信用证案例分析含答案完整版

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1、信用证案例分析含答案HEN16H-HENS2AHENS8Q8-HENH1688 HEN system officeroom.信用证的再转让I银行开立一张不可撤消可转让跟单信用证，以M作为受益人，A 行为该证的通知行。在A行将该证通知M后，M指示A行将此证转让给 X,该转证的到期日比原证早1个月。第二受益人X受到转证后，对于转 证的一些条款与第一受益人 M 产生了分歧。双方经过多次协商，终未达 成协议。而此时，该转证已过期。于是 M 请求 A 行将已过期的未使用的转证恢复到原证。鉴于原证到 期日尚有1个月，M要求A行能将恢复到原证的金额再度转让给新的第 二受益人Y。A行认为它不能同意M的做法。因

2、为将该证转让给Y构成 了信用证的第二次转让，而这正违反了U CP600第38条的规定。况 且，A行未从第二受益人X处收到任何货物未出运转证未被使用或者 同意撤销转证之类的信息。分析A 行在认识上存有误区。将未使用过的转证再次转让给另一新的第 二受益人不能被视作为二次转让。U CP600第38条规定：除非信用 证另有规定，可转让信用证只能转让一次，因此，该信用证不能按第二 受益人要求转让给随后的第三受益人。根据此条文意，由第一受益人作 出的再次转让并不构成二次转让，而视为一次同时转让给多个受益人的 情形。所以此等转让并非为U CP600所禁止。在此案中，既然第二受 益人 X 并未接受转证，第一受

3、益人 M 当然可以自动地将该证转让。当然A行也并未义务接受M再次转让的指示。UCP600第38条 又规定：除非转让范围和方式已为转让行明确同意，转让行并无办理该转让的义务。倘若A行同意将该证转让给Y,比较谨慎的做法是：它从X 处获取一份书面指示同意撤销未用的转证，同时退回转证通知。 开证行对议付行的偿付责任1992 年10月，法国某公司（卖方）与中国某公司（买方）在上海 订立了买卖200 台电于计算机的合同，每台 CIF 上海1000美元，以不 可撒销的信用证支付， 1992年12月马赛港交货。 1992年11 月15日， 中国银行上海分行（开证行）根据买方指示，向卖方开出了金额为 20 万美

4、元的不可撤销的信用证，委托马赛的一家法国银行通知，并议付此 信用证， 1992年12月20日，卖方将 200台计算机装船，并获得信用 证要求的提单、保险单、发票等单据后，即到该法国议付行议付。经审 查，单证相符，银行即将 20万美元支付结卖方。与此同时，载货船离 开马赛港 10 天后，由干在航行途中遇上特大暴雨和暗礁，货船及货物 全都沉入大海，此时开证行已收到了议付行寄来的全套单据，买方也已 得知所购货物全都灭失的悄息。中国银行上海分行拟拒绝偿付议忖行巳 议付的 20 万美元的货款，理由是其客户不能得到所期待的货物。1 这批货物的风险自何时起由卖方转移给买方？2 开证行能否由于这批货物全郁灭失

5、而免除其所承担的付款义务？ 3买方的损失加何得到补偿？分析：1这批货物的风险自 1992年12月马赛港交货时起由卖方转移给买方。 （在装运港越过）2 开证行不能由于这批货物全部灭失而免除其所承担的付款义务。 3买方的损失可以通过卖方提交的保险单向保险公司索赔跟单信用证统一惯例第十条d款规定：“开证行指定另一家银 行，或允许任何银行仪付，或授权或要求另一家银行加以保兑，开证行 授权上述银行凭表面上符合信用证条款的单据办理付款、承兑汇票或议 付，并保证按本条规定对上述银行予以偿付”。本案中，议付行已经议付了信用证，根据上述规定，开证行中国银 行行上海分行只有在法国银行没有在单证一致的情况下付款时，

