2022年证券专项考前难点冲刺押题卷带答案180

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1、2022年证券专项考前难点冲刺押题卷带答案1. 单选题 企业的偿债能力指标包括（ ）。 .资产负债率 .产权比率 .已获利息倍数 .有形资产净值债务率 A 、B 、C 、D 、考点 公司主要财务比率指标分析解析 企业的偿债能力指标包括：资产负债率、产权比率、已获利息倍数、有形资产净值债务率、长期债务与营运资金比率。故本题选A选项。2. 单选题 运用回归分析法估计市盈率时，应当注意（ ）。 .重要变量的选择 .不同时点指标变化特征 .市场兴趣的变化 .交易政策的变化 A 、B 、C 、D 、考点 市盈率的概念、计算方法及其应用缺陷解析 运用回归分析法估计市盈率的模型，能解释在某一时刻股价的表现，

2、却很少能成功地解释较长时间内市场的复杂变化。导致这种缺陷的原因可能有：（1）市场兴趣的变化；（2）数据的值的变化；（3）尚有该模型所没有捕捉到的其他重要因素。故本题选D选项。3. 单选题 两种证券组合的可行域呈现（ ）。 .完全正相关 .完全负相关 .不相关 .组合线的一般情形 A 、B 、C 、D 、考点 证券组合可行域和有效边界的含义解析 两种证券组合的可行域情形有：（1）完全正相关（2）完全负相关（3）不相关（4）组合线的一般情形故本题选D选项。4. 单选题 下列关于资产证券化的说法正确的是（ ）。.发起机构可以是贷款服务机构.发起机构是发行资产支持证券的机构.资产支持证券可以采用内部信

3、用增级和外部信用增级措施.受托机构以信托资产为限分配信托收益A .B .C .D .考点 资产证券化解析 .发起机构是指通过设立特定目的信托转让信贷资产的（银行业）金融机构。发行资产支持证券的机构应为受托机构。 5. 单选题 个人投资者可以进行哪些债券投资？（ ）.国债.地方政府债券.银行金融债券.可转换公司债券A .B .C .D .考点 债券发行与销售解析 项，全国银行间债券市场金融债券一般面向机构投资者发行，个人投资者无法参与。6. 单选题 下列关于VaR的描述，正确的是（ ）。A 风险价值与损失的任何特定事件相关B 风险价值是以概率百分比表示的价值C 风险价值是指可能发生的最大损失D

4、风险价值并非是指可能发生的最大损失考点 久期分析、风险价值、压力测试、情景分析的基本原理和适用范围解析 A项，风险与持有期和给定的置信水平相关；B项，风险价值不用百分比表示；D项，风险价值是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对资产价值造成的最大损失。故本题选C选项。7. 单选题 下列上市公司与关联人达成的关联交易中，上市公司不能向深圳证券交易所申请豁免按照关于关联交易的规定履行相关义务的是（ ）。A 上市公司因新产品研发必须使用关联人的技术导致的与关联人的关联交易B 一方以现金方式认购另一方公开发行的股票、公司债券或者企业债券、可转换公司债券或者其他衍生

5、品种C 一方作为承销团成员承销另一方公开发行的股票、公司债券或者企业债券、可转换公司债券或者其他衍生品种D 方依据另一方股东大会决议领取股息、红利或者报酬考点 持续信息披露解析 深圳证券交易所股票上市规则（2014年修订）第10. 2. 14条规定，上市公司因公开招标、公开拍卖等行为导致公司与关联人的关联交易时，公司可以向本所申请豁免按照关联交易的规定履行相关义务。第10. 2.15条规定，上市公司与关联人达成以下关联交易时，可以免予按照本章规定履行相关义务：一方以现金方式认购另一方公开发行的股票、公司债券或者企业债券、可转换公司债券或者其他衍生品种；方作为承销团成员承销另一方公开发行的股票、

6、公司债券或者企业债券、可转换公司债券或者其他衍生品种；一方依据另一方股东大会决议领取股息、红利或者报酬；本所认定的其他情况。8. 单选题 证券估值的方法主要有（ ）。 .相对估值 .无套利定价 .绝对估值 .资产价值 A 、B 、C 、D 、考点 各类估值方法解析 证券估值方法主要包括：（1）绝对估值；（2）相对估值；（3）资产价值；（4）其他估值方法，包括无套利定价和风险中性定价。故本题选D选项。9. 单选题 下列有关凭证式国债的表述错误的是（ ）。A 采取“随买随卖”的方式进行交易B 承销商通过开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售C 利率按实际持有天数分档计付D 凭证式国债是一种可上市流通

7、的储蓄型债券考点 政府债券解析 D项，凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。 10. 单选题 在外汇标价中，中间汇率是指（ ）。 A 即期汇率与远期汇率的中间数 B 银行买入汇率与卖出汇率的平均数 C 外汇市场开盘价与收盘价的中间数 D 一定时期内汇率的中位数考点 汇率制度及汇率变动对证券市场的影响解析 银行买入汇率是银行从同业或客户买入外汇时所使用的汇率。卖出汇率是银行向同业或客户卖出外汇时使用的汇率。中间汇率是买入汇率和卖出汇率的平均数。故本题选B选项。11. 单选题 一个投资组合风险小于市场平均风险，则它的值可能为（ ）。A 0.8B 1.0C

