商业银行各部门职责

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1、商业银行部门职责一、办公室1、组织制定分行行政管理、人力资源管理、安全保卫管理制度 规范，并组织实施；2、负责组织分行重要工作会议、分行行长办公会议，建立分行 内部和对外信息传播渠道和信息沟通机制， 起草分行综合性文件和其 他文字材料。3、负责分行层面的行政接待，分行领导的日常办公及公务活动 安排。协助分行领导做好综合协调工作；4、制定分行内外部网站、公文处理、传信系统、视频会议系统 等办公系统的业务管理规范，并组织实施；5、负责与政府、监管部门、服务商、媒体等外部机构建立良好 的公共关系，维护分行的形象和利益；6、牵头制定并落实分行安全保卫年度工作计划；负责落实分行 营业网点安全防范设施标准

2、， 组织实施分行营业网点安全保卫基础性 设施的规范化建设；7、负责分行网络管理、系统管理、前台支持等信息技术支持工 作；8、承担分行办公营业用房资产管理的职责；负责分行办公场所 的物业管理； 承担分行物资和固定资产管理的职责， 负责建立并落实 分行物资管理、固定资产购置管理体系、规范和程序9、编制分行的经营计划与财务预算，并跟踪分析执行情况；负 责分行相关统计报表编制与上报；10、按照分行经营绩效管理政策和指标体系，收集相关信息，进 行分行及所辖机构的绩效评价管理工作；11、对辖内各项业务费率、利率和汇率的确定进行审核； 进行辖 内大额资本性支出的管理及投资决策；12、根据资金管理有关规定，

3、开展人民币业务；贯彻分行资产负 债管理的政策，并监控其执行情况。二、公司银行业务管理部1、根据分行公司银行业务战略规划与工作计划，结合分行当地 特点及整体经营发展需要， 制定分行公司银行业务、 公司银行产品及 贸易金融业务的发展计划与年度经营计划，并予以组织落实；2、推进分行公司银行业务条线整体运作及相关规章制度建设， 并予以组织落实；3、开展行业分析与市场研究，确定分行客户营销与风险防控策 略，推进分行营销团队各阶段经营目标实现和合规稳健经营；4、开展市场调研与同业产品分析，实施公司银行产品属地化创 新与优化；5、牵头营销分行重点目标客户，提高目标客户的市场份额和效 益贡献，协调各营销团队市

4、场营销工作， 建立分行内部联动营销机制， 推进对重要大客户的经营能力和价值挖掘能力；6、开展分行公司银行产品的产品经营与市场营销，并实现品牌经营、市场推广；7、实施分行公司银行业务市场企划职能，推动业务品牌形象建立、提升、维护与品牌管理，推进分行公司银行产品部门、客户部门 各类市场推广活动开展；8、推进分行公司银行条线客户经理、产品经理队伍建设；9、制定分行公司银行从业人员培训计划，组织从业人员业务知识、工作技能和综合素质培训，开展各类岗位资格考试；10、根据关键客户需求设计相关产品营销解决方案， 支持客户经 理进行产品销售，跟踪业务进展，提供专业服务， 协助其它业务部门 开展产品交叉销售；1

5、1、开展分行公司银行业务合规建设， 开展公司银行产品规范运 作及各类风险检查监督， 监测和报告合规风险， 实施合规性内控管理；12、维护分行公司类客户关系管理系统， 构建公司业务信息管理 平台；13、编制分行公司银行部门各类业务计划预算， 统计各类业务经 营数据，分析、报告业务经营状况；14、开展分行公司银行部门的行政文秘、信息管理等综合事务， 发挥综合管理、支撑服务和协调督办等职责。三、个人银行发展管理部1、按照分行个人银行发展的战略目标和年度发展计划，制订分 行个人银行业务、 个人信贷业务年度经营计划和年度预算， 并推进落 实目标；2、贯彻落实监管机构、总分行个人信贷业务各项规章制度，结

6、合区域特点制定细化标准，对分行个人信贷业务进行日常管理；3、综合协调内外部的资源合理投入， 分析和研究当地市场需求， 进行个贷产品组合包装、 销售推广， 推动分行个人银行发展目标和年 度业绩指标的实现；4、根据分行个人银行条线的要求， 推进分行个人银行业务发展、 业务流程改造、零售网点转型、提升服务质量等方面的工作；5、结合当地市场情况，对借款人、抵押物、业务合作机构制定 细化的准入标准和准入程序，逐步建立评价、退出机制；6、审查、审批授权额度内的个人信贷业务，审查超授权额度的 个人信贷业务；7、组织实施个人信贷日常贷后管理，对分行的个人信贷资产状 况进行动态监控；8、实施个贷系统、征信系统的

7、运行维护，针对个人信贷业务运 行和产品开发，提交信息技术上的业务需求；9、参与公金、个金联动项目和重大个人信贷项目的策划，组织 实施个贷产品销售计划，并负责销售跟踪、 信息反馈，配合制订营销 奖励方案，并开展对下辖机构的考核工作；10、牵头分行个人银行条线队伍建设工作， 推进个人银行条线人 力资源的业务培训和队伍建设， 实施对分行个贷从业人员个贷从业资 格的审核和管理、产品、政策培训、咨询等工作，实施个银条线各级 管理人员和客户经理的绩效考核工作；11、牵头实施个人银行条线内控管理工作， 确保分行个人银行业 务的合规健康运作；12、根据分行个人银行业务管理要求，制订区域市场银行卡、个 人负债及