6、方可拒 绝向议付行偿付，如果只以客户不能得到所期待的货物为由而拒绝偿 付，开证行应对议付行承担责任。因为，信用证独立于货物买卖合同， 信用证款项的支付以单证相符为前提与货物无关。信用证修改1香港汇丰银行通过中国银行大连分行通知信用证给出口公司。后因 急于传递修改书，选用汇丰银行大连办事处通知修改书，修改货物规 格。由于修改书未及时通知至受益人，受益人按原规格装运货物并议 付，结果遭到开证行拒付。开证行拒付是否合理？2. 某日，上海大众食品公司出口黑龙江大豆 5000吨至朝鲜，双方约定 采用信用证方式结算。于是，朝鲜客商要求朝鲜外贸银行开出不可撤销 信用证一份，该不可撤销信用证的受益人为上海大众

7、食品公司，开证申 请人为朝鲜客商，开证行为朝鲜外贸银行，议付行则为上海大同银行。 信用证的有效期为 2004年5月30日，货物的装运期为2004年5月15 日。2004 年4月，朝鲜客商通过朝鲜外贸银行发来修改电一份，要求货 物分两批分别于 5月15 日、30日出运，信用证的有效期展延至 6 月 15 日。上海大同银行在第一时间将信用证修改通知了受益人。5月30日，上海大众食品公司将5000吨黑龙江大豆装船出运，在 备齐了所有信用证所要求的单据后，于6月3日向上海大同银行要求议 付。上海大同银行审单后拒绝对其付款。3. 外国一家贸易公司与我国一家进出口公司订立合同，购买化肥500 吨。合同规定

8、， 1994年1月30日前开出信用证， 2月5日前装船。1 月 28日买方开来信用证，有效期至2月 10日。由于卖方按期装船发 生困难，故电请买方将装船期延至2月17日并将信用证有效期延长至 2月20日，买方回电表示同意，但未通知开证银行。 2月17日货物装 船后，卖方到银行议付时，遭到拒绝。1、银行是否有权拒付货款？为什么？ 2作为卖方律师，应当如何处理此事？ 1香港汇丰银行通过中国银行大连分行通知信用证给出口公司。后因 急于传递修改书，选用汇丰银行大连办事处通知修改书，修改货物规 格。由于修改书未及时通知至受益人，受益人按原规格装运货物并议 付，结果遭到开证行拒付。开证行拒付是否合理？分析

9、：信用证修改通过原通知行传递开证行这样做不合理。UCP规定：“如一家银行利用一家通知行的 服务将信用证通知给受益人，它也必须利用同一家银行的服务通知修 改。”因此，由于未及时通知受益人而造成单证不符的责任应由开证行 承担。再者，该修改未经受益人同意，修改并未生效，原信用证有效， 开证行不得拒付。2. 某日，上海大众食品公司出口黑龙江大豆5000吨至朝鲜，双方约定 采用信用证方式结算。于是，朝鲜客商要求朝鲜外贸银行开出不可撤销 信用证一份，该不可撤销信用证的受益人为上海大众食品公司，开证申 请人为朝鲜客商，开证行为朝鲜外贸银行，议付行则为上海大同银行。 信用证的有效期为 2004年5月30日，货

10、物的装运期为2004年5月15 日。2004 年4月，朝鲜客商通过朝鲜外贸银行发来修改电一份，要求货 物分两批分别于5月15日、30日出运，信用证的有效期展延至6月15 日。上海大同银行在第一时间将信用证修改通知了受益人。5 月 30 日，上海大众食品公司将 5000 吨黑龙江大豆装船出运，在 备齐了所有信用证所要求的单据后，于 6 月3日向上海大同银行要求议 付。上海大同银行审单后拒绝对其付款。分析：这是一起典型的信用证修改案例。本例中信用证的修改通知了受益 人，而受益人没有明确表明接受或拒绝，在此情况下，若其按旧证内容 办理，我们认为他拒绝了修改，若按新证内容办理，我们则认为他接受 了修改

11、。本例的情形显然是大众食品公司接受了信用证的修改。由于该 信用证的修改项目有三项：分批装运、装运期、有效期。既然大众食品 公司接受了信用证的修改，它就必须全盘接受，而不能接受部分、拒绝 部分。因此，大众食品公司接受展装运期和有效期而拒绝分批装运的做 法不符合规定，议付行的拒付完全正确。启示：在不可撤销信用证情况下，任何方对信用证的修改，都必须经过 各当事人的同意，特别是受益人的同意，方能生效。当修改项目不只一 项时，则必须全部项目接受，否则必须全部项目退回，不能只接受其中 一项，而拒绝其他各项。3. 外国一家贸易公司与我国一家进出口公司订立合同，购买化肥500 吨。合同规定， 1994年1月3

