《2022-2023年证券一般从业考试模拟试题含答案（300题）套卷67》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022-2023年证券一般从业考试模拟试题含答案（300题）套卷67（125页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022-2023年证券一般从业考试模拟试题含答案（300题）1. 单选题 基金管理费费率的大小通常（）。 A 与基金规模成反比，与风险成正比B 与基金规模成反比，与风险成反比C 与基金规模成正比，与风险成正比D 与基金规模成正比，与风险成反比答案 A解析 基金管理费费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。即基金规模越大，风险越小，基金管理费费率就越低；反之，基金规模越小，则风险越大，基金管理费费率就越高。2. 单选题 基金业绩评价的意义在于（ ）。A 防止基金公司内幕交易B 为托管人的监督提供参考C 帮助基金公司进行信息披露D 为投资者进一步的投资选择提供决策依据考点 基金评价的指标体
2、系和主要方法解析 只有通过完备的投资业绩评估，投资者才可以有足够的信息来了解自已的投资状况。投资者可以决定是否继续使用现有的投资经理；基金管理公司可以决定一个基金经理是否可以管理更多的基金，可以分配更多的资源或是需要被替换。3. 单选题 目前我国金融市场实行的经营体制是（）。 A 分业经营、分业管理B 分业经营、混业管理C 混业经营、分业管理D 混业经营、混业管理答案 A解析 目前我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。但也要认识到，“混业经营”是未来的必然选择，货币产生于商品交换的需要，金融活动则是商品生产发展的必然要求。4. 单选题 根据运作方式的不同，可
3、以将基金分为（ ）。 .封闭式基金 .开放式基金 .契约型基金 .公司型基金 A 、B 、C 、D 、考点 证券投资基金的分类解析 本题考查基金的分类。基金根据不同的标准有不同的分类。根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金和公司型基金。因此，、项符合题意，故本题选B选项。5. 单选题 在一段时期内，国际储备中可能发生较大变动的主要是（ ）。A 外汇储备B 黄金储备C 特别提款权D IMF的储备头寸考点 外汇解析 一国的国际储备包括外汇储备、黄金储备、特别提款权和在国际货币基金组织（IMF）的储备头寸。在一段时期内，国际储备中可能发
4、生较大变化的是外汇储备。6. 单选题 债券不能收回投资的风险有（ ）。 .流通市场风险 .政策风险 .债务人不履行债务 .价格风险 A .B .C .D .考点 现金流、债券类、股票类和衍生产品类证券产品的组成及基本特征解析 债券不能收回投资的风险有两种情况：债务人不履行债务，即债务人不能按时足顿按约定的利率支付利息或者偿还本金。流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失。7. 单选题 下列属于跨期套利的有（ ）。 .卖出A期货交易所6月棕搁油期货合约，同时买入B期货交易所6月棕搁油期货合约 .买入A期货交易所5月菜籽油期货合约，同时买入A期货交易所9月菜籽油期货合约 .买入A期货
5、交易所5月豆粕期货合约，同时卖出A期货交易所9月豆粕期货合约 .卖出A期货交易所4月锌期货合约，同时买入A期货交易所5月锌期货合约 A . B . C . D .考点 股指期货解析 跨期套利，是指在同一市场（交易所）同时买入、卖出同一期货品种的不同交割月份的期货合约，以期在有利时机同时将这些期货合约对冲平仓获利。8. 单选题 假定某投资者在去年初购买了某公司股票。该公司去年年末支付每股股利2元，预期今年支付每股股利3元，以后股利按每年10%的速度持续增长。假定同类股票的必要收益率是15%，那么正确的结论有（ ）。 .该公司股票今年初的内在价值介于56元至57元之间 .如果该投资者购买股票的价格
6、低于53元，则该股票当时被市场低估价格 .如果该投资者购买股票的价格高于54元，则该股票当时被市场高估价格 .该公司股票后年初的内在价值约等于48.92元 A .B .C .D .考点 公司价值和股权价值解析 该公司股票今年初的内在价值为:9. 单选题 下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是（ ）。A 在性质上属于企业法人B 其法律责任由自身承担C 设立分公司，应当经中国证监会批准D 证券营业部属于证券公司分公司考点 证券公司概述解析 本题考查证券公司分公司的管理规定。A、B选项错误，分公司不具有企业法人资格，其法律责任由证券公司承担。C选项正确，证券公司设立分公司，应当经中国证监会批准。D
7、选项错误，根据证券公司分公司监管规定(试行)，证券公司分公司是指证券公司依照中华人民共和国公司法中华人民共和国证券法和证券公司监督管理条例设立的除证券营业部以外的分支机构。故本题选C选项。10. 单选题 下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（ ）。A 取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书B 从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会报告C 机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务D 协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训考点 证券分析师执业资格的取得方式解析 A项，取得执业证书的人员，连续三年不在机构
8、从业的，由协会注销其执业证书；B项，从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后十日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记；D项，协会、机构应当定期组织取得执业证书的人员讲行后续职业培训.提高从业人员的职业道德和专业素质。11. 单选题 下列说法正确的是（ ）。 .零增长模型和不变增长模型都是可变增长模型的特例 .在二元增长模型中，当两个阶段的股息增长率都为零时，二元增长模型就是零增长模型 .当两个阶段的股息增长率相等且不为零时，二元增长模型就是不变增长模型 .相比较而言，不变增长模型更为接近实际情况 A .
