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1、银行BoEing系统基金业务操作手册前 言新一代综合业务系统（中文名称：蓝海引擎,英文名称：Blue Ocean Engine，以下简称BoEing系统）是根据中国银行战略目标和业务经营转型方向，在企业架构思想的指导下，参考国际同业最佳实践的基础上，由我行自主设计研发的核心业务系统。系统将以客户为中心，以产品集合平台为支撑，功能更加丰富灵活的产品服务创新体系，满足全行业务经营、内部管理、外部监管及技术自身发展的要求，实现以客户为中心、快速产品创新、改善管理能力三大核心价值。基金代销是我行的重要零售业务，是BoEing系统一期上线产品之一。BoEing系统基金模块包括柜面端和管理端二大应用：柜面
2、端提供销售我行代理资产管理人发售的开放式基金、开放式基金定期定额业务、券商集合计划、“一对多”专户理财等产品服务功能，可进行产品的签约、买卖、查询等交易；管理端为总行和一级分行提供基金产品管理、募集管理、代销机构管理和销售周期管理，费用、客户结构、销售量等统计，并可根据行部级别进行相关功能权限控制。 为了使业务人员更好地了解和掌握BoEing系统基金模块相关规则和操作流程，总行个人金融部组织编写了中国银行BoEing系统基金业务操作手册（以下简称操作手册）。操作手册包括基金柜面端、柜面端报表、基金管理端、管理端报表四个章节，从基本概念、业务规则、交易列表、交易说明等方面详细介绍了BoEing系
3、统基金模块各组成部分，内容详尽，实用性强，能够使读者快速理解并掌握BoEing系统基金业务的设计原理及应用方法。 参加操作手册编写的人员有（按姓氏笔画排列）：曲欣、吴双、陆怡倩、张赫、李丹、段晔、胡国栋等。操作手册由李国峰、印金强、高国鹏、张令玮总撰。由于基金业务的开发完善工作仍在进行，加之编写时间仓促，手册中难免会有遗漏或不当之处，敬请谅解并给予指导。1目 录第一章 基金柜面端5第一节 概 述5一、 基本概念5二、相关约定和基本规则6三、 业务流程8第二节 交易操作说明9一、 交易列表9二、交易说明10第二章 柜面端报表86一、交易失败报表86二、定投失败报表86三、电子合同报表87第三章
4、基金管理端88第一节 概 述88一、基本概念88二、相关约定和基本规则88三、业务流程89第二节 交易说明89 一、交易列表89二、交易说明91（一）产品详细信息91（二）智能定投参考指标查询93（三）募集监控93（四）开闭市管理94（五）业务参数设置95（六）代销机构信息设置95（七）基金状态设置96（八）可受理业务映射关系管理97（九）基金净值98（十）销售周期管理99（十一）上传合同版本说明书99（十二）电子合同文件管理100第四章 管理端报表101第一节 报 表101一、年费分区域统计101二、代理费统计101三、个人客户结构汇总统计102四、客户结构汇总统计表（报表单位：元）102五
5、、客户结构汇总统计表（报表单位：份）103六、基金定期定额统计表103七、发行期确认统计表104八、基金交易笔数统计表104九、基金流量统计表105十、投资者风险匹配统计表106十一、认购费统计表106十二、申购费统计表107十三、赎回费统计表107十四、转换补差费统计表108十五、销售服务费统计表108十六、客户维护费统计表109十七、赎回和转换费汇总表109十八、申购赎回和转换费汇总表110十九、净额申购费汇总表111第一章 基金柜面端第一节 概 述一、 基本概念 客户重要信息同步：使客户姓名、证券类型、证件号码在基金系统记录的信息和账户信息保持一致。 公募基金：是受政府主管部门监管的，向
6、不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金。 基金专户理财：也成“一对多”专户理财业务，指基金公司向两个以上的特定客户募集资金，或者接受两个以上特定客户的财产委托，由商业银行担任资产托管人，将其委托财产集合于特定账户，进行证券投资活动。 券商集合理财：指我行代理证券公司推广其公开对外发售的集合理财产品。 电子合同：以电子签名方式与客户签订相关产品合同。 智能定投：是基金定期不定额的投资方式，即在一定的投资期间内，投资者在固定的时间，根据证券市场指数的走势以不固定的金额投资于同一只基金产品，实现对基金投资时点和金额的控制。 基金产品转换：客户将所持有的基金份额转换为同一基金管理人旗下的其它基金产
7、品。 基金转托管转出：客户将基金账户内的基金份额从一个销售机构转到另一销售机构。基金转托管转入：客户将基金账户内的基金份额从另一个销售机构转到我销售机构。二、相关约定和基本规则（一）基金代理销售对象指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资于开放式证券投资基金的自然人；在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并依法可以投资证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织；符合法律法规规定，经中国证监会批准可以投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者，均可购买。（二）交易时间办理基金代理销售业务的时间以基金管理人对外公布的基金合同或发
