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1、银行财务工作总结及工作计划一年来，我部认真贯彻和落实党和国家的“三农”方针、政策，严格执行金融法律、法规相关规定，依法合规经营，制定和完善了内控制度建设，强化成本意识，积极拓宽经营渠道，压缩费用开支，提高了会计核算水平和经营效益。在联社党委的领导下，努力完成联社主任室下达的工作任务，密切配合其他部门的各项工作，把主要工作放在服务于基层上，较好地完成了本年度的各项工作，现将本年汇报如下：一、合理制定经营目标，确保全年各项指标的完成。年初，本着“效益优先”的原则，根据省联社给我社制定的各项经营目标任务，结合我社上年度经营目标完成情况的基础上，科学、合理制定了各网点组织资金目标和任务，并于元月_日召
2、开首季组织资金工作动员大会，进一步提高全员的思想认识，明确组织资金工作的目标和任务。_月份对各营业网点反复进行算帐，合理设定各项财务指标，与各网点主任签订经营目标责任制，修改和完善了经营管理综合考核办法，为各网点明确了经营方向和责任目标。_月份，根据各网点经营目标实际完成情况，结合本地市场经济变化特点，及时调整各网点经营目标，为今年利润计划的顺利实现进一步奠定基础。截止_月末，各项存款余额为_万元，比年初增加_万元;各项贷款余额为_万元（含贴现_万元），比年初增加_万元;不良贷款余额为_万元（不含抵债资产），比本资料权属文秘资源网严禁复制剽窃年初下降_万元，不良贷款占各项贷款的比例为_（含贴现
3、），比年初的_%下降了_个百分点;全辖盈亏轧差合计账面盈余_万元，比去年同期增盈_万元。预计至_月末，各项存款余额达到_万元，比年初增加_万元;各项贷款余额为_万元，比年初增加_万元;不良贷款余额为_万元，比年初下降_万元，不良贷款占比为_，比年初下降_;全辖实现各项收入为_元，各项支出_万元，账面盈余_万元。二、加强财务管理，规范财务行为，努力增收节支1、根据上年财务管理经验，结合今年改革实际情况，以“总量控制，效益优先，以收定支，超额审批，超限停支，财务公开，民主理财”为原则，控制水电费、公杂费、邮电费等费用全年限额，业务招待费严格按照利息收入的_序时列支，其他费用开支必须报经联社审批，并
4、下批复作为年终考核认账因素。同时综合考虑各方面情况，又给每个网点额外增加了_元费用，从而保证了各网点经营和管理所需各项费用的开支。2、规范财务行为，合理控制财务开支。继续执行_市农村信用合作社财务管理办法和费用结报制度，在联社费用管理委员会管理下，详细规范了财务开支的范围、标准、审批权限、程序等，不断完善了费管会的管理制度，对于核定费用以外的费用开支，一律提前上报费管费研究、审批。截止_月末，经费管会研究审批通过的各项费用为_元，其中：各项垫支费用，购买的低值易耗品费用为_元，各种修理费用为_元，营业外支出为_元，其他各项费用为_元。3、减少非生息资金的占比，加强应收利息的管理。截止_月末，我
5、社应收利息帐面余额为_万元，已超过银监部门的风险控制警戒线，我部根据实际情况，在主任室的要求下，坚持“谁分片地区，谁负责清理”的原则，对各网点进行跟踪督促，限期清理。截止_月末，应收利息余额为_万元，预计年末将全面完成应收利息的清理工作。三、及时清收违规投资，规范投资行为根据银监部门和省联社清理违规投资的要求，加大了对违规债券和保险投资的清收力度，通过采取上门催收洽谈、电话追问和网上查询、委托出售等方式，及时清收了申银万国_万元国债和保险投资_万元。目前仍有保险投资_万元未收回，正继续与太平洋保险公司洽谈给付;密切关注南方证券托管工作，债权一经确定，及时清收南方证券_万元国债投资。为规范投资行