9、B .C .D .考点 公司自由现金流（FCFF）、股权自由现金流（FCFE）、股利解析 相比较而言，二元增长型更为接近实际情况。12. 单选题 下列关于背信运用受托财产罪的说法中，正确的是()。 .侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权益 .犯罪主体是特殊主体 .主观方面一般是为了获取合法利润 .客观方面表现为金融机构违背受托义务 A 、B 、C 、D 、答案 D解析 背信运用受托财产罪是指银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。其侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权益；客观方面表现为金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信
10、托的财产的行为；犯罪主体是特殊主体，即金融机构，具体指商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构；主观方面表现为故意，一般是为了获取非法利润。13. 单选题 从均值为200、标准差为50的总体中，抽出n=100的简单随机样本，用样本X均值估计总体均值u，则X的期望值和标准差分别为（ ）。A 200，5B 200，20C 200，0.5D 200，25考点 多元分布函数及其数字特征解析 中心极限定理：设服从均值为u方差为2（有限）的任意一个总体中抽取样本量为n的样本，当n充分大时，样本均值X的抽样分布近似服从均值为u，方差为2/n的正态分布。由此可知X的期
11、望值为u=200，标准差为。14. 单选题 按照上海证券交易所上市公司行业分类，下列属于工业行业的是（ ）。 .机械制造 .金属与采矿 .航空航天与国防 .海运 A . B . C . D .考点 行业的分类解析 按照上海证券交易所上市公司行业分类，工业行业主要包括:航空航天与国防、建筑产品、建筑与工程、电气设备、工业集团企业、机械制造、贸易公司与经销商、商业服务与商业用品、航空货运与物流、航空公司、海运、公路与铁路、交通基本设施。B项，金属与采矿属于原材料行业。15. 单选题 下列关于中国多层次资本市场建设的战略构想，说法正确的有（）。 .建设以深沪交易所为核心的主板市场 .建设以中小科技创
12、业企业为核心的二板市场 .建设以融资服务为核心的三板市场 .发展场外交易市场，有重点、有选择地推进区域性交易市场的建设 A 、B 、C 、D 、答案 C解析 中国多层次资本市场建设的战略构想包括：建设以深沪交易所为核心的主板市场；建设以中小科技创业企业为核心的二板市场；发展场外交易市场，有重点、有选择地推进区域性交易市场的建设。16. 单选题 生产成本预测包括（ ） .生产成本的结构 .主要原材料的价格走势 .每年所需原材料的总量 .成本变动和销售情况变动 A .B .C .D .考点 行业分析的主要内容解析 生产成本预测包括：生产成本的结构；主要原材料的价格走势；每年所需原材料的总量；成本变
13、动和销售情况变动17. 单选题 投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素变动的趋势做出预测，这是衍生工具的（ ）所决定的。A 跨期性B 杠杆性C 风险性D 投机性考点 金融远期合约的定义与特征解析 本题考查金融衍生工具的特征。A选项符合题意，跨期性要求交易双方对利率、汇率、股价等价格因素的未来变动趋势作出判断，而判断的准确与否直接决定了交易者的交易盈亏。B选项不符合题意，杠杆性是指金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。C选项不符合题意，风险性是指基础工具价格的变幻莫测决定了金融衍生工具交易盈亏的不稳定性，这是金融衍生工具高风险性的重要诱因。D选项不符合题意，投机性不属于金融衍生工具的特征。故本题选A选项。18. 单选题 套利定价模型表明（ ）。 .市场均衡状态下，证券或组合的期望收益率完全由它所承担的因素风险决定 .期望收益率跟因素风险的关系，可由期望收益率的因素风险敏感性的线性函数所反映 .承担相同因素风险的证券或组合应该具有不同的期望收益率 .承担不同因素风险的证券或组合都应该具有相同的期望收益率 A .B .C .D .考点 套利
