《2022年金融-期货从业资格考前模拟强化练习题93（附答案详解）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-期货从业资格考前模拟强化练习题93（附答案详解）（14页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-期货从业资格考前模拟强化练习题（附答案详解）1. 不定项选择题某期货公司期末风险监管报表显示，该公司净资本为2800万元，净资产为1亿元，风险资本准备为5000万元，负债为3000万元，该公司风险监管指标符合标准的是（）。问题1选项A.净资本/风险资本准备B.负债/净资产C.净资本D.净资本/净资产【答案】B;D【解析】期货公司风险监管指标管理办法第八条规定，期货公司应当持续符合以下风险监管指标标准：（一）净资本不得低于人民币3000万元；（二）净资本与公司风险资本准备的比例不得低于100；（三）净资本与净资产的比例不得低于20；（四）流动资产与流动负债的比例不得低于100；（
2、五）负债与净资产的比例不得高于150；（六）规定的最低限额结算准备金要求。A选项净资本/风险资本准备=56%，B选项负债/净资产=30%，C选项净资本=2800万元，D选项净资本/净资产=28%。故正确答案选BD，AC选项不符合标准。2. 判断题期货保证金存管银行未按规定向期货保证金安全存管监控机构报送信息，被期货交易所采取自律监管措施的，期货公司应当暂停在该存管银行开立期货保证金账户、并将期货保证金转存至其他符合规定的期货保证金存管银行。问题1选项A.对B.错【答案】A【解析】题干的说法是正确的。期货保证金存管银行未按规定向期货保证金安全存管监控机构报送信息，被期货交易所采取自律监管措施或者
3、被中国证监会采取监管措施、处以行政处罚的，期货公司应当暂停在该存管银行开立期货保证金账户，并将期货保证金转存至其他符合规定的期货保证金存管银行。3. 不定项选择题根据期货公司风险监营指标管理办法，出现下列情形时期货公司应当向全体董事提交书面报告的是（）。问题1选项A.风险监管指标达到预警标准B.净资本与风险资本准备的比例与上月相比向不利方向变动超过20%C.风险预警期结束D.风险监管指标不符合规定标准【答案】A;B;D【解析】净资本与风险资本准备的比例与上月相比向不利方向变动超过20%的，期货公司应当向公司住所地中国证监会派出机构提交书面报告（B选项正确），说明原因，并在5个工作日内向全体董事
4、提交书面报告。期货公司风险监管指标达到预警标准的，期货公司应当于当日向全体董事提交书面报告（A选项正确），详细说明原因、对期货公司的影响、解决问题的具体措施和期限，书面报告应当同时抄送期货公司住所地中国证监会派出机构。期货公司风险监管指标不符合规定标准的，期货公司除履行上述程序外，还应当及时向全体股东报告或进行信息披露（D选项正确）。故本题答案选ABD，C选项风险预警期结束不需要向董事会报告。4. 判断题从事期货中间介绍业务的经纪商可以是证券公司。问题1选项A.对B.错【答案】A【解析】题干描述是正确的，在我国，为期货公司提供中间介绍业务的证券公司就是介绍经纪商。5. 单选题期货从业人员执业行
5、为准则（修订）是（）对期货从业人员进行纪律惩戒的依据。问题1选项A.中国证监会B.期货交易所C.中国期货业协会D.从事期货经营业务的机构【答案】C【解析】期货从业人员执业行为准则（修订）第二条规定，本准则是对从业人员的职业品德、执业纪律、专业胜任能力及职业责任等方面的基本要求和规定，是从业人员在执业过程中必须遵守的行为规范，是中国期货业协会（简称协会）对从业人员进行纪律惩戒的主要依据。正确答案选C，A选项中国证监会是负责对证券期货市场实行集中统一监管，B选项期货交易所是期货业的自律组织，D选项从事期货经营业务的机构包括一些期货公司或者期货投资咨询机构等。6. 单选题根据证券公司为期货公司提供中
6、间介绍业务试行办法，证券公司开展介绍业务应当提供的服务是（）。问题1选项A.收取期货保证金B.与客户签署开户协议C.提供期货行情信息、交易设施D.代办期货交割【答案】C【解析】证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供下列服务：（一）协助办理开户手续；（二）提供期货行情信息、交易设施；C选项正确。（三）中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。故本题答案选C，ABD选项错误。7. 不定项选择题某期货公司在开展期货投资咨询业务过程中，为降低经营成本，决定投资咨询业务由公司总部研发
7、部门负责。为加大投资咨询业务开发力度，培养投资咨询方面的专业人才。公司还鼓励交易，结算等其他部门工作人员在完成本职工作的前提下，以公司名义或者个人名义兼职从事投资咨询业务。根据期货公司期货投资咨询业务试行办法，下列表述正确的是（）。问题1选项A.公司行为符合期货公司期货投资咨询业务试行办法的规定B.公司交易、结算等业务人员兼职从事期货投资咨询业务是错误的。期货投资咨询业务人员应当与这些业务人员岗位独立，权责分离C.公司员工以个人名义从事投资咨询业务是错误的。期货投资咨询业务人员应当以期货公司名义开展期货投资咨询业务活动D.公司决定将期货投资咨询业务由公司总部研发部负责是错误的。期货公司总部应当