12、0日前开出信用证， 2月5日前装船。1 月 28日买方开来信用证，有效期至2月 10日。由于卖方按期装船发 生困难，故电请买方将装船期延至2月17日并将信用证有效期延长至 2月20日，买方回电表示同意，但未通知开证银行。 2月17日货物装 船后，卖方到银行议付时，遭到拒绝。1、银行是否有权拒付货款？为什么？ 2作为卖方律师，应当如何处理此事？ 分析：1.银行有权拒付货款。2. 作为卖方律师。应该要求买方通知银行将信用证修改并展期。 根据跟单信用证统一惯例500号的规定，信用证虽是根据买 卖合同开出的，但一经开出就成为独立于买卖合同的法律关系。银行只 受原信用证条款约束，而不受买卖双方之间合同的

13、约束。合同条款改 变，但信用证条款未改变，所以银行只能按照原信用证条款办事。买卖 双方达成修改信用证的协议并未通知银行并得到银行同意，银行可以拒 付。作为卖方律师，当银行拒付时，可要求买方通知银行修改信用证证 展期，或依据修改后的合同条款，直接要求买方履行付款义务。 交单特定期限 某外贸公司出口货物一批，国外买方通过开证行按时开来信用证。该证 规定有效期为7月31日，但没有规定运输单据出单日期后须交单议付 的特定期限，证内注明按UCP600办理。外贸公司于7月4日将货物装船完毕取得提单，签发日期为7月4日。问：外贸公司最迟应在何日将 单据送交银行议付？为什么？分析：交单特定期限：21天外贸公司

14、最迟应在7月25日将单据送交银行议付。UCP600规定： 信用证规定交单到期日外，凡要求提交运输单据的信用证，还须规定一 个在装运日后按信用证规定必须交单的特定期限。如未规定该期限，银 行将不予接受迟于运输单据出单日 21 天后所提交的单据。据此，本案 外贸公司不得晚于 7 月 25 日交单。分批装运我方公司与法国公司订立一份出口 300 公吨冻品合同,规定 2010 年 4月至9月,每月平均交货50 公吨, 即期信用证支付，来证规定货物装 运前由出口口岸商品检验局出具船边测温证书作为议付的不可缺少的单 据之一。4月至6 月份交货正常，并顺利结汇。7 月份因船期延误，拖 延至8月 5 日才实际

15、装运出口，海运提单到签为 7 月 31 日，但送银行 议付的商检证中填写船边测温日期为 8月 5 日。8月 7 日出口人在同船 又装运 50 公吨，开证行收到单据后，来电表示对这两批货物拒付货 款。试分析开证行拒付的依据。分析：同一船只、同一航次、同一卸货港不算分批（1）7 月的货物，商检证中的日期与其他单据不一致，单单不一致， 因此银行拒付。（2）同一船只、同一航次中多次装运货物，即使提单表示不同的装船 日期，仍不作为分批装运。本例中，7 月应出运的货物与8 月出运的货 物装在同一航次的同一船只上，不能视为分批装运，违反了信用证要求 每月均装的要求，因此银行拒付。（3）对于分批装运的货物，如果其中任何一期未按信用证所规定的期 限装运，则信用证对该期及以后各期均告失效。本例中，7月的货物因 故拖延至8月才装运，已违反信用证的规定，信用证应从该批起失效。 案例分析：1、信用证特性：1、开证行负第一性的付款责任；2、信用证是独立文 件，与销售合同分离。3、信用证是单据化业务。（三点基本特性&不可 撤销性）2、交单特定期限：21天3、同一船只、同一航次、同一卸货港不算分批4、分批交货，一批未按期，该期及今后各期均告失效5、保单不迟于提单6、信用证修改通过原通知行传递7、信用证修改务必通过开证行，仅进口商同意修改不生效