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1、银行业防范宣传ppt课件目录银行业务简介银行业务风险防范银行业务安全保障银行业务风险案例分析银行业务风险防范建议01银行业务简介包括贷款、票据贴现、押汇等，是银行利用自身资金开展的金融活动。资产业务负债业务中间业务包括存款、同业拆借、联行存款等，是银行筹集资金的业务。包括结算、信托、租赁、代理等，是银行提供中介服务的业务。030201银行业务种类银行业务流程客户向银行提出业务申请，填写相关表格。银行对客户提交的资料进行审核，确保客户符合业务要求。审核通过后，银行按照客户要求办理相关业务。银行将业务办理结果反馈给客户，并收取相关费用。客户申请业务审核业务办理结果反馈银行在贷款等业务中面临借款人违
2、约的风险。信用风险银行在投资等业务中面临市场价格波动的风险。市场风险银行在业务流程中因人为或系统失误而面临的风险。操作风险银行业务风险点02银行业务风险防范了解电信诈骗的常见手段，提高警惕意识，避免上当受骗。总结词犯罪分子通过短信、电话、网络等途径发布虚假贷款信息，骗取受害人缴纳保证金、手续费等费用。贷款诈骗犯罪分子冒充公检法机关工作人员，以涉嫌违法犯罪等理由要求受害人将资金转入安全账户。冒充公检法人员犯罪分子通过非法渠道获取受害人亲友的联系方式，冒充亲友请求受害人转账。假冒熟人诈骗犯罪分子以受害人中奖为由，要求支付一定的手续费或税费才能领取奖金。虚假中奖诈骗0201030405防范电信诈骗网
3、络投资诈骗犯罪分子通过虚假网站、社交媒体等途径发布高回报投资信息，吸引受害人投资。总结词了解网络金融诈骗的常见手段，谨慎对待网络金融活动，保护个人信息和财产安全。网络购物诈骗犯罪分子通过虚假网站、钓鱼邮件等途径发布低价商品信息，骗取受害人支付货款或定金。网络赌博诈骗犯罪分子通过虚假网站、社交媒体等途径发布赌博信息，骗取受害人参与赌博并输掉大量资金。网络贷款诈骗犯罪分子通过虚假网站、APP等途径发布低息、快速贷款信息，骗取受害人提供个人信息和银行账户信息。防范网络金融诈骗总结词了解非法集资的常见手段和危害，提高风险意识，不参与非法集资活动。犯罪分子通过虚假项目、高回报承诺等途径吸收公众存款，承诺
4、高利率回报，实则将资金用于个人挥霍或非法用途。犯罪分子以非法占有为目的，虚构投资项目或编造虚假财务数据，骗取集资款后潜逃或拒不归还本金及利息。传销组织通过发展下线、层层提成等方式扩大规模，骗取受害人的资金和劳动力。犯罪分子以高额回报为诱饵，利用新投资人的资金来支付老投资人的回报，实则没有实际业务支撑，最终导致资金链断裂。非法吸收公众存款传销活动庞氏骗局集资诈骗防范非法集资总结词掌握银行卡盗刷的常见方式和应对措施，保障个人财产安全。伪卡盗刷犯罪分子通过窃取持卡人信息制作伪卡，在ATM机或POS机上盗取资金。持卡人需妥善保管银行卡及密码，避免泄露个人信息。网络盗刷犯罪分子通过非法手段获取持卡人信息
5、，在网上购买商品或服务时盗刷银行卡资金。持卡人应避免在不可信网站或APP上输入银行卡信息，定期更新安全软件和杀毒软件。防范银行卡盗刷03银行业务安全保障 保障客户信息安全客户信息保密确保客户个人信息不被泄露，对敏感信息进行加密处理。防止信息被篡改采取技术措施，防止客户信息被非法篡改或损坏。定期更新安全策略根据安全形势的变化，及时调整和更新客户信息安全策略。通过多种方式验证客户身份，防止虚假交易和身份冒用。验证客户身份采用加密技术保护客户交易密码，确保密码在传输和存储过程中的安全。保护交易密码对可疑交易进行实时监控，及时发现并处理风险交易。监控可疑交易保障交易安全风险控制建立完善的风险控制体系，
6、有效预防和化解金融风险。保障账户安全采取多因素认证等措施，确保客户资金安全。及时处理问题一旦发现资金异常，立即采取措施保障客户资金安全。保障资金安全04银行业务风险案例分析总结词：通过电话、短信、社交媒体等途径，冒充公检法、银行、社保等工作人员，以各种理由诱骗受害人转账或提供敏感信息的诈骗行为。详细描述冒充公检法人员，谎称受害人涉及犯罪，要求转账自证清白。冒充银行工作人员，谎称受害人账户存在异常，要求提供个人信息或转账。冒充亲友或同事，请求受害人帮助转账或提供个人信息。案例：某客户接到一个自称是公检法的电话，被告知涉嫌犯罪，要求转账到安全账户进行调查。客户在恐慌之下转账了大量资金，最终发现被骗
7、。电信诈骗案例分析在此添加您的文本17字在此添加您的文本16字在此添加您的文本16字在此添加您的文本16字在此添加您的文本16字在此添加您的文本16字总结词：利用虚假网站、钓鱼邮件、山寨APP等手段，诱骗受害人进行投资、购物或参与虚假抽奖等诈骗行为。详细描述虚假投资平台，承诺高回报低风险，吸引受害人投资后卷款跑路。钓鱼邮件，伪装成银行或其他机构，诱骗受害人点击恶意链接或下载病毒软件。山寨APP，冒充知名品牌或应用商店，诱骗受害人下载安装后窃取个人信息。案例：某客户在某投资平台看到高额回报的虚假广告，投资后发现平台消失，资金无法追回。网络金融诈骗案例分析总结词：未经有关部门批准，向社会不特定对象
8、募集资金，承诺高额回报，最终无法兑现或卷款跑路的行为。详细描述非法吸收公众存款，未经批准向社会公众募集资金。集资诈骗，以虚假项目或高回报率为诱饵，骗取投资者资金。传销活动，通过发展下线、层层提成的方式扩大规模。案例：某公司以高额回报为诱饵，向社会公众募集资金用于投资房地产项目。后因项目失败无法兑现承诺的高额回报，投资者资金无法追回。非法集资案例分析银行卡盗刷案例分析总结词：通过伪造银行卡、盗取密码等方式，在持卡人不知情的情况下进行非法交易的行为。详细描述伪造银行卡，利用高科技手段制造假卡。网络盗刷，利用非法手段获取持卡人账户信息进行线上交易。案例：某客户银行卡在异地被盗刷多笔资金，经调查发现是
9、伪卡盗刷所致。盗取密码，通过非法手段获取持卡人个人信息。05银行业务风险防范建议通过开展安全意识教育活动，提高客户对银行业务风险的认知，提醒客户注意保护个人信息和资金安全。客户安全意识教育向客户普及银行业务安全知识，包括如何识别诈骗、如何防范网络攻击等，帮助客户增强风险防范能力。客户安全知识普及提高客户安全意识定期对银行员工进行业务培训，提高员工的风险意识和防范技能，确保员工能够准确识别和应对业务风险。加强对银行业务的监管力度，制定严格的业务操作规范和风险管理制度，对违规行为进行严厉惩处。加强业务培训和监管监管措施业务培训风险监测建立风险监测机制，实时监测银行业务运行情况，及时发现潜在风险并进行预警。应急预案制定针对不同风险的应急预案，确保在风险发生时能够迅速响应，最大程度地减少损失。建立风险预警机制THANKYOU感谢各位观看
