《2022年证券一般从业考前难点冲刺押题卷带答案199》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年证券一般从业考前难点冲刺押题卷带答案199（125页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年证券一般从业考前难点冲刺押题卷带答案1. 单选题 关于一元线性回归模型，下列说法正确的是（ ）。 .公式为:yt=bo+blxt+ut .公式为:Y=bo+blx .其中Xt表示自变量，yt表示因变量 .其中Xt表示因变量，yt表示自变量 A .B .C .D .考点 一元线性回归模型解析 一元线性回归模型中yt=bo+blt+ut（1）上式表示变量yt和xt之间的真实关系。其中yt称作被解释变量（或相依变量、因变量），xt称作解释变量（或独立变量、自变量），ut称作随机误差项，bo称作常数项（截距项），bl称作回归系数。2. 单选题 治理通货紧缩的政策包括（ ）。 .扩张性的财政政
2、策 .扩张性的货币政策 .加快产业结构的调整 .减少信贷资金投入 .提高利率 A . B . C . D .考点 货币政策解析 治理通货紧缩的政策主要包括以下几方面:（1）扩张性的财政政策；（2）扩张性的货币政策；（3）加快产业结构的调整:（4）其他措施，譬如对工资和物价的管制，对股票市场的干预等。3. 单选题 债券基金收益与市场利率的关系具体表现为（）。 .市场利率下调，基金收益下降 .市场利率上调，基金收益下降 .市场利率上调，基金收益上升 .市场利率下调，基金收益上升 A 、B 、C 、D 、答案 C解析 债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调，其收益会上升；反之，若市场利率上
3、调，其收益将下降。4. 单选题 在现实经济中，最为少见的市场类型是（ ）。 A 完全竞争 B 不完全竞争C 寡头垄断 D 完全垄断 考点 行业的市场结构解析 在现实经济中，最为少见的市场类型是完全竞争。5. 单选题 会员对本单位从业人员作出的处罚处分信息，会员应自处罚处分决定生效之日起( )个工作日内向中国证券业协会诚信管理系统申报，中国证券业协会审核后记入诚信信息系统备注栏。 A 2B 5C 10D 15答案 C解析 根据中国证券业协会诚信管理办法的规定，会员对本单位从业人员作出的处罚处分信息，会员应自处罚处分决定生效之日起10个工作日内向中国证券业协会诚信管理系统申报，中国证券业协会审核后
4、记入诚信信息系统备注栏；中国证券业协会认为申报信息不应记入诚信信息系统的，应当退回会员并说明不予记入诚信信息系统的原因。6. 单选题 某投资者持有面值1000元的可转换债券100张，该债券可按转换比例40转换为A股票，A股票目前二级市场价格为28元每股，若该投资者行使转换权可（ ）。A 获利7500元B 亏损7500元C 获利12000元D 亏损12000元考点 可转换债券解析 本题考查可转换债券的应用。转股价格=债券面值转换比例题中，债券转换比例为40，债券面值为1000元。转股价格=债券面值转换比例=100040=25元，即每张债券可按25元价格转换为40股，100张该债券可转换为4010
5、0=4000股，由于目前A股票市场价格为28元，所以每股获利28-25=3元，一共获利34000=12000元。因此，C选项符合题意，故本题选C选项。7. 单选题 连续竞价的确定原则有（ ）。 .最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价 .买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价 .卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价 .高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格 A 、B 、C 、D 、考点 证券交易的竞价与成交解析 本题考查连续竞价的确定原则。连续竞价的确定原则包括：（1）最高
6、买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价；（2）买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价；（3）卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。项错误，“高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格”是集合竞价的原则之一。故本题选C选项。8. 单选题 下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（ ）。A 取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书B 从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会报告C 机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业