8、支付结算产品的发展计划和实施策略， 并实施相应的业务管 理；13、根据分行个人银行业务管理要求， 制订区域市场个人银行财 富管理业务经营计划， 实施财富管理各项产品及业务的管理制度和管 理流程， 发展我行个人理财客户群体和贵宾客户群， 推广包括银行理 财产品、基金、证券集合理财、保险、黄金、外汇宝、第三方存管等 产品的个人理财产品体系；14、开展员工贷款的后续管理工作， 包括分进度结转的贷款管理、 特殊个案的处理、档案交接工作、抵押登记梳理等工作。四、风险管理部1、负责分行风险政策管理、流程管理和贷后检查的职能；2、制定分行风险管理的实施细则和具体规定；指导、督促政策 制度的执行； 分析评价政

9、策制度的实施效果， 并根据分行的风险状态 及时提出调整建议；3、参与分行公司业务授信政策的制定和调整工作，负责制定分 行阶段性的审贷标准和授信风险政策调整；负责优化信贷审批流程， 负责监督分行审查人和审批人规范执行相关授信政策、制度和流程 等，推动分行对公业务“专业审贷”机制建设；4、负责分行业务授权管理工作，组织实施分行信贷业务转授权工作，检查、监督转授权执行情况；5、负责分行公司 / 个人授信业务贷后管理工作，指导、监督全辖 公司授信经营机构落实贷后检查、预警、风险分类等工作要求， 实施 公司/ 个人授信业务的内部检查和监控；6、负责分行资产保全工作；组织开展法律事务工作；7、统计、分析和

10、报告分行公司 / 个人授信业务的风险状况；8、组织、开展辖内有关机构、人员的风险管理、授信审查 / 审批 业务培训；9、组织、开展辖内风险管理条线机构、人员和经营机构风险管 理情况的评价考核；10、负责所辖地区内授信业务审查工作， 组织信贷审批委员会和 组合审批工作， 完成相关授权权限内的授信业务审批工作， 履行超授 权权限业务的审核把关和申报工作。五、营业部1、根据总分行业务发展战略，制定营业部发展规划、撰写年度 工作计划、总结、报告，并组织落实本部门关键绩效指标；2、根据总分行运营条线业务规章制度和操作规程，完成账户管 理类、支付结算类业务的运营处理；3、根据总分行运营条线业务规章制度和操

11、作规程，完成由营业 部负责的离岸业务、托管业务相关运营操作；4、根据外管总局、属地外管分局的外汇管理要求，及总分行具体的实施操作细则，完成各项运营业务的合规审核及处理；5、负责营业部运营业务内控管理， 建立健全分行事后监督管理、 运营检查、运营差错管理、运营内控系统运行管理、银企对账管理等 各项工作规范， 具体承担同城事后监督集中作业、 运营内控系统监测 作业、银企对账，组织开展运营业务检查；6、根据当地人民银行反洗钱部门、总分行制订的反洗钱操作规 定，完成本外币反洗钱业务补录、统计等工作；7、负责营业部现金业务库房的日常运行及管理工作， 保管现金、 金银、外币和有价证券等； 负责重要空白凭证

12、、 代保管品、 寄库物品、 库存假币、现金票样等实物保管工作；负责向本地同业领解现金，各 营业机构现金调拨配送工作； 调剂各种票币的比例， 做好现金回笼和 供应工作；负责营业部现金业务反假、领解现等业务处理；协同营销 部门做好延伸服务工作；8、实施各类票据业务、本外币资金业务、本外币清算业务、各 类卡业务的集中处理，实施对离行式自助设备等业务的集中作业；9、开展业务集中系统中相关业务的集中操作，采集、整理和汇 总集中作业的相关信息，及时总结、 规范整合集中作业操作流程，提 出优化实施方案；10、实施营业部客户账户资料和印鉴卡的集中管理工作；11、承担异地分行资金业务运营管理 , 负责制定运营操

13、作规程， 同时配合新产品、新业务开展，组织实施相关检查、培训、辅导等工 作；12、负责营业部信贷业务的放贷审核、账务的集中处理， 负责对 档案、抵（质）押权证实行集中管理， 控制授信发放环节的操作风险。13、负责营业部业务印章的领用、发放、使用及管理工作；落实 营业部重要物品、现金、凭证、档案的管理工作；根据总分行要求， 编制营业部业务报表、数据，负责相关业务信息统计工作；14、根据总分行管理要求，组织落实营业部岗位操作流程，做好 相关业务的检查监督、辅导工作；15、合理、科学地进行岗位设置和人员分工，落实要害岗位人员 管理，并组织业务知识和技能培训；16、根据总分行制定的各项规范化服务标准， 做好柜面客户服务， 处理客户投诉，实施服务补救；17、组织推进网点的 6S 管理工作，负责营业场所、现金库房安 全保卫工作、处置突发事件，制定营业部应急预案并组织相应演练；18、负责参与营业部资金业务运营操作规程和检查制度标准制定 及优化， 合理配置岗位并符合内控要求； 负责完成分行客户类资金业 务从初始成交至交易存续期间的后台处理及客户服务， 针对资金运营 实务操作制度执行情况定期执行检查。