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1、目录第1章引言11.1编写目的11.2项目背景和目标11.2.1项目名称11.2.2项目所要解决的问题11.2.3项目背景21.2.4需求提出部门61.2.5项目使用部门61.2.6与相关系统的关系71.2.7项目预期目标111.2.8项目预计目标与外汇会计统一管理要求的关系171.3业务术语解释181.4条件和约束201.4.1项目可利用资源201.4.2项目约束条件221.5参考资料22第2章系统需求概要和现状232.1系统需求概述232.1.1系统的账务体系232.1.2系统的业务权限管理体系282.1.3系统的贷款管理体系292.1.4系统的重要单证控管体系302.1.5系统的功能划分
2、312.2对现有系统的分析32第3章技术方案34第4章技术可行性评价344.1开发的风险344.2资源的有效性344.3技术的成熟度35第5章经济可行性评价365.1预计投入成本及投资期365.1.1项目预计投入成本365.1.2项目投资期375.2项目效益分析38第6章社会可行性评价39第7章可选技术方案39第8章结论意见39引言编写目的根据yx银行应用开发项目可行性研究实施细则的要求，为了使外汇会计网络处理系统项目能够尽快实施，为项目的研制开发打好基础，保证项目开发的质量，特编写该系统可行性研究报告。该可行性研究报告明确项目实施的迫切性和必要性，充分论证项目实施的有利和不利条件，并从业务可
3、行性、技术可行性、经济效益以及开发的系统方案与技术方案等方面进行详细分析，最终形成可行性研究结论。本优化需求说明书的预期读者为对该项目进行论证分析的专家委员会、项目实施小组和未来管理、应用的相关部门。项目背景和目标项目名称本项目的全称：外汇会计网络处理系统项目项目所要解决的问题一是改变目前外汇会计核算的落后局面，从目前的单机多用户方式转变为以“一级分行”为单位的外汇会计数据大集中，使信息得到有效的集中，为全行本外币会计核算一体化打下良好的基础；二是使统一会计制度得到有效的贯彻实施，会计信息质量得到显著提高；三是逐步实现与其他业务系统的实时连接，使其他业务系统的能力和效率得到充分发挥，满足外部监
4、管和内部管理的要求，从而极大的促进外汇业务的稳步健康发展。项目背景90年代初，我行外汇业务正处于飞速发展阶段，为了使外汇会计人员从繁重的手工劳动中解脱出来，由总行科技部和国际业务部共同组织人员按照模拟手工记账的方式研究开发出外汇业务系统，简称“FEBS。该系统依据yx银行外汇会计制度，采用单机多用户的实现方式。该系统在全国建行的推广基本达到了预期的目的。但是随着时间的推移，受到系统设计思想的局限，FEBS系统已无法满足外汇业务迅猛发展的需要，存在的问题愈来愈突出，主要体现在如下几个方面：l 单机多用户的架构难以适应业务发展和管理的要求，特别是在这样基础上根本无法实现总行要求的数据集中；加之该系
5、统只能提供有限的账务信息，对管理所要求的客户信息等，只能依靠手工采集，而且需层层汇总，信息加工既不及时也不准确，难以满足经营决策和市场拓展的需要，也无法真正实现我行“以客户为中心”的经营理念。l 系统的适应性较差。FEBS上线后，由于业务的发展以及相关制度的变化，曾对该系统进行过几次升级改造，但都只解决了暂时的需求，系统的性能并未得到有效的提高。2001年5月1日，统一会计制度正式实施；但苦于FEBS的修改难度，未对其进行适应性改造，统一会计制度在外汇业务上并未得到真正的贯彻实施。也正因为如此，目前的外汇总账传输仍然只能通过硬性归并和部分手工采集，一方面造成环节多、劳动量大，直接影响到信息的及
6、时性；另一方面也导致了部分数据指标扭曲，影响到信息的真实性。从过去几个月的情况看，几次全行总账汇总数据指标出现异常，经分析大多是由于外汇总账数据归并不准确所致。l 缺乏足够的技术人员支持维护，存在系统运行风险。FEBS上线以来，已经多次升级和修改，参与的技术人员和业务人员更换频繁。无论总行还是分行，能够全面掌握FEBS的人员已经很少，这也是至今未对该系统进行实质性改造的原因之一。针对上述问题，早在1997年，当时的国际业务部在分行的强烈呼吁下，就提出对FEBS进行网络化改造，但由于种种原因未能实现。根据今年初会计部在全行进行的摸底调查结果显示，全行开办外汇业务的一级分行共38家（含总行营业部，
7、西藏分行未开办），有23家分行的外汇会计仍然由分行国际业务部进行管理，其余分行按照总行的体改思路，将外汇会计的管理纳入分行会计部门。在38家分行种，依靠FEBS系统进行外汇会计核算的分行有34家，占89%；其余四家（大连、上海、厦门和深圳）已经开发并使用了新的系统用于外汇业务的会计核算。调查情况详见下表：序号行别外汇会计系统科目使用管理部门备注1总行营业部FEBS旧科目2北京FEBS旧科目国际业务部3天津FEBS旧科目会计部4河北FEBS旧科目国际业务部5山西FEBS旧科目国际业务部6内蒙FEBS旧科目国际业务部7辽宁FEBS旧科目国际业务部8大连外币会计网络化旧科目会计部9吉林FEBS旧科目