7、务D 协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训考点 证券分析师执业资格的取得方式解析 A项，取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由协会注销其执业证书；B项，从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后十日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记；D项，协会、机构应当定期组织取得执业证书的人员讲行后续职业培训.提高从业人员的职业道德和专业素质。9. 单选题 证券经纪商在收到客户委托后，应对（ ）进行调查，经审查符合要求后，才能接受委托。 .委托内容 .委托人身份 .委托买入的实际资金余额
8、 .委托卖出的实际证券数量 A 、B 、C 、D 、考点 委托买卖解析 本题考查委托交易的规定。在委托受理阶段，证券经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的实际资金余额进行审查。经审查符合要求后，才能接受委托。因此，、项符合题意，故本题选B选项。10. 单选题 （ ）是全球第一大基金市场，其开放式基金资产占全球基金总资产的45%。A 美国B 德国C 日本D 卢森堡考点 证券投资基金的起源与发展解析 本题考查全球基金市场的发展。美国是全球第一大基金市场，其开放式基金资产占全球基金总资产的45%。因此，A选项符合题意，故本题选A选项。11. 单选题 下列
9、说法正确的是（ ）。 .债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息，本金的偿还可以延后 .安全性是指债券持有人的收益相对稳定，没有风险 .债券能为投资者带来一定的收入 .资本利得是指债权人到期收回的本金与买入债券或中途卖出债券与买入债券之间的价差收入 A .B .C .D .考点 现金流、债券类、股票类和衍生产品类证券产品的组成及基本特征解析 债券类证券产品基本特征：偿还性：偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金。流动性：流动性是债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益。安全性：安全性是指债券持有人的收益相对稳
10、定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。收益性：收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式三种：利息收入，即债权人在持有债券期间按规定的条件分期、分次取得利息或者到期一次取得利息。资本损益，即债权人到期收回的本金与买入债券或中途卖出债券与买入债券之间的价差收入。再投资收益，即投资债券所获现金流量再投资的利息收入。12. 单选题 关于证券公司及从业人员开展业务的规定，错误的是( )。 A 从业人员可通过贬损同行争揽业务B 从业人员应优先确保客户的利益得到公平的对待C 从业人员应当尊重同业人员，公平竞争D 机构未妥善处理涉嫌违法违规的指令，从业人员应及时向中国证监会或者协会
11、报告答案 A解析 【解析】从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，不得贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务。故选项A错误。13. 单选题 某投资者在800美分的价位，卖出了20手大豆的空头合约，此时市场价格已经跌到780美分，空头合约如果现在平仓，则可以获利。但是投资者想要先锁定利润，他应该（ ）。 .买入看涨期权 .卖出看涨期权 .买入看跌期权 .卖出看跌期权 A . B . C . D .考点 期权套利解析 空头合约的卖方锁定利润实际上是为了应付标的物价格上升的风险，可以通过买入看涨期权和卖出看跌期权来控制这种风险。14. 单选题 下列企业自由现金流量的表述中正确的有（ ）。 .自由现金流量
12、是经营活动所产生的现金流量，它不反映资本性支出或营业流动资产净增加等变动 .自由现金流量指营业现金毛流量扣除必要的资本性支出和营业流动资产增加后.能够支付给所有的清偿权者（债权人和股东）的现金流量 .自由现金流量等引责权人自由现金流量加上股东自由现金流量 .在持续经营的基础上，若不考虑非营业现金流量，公司除了维持正常的资产增长外，还可以产生更多的现金流量，就意味着该公司有正的自由现金流量 A .B .C .D .考点 自由现金流含义解析 自由现金流量是经营活动所产生的现金流量，它反映资本性支出或营业流动资产净增加等变动。15. 单选题 法人申请查询证券账户注册资料，必须填写（）。 A 自然人证
13、券账户注册申请表B 合伙企业等非法人组织证券账户注册申请表C 机构证券账户注册申请表D 证券账户注册资料查询申请表答案 D解析 法人申请查询证券账户注册资料，必须填写证券账户注册资料查询申请表，并提交有效身份证明文件及复印件或加盖发证机关确认章的复印件，或发证机关出具的注明注册号的遗失证明及复印件，以及经办人有效身份证明文件及复印件。16. 单选题 当期权合约到期时，期权（ ）。A 不具有内涵价值，也不具有时间价值B 不具有内涵价值，具有时间价值C 具有内涵价值，不具有时间价值D 既具有内涵价值，又具有时间价值考点 期权解析 内涵价值指在不考虑交易费用和期权费的情况下，买方立即执行期权合约可获取的行权收益，是随时都存在的。而在到期日时，期权合约时间价值为零。17. 单选题 利用国债的收益率再加上适度的（ ），可以得出公司债券等风险债券的收益率。A 收益率差B 票面利率C 市场利率D 必要收益率考点 债券估值模型解析 国债被视为无违约风险债券，利用国债的收益率再加上适度的收益率差，可以得出公司债券等风险债券的收益率。18. 单选题 金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括（ ）。 .货币互换 .利率互换 .股权互换 .
