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1、试卷1第1题 以下说法正确的选项是：D【单项选择】A.已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐D.开户前应审核企业开户证明文件原件。第2题 ?中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知?规定，银行业金融机构原那么上应当在立案之日起内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。【单项选择】CA.1个月，5个工作日B.1个月，10个工作日C.3个月，5个工作日D.3个月，10个工作日第3题 关于银
2、行业金融机构从业人员的以下行为，以下做法正确的选项是C 【单项选择】A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。B.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。C.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。第4题 银行业金融机构应当严格执行C、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单项选择】A.款B.密C.印D.单第5题 在开立账户管理方面，以下做法不正确的选项是：B【单项选择】A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B.客户提交的材料必须是真实的，必须进
3、行核查，但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D.对客户资料必须严格保管第6题 ?中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知?规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式【单项选择】DA.警告B.记大过C.降级D.取消任职资格第7题 银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成B的风险。【单项选择】A.意外B.损失C.事故D.案件第8题 ?中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知?规定，发生涉案金额等值人民币一百万元
4、含以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人C以上处分。【单项选择】A.警告B.记过C.记大过D.降级第9题 “十必做要求基层网点主要主要负责人应结合业务实际与风险形势，组织一次案防教育。【单项选择】AA.每月B.每2个月C.每季度D.每半年第10题 银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持D，防止代理收入被截留或挪用。【单项选择】A.收支相抵B.收支相符C.收支一本清D.收支两条线第11题 根据?商业银行法?，商业银行可以从事的是:A【单项选择】A.向其他商业银行投资B.房地产开发业务C.信托投资业务D.股票投资业务第12题 存款检查以3至6个月为
5、一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于A个周期。【单项选择】A.2B.3C.4D.1第13题 分支行案件防控的第一责任人是：B【单项选择】A.总行行长B.分支行行长C.分支行分管风险的副行长D.分支行分管会计的副行长第14题 ?银行业从业人员职业操守?的“惩戒措施中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应B。【单项选择】A.开除B.通报同业C.解除劳动合同D.罚款第15题 银行业金融机构应当建立并完善D 制度及岗位别离、制约有效的内部管理制度。【单项选择】A.统一授信、统一授权B.分级
6、授信、分级授权C.分级授信、统一授权D.统一授信、分级授权第16题 根据?银行业金融机构案件风险信息报送及登记方法?规定，?案件风险信息快报?未明确要求的内容为C。【单项选择】A. 事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况B. 涉案人员及情况C. 已经或可能造成的损失D. 公安司法机关的强制措施第17题 根据?银行业监督管理法?的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是A【单项选择】A.财务会计账簿B.风险管理状况C.董事和高级管理人员变更D.财务会计报告第18题 银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、C的原那么。【单项选择】A.优先B.渐进C.独立
7、D.可控第19题 企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，以下说法正确的选项是：B【单项选择】A.告知客户自己销毁B.当客户面剪角作废，装订入传票C.让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶D.柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶第20题 以下哪项不属于案件防控“六个环节之一:A【单项选择】A.枪支弹药B.授权卡C.空白凭证D.查询对账第21题 柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在A进行。【单项选择】A.监控下B.双人会同下C.会计主管视线范围内D.内库柜员视线范围内第22题 以下哪项属于?中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知?银监发202161号案件分类中第二类及第三类案件中
8、“其他违法违规行为中“法、“规的含义？D【单项选择】A.指所有的法律法规、监管规章B.指除刑法以外的法律法规、监管规章及标准性文件C.指除刑法以外的法律法规、监管规章及标准性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准那么D.指除刑法以外的法律法规、监管规章及标准性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准那么，还包括自律性组织制定的有关准那么第23题 “KYC原那么的中文含义是以下哪一项：D【单项选择】A.了解你的业务B.了解你的客户业务单据C.了解你的客户业务D.了解你的客户第24题 以下哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：B【单项选
9、择】A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作C.滥用职权，对客户交易进行误导D.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员翻开方便之门第25题 甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，以下说法正确的选项是：C【单项选择】A.甲乙双方构成共同犯罪B.乙构成出售、非法提供个人信息罪C.甲构成出售、非法提供个人信息罪D.甲、乙均不构成犯罪第26题 商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均
10、应表达A的要求。【单项选择】A.制度先行于业务B.内控优先C.开展是根本，管理是保障D.合规人人有责第27题 甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的选项是：C【单项选择】A.甲构成吸收客户资金不入账罪B.甲构成失职罪C.甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为D.构不构成犯罪应当看是否造成损失第28题 根据监管规定，说法不正确的选项是:C【单项选择】A.银行发生案件，不管是否自查发现，不管有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中
11、，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任第29题 银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：C【单项选择】A.集资诈骗罪B.高利转贷罪C.违法发放贷款罪D.贷款诈骗罪第30题 以下哪项属于?中国银监会关于
12、修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知?银监发202161号中“第三类案件？C【单项选择】A.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的B.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的C.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的D.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的第31题 按照?中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知?规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的ABC【多项选择】A.因不可抗力造成
13、违法违规的B.案发时主动反映、举报相关线索的C.受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的D.自查发现、主动揭露案件的第32题 严禁ABD客户信息。【多项选择】A.出卖B.泄露C.内部使用D.修改第33题 以下哪些机关根据法律程序，可要求银行协助查询、冻结、扣划？AB【多项选择】A.人民法院B.人民检察院C.海关D.税务机关第34题 ?银行业金融机构案件风险信息报送及登记方法?规定，银行业金融机构案件风险信息是指 ABCD【多项选择】A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规B.客户反映非自身原因账户资金发生异常C.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被
14、双规D.收到重大案件举报线索第35题 银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节 ，这“六个环节具体指什么？ABC【多项选择】A.授权卡柜员卡、印鉴密押B.空白凭证、金库尾箱C.查询对账、轮岗休假D.内审稽核、违规处分第36题 “十必做规定，基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有C【多项选择】A.落实查库制度B.抽查监控录像C.参与或监督外部对账D.开展员工异常行为动态分析排查第37题 自助设备操作防范风险主要做好以下几点：ABCD【多项选择】A.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任B.双人拿取自助设备吞没卡C.网点必须不定期核查自助设备库存D.网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱第38题 自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过ABD和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。【多项选择】A.内部相互监督B.管理监督C.外部监督D.内审监督第39题 案件信息台账应当包括ABCD【多项选择】A.案件信息B.案件调查情况C.案件审结情况D.后续整改情况第40题 以下哪些行为属于?上海银行业金融机构防范操作风险三十禁?范畴：ABCD【多项选择】A.明知或应知是违规办理的业务不抵抗、不报告B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理C.本人或强令、指使、暗示、授意下