6、为，确保资金安全、高效运营，我部于今年_月制定了_市农村信用合作联社投资业务管理办法，规定了在银行间债券市场进行资金拆借、债券买卖、债券回购等投资业务行为。_月份以来，委托省联社在银行间债券市场购买债券_万元，同时与省联社进行短期资金拆放业务，提高了资金使用效益。四、申请发行专项中央银行票据_万元为进一步深化农村信用社改革，切实用好国家资金支持政策，根据国库院农村信用社改革试点方案的通知（国发_号）和中国人民银行农村信用社改革试点专项中央银行票据操作办法（银发_号）、农村信用社改革试点资金支持方案实施与考核指引（银发_号）文件精神，一季度制定了_市农村信用社增资扩股及降低不良贷款计划书，在报经
7、银监分局批准后，一边请会计师事务所清产核资，同时进行增资扩股充实资本，采取措施清收和降低不良贷款，在二季度成功申请发行了中央银行专项票据_万元，并在二季度末达到了提前申请赎回的条件。一年来，我部认真贯彻和落实党和国家的“三农”方针、政策，严格执行金融法律、法规相关规定，依法合规经营，制定和完善了内控制度建设，强化成本意识，积极拓宽经营渠道，压缩费用开支，提高了会计核算水平和经营效五、充实资本金，增强自身的经营实力和抗风险能力。根据农村信用社“资本自聚、资金自筹、经营自主、盈亏自负、风险自担”的要求，通过宣传发动，募集股金，完善法人治理结构等必备程序，共增扩股金_万元，有力地支持了地方经济的发展
8、，加强了对“三农”的服务，同时自身的经营实力和抗风险能力也得到了加强。六、加强内控建设，堵塞经济案件的发生1、为了进一步规范农村信用社的业务操作，严格执行各项内控制度，强化内部管理，促进各营业网点依法合规经营，防止各类案件的发生，我们修改和补充了_市农村信用社违反业务管理规定和业务操作规程处罚办法，把内控制度考核分为财务会计部分、信息科技部分、资金营运部分、监察审计部分、安全保卫部分、人力资源部分、资产保全部分共七个部分，详细、完整地制定了各项业务操作规程的处罚办法，以处罚为手段，有效地规范了各项业务操作规范，提高了全体员工的业务素质，加强了风险防范，防止违章违法行为的发生。2、_月_日至_日
9、，开展了“会计互审大检查”活动，我部会同监察审计部选择了等五个营业网点，组织全辖_个网点的主办会计，分五组对这五个营业网点以会计互审的形式对会计出纳业务核算质量进行了全面检查。互审组全面调阅了被检查营业网点的传票、账册、报表、登记簿等会计档案，结合日常业务，对会计出纳业务过程中好的做法和不是之处进行了总结，并形成会计互审工作底稿，就互审情况进行了交流。活动结束后，我部同监察审计部对一些操作业务进行明确的规定，并制定了以后会计辅导、检查的重点和方法，此次活动不仅适应了新的业务系统操作要求，规范会计出纳业务的操作行为，而且进一步完善了内控制度，杜绝了安全隐患。七、加强账户管理、现金管理及人民币管理
10、，防范金融风险今年以来，为加强我社账户管理和现金管理，配合银监部门和人民银行业务监管的需要，分别进行了账户管理检查、大额现金检查。检查分为三个阶段进行：第一阶段，对照人民币银行结算账户管理办法和现金管理办法等相关规定，各基层网点首先展开自查，形成自查报告上报我部;第二阶段，我部对各网点自查报告进行汇总分析，形成报告报银监部门和人民银行;第三阶段，配合银监部门和人民银行对各网点进行抽查。对检查所发现的问题如违规支取现金、违规开设基本账户等进行通报，结合处罚办法对相关人员进行处罚，并要求限期本资料权属文秘资源网严禁复制剽窃整改。检查通过现场指导、问题讨论等方式，促进了基层网点内勤员工相关业务理论水
