《反洗钱试题答卷》由会员分享，可在线阅读，更多相关《反洗钱试题答卷（9页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、反洗钱履职测试考试部门/支行:姓名：得分：一.单选（1. 5分*20共计30分）1. 中华人民共和国反洗钱法正式实施的时间是0A. 2006 年 10 月 31 H B. 2007 年 1 月 1 日 C. 2007 年 3 月 3 日 D. 2007 年 8 月 1 日2. 中华人民共和国反洗钱法在法律位阶上属于0。A.法律B.行政法规C.规章D.规范性文件3. 根据中华人民共和国反洗钱法和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指0。A. 国务院金融协调办公室B. 中国人民银行C. 中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会D. 中华人民共和国公安部
2、4. 金融机构应当依照中华人民共和国反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度，0应当对反洗钱内部控 制制度的有效实施负责。A. 金融机构反洗钱牵头部门负责人B.金融机构反洗钱高级管理人员C.金融机构的负责人D.金融机构直接负责的董事5. 应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围.其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由0制定。A. 全国人民代表大会及其常务委员会B. 国务院反洗钱行政主管部门C. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门D. 国务院有关部门6. 根据中华人民共和国反洗钱法规定，进行反洗钱调査时，下列哪一种作法是不允许的？ 0A. 调査人员不少于2人。B. 调査人员出示合法证
3、件和调査通知书。C. 询问金融机构有关人员，要求其说明情况。D. 询问时进行现场录音，作为调査资料留存。7. 银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。A、汇款人姓名或者名称B、资金汇出地名称C、汇款人身份证D、汇款人住所8. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“频繁”是指交易行为0。A. 营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续4天以上。B. 营业日每天发生4次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。C. 营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。D. 营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。9. 以下说法错误的是：0A. 反洗钱
4、宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关B. 宣传方式可灵活多样C. 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。D. 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式 开展宣传。10. 金融机构有卞列（）行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限 期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法贵令金融机构对直接负责的輩事、高级管理人员和其他直 接贵任人员给予纪律处分：A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C. 未
5、按照规定对职工进行反洗钱培训的D. 以上都是11. 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取（）措 施。A.查询B.临时冻结C.扣划D.封存12. 我国反洗钱工作有哪些重要意义（）。A. 是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要B. 是打击经济犯罪的需要C. 是遏制其他严重刑爭犯罪的需要精心整理D. 以上都是13. 洗钱的过程具有以下哪些特征（）。A. 洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源B. 改变有关金钱的形式C. 洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D. 以上都是14. 反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。A. 检查准
6、备B.检查实施C.检查报告D.以上都是15. 金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。A.真实性B.有效性C.完整性D.三者都是16金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、（）等部门核实客户的有关身份信息。A. 银监局B.侦查机关C.工商行政管理D.人民银行17. 调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派岀机构的负贵人批准，可以查阅、 复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移.隐藏篡改或者毁损的文件.资料，町以 予以（）。?A.封存?B.公开?C.保密D.转移18. 客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）报
7、告。?A.开立账户的金融机构B.发卡银行C.收单行D.办理业务的金融机构19短期内将资金分散转入.集中转出或集中转入.分散转出的交易属于可疑支付交易，“短期”是指（）个营业口 内。A. 5B. 10C. 15D. 2020金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（）内，未接到侦查机关继续冻结通 知的，应当立即解除冻结。A. 48小时B. 24小时C. 3个工作日D.六个月二.多选题（2分*20共计40分少选、错选、漏选均不得分）1下列属于可疑交易行为的有（）A. 客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金帐户B. 客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金帐
8、户却发生人量的现金收付C. 开户后短期被大量进行期货交易，然后迅速销户D. 长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨人2. 根据中华人民共和国反洗钱法，具有反洗钱行政调查权的有OA.中国人民银行总行?B中国人民银行省一级分支机构C.中国人民银行地市中心支行?D中国人民银行县（市）支行3. 中华人民共和国反洗钱法规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有。（）?A.询问?B.查阅?C.复制?D.封存?E.临时冻结4. 洗钱的过程一般分为。0?A.处置阶段?B.离析阶段?C.转移阶段?D.融合阶段5. 反洗钱法意义（）A. 有利于防范和发现洗钱活动，追
9、查和没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，维护经济安全和社会稳 定。B. 有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全。C. 有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，遏制相关犯罪。D. 有利于保护相关犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义。6. 人民银行在反洗钱工作中的职贵包括（?）A.反洗钱立法?B.制定金融业反洗钱规则的职能C.对金融业反洗钱的行政管理职能?D负责反洗钱的资金监控7. 不得作为实名证件使用的有（?）A.临时身份证B.学生证C.机动车驾驶证D.介绍信E.法定身份证件的复印件8. 下列哪些情况，存款人可以申请开立临时存款账户（？）A.经营临时
10、业务?B.设立临时机构?C.异地临时经营活动?D.注册验资9. 根据规定，以卞哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易（？）A. 个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本 金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里B. 个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的 一个账户里的定期存款C. 个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的 一个账户里的活期存款D. 金融机构内部调拨资金。10. 金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）A. 客
11、户身份识别制度?B. 客户身份资料和交易记录保存制度C. 人额交易和可疑交易报告制度D. 保密制度11. 存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）A.真实性B.完整性C.合法性D.安全性12. 反洗钱调查的措施包括（），但禁止采取针对人身性质的强制性措施。A.询问B.查阅C.复制D.封存和临时冻结13. 清洗（）钱将构成洗钱罪A.毒品犯罪B.贪污贿赂犯罪C.黑社会性质的组织犯罪D.恐怖活动犯罪14. 存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（？）A.储蓄存款账户?B.基本存款账户C. 一般存款账户?D.临时存款账户15. 中国人民银行
12、实施反洗钱调查应当遵循的原则。（）?A.合法?B.合理?C.效率D.保密？16根据金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的。0?A.交易性质B.交易目的C.交易的受益人?D.交易的资金风险17. 一次性金融服务识别要点包括哪些？（）A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C. 登记客户身份基本信息D. 留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件18. 应履行客户身份识别义务的一次件金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的一次 性金融服务OA.交易金额单笔人民币1万元以上B.交易金
13、额单笔人民币10万元以上C.交易金额单笔外汇等值1000美元以上D.交易金额单笔外汇等值10000美元以上19一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务（）A.现金汇款B.现金存款C.现钞兑换D.票据兑付20申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件？（）A.临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B. 异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设 主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C. 异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的
14、批文D. 注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文三.判断题（10*1分共计10分）1反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职贵获得的客户身份资 料和交易信息，只能用于反洗钱刑事调查。（）2. 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。（）3. 任何单位和个人发现洗钱活动，有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（）4. 中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币.外币人额交易和可疑交易报告。（）5. 国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。（）6. 金融机构
15、进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、人民银行等部门核实客户的有关身份信息。（）7. 国务院反洗钱行政主管部门或者派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，町以向金融机构进行调查, 金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。（）8. 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构 报告。（）9. 金融机构应当在可疑交易发生后的5个工作口内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。（）10. 金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。0四、案例分析（1*20分共计20分）王某经营一家商贸公司，由张某代王某于2014年2月在某银行开立了基本账户，其注册资本5万元，经营 范闱为食品、饮料等，其营业执照的注册地址与王某身份证一致，即王某的家庭住址。该账户口常交易量为5000 元左右。直至2014年11月，该账户交易量猛增，在3个月内资金收付达到7000多万，口交易笔数20笔以