8、设立独立的部门，对期货投资咨询业务实现统一管理【答案】B;C;D【解析】期货公司总部应当设立独立的部门，对期货投资咨询业务实行统一管理（D选项正确）。期货公司营业部应当在公司总部的统一管理下对外提供期货投资咨询服务。期货投资咨询业务人员应当以期货公司名义开展期货投资咨询业务活动，不得以个人名义为客户提供期货投资咨询服务（A选项错误，C选项正确）。期货投资咨询业务人员应当与交易、结算、风险控制、财务、技术等业务人员岗位独立，职责分离（B选项正确）。考查的是独立性原则，正确答案选BCD，A选项错误。8. 单选题会员结算准备金最低余额由会员以（）向期货交易所缴纳。问题1选项A.客户资金B.自有资金C
9、.银行贷款D.有价证券【答案】B【解析】期货交易所管理办法第70条第二款规定，会员结算准备金最低余额由会员以自有资金向期货交易所缴纳。正确答案选B，ACD选项错误。9. 多选题首席风险官制作的工作底稿和工作记录，应当（）。问题1选项A.至少保存20年B.真实、充分地反映其履行职责情况C.至少保存30年D.由独立董事签署意见【答案】A;B【解析】期货公司首席风险官管理规定（试行）第十二条。首席风险官开展工作应当制作并保留工作底稿和工作记录，真实、充分地反映其履行职责情况。工作底稿和工作记录应当至少保存20年。正确答案选AB，CD属于干扰项。10. 多选题下列关于期货公司报送资料的表述，错误的有（
10、）。问题1选项A.期货公司的法定代表人、经营管理主要负责人、首席风险官和和财务负责人应当对月度的报告签署确认意见B.期货公司的董事、经营管理主要负责人、财务负责人应当对年度报告签署确认意见C.按照规定应当在期货公司年度报告、月度报告上签字的人员，对报告内容有异议的，应当拒绝签字D.期货公司应当按照规定报送年度报告、月度报告等资料【答案】A;B;C;D【解析】期货公司应当按照规定报送年度报告、月度报告等资料。期货公司法定代表人、经营管理主要负责人、首席风险官、财务负责人应当对年度报告和月度报告签署确认意见；监事会或监事应对年度报告进行审核并提出书面审核意见；期货公司董事应当对年度报告签署确认意见
11、。期货公司年度报告、月度报告签字人员应当保证报告内容真实、准确、完整；对报告内容有异议的，应当注明意见和理由。故本题正确答案选ABCD。11. 单选题期货公司董事、监事和高级管理人员因涉嫌违法违规行为被有权机关立案调查或者采取强制措施的，期货公司在知悉或者应当知悉之日起（）个工作日内向中国证监会相关派出机构报告。问题1选项A.5B.7C.3D.10【答案】C【解析】期货公司董事、监事和高级管理人员因涉嫌违法违规行为被有权机关立案调查或者采取强制措施的，期货公司应当在知悉或者应当知悉之日起3个工作日内向中国证监会相关派出机构报告。正确答案选C选项，ABD选项错误。这里要注意期货公司对董事、监事和
12、高级管理人员给予处分的，应当自作出决定之日起5个工作日内向中国证监会相关派出机构报告。12. 多选题期货公司的期货从业人员必须遵守（）。问题1选项A.期货交易所的自律规则B.期货交易管理条例C.期货从业人员管理办法D.期货从业人品执业行为准则（修订）【答案】A;B;C;D【解析】期货从业人员必须遵守有关法律、行政法规和中国证监会的规定，遵守协会和期货交易所的自律规则，不得从事或者协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵期货交易价格、编造并传播有关期货交易的虚假信息等违法违规行为。正确答案选ABCD。13. 多选题下列关于期货公司的表述，正确的有（）。问题1选项A.设立期货公司的法律依据主要是中华人民共
13、和国公司法和期货交易管理条例B.期货公司是经营期货业务的金融机构C.未经国务院期货监管管理机构批准，任何单位或者个人不得设立或者变相设立期货公司，经营期货业务D.设立期货公司应当由国务院期货监督管理机构派出机构初审，国务院期货监督管理机构复审【答案】A;B;C【解析】期货公司是依照中华人民共和国公司法和本条例规定设立的经营期货业务的金融机构。设立期货公司，应当在公司登记机关登记注册，并经国务院期货监督管理机构批准（D选项错误）。未经国务院期货监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立或者变相设立期货公司，经营期货业务。正确答案选ABC。14. 单选题根据证券期货投资者适当性管理办法，经营机构应
14、当每（）开展一次适当性自查，形成自查报告。问题1选项A.两年B.三年C.半年D.一年【答案】C【解析】经营机构应当每半年开展一次适当性自查，形成自查报告。发现违反本办法规定的问题，应当及时处理并主动报告住所地中国证监会派出机构。正确答案选C。补充：经营机构应当每年至少开展一次适当性培训，提高相关岗位从业人员的适当性管理知识与技能，不断提升适当性执业规范水平。15. 单选题期货公司管理人员对期货从业人员发出违法指令的，期货从业人员应当（）。问题1选项A.先执行并向中国证监会报告B.先执行并向期货公司董事会报告C.抵利并及时向中国期货业协会报告D.抵制并及时向期货公司高级管理人员或者董事会报告【答案】D【解析】期货从业人员管理办法第十九条第一款规定，机构或者其管理人员对期货从业人员发出违法违规指令的，期货从业人员