11、平和操作能力，规范了我社账户开立、变更、撤销和人民币现金存、取等业务操作行为，进一步确保了我社依法合规经营。_月份，结合全市开展“反假宣传周”活动，积极开展了反假币宣传活动，在真州农贸市场、新城镇街道等地进行宣传，反假活动的开展不仅增强了内勤员工防假、反假的能力，而且也提高市民防假意识和对假币的识别能力，有效地预防了金融犯罪，防范了金融风险。银行财务工作总结及工作计划（二）_银行支行财务会计部全体员工本着“至诚服务、有效发展、以人为本、构建和谐”的核心理念，对内“统一标准、落实任务、明确责任”，扎实推进财务会计精细化管理，对外着力打造“_银行建设新农村的银行”的外部品牌形象，不断提高财务会计管
12、理水平和服务质量，扩大了农发行的知名度和美誉度。在农发行会计信息化建设的新背景下,_支行财务会计部认真领会、学习各项文件指示精神，全面贯彻、执行各级领导的业务指导方针，严格遵守各项会计规章制度、法律法规，积极研究会计电算化条件下的新型业务办理方式的特点和规律，不断探索新方法，总结新经验，铸就了一支综合素质过硬，能打硬仗，敢闯难关的创新型团队。会计工作不再千篇一律，一潭死水，老员工有了新干劲，老工作有了新成绩。下面对_，支行财务会计工作的整体情况进行分段说明。一、_财务经营成果概况财务经营成果是企业连续的会计期间的经营情况的总揽和归纳，对于反映真实的经营情况，提高经营管理水平和提高决策的有效性有
13、十分重要的意义，财务会计部严格按照会计准则和农发行财务会计制度的要求组织会计核算，提供真实可靠的财务状况说明，为决策者决策提供真实可靠的依据。同时，在总行制定的“将农发行建成以政策性金融为主、商业性金融为辅的可持续发展的政策性银行”的改革目标前提下，我行历来重视成本核算、盈利指标的实现情况和财务数据分析。以下是一年来，我行总体的收支情况和资产情况：1、收支情况_我行各项收入总额为元，其中贷款利息收入元，金融机构往来收入元，中间业务收入元，手续费收入元，营业外收入为0。_我行各项支出总额为元，其中存款及债券利息支出元，金融机构往来支出元，管理费用支出元（其中固定资产折旧支出元），主营业务税金及附
14、加元，其他支出元。收支相抵_我行纯损/益元。2、存款情况及构成截至_月日，我行存款总额元，其中企业存款元（含保证金存款元），财政专项存款元，其他存款元。3、贷款发放和收回情况_初我行贷款总额元，全年累计发放贷款元，累计收回贷款元，年末贷款总额元。_我行仅发放了30001流转粮食收购贷款，所以_贷款的发放和收回累计金额全部由流转粮食收购贷款构成。4、贷款利息收取情况_年初表内213科目无余额，表外801科目收方余额元，全年收方发生额元，付方发生额元，年末收方余额元。_表内应收利息元，表外应收利息元，实际收回利息元，其中：_共收取表内利息元，所收利息全部为30001流转粮食收购贷款所属当期利息，收
15、息来源为企业自筹资金;共收取表外利息元，其中中央财政补贴元，地方财政补贴元，企业自筹资金元。_核销39801呆账贷款利息元，计息冲正金额合计元，收息冲正金额合计元，表内冲表外利息金额为元。5、截至_月日，我行固定资产账面余额元，累计折旧元，固定资产净值元。_我行全年共购置固定资产项，增加固定资产账面余额元。_我行报废固定资产项，冲减固定资产账面余额元，形成营业外支出元。二、转变会计核算理念，提高会计管理水平_年至_是我行逐步深化内部体制改革的三年，是为打造现代银行进行布局的关键的三年，作为现代银行的基础性工程，我行的会计系统信息化建设在短短三年内实现了跨越式发展，从_年的综合业务会计应用系统上线，到_系统二期交易改造工作顺利完成，财务会计工作的电算化核算方式从初步应用走向成熟完善，继_年以来各会计信息系统运行平稳，发挥了其应有的作用。在大系统以及其他现代化计算机网络信息系统的应用过程中，各项财务会计工作由此面貌焕然一新、高效运转。三年来财务会计工作从核算形式、业务手