8、国际业务部10黑龙江FEBS旧科目国际业务部11上海柜面系统统一会计科目会计部12江苏FEBS旧科目国际业务部13苏州FEBS旧科目会计部14浙江FEBS旧科目会计出纳处正在系统改造15宁波FEBS旧科目国际业务部正在系统改造16安徽FEBS旧科目国际业务部17福建FEBS统一会计科目国际业务部正在系统改造18厦门外汇网络版统一会计科目会计出纳处19江西FEBS旧科目国际业务部20山东FEBS旧科目会计部正在系统改造21青岛FEBS旧科目国际业务部22河南FEBS旧科目国际业务部23湖北FEBS旧科目会计部正在系统改造24三峡FEBS旧科目国际业务部25湖南FEBS旧科目国际业务部26广东FE
9、BS旧科目国际业务部正考虑系统改造27深圳外汇网络版旧科目会计结算部正考虑使用上海版28广西FEBS旧科目会计部正考虑系统改造29海南FEBS旧科目国际业务部30四川FEBS旧科目国际业务部31重庆FEBS旧科目会计部32贵州FEBS旧科目分行营业部33云南FEBS旧科目国际业务部正在系统改造34西藏没有开办35陕西FEBS旧科目国际业务部36甘肃FEBS旧科目国际业务部37青海FEBS旧科目国际业务部38宁夏FEBS旧科目会计处39新疆FEBS旧科目会计处 2001年12月，我国正式加入WTO，这标志着银行业将在未来的3至5年内向外资银行全面开放，外汇业务将首当其冲受到冲击。从近几年我行外汇
10、业务的发展情况来看，由于外汇业务电算化水平较为落后，已经显现出业务下滑、效益下降的趋势；更令人担忧的是，这种趋势并没有终止，而且由于我行外汇业务的落后现状，已经影响到本币业务，部分分行已经出现一些企业因本外币一体化运作的需要，正逐步将人民币业务移到其他银行办理。面对竞争十分激烈的局面，我行只有尽快推出先进的外汇会计网络系统，向客户提供高效的服务，辅以我行的优质服务态度，才能在保住市场份额的基础上，和其他银行争夺外汇业务市场，争取到更多资金实力雄厚、外汇业务量大的优质企业。这样既可以给我行带来大量的资金、国际结算和结售汇等中介业务收入，又可以使我行吸收大量存款，获取存贷利差。到目前为止，部分分行
11、采取了积极的态度，在外汇会计电算化方面进行了一些有益的探索，厦门分行于2001年研究开发了外汇会计网络系统，在2001年8月份正式切换上线。经过半年多的运作，特别是2001年年终决算，该系统运行稳定可靠。厦门分行外汇会计网络系统采用交易驱动模式，系统自动化程度较高，可以节省大量的人力资源耗费，提高前台受理效率，规范会计核算；实现较为便捷的清算功能，大大提高外汇款项解付速度；有利于分行集中管理，有效防范风险，为国际业务集约经营创造条件。2001年6月20日至7月3日，总行会计部组织人员赴大连、福建和厦门分行进行了实地调查，重点了解了这几家分行本外币一体化和外汇会计网络化的运作和开发情况。2001
12、年9月6日至9月9日，总行会计部会同信息技术部及部分省市分行的业务和技术人员对厦门分行外汇会计网络系统进行了进一步的考察。经过以上两次的调查比较，总行会计部提出了应尽快改变外汇会计系统落后局面的建议。鉴于厦门分行外汇会计网络系统基本涵盖了目前我行外汇业务品种，并且该系统执行新的统一会计制度，系统设计较为先进，灵活性和适应性较强，具有一定的推广价值。2002年4月9日至4月11日，总行会计部、信息技术部牵头，组织北京、海南、河南、福建、江苏、安徽、苏州等分行的业务和技术人员，在厦门召开了“外汇会计网络处理系统需求研讨会”。与会代表一致认为：厦门建行与厦门东南融通公司合作开发的外汇会计业务处理系统
13、功能较为齐全，基本能够满足建行业务需求。但由于厦门分行的管理模式、账务组织以及清算方式与其他省市分行存在一定的差异，只需对该系统进行一定的优化，即可以在全国建行系统内推广使用。需求提出部门本项目的业务需求提出部门主要是：总行会计部项目使用部门“外汇会计网络处理系统项目”完成后，目前仍使用FEBS进行外汇会计核算的分行将使用该系统。从今年1月进行的调查，我们了解到，除已有四家分行已经不再使用FEBS系统外，浙江省、宁波、福建省、山东省、湖北省和云南省分行已经着手对分行原城市综合网络业务处理系统进行改造，将外汇业务统一纳入城综网系统；深圳分行由于使用了CCBS系统，今年拟按上海分行的做法，实现外汇
14、业务上线运行；广东省、广西省分行也在考虑对原城市综合网络业务处理系统进行改造。上述这9家分行完成系统改造后，外汇业务的会计核算问题将得到解决，因此将不使用总行此次推广的外汇会计网络处理系统。其余25家分行（包括北京分行）表示，有意向使用总行优化后的外汇会计网络处理系统。与相关系统的关系与国际结算系统的关系“外汇会计网络处理系统项目”将与国际结算系统建立双向信息传递接口，实现国际结算业务相关账务实时入账，并通过会计系统自动打印凭证，登记相关登记本。与国际结算系统接口除保持原有的账务实时入账功能外，还增强国际结算系统与外汇会计系统双向访问功能，使国际结算系统处理业务更加严密，业务控管集中。l 支持国际结算系统处理询价结售汇、优惠结售汇业务，并纳入外汇会计系统有效控制。l 将国际结算系统使用
