 对于由两种股票构成的资产组合,当它们之间的相关系数为()时,能够最大限度的降低组合风险。A、1B、-1C、0D、0.5专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：260当两种股票构成的资产组合之间的相关系数为-1时，能够最大限度的降低组合风险。(17) 基金份额持有人自行召集持有人大会时,应至少提前( )日公布持有人大会时间等事项。A、45B、10C、15D、30专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：194根据证券投
10、资基金法，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。此时，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。(18) 基金托管人在实施投资监督的内部控制时，发现基金管理人的投资运作违法违规时，应及时以电话或书面形式（）。A、通知基金管理人，并报告中国证监会 B、提示基金管理人，并向交易所报告 C、督促并要求管理人改正 D、向监管机构报告 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：125基金托管人在实施投资监督的内部控制时，发现基金
11、管理人的投资运作违法违规时，应及时以电话或书面形式通知基金管理人，并报告中国证监会。(19) 目前,我国封闭式基金管理费一般按不高于（）基金资产净值的1.5%年费率计提。A、前二日B、次日C、当日D、前一日专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：169封闭式基金的管理费按前一日基金资产净值1.5%的年费率计提。 (20) 基金托管人根据( )的指令办理资金划拨。A、基金投资人B、基金销售机构C、基金注册登记机构D、基金管理人专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：117基金托管人严格按照相关规定和基金管理人的有效指令办理资金划拨和支付，并保证基金的一切货币收支活
12、动均通过基金的银行存款账户进行。 (21) 偏股型混合基金的股票配置比例通常为( )。A、30%-50%B、20%-30%C、50%-70%D、10%-20%专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：41偏股型基金中股票的配置比例较高，通常，股票的配置比例为50%70%。(22) ( )我国推出了第一只货币市场基金。A、2003年12月B、2002年5月C、2005年2月D、2000年8月专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：162003年12月推出的我国第一只货币市场基金华安现金富利基金。(23) 以投资组合保险策略进行资产配置,对市场流动性的要求是（）。A、
13、适中B、较高C、不确定D、较低专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：309投资组合保险策略要求市场流动性较高。(24) 基金运作中的定期报告包括()。A、基金年度报告B、基金合同C、基金招募说明书D、基金托管协议专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：199-200其他的属于基金募集期间的三大信息披露文件。(25) 按照道氏理论对证券市场周期的划分,以下说法中正确的是()。A、证券市场周期由长期波动和短期波动两个层次构成B、证券市场周期由长期波动和中期波动两个层次构成C、证券市场周期由中期波动和短期波动两个层次构成D、证券市场周期由长期波动、中期波动和短期波动
14、三个层次构成专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：见解析证券市场周期由长期波动、中期波动和短期波动三个层次构成。(26) 申购（认购）、赎回申请信息由（）汇总后传送至基金的注册登记机构。A、代销机构网点 B、代销机构总部 C、基金经理 D、信息系统 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：80投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。(27) 下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。A、强制信息披露制度可以有效防止利益冲突与利益输送，有利于投资者利益的保护 B、真实、准确、完整、公开的信息披露是树立整个基金行业信力的基石 C、我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、自律规则三个层次 D、基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要义务人 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：185真实、准确、完整、及时的信息披露是树立整个基金行业信力的基石；我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个层次；基金管理人、基金托管人士基金信息披露的主要义务人。(28) 我国证券投资基金法规定,封闭式基金的存续期应在()年以上。A、5 B、6 C、10 D、15 专家解析：正确