8、1.2D 1.5考点 证券系数的涵义和应用解析 系数是衡量证券承担系统风险水平的指数，是一个风险对于市场风险的相对测度：（1）当|1，说明证券的波动幅度大于市场组合，为“激进型”，投资组合风险大于市场平均风险；（2）当|=1，证券的波动幅度与市场组合相当，为“平均风险”，投资组合风险等于市场平均风险；（3）当|故本题选A选项。12. 单选题 会导致债券不能收回投资的风险有（ ）。 .流通市场风险 .政策风险 .债务人不履行债务 .价格风险 A 、B 、C 、D 、考点 现金类、债券类、股票类和衍生产品类证券产品的组成及基本特征解析 导致债券不能收回投资的风险有两种情况：（1）债务人不履行债务，

9、即债务人不能按时足额按约定的利率支付利息或者偿还本金。（2）流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失。故本题选C选项。13. 单选题 运用现金流贴现模型对股票进行估值时，贴现率的内涵是（ ）。A 派息率B 利率C 必要收益率D 无风险收益率考点 贴现率解析 现金流贴现模型以股东要求的必要回报率作为贴现率。故本题选C选项。14. 单选题 某投资者用10000元进行为期一年的投资，假定市场年利率为6%，利息按半年复利计算，该投资者投资的期末价值为（ ）元。A 10000B 10600C 10609D 11236考点 单利和复利的含义解析 本题考查一年计息多次的复利终值计算。若每期付息

10、m次，则到期本利和。式中，FV为终值，PV为本金（现值），i为每期利率，n为期数。依据题意，PV=10000，i=6%，n=1，利息按半年复利计算，则m=2，该投资者投资的期末价值。故本题选C选项。15. 单选题 某投资者有资金10万元，准备投资于3年期的金融工具，若投资年利率为8%，则用单利计算，其投资的未来值为（ ）万元；用复利计算，其投资的未来值为（ ）万元。A 12.4；12.6B 11.4；13.2C 14.1；15.2D 16. 5；17.8考点 股票估值解析 16. 单选题 股票按股东享有权利的不同，可以分为（ ）。 .记名股票 .优先股 .不记名股票 .普通股 A 、B 、C

11、、D 、考点 现金类、债券类、股票类和衍生产品类证券产品的组成及基本特征解析 常见的股票分类包括：（1）按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票；（2）按是否记载股东姓名，股票可以分为记名股票和无记名股票；（3）按是否在股票票面上标明金额，股票可以分为有面额股票和无面额股票。故本题选B选项。17. 单选题 技术分析中，以所定的交易时间为横坐标，以股价为纵坐标绘制的坐标图称为（ ）。A 棒形图B K线图C 点数图D 线形图考点 技术分析使用的线形图、棒形图、阴阳矩形图和点数图解析 技术分析中，以所定的交易时间为横坐标，以股价为纵坐标绘制的坐标图称为线形图。故本题选D选项。18. 单选

12、题 假定某公司普通股股票当期市场价格为25元，那么该公司转换比例为40的可转换债券的转换价值为（ ）元。A 0.5B 250C 500D 1000考点 基金评价的指标体系和主要方法解析 转换价值=标的股票市场价格转换比例=2540=1000（元）。故本题选D选项。19. 单选题 根据外国投资者对上市公司战略投资管理办法规定，除下列（ ）情形外，投资者不得进行证券买卖（B股除外）。.投资者进行战略投资所持上市公司A股股份，在其承诺的持股期限届满后可以出售.投资者根据证券法相关规定须以要约方式进行收购的，在要约期间可以收购上市公司A股股东出售的股份 .投资者在上市公司股权分罝改革前持有的非流通股份

13、，在股权分罝改革完成且限售期满后可以出售.投资者在上市公司公开发行持有的股份A .B .C .D .考点 涉外并购解析 外国投资者对上市公司战略投资管理办法第20条规定，除以下情形外，投资者不得进行证券买卖（B股除外）：投资者进行战略投资所持上市公司A股股份，在其承诺的持股期限届满后可以出售；投资者根据证券法相关规定须以要约方式进行收购的，在要约期间可以收购上市公司A股股东出售的股份；投资者在上市公司股权分罝改革前持有的非流通股份，在股权分罝改革完成且限售期满后可以出售；投资者在上市公司首次公开发行前持有的股份，在限售期满后可以出售；投资者承诺的持股期限届满前，因其破产、清算、抵押等特殊原因封上其股份的，经商务部批准可以转让。20. 单选题 上市公司的下列各种行为中，不适用于上市公司重大资产重组管理办法的是（ ）。A 按照经中国证监会核准的发行证券文件披露的募集资金用途，使用募集资金对外投资的行为B 受托经营、租赁其他企业资产或者将经营性资产委托他人经营、租赁的行为C 与他人新设企业、对已设立的企业增资或者减资的行为D 接受附义务的资产赠与或者对外捐赠资产的行为考点 上市公司重大资产重组解析 重组办法第2条第3款规定，上市公司按照经中国证券监督管理委员会核准的发行证券文件披露的募集资金用途，使用募集资金