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1、中国银行业监督管理委员会文献银监发7号中国银监会有关印发XX省(自治区、直辖市)融资性担保行业XX年度发展与监管状况报告和X机构概览编写阐明的告知各省、自治区、直辖市融资性担保机构监管部门:为贯彻贯彻融资性担保公司管理暂行措施的有关规定,规范融资性担保行业年度发展与监管状况报告和融资性担保机构机构概览的编写工作，融资性担保业务监管部际联席会议(如下简称联席会议)办公室研究拟订了XX省(自治区、直辖市)融资性担保行业XXX年度发展与监管状况报告和X机构概览(如下简称年度状况报告、机构概览)的编写阐明,并已经7月23日联席会议审议通过,现印发给你们。现就做好年度状况报告和机构概览编写工作的有关事宜
2、告知如下:一、高度注重年度状况报告和机构概览编写工作年度状况报告是辖区融资性担保行业年度发展状况与监管工作成效的总结报告。编写年度状况报告,对于掌握融资性担保行业的经营管理状况,分析研究存在的风险和突出问题，制定和完善配套制度与扶持政策，不断提高监管有效性,防控系统性风险，增进行业健康稳定发展具有重要意义。机构概览是融资性担保机构经营管理与监管有关基本状况的历史记录，是监管部门分析评价单体机构风险状况、改善监管工作的重要根据。各地监管部门要高度注重年度状况报告和机构概览的编写工作,建立健全工作制度，认真抓好贯彻工作。二、认真编写年度状况报告，及时报送各地监管部门要按照融资性担保公司管理暂行措施
3、有关规定，于每年年终认真做好本年度工作总结，全面分析评估本辖区融资性担保行业年度发展状况和监管工作状况,加强对重大问题的研究，规划好下一年度的监管工作。每年2月底前各地监管部门应以书面形式及时向部际联席会议和省、自治区、直辖市人民政府报送本辖区年度状况报告。同步，将年度状况报告电子文档通过本地银监局经银监会内网转报部际联席会议。三、认真编写机构概览，及时归档各地监管部门要认真分析每家融资性担保机构的年度报告和平常经营管理状况,结合非现场监管和现场检查状况,分析评价其经营管理的规范性和稳健性,实事求是地评估已实行监管措施的成效，拟订切实有效的监管工作筹划及监管措施。要按照融资性担保公司管理暂行措
4、施有关规定，于每年6月底前完毕所监管各融资性担保机构上一年度机构概览的编写、更新和存档工作。根据工作需要，各地监管部门要将已与银行业金融机构开展业务合伙的融资性担保机构的机构概览及时抄送所在省、自治区、直辖市银监局及人民银行分支机构。四、认真做好本辖区融资性担保业务的分析研究工作各地监管部门和各银监局要结合平常监管掌握的状况，从不同角度加强对本地区融资性担保业务的分析，建立信息共享机制,精确把握风险动态,积极向有关部门提出意见和建议，努力推动银行业金融机构与融资性担保机构之间的业务合伙,加强监管联动,不断增进本辖区融资性担保行业的健康稳定发展。附件：1.省(自治区、直辖市)融资性担保行业XXX
5、年度发展与监管状况报告编写阐明XX机构概览编写阐明九月六日附件1X省（自治区、直辖市)融资性担保行业XX年度发展与监管状况报告编写阐明X省(自治区、直辖市）融资性担保行业XXXX年度发展与监管状况报告是监管部门对本辖区融资性担保行业年度发展整体状况与监管工作成效的综述材料，应涉及但不限于如下内容:一、基本状况(一)融资性担保行业发展简况。机构、从业人员、业务规模与构造（涉及县（市)级区域机构业务状况的专项阐明)及其变化状况。(二)融资性担保机构与银行业金融机构合伙状况。(三)融资性担保机构贯彻产业政策状况。对中小公司的支持状况(通过调查获得户数、金额等数据);对“三农”经济的支持状况(通过调查