8、售公告规定的时间为准。（三）代理销售网点可受理业务 1、签约买卖类：基金签约、基金解约、信息修改、客户重要信息同步、更换结算账号、开TA账户（含多渠道开户）、销TA账户、TA账户查询、基金定投签约、基金定投解约、基金定投信息修改、认购、申购、赎回、预约认购、预约申购、预约赎回、委托撤销、柜员委托取消。 2、信息查询类：客户基金查询、基金交易明细查询、基金委托查询、基金产品信息查询、基金净值查询。 3、辅助功能类：基金交割单打印、基金分红方式设置、基金转托管转出、基金客户风险类型评估、基金转托管转入。（四）业务受理条件1、 个人客户申请办理基金业务，原则上须本人持银行卡及身份证原件到我行营业网点
9、亲自办理，不得由他人代理；如客户本人遇死亡、因严重老弱病残等特殊情况，确实无法由本人亲自办理的，可参照储蓄业务管理办法中特殊业务章节的相关规定执行。2、 客户办理基金签约（包括签约、信息修改、更换结算账户、客户重要信息同步和解约）、基金TA账户签约管理（包括签约和解约）、基金客户风险类型评估、基金定投管理（包括签约、信息修改）、涉及电子合同的相关业务、基金转托管转出、委托撤销等业务时，个人客户须提供本人身份证件原件进行联网核查；单位客户申请办理基金业务，须由经办人提供单位预留印鉴、营业执照正（副）本或组织机构代码证、经办人身份证件，若经办人非法人，需要同时提供法人身份证件原件或复印件及法人授权
10、书（客户提供所有材料复印件加盖单位公章，留存一份随传票保管），柜员按照相关管理规定进行核印等步骤，校验客户身份及信息。3、 个人客户申请开立客户资料须本人填写个人客户风险承受能力评估问卷，不得由他人代填；对已签约、但没有进行个人客户风险承受能力评估问卷测评的个人客户，在申请办理基金购买（含预约）、基金产品转换、基金定投等业务前，须填写个人客户风险承受能力评估问卷，将结果（测评分五个等级：激进、进取、稳健、谨慎、保守）通过“基金客户风险类型评估”交易录入系统完成风险测评；风险等级测评结果的默认有效期为一年，有效期内也可根据需要进行重新评估，过期后需重新进行风险等级测评。4、 机构客户申请任何交易
11、须到开户网点办理。5、 用于基金交易的借记卡及密码的挂失和解挂，按照金穗借记卡业务管理办法办理；挂失后补办的借记卡由系统自动自动建立与基金账户的对应关系。6、 客户首次购买基金时的分红方式为基金合同默认的分红方式，如需变更分红方式应通过“基金分红方式设置”交易实现。7、 客户使用借记卡密码进行的基金交易，视为客户本人办理。8、 基金业务允许跨省市交易。9、 客户办理基金业务必须确保借记卡和账户状态正常。10、 营业网点每日日初须打印前一交易日的基金定投失败明细表、基金交易失败明细表，基金报表与凭证按会计有关规定随当日报表传票装订保管。（五）交易确认1、受理客户发起的所有交易均以TA确认为准。2
12、、银行当日（T日）受理客户的所有基金（QDII基金除外）交易申请，TA均在下一个开放日（T+1日）确认。3、银行当日（T日）受理的QDII基金交易申请，TA在申请日后的第二个开放日（T+2日）确认。4、操作员在受理客户账户及交易类交易时，须提示客户在每次申请交易的三个工作日后打印交割单。5、基金的交割单为客户交易确认凭证，系统对交割单的保留期限为交易确认后一年。6、补打凭证上的受理日期不作为实际交易日期的依据。（六）基金代销业务手续费1、基金TA账户签约、转托管、历史交易查询的手续费，按价格委员会对外公示的收费标准执行。2、基金交易手续费包括：认购、申购、赎回及转换手续费，计算方法：（1）认购
13、手续费=认购金额*认购费率/（1+认购费率）（2）申购手续费=申购金额*申购费率/（1+申购费率） （3）赎回手续费=赎回金额*赎回基金手续费率（4）转换手续费为赎回手续费与申购补差手续费之和：转换手续费=转出金额转出基金赎回费率转出金额（1转出基金赎回费率）（转入基金申购费率转出基金申购费率）/(1+转入基金的申购费率)（七）授权管理1、对客户申请的修改基金结算账户、柜员委托取消、基金转托管转出和单位客户委托撤销等业务须严格实行三级主管授权；2、对购买、赎回、转换等交易根据客户委托交易额须严格实行金额类动态授权主管授权。三、 业务流程（一）开立金穗借记卡；（二）基金客户风险类型评估；（三）基
14、金签约；（四）基金TA账户签约；（五）基金购买、赎回、定投等基金交易。第二节 交易操作说明一、 交易列表交易码交易名称交易类型50400基金签约管理金融类50401基金TA账户签约管理金融类50100基金购买金融类50300基金赎回金融类50402基金定投管理金融类50302基金委托撤销金融类50200基金产品转换金融类50000客户基金查询查询类50001基金交易明细查询查询类50002基金委托查询查询类50003基金产品信息查询查询类50004基金净值查询查询类50800基金交割单打印查询类50202基金分红方式设置金融类50303基金转托管转出金融类50103基金转托管转入金融类50201基金客户风险类型评估金融类二、交易说明 （一）基金签约管理（50400）签约1、交易功能首次开立基金业务的签约。2、交易界面投资理财-基金&理财-基金-签约买卖-基金签约管理-签约3、操作说明（1）操作类型栏 操作类型：必输，签约；（2）查询条件栏 点击“查询账号”弹出“账户支控验证/收款/扣款交易信息录入”界面； 账户类型：必输，点击选择个人账户/对公账户；
