基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(7)

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1、基金法律法规、职业道德与业务标准真题汇编(7)基金法律法规、职业道德与业务标准真题汇编(7)(总分：100.00，做题时间：90分钟)一、单项选择题(总题数：100，分数：100.00)1.开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的，并应当归入基金财产。分数：1.00A.10B.30C.25?D.50解析：解析 开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的25，并应当归入基金财产。2.以下关于开放式基金的描绘，正确的选项是。分数：1.00A.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续?B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C.开放式

2、基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进展非交易过户解析：解析 开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规那么从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购置另一基金，因此综合费用都较低。3.申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与的系统进展联网测试。分数：1.00A.商业银行电子银行部B.第三方支付公司C.中国证券登记结算公司?D.中国人民银行清算中心

3、解析：解析 申请开展基金销售业务资格的机构需要有平安、高效的办理基金出售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进展了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。4.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品，以下符合基金销售人员行为标准的是。分数：1.00A.承诺或约定利益分成或亏损分担B.提醒投资风险?C.预测所推介基金的将来业绩D.提供基金未公开的信息解析：解析 在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以老实的态度和合法的方式执业，如实告知

4、投资人可能影响其利益的重要情况，正确向其提醒投资风险，不得做出不当承诺或者保证。5.某投资者投资10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2，基金份额面值为1元，那么其认购份额为份。分数：1.00A.9884B.9881.42C.10000D.9884.42?解析：解析 净认购金额=认购金额(1+认购费率)=10000(1+1.2)=9881.42(元)；认购份额=(净认购金额+认购利息)基金份额面值=(9881.42+3)1=9884.42(份)。6.开放式基金的认购采取的方式。分数：1.00A.份额认购B.债券认购C.金额认购?D.份额或金额认购解析：解

5、析 开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。7.任何一个从业人员职业道德素质的进步都要依赖于。分数：1.00A.他律B.自我修养C.他律和自我修养?D.天生的品性解析：解析 任何一个从业人员职业道德素质的进步，一方面靠他律，即社会的培养和组织的教育；另一方面就取决于自己的主观努力，叫自我修养。两个方面缺一不可，而且后者更加重要。8.场外募集的LOF基金份额注册登记在。分数：1.00A.中央国债登记结算公司的注册登记系统B.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统?C.基金管理人的注册登记系统

6、D.基金托管人的注册登记系统解析：解析 LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统；场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。9.封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。分数：1.00A.1B.100?C.10D.1000解析：解析 封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为10

7、0份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。10.以下关于封闭式基金账户的表述，正确的选项是。分数：1.00A.基金账户只能用于基金认购及交易B.基金账户在商业银行办理C.基金账户开户在证券登记机构办理?D.每个有效身份证件可以开立多个基金账户解析：解析 基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。个人投资者开立基金账户，需持本人身份证到证券注册登记机构办理开户手续。每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。11.开放式基金份额登记，是指通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。分数：1.00A.基金份额持有人B.证

8、券登记结算机构C.证券交易所D.基金注册登记机构?解析：解析 开放式基金份额的登记是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。12.投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为。分数：1.00A.9:3011:30和13:0015:00?B.9:2011:30和13:0015:00C.9:3011:30和13:0015:30D.9:1511:30和13:0015:00解析：解析 投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为9:3011:30和13:0015:00。13.货币型基金的认购费一般为。分数：1.00A.1以下B.15C.1D.0?

9、解析：解析 货币型基金的认购费一般为0。14.以下关于收取增值费的说法，错误的选项是。分数：1.00A.提供增值效劳和签订效劳协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值效劳费B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原那么C.基金投资人应当享有自主选择增值效劳的权利，选择承受增值效劳的基金投资人应当在效劳协议上签字确认D.增值效劳费不单独缴纳，应从申购(认购)资金中扣除?解析：解析 增值效劳费应当单独缴纳，不应从申购(认购)资金中扣除。15.，中国证券业协会基金公会成立。分数：1.00A.201年8月?B.20年8月C.201年6月D.20年6月解析：解析 201年8月，中

10、国证券业协会基金公会成立。16.以下关于货币市场基金的利润分配的说法，错误的选项是。分数：1.00A.货币市场基金每周五进展收益分配时，将同时分配周六和周日的收益B.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益?C.每周一至周四进展收益分配时，仅对当日收益进展分配D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益解析：解析 投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五、周六、周日的收益。17.基金运作费小于基金净值时，应于发生时直接计入基金损益。分数：1.00A.万分之一?B.千分之一C.百万分之一D.十万分之一解析：解析 基金运作费小于基金净值万分之一时，

11、于发生时直接计入基金损益。18.基金销售机构中必须获得基金从业资格的人员是。分数：1.00A.基金研究分析p 人员B.从事基金理财业务咨询的人员C.销售机构的管理人员?D.总部从事基金宣传推介的人员解析：解析 基金销售机构中负责基金销售业务的管理人员应获得基金从业资格。19.转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提早终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的以上通过。分数：1.00A.1/2B.2/3?C.1/3D.3/4解析：解析 转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提早终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表

12、决权的2/3以上通过。20.基金业协会的权利机构为。分数：1.00A.会员大会?B.董事会C.监事会D.股东大会解析：解析 基金业协会的权利机构为全体会员组成的会员大会。21.基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的个工作日内，通过网站公告私募基金及其根本情况的方式，为私募基金办结登记手续。分数：1.00A.20?B.10C.15D.7解析：解析 基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金及其根本情况的方式，为私募基金办结登记手续。22.基金募集期限自起计算。分数：1.00A.基金份额出售前2天B.基金份额出售之日?C.基金份额出售前1天D.基金份额出售第2天

13、解析：解析 基金募集期限自基金份额出售之日起计算。23.“四位一体”的监管格局不包括。分数：1.00A.以政府监管为核心B.以行业自律为纽带C.以社会监视为补充D.以科学技术为根底?解析：解析 “四位一体”的监管格局包括以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为根底、社会监视为补充。24.根据证券投资基金法的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有年以上与其所任职务相关的工作经历。分数：1.00A.1B.5C.3?D.10解析：解析 根据证券投资基金法的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上

14、与其所任职务相关的工作经历。25.以下基金监管措施中，属于事中监管的是。分数：1.00A.检查?B.稽核C.调查取证D.行政处分解析：解析 检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。26.根据证券投资基金法的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括。分数：1.00A.刑事处分?B.行政处分C.限制交易D.调查取证解析：解析 根据证券投资基金法的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取以下监管措施：检查；调查取证；限制交易；行政处分。27.以下关于现金差额相关内容的说法，不正确的选项是。分数：1.00A.T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告B.现金差额的数值只可能为正?C.T日投资者申购和赎回基金份额时，需按现金差额进展资金的清算交收D.投资者申购的现金差额为正，该投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金解析：解析 选项B，现金差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现金差额为正数，那么投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金；如现金差额为负数，那么投资者将根据其申购的基金份额获得相应的现金。在投资者赎回时，如现金差额为正数，那么投资者将根据其赎回的基金份额获得相应的现金；如现金差额为负数，那么投资者应根据其赎回的基金份额支付