6、获得户数、金额等数据)；对高新技术产业的支持状况（通过调查获得户数、金额等数据）。(四)政府部门对中小公司融资性担保业务的扶持状况。二、行业经营与管理状况(一）行业资产负债与赚钱状况。规模与构造、重要经营指标(如平均的资本利润率、资产利润率、成本收入比、资产负债率等）分析。(二）公司治理总体状况。股东会、董事会、监事会及高档管理层等组织架构总体建设状况，董事会、监事会及高档管理层的履职状况,以及人员培训状况。可对总体状况及分类状况作分析阐明,并可举事例阐明。(三）内部控制与风险管理。简述并评估机构业务政策与流程的健全性、风险辨认与监测的充足性、风险控制与处置措施的合适性、内外部审计的独立性与有
7、效性,合规经营状况,以及管理信息系统的建设状况。可对总体状况及分类状况作分析阐明,并可举事例阐明。（四)市场开发与成本控制。产品与服务创新状况,本辖区发展较好的新业务开办和管理状况;担保费率收取的水平；市场营销状况;机构经营管理成本变化与财务管理状况。可对总体状况及分类状况作分析阐明,并可举事例阐明。(五）融资性担保行业协会活动状况。三、行业风险状况(一)资本与拨备的充足性。机构资本金数额及运用状况，风险拨备提取的充足性，融资性担保放大倍数分析，资本需求预估及资本增补筹划可行性。可对总体状况及分类状况作分析阐明,并可举事例阐明。(二)信用风险。机构信用风险水平,客户、行业、区域等集中度分析,反
8、担保措施对信用风险的缓释状况，代偿、损失与追偿状况(融资性担保代偿率、融资性担保损失率分析）,风险补偿状况，信用风险管理的合适性分析。可对总体状况及分类状况作分析阐明，并可举事例阐明。(三）流动性风险。机构表内外资产负债期限匹配状况、机构及辖区流动性管理方略及应急管理预案的合适性评价。可对总体状况及分类状况作分析阐明,并可举事例阐明。(四)市场风险。机构承当的市场风险头寸及水平，市场风险管理的合适性评价。可对总体状况及分类状况作分析阐明,并可举事例阐明。（五)操作及合规风险。内控制度的健全性与执行力评价。可对总体状况及分类状况作分析阐明，并可举事例阐明。合规、投诉与涉诉状况及其影响。可对总体状
9、况及分类状况作分析阐明,并可举事例阐明。(六)其她风险。四、总体状况评估对年度我省(自治区、直辖市)融资性担保行业的公司治理、内部控制和风险管理状况进行全面评价。归纳年度我省（自治区、直辖市）融资性担保行业在改革与发展中获得的重要成绩与存在的重要问题,并分析其因素。五、发展政策与监管措施成效分析(一)政策措施的制定实行状况。国家有关政策和法律法规、规章制度、规范性文献等贯彻状况;本辖区政策、制度制定实行状况。(二）市场准入、退出及平常监管工作开展状况。非现场监管状况,现场检查工作开展状况与效果评估，风险提示状况。(三)重大风险事件处置、信息披露状况。六、我省(自治区、直辖市)融资性担保机构、业
10、务发展趋势及监管安排分析我省(自治区、直辖市)融资性担保机构、业务、风险与问题发展态势，提出下一年度监管工作思路与工作重点，并简述监管措施筹划。七、政策建议结合监管工作中遇到的突出问题,对完善融资性担保体系建设、监管及扶持政策、有关制度建设等方面提出意见和建议。附件2X机构概览编写阐明X机构概览是融资性担保机构经营管理与监管有关基本状况的历史记录,是监管部门分析评价单体机构风险状况、改善监管工作的重要根据。XX机构概览的内容重要是：全面扼要地描述融资性担保机构的经营管理状况，分析其存在的重要风险和突出问题，评估已实行监管措施的成效，确立下一步的监管筹划。XX机构概览由监管部门对本辖区列为监管对象的融资性担保机构逐个进行编写，并按年度及时予以更新,涉及但不限于如下内容：一、融资性担保机构年度基本状况摘录融资性担保机构年度报告和重大事项临时报告的重要内容。二、对融资性担保机构的总体分析评价（一)发展的稳健性；(二)公司治理的合理性;(三)内部控制和风险管理的健全性与有效性、经营的合规性;(四）信息披露的精确性、及时性与完整性;(五)资本及准备金的充足性；(六)机构重要风险点及突出的问题。三、已采用监管措施的成效及后续监管筹划(一)重要监管措施与获得的效果；(二)后续监管筹划的要点。
