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1、8 . * XX银行现金管理服务方案（案例一）一、需求分析K单位是财政局社保基金专管机构，是XX银行的核心客户，在XX银行开立 了社保基金专户。其下管理了职工养老保险基金、城乡居民养老保险基金、村干 部养老保险基金、行政事业单位养老保险基金等多个种类的社保资金。根据财政部关于清理整顿地方财政专户的整改意见要求：“同一家银行 只能开立一个社保基金财政专户，社保资金实行统一管理，按资金种类分别建账, 分账核算，专款专用，不得相互挤占或调剂使用”。该单位对xx银行提出以下要 求：1、主账户下设虚拟子账户，将不同种类的资金分类核算。2、各虚拟子账户独立计息，按照与我行协定的不同类型分账簿结息，并 产生
2、独立的计息回单。3、系统自动清分来帐与出账，实现自动化管理。同时操作员可以手动调 整账簿余额。二、现金管理服务方案1、开通现金管理平台服务，在主账户下设置虚拟二级子账户。2、各虚拟账户根据实现与银行商议的价格，设置不同的利率，系统按季度 结息，并且按虚账户产生独立的结息回单。利息资金自动清分至各虚拟账户。3、主账户来帐时，系统根据交易附言中的虚拟账簿信息，自动将资金清分 至对应的虚账户；账户出账时，客户通过选择虚账户对外转账，系统自动计录, 并将账务反映在虚账户的对账单上。8.K单位现金管理方案示意图虚账户独立核算手动调整无法 识别的来帐三、案例启示对于同一账户下不同资金种类需要分类核算的财政类客户，均可以使用我行现金管理平台进行分类核算。分类核算过程中，不同虚账户可以按不同银行利 率结息，互不影响。同时，对于需要多个部门资金分人分类管理的财政类客户， 系统还可提供虚账户授权功能。即：向不同部门的会计出纳授权本部门的虚账户, 在查询或者转账时均只能操作自己权限范围内的虚拟账户。真正意义上实现同一 银行账户下不同类别资金的分类管理。最新文件仅供参考已改成word文本方便更改赠人玫瑰，手留余香。
